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1、银行业金融机构安全评估方法讲义同志们：下午好，非常高兴有这样一个时机与大家共同学习、交流银行 业金融机构安全评估方法。今天我主要讲两个方面的问题，一是概 述新的银行业金融机构安全评估方法的主要精神，二是对银行 业金融机构安全评估标准作简要的说明。第一部分：银行业金融机构安全评估方法的主要精神。一、银行业金融机构安全评估目的。开展安全评估工作，对于 催促各银行业金融机构进一步重视安全保卫工作，提高各级银行 业金融机构领导及职工的安全防范意识，增强银行业金融机构整 体防范能力，完善公安机关、银监部门的监管手段，促进金融安 全保卫工作的深入开展，具有十分重要的作用。二、安全评估小组组成。 新方法第四
2、条规定：“开展安全 评估时，应组成评估小组，成员为不少于5 人的单数。评估小组成员 由公安机关、银监部门和各省级金融安全防范专家库中来自银行业金 融机构的人员组成。”省里规定，安全评估工作还是采取了 “谁 管辖、谁考评”的原则，各市成立的金融机构安全防范设施建 设专家库成员纳入省库管理，参加所在市的安全评估工作。 同时，第九条规定：“组长由组织评估工作的公安机关、银监部门指 定业务能力和组织能力较强的人员担任。”三、参加安全评估的单位。在本轮安全评估中，县级银 行业金融机构是指具有自身经营职能和对分支机构具有管 理职能的金融机构。如果各商业银行设立的县区支行仅 具有自身经营职能的，视为营业场所
3、。从 2012 年开始，各 商业银行设立的县区支行将视为县级银行业金融机构，安全评估的内容。营业场所安全；业务库安全；自助设备、自助银行安全；运钞安全；消防安全；电脑安全；枪支弹药安全； 案件防范；安全保卫基础工作共九项。安全评估以两年为一个周 期，每偶数年作为开展评估工作的起始年，奇数年的 11 月 30 日前完成评估。这里强调的是将老方法中的第9 项“其他”修改为“安 全保卫基础工作”，在落实安全保卫领导责任制、保卫机构建设、经 费投入等方面的要求更加具体，反映了公安机关和银监部门狠抓金融 安全保卫基础工作的思路。五、安全评估的方法。新方法中，开展安全评估活动更加主动，方法更加灵活。例如，
4、新方法第六条第一款规定：“询问被评估 单位安全保卫工作负责人和其他工作人员，了解安全保卫工作情况。相比老方法第六条第一款规定：“询问金融机构治安保卫工作负 责人和其他工作人员，要求其对有关安全评估事项做出说明。”这就要求评估人员不是被动的听汇报说明，而是主动去调查了解。此外， 还有第四款关于安全保卫机构设置和人员情况，新方法提出配备，这 就要求以文件的形式把保卫机构设置和保卫从业人员明确固定下来， 定岗定责。 新方法比老方法增加了“突击检查和抽查”的安全评估方 法，更加要求银行业金融机构要时刻绷紧安全这根弦，一以贯之的抓 好安全保卫工作。六、安全评估的计分方法。新方法第七条对安全评估计分方法作
5、 出了明确规定：“安全评估以县级、地市级和省级银行业金融机构为 单位计分。对县级以下银行业金融机构的评估，应按照本方法第五条 所列的九项内容逐项评分，每大项中涉及多个机构的，应在对多个机 构逐一打分的基础上取平均值作为最后得分。县级、地市级和省级被 评估单位的评估分数计分方法为：下一级银行业金融机构评估所得分 数的平均值的 80%加上本级机构评估所得分数的 20%之和。跨省设 立分支机构的银行业金融机构的评估分应取其下一级机构评估分的 平均值。”按照此规定：一是省、市级银行业金融机构安全评估分值 计算。市级银行业金融机构安全评估分值为本市评估分值与抽查分值 的平均值。例如：某银行某市分行在该市
