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1、 证券公司股票质押贷款管理办法第一章总则则第一条条为规范范股票质质押贷款款业务，维维护借贷贷双方的的合法权权益，防防范金融融风险，促促进中国国资本市市场的稳稳健发展展，根据据中华华人民共共和国中中国人民民银行法法、中中华人民民共和国国银行业业监督管管理法、中中华人民民共和国国商业银银行法、中中华人民民共和国国证券法法、中中华人民民共和国国担保法法的有有关规定定，特制制定本办办法。第二条条本办法法所称股股票质押押贷款，是是指证券券公司以以自营的的股票、证证券投资资基金券券和上市市公司可可转换债债券作质质押，从从商业银银行获得得资金的的一种贷贷款方式式。第三条条本办法法所称质质物，是是指在证证券交
2、易易所上市市流通的的、证券券公司自自营的人人民币普普通股票票(A股)、证券券投资基基金券和和上市公公司可转转换债券券(以下统统称股票票)。第四条条本办法法所称借借款人为为依法设设立并经经中国证证券监督督管理委委员会批批准可经经营证券券自营业业务的证证券公司司(指法人人总部，下下同)，贷款款人为依依法设立立并经中中国银行行业监督督管理委委员会批批准可经经营股票票质押贷贷款业务务的商业业银行(以下统统称商业业银行)。证券券登记结结算机构构为本办办法所指指质物的的法定登登记结算算机构。第五条条商业银银行授权权其分支支机构办办理股票票质押贷贷款业务务须报中中国银行行业监督督管理委委员会备备案。第六条条
3、借款人人通过股股票质押押贷款所所得资金金的用途途，必须须符合中中华人民民共和国国证券法法的有有关规定定，用于于弥补流流动资金金的不足足。第七条条中国人人民银行行、中国国银行业业监督管管理委员员会依法法对股票票质押贷贷款业务务实施监监督管理理。第二章章贷款人人、借款款人第八条条申请开开办股票票质押贷贷款业务务的贷款款人，应应具备以以下条件件：(一)资本充充足率等等监管指指标符合合中国银银行业监监督管理理委员会会的有关关规定；(二)内控机机制健全全，制定定和实施施了统一一授信制制度；(三)制定了了与办理理股票质质押贷款款业务相相关的风风险控制制措施和和业务操操作流程程；(四)有专职职部门和和人员负
4、负责经营营和管理理股票质质押贷款款业务；(五)有专门门的业务务管理信信息系统统，能同同步了解解股票市市场行情情以及上上市公司司有关重重要信息息，具备备对分类类股票分分析、研研究和确确定质押押率的能能力；(六)中国银银行业监监督管理理委员会会认为应应具备的的其他条条件。第九条条借款人人应具备备以下条条件：(一)资产具具有充足足的流动动性，且且具备还还本付息息能力；(二)其自营营业务符符合中国国证券监监督管理理委员会会规定的的有关风风险控制制比率；(三)已按中中国证券券监督管管理委员员会规定定提取足足额的交交易风险险准备金金；(四)已按中中国证券券监督管管理委员员会规定定定期披披露资产产负债表表、
5、净资资本计算算表、利利润表及及利润分分配表等等信息；(五)最近一一年经营营中未出出现中国国证券监监督管理理委员会会认定的的重大违违规违纪纪行为或或特别风风险事项项，现任任高级管管理人员员和主要要业务人人员无中中国证券券监督管管理委员员会认定定的重大大不良记记录；(六)客户交交易结算算资金经经中国证证券监督督管理委委员会认认定已实实现有效效独立存存管，未未挪用客客户交易易结算资资金；(七)贷款人人要求的的其他条条件。第三章章贷款的的期限、利利率、质质押率第十条条股票质质押贷款款期限由由借贷双双方协商商确定，但但最长为为一年。借借款合同同到期后后，不得得展期，新新发生的的质押贷贷款按本本办法规规定
