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1、精品范文模板 可修改删除撰写人：_日 期：_理财经理述职报告12篇 理财经理述职报告12篇 在经济飞速发展的今天，报告的用途越来越大，报告中提到的所有信息应该是准确无误的。我敢肯定,大部分人都对写报告很是头疼的，以下是我帮大家整理的理财经理述职报告，仅供参考，欢迎大家阅读。 理财经理述职报告1 尊敬的领导、亲爱的同事们: 大家好! 时间如梭，转眼间又临近岁尾,我加入X银行X支行这个大家庭已经有五年半了。回首这一年的工作，虽然忙碌,但十分充实,理财经理岗位虽然业务种类简单但是付出的心思却不会比别的岗位少，经过一年的磨砺，使我有了更多的收获、更深的感悟。现将我这一年的工作情况总结如下: 今年是零售
2、转型的第五年。零售业务的发展的重心在于U的新增和中间业务收入这两项，就需要理财经理在销售理财产品,而是更要注重对保险、基金等代销产品的营销力度并且努力挖掘新客户。首先来谈谈AU增量，AUM的新增是我的薄弱环节，由于从事理财业务已4年有余，存量客户能挖掘的基本已经挖掘了,存量客户的挖掘进入瓶颈期，只能通过争取行外新客户的方式来提升UM。上半年的拉新工作主要通过客户介绍客户来进行，但是人以类聚，我手下的客户层级主要都是一些中小客户，他们的朋友也大多是中小客户，所以增量很不理想。下半年支行的客户活动渐渐多了起来，我也从活动中获取了一些客户。总体来说下半年AUM增量完成情况好于上半年,但整体完成情况不
3、理想。明年我要在获取新客户上多花心思多下功夫。接着今年的中收任务完成的一般,主要原因：期交保险产品销售太少，主要原因还是开口太少，因为之前有一段时间我是遇到客户就会推销保险，但是客户听到保险的反应都很反感，渐渐的我也就不敢开口了。我总结了一下客户反感的原因,可能是我营销的方式方法上存在问题，太急功近利，想要一下子改变客户对保险产品的看法。以后还是应该慢慢引导客户,给客户灌输资产配置的理念,而不是一味的穷追猛打。 个人理财业务虽然不像公司业务那样复杂，但两者的侧重点不同。由于客户众多理财经理更需要用心经营客户,与有价值的客户交朋友，谈感情,而不是一味的推销产品，在这一点上我比去年有了一定的进步,
4、但离优秀的理财经理还是有一定的差距。在今后的工作中,我会不断学习改进自己的不足之处,努力提升人际交往能力，不断提高自己独立思考和解决问题的能力，培养自己对业务的钻劲,提升自己的专业度,多动脑，多思考，提升自己的业务创新能力，努力完成各项经营指标,为支行发展贡献自己的一份力量。 谢谢大家! 述职人：x202X年月日 理财经理述职报告2 从202X年到202X年,我分别任职银行公司类客户经理与某公司财务人员,先将这几年来的主要工作内容述职如下。一、在银行负责负债业务 现代银行对于客户都有一种“主动出击”的心理态度,在20X年到20年这段时间中，我就主要负责有负债业务这一项工作内容，即负债业务,为银
5、行拉存款，维护已有客户，拓展新账户,保证银行存款规模可以稳定或是增长。在实际的工作中,我一是坚持“上门维护”，上门维护是银行客户经理日常客户关系维护最常见、运用最为广泛的方法。所以在工作中我通常都是主动上门征求客户的意见了解客户的需求，设计创新产品.最大限度地满足客户需求。工作内容不仅包括上门取单、送单和提供咨询服务等传统服务,还包括协助客户进行资金安排设计理财方案等;第二是走“情感路线”。客户经理在客户关系维护过程中注重银行、客户经理与客户之间的感情交流，在彼此亲近、认可、相互帮助的基础上,建立与客户之间和谐稳固的关系客户经理在营销产品的同时,所以我在工作中会尽最大努力运用良好的人际关系、诚
