《中级银行从业资格考试《个人理财》资格证书考试内容及模拟题含参考答案63》由会员分享，可在线阅读，更多相关《中级银行从业资格考试《个人理财》资格证书考试内容及模拟题含参考答案63（23页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、中级银行从业资格考试个人理财资格证书考试内容及模拟题含参考答案1. 单选题：理财师应该尽可能地去向客户展示其未来可以享受到的生活品质，并在理财规划书中要强调()。A.生活品质B.生活方式C.理财目标D.生活品质和生活方式正确答案：D2. 单选题：如果将为075的股票增加到市场组合中，那么市场组合的风险()。A.肯定将上升B.肯定将下降C.将无任何变化D.可能上升也可能下降正确答案：B3. 多选题：理财师在做财富传承规划时，应遵循（）的原则。A.及早着手?B.充分沟通?C.专业分工?D.独立思考E.定期更新正确答案：ABCE4. 多选题：综合理财规划的主要内容包括（）。A.客户家庭财务状况信息的
2、收集、整理和分析；B.综合理财规划方案C.理财目标的评估、选择和确立D.持续提供理财服务E.理财计划的执行正确答案：ABCE5. 单选题：按照国际通行的标准，60岁以上的老年人口或65岁以上的老年人口在总人口中的比例超过_或_，即可看作是达到了人口老龄化。()A.10；7B.15；8C.5；5D.15；10正确答案：A6. 单选题：不经常发生的、让客户惊喜或意想不到的努力和服务，这是属于（）A.分内服务B.额外服务C.超常服务D.标准服务正确答案：C7. 单选题：目前，我国共有（）税种。A.16B.17C.18D.19正确答案：C8. 多选题：理财规划服务是指（）。A.理财师运用系统的方法B.
3、理财师运用系统的工具C.在明确客户理财目标的基础上D.分析问题、提供具体解决问题方案的过程E.比较系统、专业正确答案：ABCDE9. 多选题：税收筹划的主要原则有（）。A.系统性原则B.事先性原则C.合法性原则D.时效性原则E.资料完整原则正确答案：ABCDE10. 单选题：以下不属于中小企业理财的特点的是（）A.保证资金流的充足性B.企业融资需求迫切C.风险隔离要求规范D.对财务管理需求强烈正确答案：A11. 单选题：在理财规划书的制作过程中，理财师必须用专业的语言介绍各种分析结果，比如“内部报酬率是未来所有现金流的现值折现后相加等于零时折现率”。A.正确B.错误正确答案：B12. 多选题：
4、教育投资规划比较重视长期教育投资工具的运用和管理，以下不是长期教育投资规划工具的是（）。A.教育金信托B.商业助学贷款C.政府或民间机构的资助D.教育保险E.基金产品正确答案：BC13. 多选题：附录的内容主要是为了理财规划书的紧凑性而置放在最后的信息，主要包括（）。A.所推荐金融产品的具体信息B.解决争议的方法C.全生涯模拟仿真表D.持续理财规划服务中的“定期投资市场分析报告样本”E.其他相关信息正确答案：ACDE14. 单选题：陈某现有5栋闲置库房，房产原值为2000万元，将闲置的客房出租收取租赁费，年租金收入为200万元，库房出租一共应支出的费用为（）A.30万元B.32万元C.34万元
5、D.35万元正确答案：D15. 单选题：家庭拥有大量现金会面临资产缩水的风险，一般而言，以()左右的家庭生活支出额作为现金储备水平标准。A.1个月B.2个月C.4个月D.6个月正确答案：D16. 单选题：代位继承人不可以是被代位人的（）。A.外曾孙子女B.子女C.配偶D.外孙子女正确答案：C17. 单选题：增长型行业的运动状态与经济活动总水平的周期及其振幅（）。A.正相关B.负相关C.无关D.以上都不对正确答案：C18. 多选题：一些发达国家对理财行业理财师的要求有()。A.KYC(了解你的客户)B.KYP(了解你的产品)C.提供相关信息披露D.将相关内容以书面的形式表现出来E.将相关内容以口
6、头的形式表现出来正确答案：ABCD19. 单选题：在退休规划安排时，通货膨胀率（），所需筹备的养老金金额（）。A.越高；越高B.越低；越低C.越高；越低D.越低；越高正确答案：A20. 单选题：关于黄金T+D交易，下列说法中，错误的是（）。A.交易时间长，甚至可以在夜间交易B.交易有做空机制C.到期交割D.具有较大的投资风险正确答案：C21. 单选题：某人某月取得工资收入7000元，该笔工资收入的实际税率约为()。A.35B.107C.125D.131正确答案：A22. 单选题：互有继承权的人同时死亡，互不继承遗产。A.正确B.错误正确答案：A23. 多选题：企业年金的资金来源比较少，一般是由
7、（）组成。A.企业缴费B.员工个人缴费C.企业年金基金投资运营收入D.财政支出E.其他补贴正确答案：ABC24. 多选题：下列关于我国各税收种类的说法，正确的有()。A.价内税计税依据包含税款，或以含税价格作为计税依据的税种B.价外税计税依据不包含税款，或以不含税价格作为计税依据的税种C.所得税、财产税属于间接税的范围D.消费税、增值税属于直接税的范围E.资源税、房产税属于中央税正确答案：AB25. 单选题：应收账款周转次数越多，说明企业应收账款变现能力越强。A.正确B.错误正确答案：A26. 单选题：在厘清服务对象和初步需求时，理财师需要了解客户及其家庭主要成员的背景情况，其中不包括（）。A
