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1、一、判断（共10题，20分）金融机构应当建立数据信息安全备粉制度，采取多介质备份与异地备份相结合的数爵备檄方式，确保交易数据的安全、准确、完整。VA. 对B. 错2、在证据可能灭失或疥难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查组可次对被查机期有关证据林料予以先行登记保存。VA.。对B.错3、用洗铃恰杳现场作业结束时，彩查绢应退还全祁借阅杯科，并耳被查单行举行耗场会i乐JA对B.。错4、联合匡支理刽267委员会是负贡制裁“基地”组织和塔利班的专门委员旨JA对R门错5、金融机构违反保窖规定将反洗钱检查信息世陶给无关人员，情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款，并对宜接员贵欺重事、高级苣-埋人员和具他
2、贲任人员，处一万元以上五力元以下的罚款.VA.对B喘6、金班机构应就涉恐歌名甲管理制订明确日勺内控管理制度./A. 对B. 错:、全融机构IE配合反洗钱现场检杳过程中故意据供虚假材料.情节严事为曰人民辍荷处以二十刀元以上五十万元以下罚款。V人对B错8、将勃建业务和业务办埋过程中筛查出的涉恐人贯纳入反洗找立务系统的监控名单，不必上报疑交易。4A对3错9.反洗钱词百.累指口国人民银行各级分支机珀针对涉嫌洗栈的可疑交易活动.依法向有关金的机构进行核实和宜证的行政行为。VA0对E.错以反洗钱法中专门规定了“反洗技训查”一章.明确了中国人民恨行或者其-省一级分支机构有权问令融和构调脊核实可疑交易活动，从
3、而使人民银行的反洗钱调昏权有了明确的扶律依据。VA对B.错二.单选（共10悬，40分）4全融初构犬额交易利可疑交易抿告曾理办法现定，卞H艮冼说监测分析中1发现金融机枸报送的犬额交易报告或者可疑交易报芒有要素不全或者存在错误的，可以问提交报告的金融机构发出补正违知.金昶机构应在接到补正通知的（）个工作口内补正。JA. aB. ）5C. 07D. 102、按照全融林构犬额文易和可疑文易报告管理办法，选项中的说袪正确的是）7A. 自篇入银行败户频翳进行现金收付战，金融柄松应当报告可疑交易玉牛B. 目怨人粮行败尸一次性大额存职现金，金融林构应当报告可疑交易吸告C.、一自然人客户短期内频繁收取法人.其他
4、组2E汇款的，至融机构应当至告可疑女昴报告D.自篇人经莒存入i嵬外开立的旅行支票肌余昶林松廉当?R告可疑女腌3-金班机杓大额交易和可疑交易报告管琏办袪规定，金融机枸应当王犬额交易发生后的（）个工作日内，通过齐总部或者由总部葩定的一个利构，及时以电子方式问中国反洗既监测分祈中心衣送大额交易报古。役盲总部或者无祛通过总部及总部挎定的机枸向中国反冼钱监测分犷中心报选大额交易的，其报告方式由中国人民恨行另行确定。VAC3B5C. 7D. 10M金融机构犬额交易和可疑交易报告管理办法规定，金融机枸应当将可硬交易报芬总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个初衲，在可疑交易发生后的（）个工作日内以电子方式报
5、送口国反冼饯监测分析巾心。没育总部戒者无吃通过总部及总部扬定的机枸向中国反铁优监测分析中心报送可疑交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。VA匚3B.（_5C.C7D10J金融机初大额交易和可疑交易报告詹珪亦法于（）起施行.2033年1月3H中国人民银行发布的人民币大初和可疑支付交易辍告百理外法（中国人民银行令200习第2号）和全融机雀大额和可疑外汇资全交易报告即里办法（中国人考艮行今2003玮3号）同时度止A. 2006年11月14日B. 20%年12月1日C. 2007年1月1日D72007年3月1日6、铁行为自然人办建境外汇入业务，单笔我累计黠给2000美兀以二的汇入款，应，申查（）.