6、评估中得分为98 分，在省 评估办抽查中得分为90分，则该市分行最终得分为98 + 90/2二 94 分。省级银行业金融机构安全评估分值为市级银行业金融机构评 估所得分数的平均值的 80%加上本级机构评估所得分数的20%之和。 例如：某省级分行内部消防安全等四个方面得分为 35 分，各市二级 分行平均得分为95分，则该省级分行最终得分为(35x100/40)x20% +95x80%二93.5分。二是安全评估项目计算公式和说明。由于评 估标准中大多数评估项目得分分值和扣分值设置不一致，因此，在 计算这些项目分值时按以下公式进行计算：该项的实际得分= 经评 估后该项已扣除后的累计分三该项的设置的总
7、扣分X该项设置的得 分分值。比方：物防设施8分，但该项全部扣完为19分，经评估后 扣了 2分，还有17分，该项得分为D=17ml9x8=7.16保留2位小数 点。三是营业场所安全15 分，业务库安全10 分，自助设 备、自助银行安全15 分的分值计算。此三项分值按平均分计算。 即将单个营业场所、业务库、自助设备或自助银行按照所对应的分值 进行打分，然后把所有营业场所、业务库、自助设备或自助银行的分 值相加，再除以营业场所或业务库、自助设备或自助银行数，所得分 值就是该项的平均值。四是其它项目分值计算。运钞安全10 分，已 社会化运钞单位，在安全评估时按得分10 分计算，未社会化运钞单 位按运钞
8、安全评估标准评分；内部消防安全10 分；电脑安全10分； 案件防范能力10 分；枪支弹药管理安全10分，按规定没有配备枪支 弹药的单位含枪支弹药已上交公安机关，在安全评估时按得分 10 分计算；安全保卫基础工作10分；以上各项分值由评估小组根据 现场检查情况打出。安全评估根据评估内容和标准打分，总分值 为 100 分。银行业金融机构累计得分在95 分含以上的，列 为安全防范优秀单位；累计得分在 95 分至 85 分含的，列 为安全防范合格单位；累计得分低于 85分的，列为安全防范不 达标单位；其中累计得分低于 80分的，列为治安隐患单位。七、评估结果的反馈。 安全评估小组应当对被评估单位的安全
9、 防范情况打出相应的分值，出具评估报告，由组织评估的公安机关和 银监部门审核、确认后反馈被评估单位。评估报告的内容应包括被评 估单位的整体情况、评估分值、存在问题、整改意见，由评估小组成 员签字确认。八、评估结果的运用。 各级公安机关和银监部门要把安全评 估结果作为考核银行业金融机构安全保卫工作的重要依据。对安 全评估结果为优秀等次的银行业金融机构，要予以表彰奖励；安 全评估不合格的，对其主要负责人要予以通报批评；发生涉及安 全保卫重特大事故或案件的，要坚决追究银行业金融机构相关人 员失职、渎职责任。认真落实“谁检查、谁负责”的安全评估责 任制，对银行业金融机构发生涉及安全保卫重特大事故或案件
10、 的，一律实行倒查，追究相关评估人员的责任。笫二部分：银行业金融机构安全评估标准简要的说明一、营业场所安全15 分 检查方法：实地检查营业场所物防技防设施、营业场所周边状况， 检查录像回放质量。鉴于实际情况，省里规定，在20102011 年银行业金 融机构安全评估中，暂以现金业务区内设立的办理现金出纳 业务的柜台数量确定营业场所风险等级。从 2012 年开始， 以现金业务区内设立的柜台数量确定营业场所风险等级，包 括办理现金出纳、有价证券等业务的柜台。一物防设施8 分1、二层以下窗户未安装金属防护栏或未采取相应防护措施（如安 装具有防弹、防爆功能的透明防护屏障和入侵探测装置等 ）的扣 0.5
11、分；要点：1、二层以下包含二层一、二层之间没有通道的，二层可不必安装；有通道，进行封闭的，在强化该部位安全防护的基础上，二层可不必安装。2、采取的防护措施可以是金属防护栏规格同金属防护门或相应防护措施。相应防护措施中，必须同时安装具有防 弹、防爆功能的透明防护屏障和入侵探测装置等措施，缺一不可。3、 防护设施关键是要能有效地起到防护的目的。在设计安防系统时还应 符合消防的有关规定，也要兼顾工作环境的采光与通风等条件。2、与外界相通的出入口未安装坚固的金属防护门或防盗安全门的扣 0.5分；要点：1、营业场所与外界的出入口必须安装坚固的金属防护门 或全封闭防盗安全门。防盗安全门应符合GB-1756
