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1、信用社有关2021年风险隐患和综合治理自查阶段总 依据县联社有关印发xxx县农村信用社案件风险隐患清查和综合治理活动实施方案和联社的安排，为了切实加强信用社经营管理，提升信用社内控水平，有效防范经营风险，预防案件发生，我社立刻召开全体职员会议，传达省联社刘印楼同志在全省农村信用社案件风险隐患清查和综合治理工作会议上的讲话，在全社开了动员会，结合信用社实际情况，并作了具体的自查安排，制订了一系列的方法，根据要求进行了自查活动，详细汇报以下：一、加强组织领导，精心准备成立了信用社案件防范专题治理自查工作领导小组，由xx同志任组长，xx同志任副组长，xxx、xxx、xx、xx、xxx等同志为组员，全
2、方面开展专题治理自查工作。对信用社进行了全方面自查，明确自查人责任，使自查工作覆盖到全社各项业务，自查面均达成100%。二、自查内容：关键检验：1、规章制度健全及落实情况2、存贷款等业务情况3、会计出纳业务情况4、科技网络系统管理情况5、安全保卫业务情况三、方法步骤：由案件专题治理小组组长牵头，检验信贷、会计、出纳的行为动态，排查参加“黄、赌、毒”、经商办企业、从事股票活动、不正常交友的问题或现象；检验业务规章制度落实和实施情况，关键步骤控制制度落实情况；主办会计率领检验会计核实、资金清算及结算情况，单位银行结算账户开销户、内外账及金融机构往来对账情况，印押证分管、库房及主要空白凭证管理情况。
3、四、工作要求：统一思想，认真负责。全体职员要把此次专题治理自查工作作为一项至关主要的工作来抓，不流于形式，不敷衍了事。内外勤紧密配合，查深查细，不留“死角”，杜绝“盲区”，在工作中要做到专题治理和贷款五级分类相结合，和内控制度相结合。现有分工又要合作，遇有不明情况立即沟通，发觉重大问题立即向主任汇报。自查情况以下：一、各项存款1，对公存款。我社共有些人民币银行结算帐户xx户，xx个基础结算账户，xx个专用账户。全部经过人民银行核准，余额总计为xxx万元，经银企对账，和xx余额相符。没有挪用用户资金的现象，且未能按要求立即对账，未按时发放帐单xx笔。用户办理的各项业务，领用支票，更换内容等，全部
4、能按要求办理，或立即立案；业务凭证、及印签全部使用正确，查对无误。存在问题是：部分开户单位提供的营业执照复印件中没有年检；2、储蓄存款。储蓄存款截止自查时余额为xxx万元，经过逐步查对，底卡相符，账卡相符。存在问题是：原部分存款身份证号和实际不符。二、贷款方面。截止8月末，我社共有贷款xxx笔xxx万元，其中信用贷款xxx笔xxx万元，质押贷款xx笔xxx万元；以形态分，正常贷款为xxx笔xxx万元，不良贷款为xxx笔xxx万元。2021年1月1日至2021年8月30日期间共新投放贷款xxx笔,金额xxx万元,经查发觉，贷款逾期未按要求催收xx笔，金额xxx万元，满额质押贷款xx笔xxx万元，
5、部分贷款没有按月结息。2021年1月1日前贷款共xx笔，xx万元，经查，共有超出诉讼时效的xxx笔xxx万元，部分贷款没有按月结息。三、会计凭证检验情况经过对2021年1月1月至8月31日全部会计凭证的按份检验，发觉以下问题：1、会计凭证要素不齐，关键表现在部分开户资料不全，没有地址，电话等资料；2、柜员存在个人为自己办理业务问题；3、前多个月大额现金支现没有留存用户身份证资料；4、有用错凭证情况，有手写情况；5、单据有贴补现象；6、部分取款凭条没有取款人签字。四、主要凭证管理。截止自查时，我社共有库存存折xxx份，存单xxx份，单位存单xxx份，个人存款证实书xxx份，定时存款证实书xx份，
6、借款凭证xxx份，贷款收回凭证xxx份，资金调剂凭证xxx份，资金调剂凭证收回xx份，股金证xxx份，现金支票xxx份，转账支票xxxx份。经过总分账查对，账实查对，经查账实相符。开户单位领用主要空白凭证全部出具了正规手续，领用单上全部出具了预留印鉴。各职员在领用时，全部根据要求进行了盖章、签字；在使用中，全部根据要求进行了逐笔销号，销号不立即，登记薄使用规范。五、印、押、证管理方面。我社共有业务印章xx枚单位公章xx枚、业务清讫章xx枚，根据分管标准，公章由会计保管，业务公章，业务清讫章由柜台人员使用保管，在工作中，能很好地根据要求实施。没有一人既使用主要凭证又保管印章的现象。六、现金管理方
7、面。查对库存后，帐款相符。在现金管理方面，我社制订了现金支取权限，储蓄5万元至20万元由会计审批，20万元以上由主任审批，5万元以下由经办人员自行掌握,并使用了大额提现审批台帐、大额现金提现立案台帐，能按要求立即向人民银行报送大额支现立案表。七、内部资金方面。我社内部资金划转使用等均严格按要求办理，无违规现象。八、调剂资金方面。我社无调剂资金。九、安全管理方面。范设施达标，各职员能正常实施安全保卫制度。存在问题:因为条件限制守库室内无卫生间.十、信用社职员行为排查及排查“九种人”经过对各信用社责任人及职员的排查，没有发觉违反商业贿赂的情况。在排查“九种人”的过程中，普遍存在不按要求休假、长久在一个岗位上工作的人员，尤其是主要岗位工作人员，存在风险隐患。对我社人员轮岗轮调情况进行统计，xx名人员中，同一岗位工作xx年以上的有xx人，另外xx人实施了轮换。针对自查中存在的问题，我社将采取以下方法进行整改：一、加强对案件专题治理工作的学习力度，提升对案件专题治理的认识，全体行动，共同防范风险。二、加强信贷管理，切实提升信贷质量，规范信贷档案，健全贷款手续。三、加强对主要空白凭证的管理。四、严格推行存贷款手续。四、依据其它不足的情况进行主动整改
