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1、“金农发行杯”合规风险防控业务知识竞赛试题一必答题 【共84道题，分为个人必答题，分组必答题，集体必答题。】 个人必答题 【54道单选题，一人一题，共3轮，答题时间为30秒，每题分值10分】 1、关于企业法人对其法定代表人行为承担民事责任的表述正确的是（ ） A 仅对其合法的经营行为承担民事责任 B 仅对其符合法人章程的经营行为承担民事责任 C 仅对其以法人名义从事的经营行为承担民事责任 D 仅对其符合法人登记经营范围的经营行为承担民事责任 答案 :C 2、债务人欲将合同的义务全部或者部分转移给第三人，则( ) A 应当通知债权人 B 应当经债权人同意 C 不必经债权人同意 D 不必通知债权人
2、 答案 :B 3、呆账核销申报环节，省级分行向总行申报金额在（ ）万元以下（不含）呆账核销项目，仅附呆账核销申报表，不上报证明材料。 A 50 B 100 C 500 D 1000 答案：B 4、( )是指内部审计机构和人员对组织经营活动的效率性进行审计与评价的活动,它是管理审计的重要组成部分。 A经济性审计 B效果性审计 C效率性审计 D信息系统审计 答案：C 5、依照我国公司法规定，股东的出资方式不包括（ ）。 A 劳务 B 工业产权 C 土地使用权 D 非专利技术 答案:A 6、我国公司法规定，有限责任公司章程应当记载的事项有（ ）。 A 利润分配和亏损分担的办法 B 公司经营范围 C
3、公司的基本管理制度 D 公司章程的修订程序 答案:B 7、对犯贪污罪的，个人贪污数额在五万元以上不满十万元的，处 年以上有期徒刑，可以并处没收财产；情节特别严重的，处无期徒刑，并处没收财产。 A二年 B三年 C五年 D十年 答案：C 8、农发行的授权，采用授权书的形式。下列不属于授权书形式的是（ ） A 直接授权书 B 转授权书 C 口头通知 D 法定代表人授权委托书 答案 :C 9、向人民法院请求保护民事权利的诉讼时效期间为（ ），法律另有规定的除外。 A 一年 B 二年 C 十年 D 二十年 答案:B 10、公司的经营范围由（ ）规定，并依法登记。 A 法律 B 董事会 C 公司章程 D
4、上级主管部门 答案:C 11、合同无效后，合同中解决争议的条款（ ）。 A 也随之无效 B 视具体情况而定 C 有效 D 依当事人约定 答案 :C 12、长城有限责任公司的财务科未经授权以自己的名义对外签订的合同，其法律效力：( )。 A 无效 B 有效，其责任由分公司独立承担 C 有效，其责任由长城有限责任公司承担 D 有效，其责任由分公司承担，长城有限责任公司负连带责任 答案 :A 13、违规责任人对违规积分认定有异议的,可在接到员工违规积分通知书（ ）个工作日内提出书面复议申请。 A 2 B 7 C 3 D 5 答案:D 14、下列关于公司的说法不正确的是（ ）。 A 公司是根据公司法设
5、立的企业法人 B凡依法设立的企业都是公司 C 公司是以营利为目的的企业 D凡依法设立的公司都是法人 答案:B 15、根据合同法的规定，合同中既有定金条款，又有违约金条款的，当一方违约时，另一方对违约金和定金条款可（ ） A 选择适用 B 同时适用 C 补充适用 D 混合适用 答案 :A 16、呆账核销调查环节，省级分行客户部门须对申报金额超过（ ）万元（含）的呆账项目进行实地调查。 A 100 B 200 C 500 D 1000 答案：D 17、若信贷资产发生损失需要贷款进行重组的，则该笔信贷资产分类结果不得（）。 A 低于正常级 B 低于关注级 C 优于次级 D 优于可疑级 答案: C 1
6、8、某二级分行提出需求的报表在综合报表平台中制作完成后，由哪个部门发布到平台中。 A 报表需求部门 B 二级分行的信息技术部门 C 省行信息科技处 D 总行信息技术部 答案：C 19、下列选项中，哪项不属于抵债资产保管方式。 A 上收保管 B 就地保管 C 委托保管 D 企业自行保管 答案：D 20、当事人订立合同有书面形式、口头形式和其他形式。其中，电子邮件属于（ ） A 书面形式 B 口头形式 C 推定形式 D 其他形式 答案:A 21、某新建小区有多处房产要进行登记，请问登记费应如何收取（ ） A 应当按照所应登记的房产的数量按件计费 B 应按照小区的面积进行计费 C 根据房产的价值按比