6、/AO外汇申报单8. 壳取外币现砂备案表C.外汇业务审批表D. ”涉外收入申报甲（对私）九反洗钱袪规定，履行反冼找义务的机粘员具乍人员恢法提交（），受祛律侏护。JA.犬额交易利可疑交易报告B现金交易报告C.财务报表D匚业务报告乳反洗钱法规；E，任何单位和个人发现洗找活动，有权向（）举报，盂受率至的初关应肖对卒报人和举报内容保密。VA金融监管机狗B财政羽门C.检张机关D冲国人民祝行及公令机笑9-A银苻问当地人民银行报告一起可疑交易，某服装加工公司法人代表李某近日持右张个人身份E声称这空人均为本公司员工.要求开立工资卡。银行经审核后确认这空身份证均为直实身W.户为这些人开立了人民币个人银行结算账户
7、C其后数日.这昨眯户相绑收到来自于开曼桑隹岛某贸易公前匚未的外汇各3000美元，合1（7）000芙元，并均由李某办理结汇石存入；（犬户。S茎再将这些结汇后的人民币资金取现后存入其本人赋户.请向李常的女昴行为符台以下那种可疑交易类型（）/A短庶尺相同收付款人之问频翳发主资全收付，且交易金濒接近大额夕易标服B.多个境氏居民接受一个离岸喘户汇就其资至的划转和结汇均由一个或老少数人携作.C没有正常原因的多头开户.销户.目销户前发生K量空金收付。D.长髭I无曾灰账户原因不明丸突然启用或者平常资金谎量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资合收付。讥金职机枸大额交易和可疑交易报告管理亦法规定，交易一
8、方为自然人、单笔衣音肖日累计酒）美元以上的垮境交易，会融机构应当向中国反洗铁监测分析中心报告，VA1000B. 5000C. 10000D-20000三、多选（共10题，40分）h金融机构对于以下哪些情形应进行报告?VA怀亶客户为恐怖组织.恐怖分子以及恐怖活动犯罪募笺或不沦图募集资金或若其f乜形或财产的-B怀疑客户为恐怖组织.恐怖分子、从事恐-布融奇话功的人以及恐怖活动犯罪樨供虽者企图提供资金或舌其他形式财产的-C怀灵客户为恐怖组织.恐怖分干保存.管退运作或右企国侏存、管理.运作资全或者隽他形式财产的。D. 竹客户砂舌其交洌对于是恐怖组织、恐怖分子以以从事恐怖融资沽动人页日勺.2、对可疑类客户
9、采取哪些凤险控制揩施？VA.与可炭类客户建立业务关系时，应当禾耶称准型冬旺调查持廊识别客户同份，并按照本机构持足的业务处理程序进行办迎”E.在可炎炎茗户的业务关系有绒默闻,应出全59尸的信息，刖吨监立月日常各顶交易情况和换f怖为。C.对于可疑英客户，恨厅应当对英身犷港思次及资金交易状况进行审核,审核频军应高于关注类客户.并根据结呆调整客户洗找凤险驾级。D.可碾类客户及$金和交易活动如在风符等级评定同需内再匕圳可级交易，应持兵讲行报告.人金融机构发现我者有台湮湮中区疑客户或者其交易对丰与()有关的，应进行报缶？JA国务院有关部门、利构发布的恐怖组织、恐怖分子名单B4司法机关发布的恐怖组织、恐怖分
10、子名鱼C联合国支理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名鱼D中国人民很行更求关在的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单乩以下不正硝的说怯有奠B些？VA二原则上银行不为禁止类名户办理业务或开立I康户。B银行无法判断宕广是否属丁禁止类窖广的，无须迸一步垓实加可与其建立业务关系或办理业务，C经进一步分祈调查可排竦禁止类务户嫌凝的，饭行可与其建立业务关系冢办理业务，D对干银行老客户，在被询认为禁止笑各户后，仍可在一段町间内为耳办现金融业务.5、涉嫌恐怖融资可疑交易的主芟恃征可以从。角度分卿./A.团账户及荷取款特征B&1电子汇兑持征C.口行为异常表现D(3敏感国家或地区6、以下说法正确施是()Jk.按照保存介
11、质不同，保存方式可分古纸质保存介躲电子保存介晁恣带保存介质以放不可更改的办质B.刁纸质档案保存坏境应课持一定的温支、湿度，做到防霉防蛀、防火。C. 档耒销毁时，可由一人负责现场监销。D. 13借闻档案黄按规定办理登记手续.人从账户开立和使，用的特征来看.以下哪些情形可能畤赚恐怖融资可疑交易？./A长期闲曾的赋匚仅保育最低余额，突然间接攻一笔有款我一系列存款，随后每aw现金存款，亘到所存负金全部壳取完毕B斥新成立的法人实体名义开立账户.而存入该账户的存款金额与该实体创外者日勺收入相比，远超出芬预期存款术平C同一个人开立多个账户，存入多笔小额存就，而总IS同英预期收入不相符DZ1开立赋户的法人实体
12、.参与一个组织或基金会的活动从融贺主体来划分，恐怖融茨的衷现形丈分为()VA刁主体为恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为BZ)有特定目的的融资行为ca主体为他人或其他组织协助恐怖活渤的融资行为D无持定目内的融资行为9、从融资目的未划分，恐怖融资的表现形式分为（）A主依为恐怖组织.恐怖分子自身的融资行为B. 主体为他人或其他组织日勺融诟亍为C. 资助恐怖主义或恐怖活动舵融费行为D资肋恐怖组织或恐怖分子灰融资厅为1叭以下说法正碉的有（）VA只娶该客户被确定为恐怖组织衣左怖分子，具在金融机构呆有的全部资金利艮他形式的财产，吉隔于型怖融资范畴。E只有该宫户被硕定为恐怖组织或恐怖分子，耳在金融机构来有的全部资金和耳他形式日勺财巴才属于恐怖融赍范畴。客户不杲恐师组织或恐怖分子，就不合涉嫌恐怖融资-C.无论是卫怖组汉,恐怖分了自身.还是齐他人或组如只更其目的是为恐怖主义和史施恐怖活动犯罪，TOW关的资金财产鄂属于恐怖融茨。I）.该项突金陕财立没有真2E斤于恐研主义和恐怖活动死弄的幻血就不应场英确宦为恐殊融资行为。
