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1、 员工违规行为积分管理细则 文件编号：员工违规行为积分管理细则 1目的本文件规定了XX农村银行（以下简称“本行”）员工违规行为积分管理的基本内容和要求，旨在加强内部管理，有效解决有章不循、违章操作问题，引导和督促全行工作人员遵章守纪、依法合规经营，提高全行风险管理水平，确保各项经营管理活动依法合规。2适用范围 本管理细则适用于本行辖内各部门、营业网点全体员工。3定义、缩写与分类3.1定义1）员工：是指与本行签订劳动合同的人员。2）违规行为：是指违反本管理细则所附XX农村银行员工违规行为积分标准（附件一，以下简称违规行为积分标准）的行为，以及违反其他相关管理制度可能带来风险、损失或造成不良影响的
2、行为。3）员工违规行为积分管理：是指对员工违反规章制度的行为进行累计积分，并据以进行处罚的管理活动。3.2缩写无3.3分类无4职责与权限部门/岗位职责与权限不相容职责员工违规行为积分管理领导小组1）审议、批准员工违规行为积分标准； 2）审议决定本行重大、复杂的积分事项；3）决定对积分达到24分以上的员工的处理意见；4）组织、协调、指导、督促本行开展员工积分管理工作；5）其他积分管理事项。合规与风险管理部门1）负责制订、修改员工违规行为积分标准，报员工违规行为积分管理领导小组（以下简称积分管理领导小组）审议、审批；2）负责建立XX农村银行员工违规行为积分管理台账（附件四、以下简称积分管理台账），
3、接受各营业网点、各业务部门、内部审计和事后监督等部门提交的XX农村银行员工违规行为积分记录单（附件三，以下简称违规行为积分记录单），登记积分；3）对积分达到24分以上的员工提出处理意见报积分管理领导小组审批；4）执行积分管理领导小组的决议；5）受理不服积分处罚的员工复议申请；6）负责协助积分管理领导小组对各部门、营业网点在日常管理、监督检查中履行积分管理职责情况进行监督；7）对员工积分情况进行汇总、分析，填制XX农村银行员工违规行为积分统计表（附件五、以下简称积分统计表）并按季通报；8）向积分管理领导小组报告积分管理情况；9）负责员工积分档案管理，保存期不少于五年；10）承担积分管理领导小组授
4、权的其他事项。各部门、营业网点1）配合合规与风险管理部门做好员工违规行为积分管理工作；2）在日常管理和各类检查监督中发现违规行为，及时让违规行为人签字确认后报合规与风险管理部门予以积分；5原则与基本规定5.1原则1）客观事实原则。如实全面地记录、报告违规事件，不得回避或者掩盖问题的真相，更不得袒护、包庇违规行为人。2）公平公正原则。在积分管理中，要做到标准公平、结果公正，避免随意制定或变更标准、暗箱操作。3）有据可依原则。对违规事件的积分应严格按照本积分管理细则进行，避免随意性。4）考核兑现原则。个人违规行为积分应作为员工提拔使用、竞聘上岗、年终评先、绩效工资考核等事项的参考依据。5.2基本规
5、定1)本管理细则生效后发生的违规行为，当年未发现或未处理的，何时发现何时进行积分处理。积分管理细则生效前发生的违规行为，不予积分。2)由于应积分而没有积分或积分中有弄虚作假、徇私舞弊，导致严重后果的，一经查实，要给予直接责任人和领导责任人纪律处分。3）因人员配备、设施等客观因素导致违规行为发生的，可免于积分。4）违规行为已按本细则进行积分处理的，不影响或抵销其他相应处理。6.管理规定阶段管理办法/管理规定风险提示6.1积分标准积分标准根据AH省农村合作金融机构工作人员违规行为处理办法中的违规行为种类，结合本行实际，设立积分标准，具体项目及标准见违规行为积分标准。积分标准一经确定，不得随意变动，
6、如确需调整积分标准，合规与风险管理部门应在广泛征求意见的基础上，组织修订，报积分管理领导小组审议通过后实施。6.2积分管理组织积分管理组织总行成立员工违规行为积分管理领导小组，由行长担任组长，班子成员为副组长，合规与风险管理、人力资源、内部审计、监察保卫等部门负责人为成员。领导小组下设办公室，办公室设在合规与风险管理部门。6.3积分计算积分计算1）积分周期为一个会计年度（即1月1日至12月31日）。积分最小单位为1分。一个积分周期后，个人积分从零分起算。2）员工违规行为积分标准按照违规行为积分标准中各项分值计算；每一项违规问题，根据检查主体的不同，按照“自查从轻、他查从重”的原则考核计分，具体
7、考核标准为：员工个人自查自纠的违规行为，没有造成不良后果的，可以免除积分；各部门、营业网点自查发现并报告的每一项违规问题按参照标准分值减半计算积分；总部组织的各项检查发现的每一项问题按参照标准分值计算积分；外部监管机关检查发现的每一项问题按参照标准分值1.5倍计算积分。3）未列入违规行为积分标准的违规行为，比照违规行为积分标准中类似违规行为的积分标准进行积分，对难以确定的，由员工违规行为积分管理领导小组办公室（以下简称积分管理办公室）拿出初步意见，提交积分管理领导小组研究决定。4）两人或两人以上共同实施违规行为的，按所负责任大小分别给予积分，不得因其中一人被积分而免除其他人的积分。5）凡一次违