8、.职业（职位）B.年龄（生日）C.收入支出情况D.生活品质状况正确答案：C27. 单选题：下列项目中，属于劳务报酬所得的是()。A.发表论文取得的报酬B.提供著作的版权而取得的报酬C.将国外的作品翻译出版取得的报酬D.高校教师受出版社委托进行审稿取得的报酬正确答案：D28. 多选题：国内外理财师的管理基本都执行“4E”认证标准，下列（）是“4E”的内容。A.教育B.考试C.工作经验D.尽职高效E.职业道德正确答案：ABCE29. 单选题：以下选项中，支出弹性较大的是（）。A.子女教育规划B.赡养支出规划C.休闲旅游支出规划D.医疗保险支出规划正确答案：C30. 单选题：关于健康保险，下列说法不
9、正确的是()。A.收人保障保险主要是补偿因伤害而致残疾的收入损失B.保险公司提供的个人医疗费用保险属于社会保险C.重大疾病保险的给付方式，一般是在被保险人确诊重大疾病后立即一次性支付保险金额D.长期护理保险是指为因年老、疾病、伤残而需要长期照顾的被保险人提供长期护理服务费用的健康保险正确答案：B31. 单选题：()不属于投资收入。A.企事业单位的承包经营所得B.资产增值C.财产转让所得D.特许权使用费所得正确答案：A32. 单选题：对家庭而言，（）应当作为主要的保障手段。A.社会保险B.商业保险C.人身保险D.财产保险正确答案：B33. 多选题：下列情况中的（）会导致遗嘱无效或部分无效。A.口
10、头遗嘱B.没有为缺乏劳动能力又没有生活来源的继承人保留必要份额的遗嘱C.被篡改的遗嘱D.受胁迫、欺诈所立的遗嘱E.遗嘱人以遗嘱处分了不属于自己的财产的正确答案：BCDE34. 多选题：下列选项中，关于个人外汇账户及外汇现钞管理的表述，正确的包括（）。A.境外个人在境内直接投资，经外汇局核准，可以开立外国投资者专用外汇账户B.账户内资金经外汇局核准可以结汇C.直接投资项目获得国家主管部门批准后，境外个人可以将外国投资者专用外汇账户内的外汇资金划入外商投资企业资本金账户D.境内个人和境外个人开立的外汇储蓄联名账户按境外个人外汇储蓄账户进行管理E.外汇储蓄账户的收支范围为非经营性外汇收付、本人或与其
11、直系亲属之间同一主体类别的外汇储蓄账户间的资金划转正确答案：ABCE35. 多选题：合理的企业年金的缴费水平应当考虑的因素包括()。A.企业的经济承受能力B.企业的规模和类型C.企业年金的缴费水平应当为职工起到补充养老险的作用D.员工的数量E.企业年金缴费应兼顾公平和效率正确答案：ACE36. 单选题：固定收益证券的发行者不能按照契约如期如额偿还本金和支付利息的风险属于()。A.信用风险B.通货膨胀风险C.事件风险D.流动性风险正确答案：A37. 单选题：系数是一种评估证券（）的工具，用以度量一种证券或一个投资证券组合相对总体市场的波动性。A.市场风险B.价格变动C.非系统风险D.系统风险正确
12、答案：D38. 单选题：以下情况中不能提取职工住房公积金账户内的储存余额的是（）。A.完全丧失劳动能力B.支付出国旅游费用C.与单位终止劳动关系D.偿还购房贷款本息正确答案：B39. 单选题：国内理财规划服务的发展尚在初级阶段，很多客户并不是为了理财规划服务而来，但他们确实在生活中对一些财务问题有疑惑，这时，理财师要首先了解客户的（）。A.家庭成员B.基本情况C.最初需求D.财务状况正确答案：C40. 多选题：理财师需要在整理客户信息的基础上，需要对大量财务信息进行综合分析，其中财务信息有（）。A.资产负债结构B.收入结构C.流动性状况D.资产配置E.家庭财务保障正确答案：ABCDE41. 单
13、选题：综合理财规划服务是以帮助客户实现人生不同阶段的需求为目的的，综合理财规划服务的第一步是()。A.整理服务对象家庭财务状况信息B.收集服务对象家庭财务状况信息C.厘清服务对象和初步需求D.厘清服务对象及其家庭财务状况信息正确答案：C42. 多选题：在客户家庭财务状况收集过程中，信息收集来源和方法主要有（）。A.开户资料B.调查问卷C.面谈征询D.客户能提交的一些账户E.客户能提交的一些财务资料正确答案：ABCDE43. 多选题：基金产品作为教育投资的工具，具有的品种选择较多，一般分为（），能够满足不同类型客户教育投资规划需求。A.货币型B.股票型C.债券型D.平衡型E.组合型正确答案：ABCD44. 单选题：下列财产不能称为遗产的是（）。A.人寿保险赔款B.图书C.房屋D.公民在宅基地上自种的树木正确答案：A45. 单选题：企业所得税法规定，纳税人发生年度亏损的，可以用下一纳税年度的所得弥补，但延续弥补期最长不得超过（）年。A.6B.5C.4D.3正确答案：B46. 多选题：税收制度的法律层级包括（）。A.全国人民代表大会及其常务委员会制定的法律和有关规范性文件B.国务院制定的行政法规和有关规范性文件