6、挚的个人情感与客户建立稳定、持久的关系;第三是进行“交叉销售”。银行稳定客户的基本方法有两种：一是提供高质量的维护,二是交叉销售银行的产品。客户在一个银行得到的服务越多,其转向其他银行的兴趣越小。所以在工作中我会对客户进行交叉销售,如代发工资、银行卡、储蓄业务、个人理财业务、机构理财业务等;第四，进行顾问式营销。顾问式营销维护是营销人员在以专业营销技巧进行业务营销的同时,能运用分析、综合、创造、说服等能力，满足客户的需要，并能预见客户的未来而提出积极的建议，以求达成双方长期合作的业务关系并实现双方的互利互惠。顾问式营销的核心是发挥营销人员对客户的顾问、咨询、维护功能,谋求双方的长期信任与合作。
7、我在对企业客户的顾问式营销中，做到了客户优先,是双方都实现了满意共赢，并对客户的业务开展进行了一定的客观指导,为客户提供了具有价值的参考信息。 二、在银行负责资产业务 银行的资产业务也就是信贷业务,这也是银行的主要业务内容之一，在银行工作期间,我也主要负责了资产业务。在工作中，我能严格遵守规章制度，把好信贷资产质量的第一关口,作为一名客户经理，我深感自己肩上担子的分量，稍有疏忽就有可能造成信贷风险，因此,我不断提醒自己，不断增强责任心。在实际的工作总，我一是严格执行上级对于信贷风险控制的思想规定,进一步对信贷风险进行控制，对授信行为进行规范。严密了贷前调查、审查及审批手续,对信贷人员贷前调查的
8、范围及要求,确保信贷调查材料真实有效；二是扎实细致地开展贷后检查工作,定期和不定期地对企业经营状况和抵押物状况进行检查和分析，认真填报贷后管理表;三是切实做好贷款五级分类工作,制定了五级分类的具体操作实施细则,对客户进行统一分类，从而提高了信贷管理的质量；四是对流动资金贷款、贴现贷款，承兑汇票在上报审批过程中严格执行总行要求的调查、审查、审批环节的统一格式,切实从源头上控制信贷风险;五是积极配合总行信贷处做好信贷检查工作，在检查中没有发现一例违规现象,信贷工作得到肯定和好评。 三、在银行负责中间业务 中间业务通常是指,不占用贷款规模，不直接动用银行资金,主要依靠为客户提供各种中介服务和金融服务
9、来获取收入的业务。一般情况下，中间业务具有成本低、风险低、收益高等特点。在银行中间业务工作开展上,我首先是开展深入的市场调查。中间业务属中介性业务，其前提是接受客户委托。因此发展中间业务不能一厢情愿,必须适应客户的需要,取得客户的信任。而要适应客户的需要，首先要了解客户对金融服务的要求。拓展中间业务不仅取决于银行能办什么业务,更主要的是客户需要哪方面的金融服务。只要及时了解客户不断增长的需求,适时推出和提供优质、高效、全方位的系列化金融服务，促进了银行中间业务健康、快速、稳步地发展。 四、企业财务工作方面 202X年，我进入到了一家新的公司，担任财务人员。面对工作岗位的转变，我做到了顾全大局、
10、服从安排、团结协作。在岗位变动的过程中，本人能顾全大局、服从安排，虚心向有经验的同志学习,认真探索,总结方法,增强业务知识,掌握业务技能,并能团结同志,加强协作,很快适应了新的工作岗位,熟悉了报账业务，与所有的同事一起做好财务审核和监督工作；其次,我能够坚持原则、客观公正、依法办事。一年以来，本人主要负责财务核算工作，在实际工作中，本着客观、严谨、细致的原则,在办理会计事务时做到实事求是、细心审核、加强监督，严格执行财务纪律,按照财务报账制度和会计基础工作规范化的要求进行财务报账工作。在审核原始凭证时,对不真实、不合规、不合法的原始凭证敢于指出,坚决不予报销；对记载不准确、不完整的原始凭证，予
11、以退回，要 求经办人员更正、补充。通过认真的审核和监督，保证了会计凭证手续齐备、规范合法，确保了我所会计信息的真实、合法、准确、完整，切实发挥了财务核算和监督的作用；第三,在工作中任劳任怨、乐于吃苦、甘于奉献。除了完成报账工作，我还同时兼顾其他相关业务。为了能按质按量完成各项任务,本人不计较个人得失,不讲报酬，牺牲个人利益，经常加班加点进行工作。在工作中发扬乐于吃苦、甘于奉献的精神，对待各项工作始终能够做到任劳任怨、尽职尽责。在完成核算任务的同时起草公司费用开支管理办法及薪酬管理办法等,出色地完成各项工作任务,起到了先进和榜样的作用;第四，我做到了、爱岗敬业、提高效率。在财务战线上,本人始终以