7、例收费 D 应当由登记机关自行决定收费金额 答案 :A 22、动产物权设立和转让前，权利人已经依法占有该动产的，物权自（ ）生效时发生效力。 A 物权行为 B 法律行为 C 法律规定 D 实际交付 答案 :B 23、设立建设用地使用权，可以采取（ ）等方式。 A 仅能出让 B 仅能划拨 C 出让或划拨 D 以上都不对 答案 :C 24、信贷风险在线监测要求对重要贷款风险客户实行（ ），按贷款额度或风险程度对不同贷款客户进行重点监测。 A 定时监测 B 分级监测 C 定点监测 D 分类监测 答案：B 25、依据中国农业发展银行违反信贷和资金管理规定制度行为处理办法的有关规定，因违规行为，给农发行
8、造成信贷或者其他资产风险的，可根据实际情况对有关责任人给予停职，责令清收违规造成的风险资产。停职清收的最长期限为 几个月？ 123 96 答案： 26、依据中国农业发展银行违反信贷和资金管理规定制度行为处理办法的有关规定，受到开除处分、责令辞职以及限期调离处理的人员， 。 年后可重新招聘在农发行工作 不得重新招聘在农发行工作 通过重新招聘可在农发行工作半年后可重新招聘 答案： 27、依据中国农业发展银行违反信贷和资金管理规定制度行为处理办法的有关规定，受到通报批评的人员， 。 取消当年评选先进的资格 取消当年晋级的资格 取消当年奖金 取消当年考核的资格 答案： 28、因受纪律处分、组织处理发生
9、职务变动的，其待遇 。 可不作变动 降低一级 按有关规定重新确定只发放基本工资 答案： 29、2012年度中国农业发展银行直接授权书将省级分行的减免表外欠息审批权限调整为（ ）万元以下(含) A 10 B 50 C 100 D 200 答案：C 30、按照银行业从业人员职业操守的有关规定，在政策法律及商业习惯允许范围内的礼物收、送，应当确保其价值不超过法规和所在机构规定允许的范围，且礼物收、送不会影响是否与礼物提供方建立业务联系的决定；或使礼物接受方产生交易的 。 好感 义务感 责任感 利益关系 答案：B 31、按照银行业从业人员职业操守的有关规定，银行业从业人员离职时，应当按照规定 ，不得擅
10、自带走所在机构的财物、工作资料和客户资源。（填空） 答案：妥善交接工作 32、拍卖抵债金额（ ）的单项抵债资产必须通过公开招标方式确定拍卖机构并公开拍卖。 A 100万元以上（含） B 200万元以上（含） C 500万元以上（含） D 1000万元以上（含） 答案：D 33、国家机关、国有公司、企业、事业单位、人民团体，在经济往来中，在账外暗中收受各种名义的回扣、手续费的，以 论处。 A贪污 B受贿 C侵占 D挪用公款 答案：B 34、农发行押品价值管理中，押品价值是指押品在什么时点的抵（质）押价值。 A 估价 B 贷款发放 C 贷款到期 D 评估报告出具后一年 答案：A 35、仓单的质押率
11、以（）确定。 A 仓单项下货物总金额的一定比例 B 仓单项下货物预计利润额的一定比例 C 仓单项下货物预计利润额减掉一般费用后的一定比例 D 以上说法都不对 答案：A 36、根据贷款风险十二级分类管理办法，债项优先级调整中，相对于借款人的其他债权人，农发行债权在借款人的偿还序列中处于靠后位置的为： A 次级债权人 B 低级债权人 C 中级债权人 D 高级债权人 答案：A 37、下列不属于债项特定风险因素的是： A 抵押 B 质押 C 优先性 D 产品类别 答案:B 38、内部审计应做好与外部审计的协调工作，以下哪一项不是做好这项工作的目标（ ）。 A确保充分的审计范围 B参加外部审计的具体检查
12、 C减少重复审计，提高审计效率 D共享审计成果，降低审计成本 答案：B 39、根据我行违反规章制度行为经济处罚规定，对责任人的最高处罚额度为( )。 A 200-400元 B 1000-3000元 C 1-2个季度绩效工资 D 一年及以上绩效工资 答案：D 40、对未提足折旧的固定资产，存在减值迹象的应当估计其可收回金额，并按( )计算预计损失并据以进行质量分类。 A 可收回金额与账面价值的差额 B 可收回金额与账面余额的差额 C 可收回金额与累计折旧的差额 D 可收回金额与资产原值的差额 答案：B 41、下列方式中，可以提高商业银行核心资本，且成本相对较低的是： A 发行普通股票 B 发行优先股票 C 提高留存利润 D 发行次级债券 答案：C 42、全面风险管理中，操作风险管理由（）牵头。 A 信贷管理部门 B 风险管理部门 C 资金计划部