6、重新新审查办办理。借借款人提提前还款款，须经经贷款人人同意。第十一一条股票票质押贷贷款利率率水平及及计结息息方式按按照中国国人民银银行利率率管理规规定执行行。第十二二条用于于质押贷贷款的股股票应业业绩优良良、流通通股本规规模适度度、流动动性较好好。贷款款人不得得接受以以下几种种股票作作为质物物：(一)上一年年度亏损损的上市市公司股股票；(二)前六个个月内股股票价格格的波动动幅度(最高价价/最低价价)超过2000%的的股票；(三)可流通通股股份份过度集集中的股股票；(四)证券交交易所停停牌或除除牌的股股票；(五)证券交交易所特特别处理理的股票票；(六)证券公公司持有有一家上上市公司司已发行行股份
7、的的5%以上上的，该该证券公公司不得得以该种种股票质质押；但但是，证证券公司司因包销销购入售售后剩余余股票而而持有55%以上上股份的的，不受受此限。第十三三条股票票质押率率由贷款款人依据据被质押押的股票票质量及及借款人人的财务务和资信信状况与与借款人人商定，但但股票质质押率最最高不能能超过660%。质质押率上上限的调调整由中中国人民民银行和和中国银银行业监监督管理理委员会会决定。质押率率的计算算公式：质押率率=(贷款款本金/质押股股票市值值)1100%质押股股票市值值=质押股股票数量量前七个个交易日日股票平平均收盘盘价。第四章章贷款程程序第十四四条借款款人申请请质押贷贷款时，必必须向贷贷款人提
8、提供以下下材料：(一)企业法法人营业业执照、法法人代码码证、法法定代表表人证明明文件；(二)中国人人民银行行颁发的的贷款卡卡(证)；(三)上月的的资产负负债表、损损益表和和净资本本计算表表及经会会计(审计)师事务务所审计计的上一一年度的的财务报报表(含附注注)；(四)由证券券登记结结算机构构出具的的质物的的权利证证明文件件；(五)用作质质物的股股票上市市公司的的基本情情况；(六)贷款人人要求的的其它材材料。第十五五条贷款款人收到到借款人人的借款款申请后后，对借借款人的的借款用用途、资资信状况况、偿还还能力、资资料的真真实性，以以及用作作质物的的股票的的基本情情况进行行调查核核实，并并及时对对借
9、款人人给予答答复。第十六六条贷款款人在贷贷款前，应应审慎分分析借款款人信贷贷风险和和财务承承担能力力，根据据统一授授信管理理办法，核核定借款款人的贷贷款限额额。第十七七条贷款款人对借借款人的的借款申申请审查查同意后后，根据据有关法法律、法法规与借借款人签签订借款款合同。第十八八条借款款人和贷贷款人签签订借款款合同后后，双方方应共同同在证券券登记结结算机构构办理出出质登记记。证券券登记结结算机构构应向贷贷款人出出具股票票质押登登记的证证明文件件。第十九九条贷款款人在发发放股票票质押贷贷款前，应应在证券券交易所所开设股股票质押押贷款业业务特别别席位，专专门保管管和处分分作为质质物的股股票。贷贷款人
10、应应在贷款款发放后后，将股股票质押押贷款的的有关信信息及时时录入信信贷登记记咨询系系统。第二十十条借款款人应按按借款合合同的约约定偿还还贷款本本息。在在借款人人清偿贷贷款后，借借款合同同自行终终止。贷贷款人应应在借款款合同终终止的同同时办理理质押登登记注销销手续，并并将股票票质押登登记的证证明文件件退还给给借款人人。第五章贷款款风险控控制第二十十一条贷贷款人发发放的股股票质押押贷款余余额，不不得超过过其资本本净额的的15%；贷款款人对一一家证券券公司发发放的股股票质押押贷款余余额，不不得超过过贷款人人资本净净额的55%。第二十十二条借借款人出出现下列列情形之之一时，应应当及时时通知贷贷款人：(