8、规行为被不同的监督单位检查发现，同时受到两种或两种以上处理的，只按最高处理结果的积分标准进行积分，不得重复积分。6）因违规行为受到积分处理后，一个周期内再次发生同一违规行为，第二次按2倍进行积分，第三次按3倍进行积分。7）因抵制无效被迫实施违规行为，且已向上级机构或主管人员报告的，可免于积分，但要对授意、指使、强令、胁迫员工违规的责任人员进行积分。8）因人员配备、设施等客观因素导致违规行为发生的，可免于积分。免于积分的要由积分管理办公室认可并提供证据以备后查。9）对及时制止、举报违规违法行为，若当年有积分的，按照XX农村银行扣减员工违规行为积分标准（附件二、以下简称扣减积分标准）减分或一次性消
9、除年度内所有积分。揭露、堵截案件的，按照扣减积分标准减分或一次性消除年度内所有积分，并按照本行有关规定给予精神或物质奖励。10）凡本机构主动发现违规违纪行为，已报积分管理办公室进行积分的，上级机构或总行主管部门、监督部门又检查发现的，不再对员工重复积分。6.4积分处理程序积分处理程序1）员工违规行为信息通过如下渠道取得： a）各部门、营业网点日常管理检查； b）各业务部门开展条线检查； c）稽核审计； d）案件调查； e）外部监管机关的各类检查； f）客户投诉和诚信举报； g）媒体报道； h）其他渠道。2）对各营业网点、各业务部门、内部审计和事后监督等部门在各类检查监督中发现的违规行为，发现部
10、门（营业网点）的发现人员、负责人在违规行为积分记录单上写明违规事实经被积分人签字后报积分管理办公室予以积分。应报未报的，给予有关部门、营业网点的负责人、发现人员4-6分的积分处理。3）对省联社（含办事处）以及银监部门开展的各类检查中发现的违规行为，由有关部门负责人根据检查报告或工作底稿，在违规行为积分记录单上写明违规事实经被积分人签字后报积分管理办公室予以积分。应报未报的，给予有关部门负责人4-6分的积分处理。违规行为已按本细则进行积分处理的，不影响或抵销其他相应处理。4）被积分人无正当理由拒绝在违规行为积分记录单上签字的，由经办人员在违规行为积分记录单备注栏写明拒绝签字事由和日期，并由两见证
11、人签字，视同被积分人签字。5）当事人对积分不服的，可在收到违规行为积分记录单之日起5个工作日内，向积分管理办公室申请复议，积分管理办公室应在10个工作日内做出复议决定，对重大、复杂的积分事项报经积分管理领导小组审议决定，复议决定为最终决定。复议期间不停止原积分决定的执行。6.5积分运用积分运用1）个人违规行为积分应作为员工提拔使用、竞聘上岗、年终评先、绩效工资考核等事项的参考依据。a）个人积分当年达到10分的，由积分管理办公室给予书面警示，且当年不能评先进，年度考核不能评为优秀；个人积分达到15分的，年度考核不能评为称职；个人积分当年达到20分的，年终考核列入不称职；个人积分累计达到24分，要
12、进行待岗培训处理，待岗培训时间不得少于十个工作日。个人积分累计达到48分，要进行待岗处理，待岗期间不得少于三个月，最长不超过1年，待岗期间只发给当地规定的基本生活费。待岗培训或待岗期间，发生违规违纪行为的，积分继续累计。一个周期内被积分人员受到上述处罚，积分继续累计。b）员工违规积分作为员工个人绩效工资考核的扣分项，扣分项所占比例应不低于（百分制）权重的10%。2）受待岗培训、待岗处理的，由本行（总部）规定学习内容和要求，待岗培训或待岗期满后进行上岗考试，符合条件后才能重新上岗。7检查监督牵头检查部门检查内容检查频次报告路线检查结果利用内部审计部门检查各部门、营业网点执行本管理细则情况。一年一
13、次董事长、审计委员会作为考核问责的依据8附件附件一：XX农村银行员工违规行为积分标准附件二：XX农村银行扣减员工违规行为积分标准附件三：XX农村银行员工违规行为积分记录单附件四：XX农村银行员工违规行为积分管理台账附件五：XX农村银行员工违规行为积分统计表附件一：XX农村银行员工违规行为积分标准资金管理1拆借资金超过最高限额的，或超过最长期限的；不具有同业拆借业务资格、不通过规定的同业拆借市场而从事拆借业务的62违反资产负债比例管理规定，形成流动性风险，造成支付困难63违反规定对外投资的64违反规定进行股票、债券和期货以及金融衍生产品买卖的65违反规定为券商、企业或个人垫交证券交割清算资金的6
14、6利用非贷款科目发放贷款的67存在账外经营行为的68违反资金管理规定造成资金不能按时入账的69违反有关规定从事资金拆借等业务的610不按规定缴存或违反规定动用存款准备金的611违反审批程序调拨、划拨资金的412违反利率管理规定，直接或变相提高或降低利率，造成多收、少收营业收入或致使收入流失的413违反规定进行债券回购及债券融资交易业务的414擅自在其他金融机构开立同业存款账户、且同期、同类存款利率低于上存省联社的415非统一法人的联社随意抽调基层信用社资金，用于联社自身经营的416超越权限或者变相超越权限提高或降低服务业务收费价格的417违反股金管理规定，入股、退股、转让以及分红不符合规定的418已查明过失原因、3个月内未能及时赔偿并处理暂付款项的4信贷管理1质押单证未经所有人书面承诺、签字、无止付通知，形成无效质押的62因审查程序走过场，导致借款合同、担保合同无效的63批准向不符合借款人条件或降低借款条件向借款人发放贷款的64未经上级行社批准发放跨区域贷款的65未经特别授权，批准超过授信额度贷款的66隐瞒审查中发现的、非授信客户化整为零、一户多贷，或一户多证、冒名贷款、假名贷款等重大问题不报的67不按规定核实抵（质）押物、质押权利及担保人情况，造成担保合同无效或担保人、抵（质）押
