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1、江苏XX农村商业银行股分合规检查治理方法第一章总那么第一条为构建江苏XX农村商业银行股分（从下简称“本行”）合规风险防范体系，增强合规风险治理，保障各项业务和治理工作合规操作，依据商业银行合规风险治理指引等法规和监管要求，结合本行实际，特制定本方法。第二条本方法明确了合规检查的职责、检查要求、检查流程等内容。第三条本方法适用于本行合规检查工作的治理。第四条本方法所称合规，是指使商业银行的经营活动与法律、规那么和准那么相一致。第二章职责与权限第五条合规治理部负责组织本行合规检查工作的实施。第六条合规治理部检查组成员分工（一）检查组组长：负责检查工作的组织、和谐，对检查组工作负全数责任。（二）主检
2、查人：负责复核检查工作草稿、检查事实确认书，对检查材料进行汇总，编制检查报告。（三）检查组成员：负责编制分工内检查事项工作草稿、检查事实确认书，对分工检查事项负全数责任。第七条被检查单位负责踊跃配合检查人员开展工作，按规定提供必要的报表、账册、资料等。第八条分管行领导负责检查立项、实施和通报等事项的审批。第三章内容与要求第九条合规检查的范围对全行所有业务经营治理活动实行事前、事中、事后全进程进行合规治理和操作检查。第十条检查的方式和要求（一）调取电子数据，进行分析性检查。对电子数据的完整性和有效性进行检查。查对电子数据与纸质数据、电子流水与电子总分账。在电子数据分析的基础上，确信贷款查对、核查
3、的范围和重点。（二）听取被检查人工作汇报，召开员工座谈会等方式。（三）现场观看被检查人治理或操作，检查各项规章制度落实情形。（四）据检查内容，调阅相关资料。（五）注意发觉重大违法违规案件线索和在治理上带有普遍性的问题。对在检查进程中发觉的重大问题，必需在第一时刻行领导汇报。（六）检查终止后应付检查情形进行总结、汇总分析，及时完成检查报告。（七） 检查报告应付检查发觉的问题提出针对性整改意见、对有关责任人员的违规行为提出与违规事实、惩罚方法相适应的处置建议。（八） 依照行领导对检查报告的指示及被检查单位的反馈意见，拟写检查结论及处置意见，下发被检查单位执行。（九）严格执行检查纪律。要严于职守，不
4、徇私情，不得同意被检查单位的宴请、娱乐消费等。（十）做好检查保密工作，避免检查资料的泄密。第四章合规检查治理流程第十一条合规检查立项（一）确信规检查项目合规治理部依照批准的年度合规治理工作打算,依据国家有关的金融法律法规、方针政策；银监会、人民银行对农村中小金融机构的有关政策规定，上级部门的工作安排和相关文件确信合规检查项目。（二）合规检查项目经分管行领导审批后具体实施。（三）成立合规检查组1合规治理部依照检查项目成立检查组，确信检查组组长、主检查人，和检查组成员。2检查项目组组长：负责组织检查组成员开展现场检查，确信检查小组成员的分工；与被检查对象和谐重要事项；检查定检查方案、检查通知书、检
5、查报告、检查结论和处置决定；把握检查质量和进度；安排其他相关工作。3项目主检查人：负责检查组成员分工，组织、搜集、分析被检查对象的有关资料，组织起草检查方案、检查通知书；组织各小组进行现场检查；检查定检查事实确认书，起草检查初步意见、检查结论和处置决定，编制检查报告；组织整理检查档案；完成检查组组长安排的其他工作。4检查项目组成员：依照检查方案进行现场检查、调查分析、编制分工内检查事项工作草稿；及时汇报检查进程中发觉的问题；完成项目主检查人和项目小组长安排的其他工作。（四）制定检查方案合规治理部依照本次检查项目类型，详细制定检查方案：1被检查部门（人）的名称和大体情形；2检查的目的、对象、范围
6、、内容、方式、检查实施时刻；3检查组成员与分工；4检查的方式和要求；5注意事项；6编制日期。（五）检查方案检查审批合规治理部将检查方案送交分管行领导检查批后实施检查。第十二条检查预备（一）发送检查通知书1检查通知书应载明：（1）检查的依据、目的、范围、内容、方式、实施期限；（2）检查组组长及主检查人等；（3）被检查部门应提供的资料及应予配合的其他事项。2检查通知书应提早发送或通知被检查部门，特殊情形下可在进场时交被检查部门。3对被检查部门预备工作的要求：（ 1） 被检查部门人员应预备自查材料。自查材料应包括检查事项要紧情形、要紧工作或履行职责情形、存在的要紧问题等。（2）被检查部门预备相关的资