11、一)预计到到期难以以偿付贷贷款利息息或本金金；(二)减资、合合并、分分立、解解散及申申请破产产；(三)股权变变更；(四)借款合合同中约约定的其其他情形形。第二十十三条一一家商业业银行及及其分支支机构接接受的用用于质押押的一家家上市公公司股票票，不得得高于该该上市公公司全部部流通股股票的110%。一一家证券券公司用用于质押押的一家家上市公公司股票票，不得得高于该该上市公公司全部部流通股股票的110%，并并且不得得高于该该上市公公司已发发行股份份的5%。被质质押的一一家上市市公司股股票不得得高于该该上市公公司全部部流通股股票的220%。上上述比率率由证券券登记结结算机构构负责监监控，对对超过规规定
12、比率率的股票票，证券券登记结结算机构构不得进进行出质质登记。中中国人民民银行和和中国银银行业监监督管理理委员会会可根据据需要适适时调整整上述比比率。第二十十四条贷贷款人有有权向证证券登记记结算机机构核实实质物的的真实性性、合法法性，证证券登记记结算机机构应根根据贷款款人的要要求，及及时真实实地提供供有关情情况。第二十十五条贷贷款人应应随时分分析每只只股票的的风险和和价值，选选择适合合本行质质押贷款款的股票票，并根根据其价价格、盈盈利性、流流动性和和上市公公司的经经营情况况、财务务指标以以及股票票市场的的总体情情况等，制制定本行行可接受受质押的的股票及及其质押押率的清清单。第二十十六条贷贷款人应
13、应随时对对持有的的质押股股票市值值进行跟跟踪，并并在每个个交易日日至少评评估一次次每个借借款人出出质股票票的总市市值。第二十十七条为为控制因因股票价价格波动动带来的的风险，特特设立警警戒线和和平仓线线。警戒戒线比例例(质押股股票市值值贷款款本金1000%)最最低为1135%，平仓仓线比例例(质押股股票市值值贷款款本金1000%)最最低为1120%。在质质押股票票市值与与贷款本本金之比比降至警警戒线时时，贷款款人应要要求借款款人即时时补足因因证券价价格下跌跌造成的的质押价价值缺口口。在质质押股票票市值与与贷款本本金之比比降至平平仓线时时，贷款款人应及及时出售售质押股股票，所所得款项项用于还还本付
14、息息，余款款清退给给借款人人，不足足部分由由借款人人清偿。第六章章质物的的保管和和处分第二十十八条贷贷款人应应在证券券交易所所开设股股票质押押特别席席位(以下简简称特别别席位)，用于于质物的的存放和和处分；在证券券登记结结算机构构开设特特别资金金结算账账户(以下简简称资金金账户)，用于于相关的的资金结结算。借借款合同同存续期期间，存存放在特特别席位位下的股股票，借借款人不不得转让让，但本本办法第第三十三三条规定定以及借借款人和和贷款人人协商同同意的情情形除外外。第二十十九条证证券登记记结算机机构应根根据出质质人及贷贷款人的的申请将将出质股股票足额额、及时时转移至至贷款人人特别席席位下存存放。第三十十条借款款人可向向贷款人人提出申申请，经经贷款人人同意后后，双方方重新签签订合同同，进行行部分(或全部部)质物的的置换，经经贷款人人同意后后，由双双方共同同向证券券登记结结算机构构办理质质押变更更登记。质质押变更更后，证证券登记记结算机机构应向向贷款人人重新出出具股票票质物登登记证明明。第三十十一条在在质押合合同期内内，借款款人可向向贷款人人申请，贷贷款人同同意后，按按借款人人的指令令，由贷贷款人进进行部分分(或全部部)质物的的卖出，卖卖出资金金必须进进入贷款款人资金金账户存存放，该该资金用用于全部部(或部分分)提前归归还贷款款，多余余款项退退借款人人。第三十十二条出出现以下下情况