12、敬业、热情、耐心的态度投入到本职工作中；第五,加强自我学习，作为一名财务工作者,深感业务学习的重要性,不仅要学习掌握国家有关财务政策法规，还要结合财务制度的不断变革更新自己的业务知识，以适应新形式、新发展的需要。所以,自己对财务专业的业务学习一直比较重视,经常请教上级主管部门,与同行沟通,并结合中心实际进行学习和提高;第六我遵纪守法,廉于创新,提高工作效率。洁自律,树立财务工作者的良好形象。作为一名重点岗位会计工作人员，一年来,认真学习廉政准则及中纪委提出的“四项纪律、八项要求”等为行为准则。坚持以自律为本，以廉洁奉公为起点，正确处理“自律”与“他律”的关系,在实际工作中严格遵守法纪，时刻以反
13、面教材警示自己,不断强化廉洁自律意识，努力做到“自重、自省、自警、自励”，树立了财务工作者的良好形象,始终以饱满的精神状态投入到每项工作中。 五、以往工作中的不足与下一步工作计划 在以往的工作中，我敢肯定的是成绩是有的,但是却也还存在着一定的不足，其中最为突出的一点就是在工作上表现得有些急功近利,不论在什么岗位上，不论是处理什么样的业务，我都希望能够尽快的办好、办实,但是由于高强度的工作节奏,可能反而不能取得最好的工作成果;还有一点不足之处就是学习面较窄,除了与自己岗位业务相关的知识都很少了解，很少学习,这样的学习状态是满足不了一个人才的全方位发展的。202X年，我又进入到了新的工作岗位,在新
14、的工作中，我将着重做到以下几点:第一，在目前的形式下,对于会计人员的要求越来越高,而用心工作始终是会计工作的命脉。保持自己工作态度塌实严谨，坚决遵守公司各项财经纪律和管理制度。平时还要注重对电脑和电算化会计工作有关知识进行深入学习，使自己在日常工作中达到事半功倍的效果。能够熟练掌握财务工作流程,做到条理清晰,帐实相符，从原始发票的取得到填制记帐凭证,从会计报表编制到凭证的装订和存档都达到了正规化.标准化。做到了全面.及时.准确的反映;第二，在工作业务中,不断的进行探索、尝试,进行工作业务创新,开拓新的财务工作局面;第三，加强个人责任心培养,认真履行好自己的财务工作职能，勇于负责,敢于负责，具备
15、较强的责任心把自己的工作做好。在工作中，要能够以正确的态度对待各项工作任务,积极主动,勤勤恳恳,毫无怨言，以基本较好地胜任本职工作并不断自我总结工作中的成败得失,并以高度的热情和责任感完成各项工作任务；最后，还要平稳自身心态，加强自身的内在修养建设，改正以往工作中急功近利的坏毛病，循序渐进，一步一步的按计划来实现目标 理财经理述职报告3 尊敬的领导、同志们： 大家好!我现在将一年来的工作述职如下: 一、在支行行长和各位领导同时的关心指导下,我用较短的时间熟悉了新的工作环境。在工作中，认真学习各项金融法律法规,积极参加行里组织的各种学习活动,不断提高自身的理论素质和业务技能，到了新的工作环境，工
16、作经验、营销技能等都存在一定的欠缺，加之支行为新设外地支行,要开展工作,就必须先增加客户群体。工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持，扩大自身客户数量,在较短的时间内通过优质的服务和业务专业性,搜集信息、寻求支持,成功营销贵族白酒交易中心、xx市电力实业公司、xx市中小企业服务中心等一大批优质客户和业务,虽然目前账面贡献度还不大，但为未来储存了上亿元的存款和贷款。至2月末,个人累计完成存款22多万元，完成全年日均18余万元,代发工资、ps商户、通知存款等业务都有新的突破。 二、担任客户经理以来,我深刻体会和感触到该岗位的职责和使命。客户经理是我行对公众服务的一张名片,是客户和我行联系的枢纽。 与客户的交际风度和言谈举止，均代表着我行形象。平时不断学习沟通技
