《2022年金融-基金从业资格考试题库及全真模拟冲刺卷36（附答案带详解）》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年金融-基金从业资格考试题库及全真模拟冲刺卷36（附答案带详解）（16页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2022年金融-基金从业资格考试题库及全真模拟冲刺卷（附答案带详解）1. 单选题股权投资基金投资阶段的环节包括（ ）。.尽职调查.跟踪与监控.立项.投资交割问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】本题考查股权投资基金运作流程。股权投资基金运作流程是其实现资本增值的全过程。在投资阶段，基金管理机构将资金投向被投资企业。这一阶段主要包括项目开发与初审、立项、签署投资备忘录、尽职调查、投资决策、签订投资协议、投资交割等环节。故本题选C。2. 单选题基金管理人应履行的职责不包括（ ）。问题1选项A.按照规定办理基金财产的资金账户和证券账户B.对其管理的基金财产进行投资运作C.完成基金备案手
2、续D.根据规定召集基金份额持有人大会【答案】A【解析】依据证券投资基金法的规定，公开募集基金的基金管理人应当履行下列职责：依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜；办理基金备案手续；（C选项正确）对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；（B选项正确）按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益；进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；编制中期和年度基金报告；计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格；办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；按照规定召集基金份额持有人大会；（D选项正确）保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资
3、料；以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；中国证监会规定的其他职责。A选项是基金托管人的职责。3. 单选题下列关于QDII机制的意义，说法正确的是（ ）。.为境内金融资产提供风险分散渠道.引导国内居民通过正常渠道参与境外证券投资.支持香港特区的经济发展.促进我国金融法律法规与世界金融制度的接轨问题1选项A.B.、C.、D.、【答案】D【解析】QDII机制的意义具体来说有以下四方面：（1）QDII机制可以为境内金融资产提供风险分散渠道，并有效分流储蓄、化解金融风险。（正确）（2）实行QDII机制有利于引导国内居民通过正常渠道参与境外证券投资，减轻资本非法外逃的
4、压力，将资本流出置于可监控的状态。（正确）（3）建立QDII机制有利于支持香港特区的经济发展。（正确）（4）在法律方面，通过实施QDII制度，必然增加国内对国际金融法律、法规、惯例等规则的关注，从长远来说能够促进我国金融法律法规与世界金融制度的接轨。（正确）4. 单选题关于基金管理公司、证券公司和期货公司三类机构资产管理业务的相同点，以下表述错误的是（ ）。问题1选项A.三类机构各类资产管理业务的初始委托金额均为不低于100万元B.三类机构均可以依法设立子公司开展资产管理业务C.三类机构的资产管理业务均受中国证监会监管D.三类机构均可以接受单一客户委托设立资产管理计划【答案】A【解析】现行法律
5、对参与证券公司集合资产管理计划的客户无准入门槛要求，故A项说法错误。5. 单选题关于大宗交易，以下表述错误的是（ ）。问题1选项A.大宗交易是指单笔数额较大的证券买卖B.每个交易日15：00以后，上海证券交易所开始接受大宗交易C.证券交易所可以根据市场实际情况调整大宗交易的最低限额D.对于当天停牌的股票沪深交易所都不接受其大宗交易申请【答案】B【解析】大宗交易是指单笔数额较大的证券买卖，A正确。上海证券交易所接受大宗交易的时间为每个交易日9：30一11:30、13:00一15：30，B错误。按照规定，证券交易所可以根据市场实际情况调整大宗交易的最低限额，C正确。上海证券交易所，如果在交易日15
6、：00前处于停牌状态的证券，则不受理其大宗交易的申报，D正确。6. 单选题关于经纪人和做市商的特点，以下表述正确的是（ ）。问题1选项A.经纪人是指令驱动市场上的流动性提供者，做市商是报价驱动市场上的流动性提供者B.经纪人可以充当做市商的角色，但做市商不能充当经纪人的角色C.经纪人的利润主要来自于证券买卖差价，做市商的利润主要来自于做市商的佣金D.经纪人是指令驱动市场上的买卖指令执行者，做市商是报价驱动市场上的流动性维持者【答案】D【解析】做市商在报价驱动市场中处于关键性地位，他们在市场中与投资者进行买卖双向交易；经纪人则是在交易中执行投资者的指令，并没有参与到交易中，AB错误，两者的市场角色
7、不同。此外，两者的利润来源不同做市商的利润主要来自于证券买卖差价，经纪人的利润则主要来自于给投资者提供经纪业务的佣金，C错误；对市场流动性的贡献不同在报价驱动市场中，做市商是市场流动性的主要提供者和维持者，而在指令驱动市场中，市场流动性是由投资者的买卖指令提供的，经纪人只是执行这些指令，D正确。7. 单选题关于公募基金对于优化金融结构和促进经济增长的意义，以下表述错误的是（ ）。问题1选项A.公募基金实现了对储蓄的分流，在一定程度上降低了金融行业系统性风险B.在证券投资基金中，公募证券投资基金是门槛最低的大众理财工具，为广大中小投资者优化资产配置，提供普惠金融服务C.公募基金投资于证券市场，扩