7、料，安排必要的工作条件。（二）明确检查人员分工检查组组长在进驻被检查部门之前应组织成员学习检查计方案，明确检查计重点，确信具体分工和工作要求。第十三条检查实施（一）检查组组长说明检查计的目的、内容、工作安排和要求。（二）被检查部门要紧负责人作相关情形汇报。（三）进行检查分析1检查组组依照检查方案，确信需调阅的文件和其他书面材料、会议记录和原始会计凭证、账簿、报表等资料。2检查组组成员依照调阅的资料，对检查计内容进行检查分析，亦可通过听取汇报、观看、走访、谈话等方式进行。（四）编制工作草稿1检查组成员实施检查时，要如实、序时记载检查工作记录，并以工作记录为依据及时编写工作草稿。工作草稿包括检查（
8、谈话）的要紧内容、查证的要紧事实，计算的结果等。2工作草稿应附相关证明材料。（五）确认事实1检查项目小组长依照检查进程中编写的工作草稿，审定检查事实确认书。2检查事实确认书可按所检查内容别离拟写，经汇总后交被检查部门人员确认。3被检查部门人员对检查事实确认书的内容提出确认意见并签章。如有异议，被检查部门可说明情形，并附相关证据。4主检查人依照检查事实确认书和被检查部门的确认意见，汇总形成检查初步意见。5检查初步意见经检查组组长检查定后，可召开会议与被检查部门人员互换意见。6 被检查部门要在检查组确信的期限内对检查初步意见提交书面反馈意见，在确信的期限内未提交书面意见的，视为没有异议。第十四条检
9、查报告（一）项目主检查人依照检查初步意见和被检查对象的反馈意见拟写检查报告。（二）检查报告包括以下内容：1. 检查的大体情形，包括立项依据、现场实施起止时刻、被检查部门、人员名称、检查期限、检查范围和检查要紧内容等；2. 被检查部门人员在检查期内各方面工作中要紧成效的简要归纳；3. 存在的问题，包括所发觉问题的大体事实，并引用所违背政策法规的条文，所引用条文要注明出处、文号等；4. 处置意见及建议，由合规治理部门依照检查中发觉存在的问题，对被查部门人员提出处置意见及整改建议，被查部门负责人和被检查人签字确认。5. 责任的认定，主若是对检查中发觉的重要问题，确认检查对象所应负的责任，包括直接责任
10、、主管责任和领导责任。（ 1）直接责任是检查对象亲自办理，或组织、指使、强令、纵容下属、他人违规、违纪并造成后果所应负的责任。（ 2）主管责任是检查对象由于治理、监督、检查不力，致使直接分管的工作发生违规、违纪并造成后果所应负的责任。（ 3）领导责任是检查对象由于疏于治理、监督、检查，致使所领导的单位、部门发生违规、违纪并造成后果所应负的责任。（ 4）整体评判。依照检查结果，对检查对象作出客观公正的评判。（ 5）处置建议。检查组对所发觉的违规问题及检查对象应负的责任，依据有关政策法规及治理方法，提出具体的处置建议。（四）检查结论和处置决定主送被检查部门。被检查部门收到检查结论和处置决定后，应在
11、及时将整改情形上报合规治理部。假设有异议，可在15日内向有权部门提出申述，申述期内检查结论和处置决定不断止执行。第十五条检查通报检查组对检查情形汇总写出检查通报，合规治理部负责人审核，报经分管行领导审批后，向全行通报。第十六条检查整改时期（一）依照检查报告反映的问题和有关规定、要求，向被检查部门（人）提出整改意见，明确落实整改的具体问题和时刻要求。（二）被检查部门（人）应依照整改意见的要求，在规定的时限内将问题整改情形以书面形式报告合规治理部。第十七条跟踪整改合规治理部可依照情形在及时对被检查部门整改情形进行后续检查。重点检查结论和处置决定中有关存在问题的整改落实情形，并做出后续检查报告。第十八条检查档案治理检查档案由合规治理部立卷归档保管。第五章附那么第十九条本制度由江苏XX农村商业银行股分制定、说明和修改第二十条本制度自发文之日起执行。