12、5的要求金属防 护门的网格间距不大于15cm,使用的金属网直径不小于14mm,方 钢护栏壁厚不小于15mm),锁具应防护GA/T73的要求。2、“营 业场所与外界的出入口”的门应采用“防盗安全门”,也可采用与“安全 防盗门”较类似的、坚固的、金属质地的、能起防护作用的“门”。这 是因为营业所所有的门大小、形状等都不尽相同,过于强调采用“防 盗安全门”执行时可能会有一定的困难。我们认为只要在非营业时间 能到达有效的防护目的就视为合格,各地可根据实际情况,参照 GB-17565 标准的技术要求作具体的界定。 3、按照消防规定, 60 平 方米以上的场所疏散出口不少于2个。营业场所现金业务区内因消防
13、 要求确需另设置安全出口的,应采用防盗安全门或防盗防火门,平时 不得作为出入门,只有在紧急情况下启用。 4、营业场所与自助银行 相连有相通出入门的,相通的出入口应安装坚固的金属防护门或防盗安全门，防盗安全门应符合 GB17565 的规定。金属防护门锁具应符 合 GA/T73 的要求。3、金属防护门锁具不符合标准的扣 0.5 分；要点：1、GAT73-1994机械防盗门锁标准。2、要提供质检报 告和产品合格证。4、场所外有围墙但未安装防止爬越的障碍物或周界报警装置的扣 0.5 分；要点： 1、 “障碍物”可以是铁丝网、尖栏栅、碎玻璃碴等。 “周接 报警装置”商用的有室外双光束主动红外、电场式、压
14、力平衡式等周 界入侵探测系统。但一般银行营业场所很少有外围围墙，所以银行营 业场所的周界往往是指广义的，如与外界相邻的门、窗、通风口等。 2、营业场所外围有围墙的，应设置防止越爬的障碍物或周接报警装 置。报警装置要与值班室报警装置联网，报警时能够发出声、光报警 信号。5、现金业务区出入口未安装防尾随缓冲式电控联动门或联动门不能正常使用的扣5 分；要点： 1、没有安装和不能正常使用的，均扣分。 2、门体上有透 明屏障的，应采用透明防护板。安装防弹复合玻璃的，防弹复合玻璃 应符合GA-165的相关要求。门体上锁具应符合GA/T73要求。6、现金出纳柜台未采用砖石或钢筋混凝土结构（因楼面承重等原 因
15、经公安机关主管部门批准采用其他建筑方式的除外），柜台高度低 于800mm、宽度小于500mm的扣3分；要点：1、营业所内所有现金出纳业务的柜台应采用砖石或钢筋 混凝土结构，砖石或混凝土厚度不低于37cm。现金出纳柜台与其他 工作区用实体墙或安全复合玻璃隔离。2、现金出纳柜台应采用砖 石或钢筋混凝土结构，配直径 14 毫米以上螺纹钢筋，双层 双向钢筋网状排列、钢筋间距 150毫米X150毫米,一次性 浇注与营业场所的地面牢固融为一体，厚度为 500mm。 3、考虑空间问题浇注 300mm 厚的柜台，外加 8mm 钢板防 护。4、其他核发了安全防范合格证的银行营业场所中 的现金柜台宽度达不到1、2
16、项标准的，在此轮安全 评估中，视为因承重等原因经公安机关主管部门批准采用其 他建筑方式的。从 2012 年开始，严格按照1、2项 标准进行安全评估。5、基座柜台应与所在营业所的地面牢固 融为一体。7、现金出纳柜台上方未安装透明防护板的扣5 分； 要点：透明防护板主要是防弹复合玻璃。8、现金出纳柜台上方安装的透明防护板无检测合格报告、安装 形式不符合标准或长、宽、高、面积及其上部封顶不符合标准的扣2 分；要点：1、检查时必须出具检测合格报告。 2、现金出纳柜台上方 应设置高 1.5m 以上，跨度 1.8m 以下的全封闭防弹复合玻璃屏障， 防弹复合玻璃嵌入固定立柱凹槽内，应大于4cm,单块防弹复合玻璃 面积不大于 4平方米。未封顶部分可用金属护板网栏封顶，超高 建筑可封至离地3.