8、大了企业间接融资的比例，为企业在证券市场筹措资金创立了良好的融资环境D.公募基金是A股市场主要的专业机构投资者，引领资产管理行业的发展【答案】C【解析】总的来说，证券投资基金是能够优化金融结构，促进经济增长。近年来投资基金市场的迅速发展已经充分说明，以基金和股票为代表的直接融资工具能够有效分流储蓄资金，在一定程度上降低金融行业系统性风险，为产业发展和经济增长提供重要的资金来源，以利于生产力的提高和国民经济的发展，A选项正确；在证券投资基金中，公募证券投资基金作为门槛最低的大众理财工具，已经成为中小投资者除了银行外第一大投资渠道，是A股市场最主要的专业机构投资者，推动普惠金融发展，引领资产管理行
9、业（BD选项正确）；C选项，是扩大了直接融资的比例。8. 单选题根据证券投资基金法的规定，下列属于中国证券投资基金业协会职责的是（ ）。.对基金管理人、基金托管人及其他机构从事证券投资基金活动进行监督管理，对违法行为进行查处并予以公告.制定和实施基金行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为.依法办理非公开募集基金的登记、备案.制定上市规则、交易规则、会员管理规则等问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】D【解析】依据证券投资基金法的规定.基金业协会的职责包括：教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、行政法规，维护投资人合法权益；依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求；制定和实施
10、行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分;（正确）制定行业执业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训；提供会员服务，组织行业交流，推动行业创新，开展行业宣传和投资人教育活动；对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解；依法办理非公开募集基金的登记、备案；（正确）协会章程规定的其他职责。第项是中国证监会的职责，第项是证券交易所的职责。9. 单选题目前我国上海、深圳证券交易所均采用会员制，其决策机构是（）问题1选项A.专门委员会B.总经理为首的经营管理层C.理事会D.会员大会【答案】C【解析】我国上海证券
11、交易所和深圳证券交易所都采用会员制，设会员大会、理事会和专门委员会。理事会是证券交易所的决策机构，理事会下面可以设立其他专门委员会。10. 单选题关于合伙型股权投资基金清算，以下表述正确的是（ ）。问题1选项A.基金存续期届满应当立即解散并进行清算B.合伙型股权投资基金解散，应当由基金管理人进行清算C.基金清算退出的资产分配顺序上，应优先向合伙人分配本金D.如果全体合伙人一致决定解散，基金可以解散清算【答案】D【解析】（一）基金清算的原因：基金合同约定的存续期届满；基金全部投资项目都已经实现清算退出，且按照约定基金管理人决定不再进行重复投资；基金股东会或股东大会、全体合伙人或份额持有人大会决定
12、基金清算（D项正确）；法律法规规定或基金合同约定的其他基金清算事由。一般地，合伙型股权投资基金出现以下情形的，解散：1. 合伙型股权投资基金存续期届满且合伙人决定不再经营的（A错误）；2. 全部投资项目到期退出的；3. 全体合伙人决定解散的（D正确）；4. 法律、行政法规及合伙协议约定的其他解散事由。（二）清算流程1.确定清算主体（1）公司型股权投资基金的清算，应当成立清算组，并由清算组负责清算相关事宜。有限责任公司的清算组由股东组成，股份有限公司的清算组由董事或者股东大会确定的人员组成。逾期不成立清算组进行清算的，债权人可以申请人民法院指定有关人员组成清算组进行清算。（2）合伙型股权投资基金
13、的清算由清算人负责。清算人由全体合伙人担任；经全体合伙人过半数同意，可以指定一个或者数个合伙人，或者委托第三人担任清算人。未确定清算人的，合伙人或者其他利害关系人可以申请人民法院指定清算人。B项错误。（3）信托（契约）型股权投资基金的清算由清算小组负责。基金清算小组由基金管理人、基金托管人（若有）及相关人员组成。基金清算小组可以聘用必要的工作人员。2.通知债权人3.清理和确认基金财产在进行基金财产分配之前，需要清理基金财产。清算主体应当编制基金资产负债表及其他相关财务报表，然后制定分配方案。4.分配基金财产（1）公司型及合伙型股权投资基金在支付清算费用和职工工资、社会保险费用、法定补偿金以及缴
14、纳所欠税款、清偿债务后的剩余财产，向基金投资者进行分配；（2）信托（契约）型股权投资基金先支付清算费用及其他应支付的费用后，剩余基金资产按照基金合同的约定向基金投资者进行分配。C项错误。5.编制清算报告清算结束后，清算主体应当编制清算报告，并履行相关通知及报备工作。11. 单选题某商业银行担任多只基金的基金托管人，当发生下列哪些事件时，该银行应当编制并披露临时报告书（ ）。.该银行董事在最近12个月变动达到10%.该银行基金托管部门负责人发生变动.该银行住所发生变更.该银行因基金托管业务相关行为受到重大行政处罚问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】B【解析】需要进行临时信息披露的有：基金托管人的专门基金托管部门的负责人变动，该部门的主要业务人员在1年内变动超过30%，托管人召集基金份额持有人大会，托管人的法定名称或住所发生变更，发生涉及托管
