《中级银行从业资格考试《法律法规》考试历年真题汇总含答案参考38》由会员分享，可在线阅读，更多相关《中级银行从业资格考试《法律法规》考试历年真题汇总含答案参考38（23页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、中级银行从业资格考试法律法规考试历年真题汇总含答案参考1. 单选题：为治理通货膨胀，中央银行一般会在市场上()。A.出售有价证券B.购入有价证券C.加大货币投放量D.降低利率正确答案：A2. 单选题：假设某银行的所有资本为200亿元人民币，风险加权资产为1500亿元人民币，则其资本充足率为()。A.13.3%B.10.0%C.7.8%D.8.7%正确答案：A3. 单选题：【2018年真题】下列属于商业银行中间业务的是()。A.吸收外汇存款B.基金托管C.同业拆借D.投资国债正确答案：B4. 多选题：公司解散的原因包括()。A.公司章程规定的营业期限届满B.股东会或股东大会决议解散C.因公司分立
2、需要解散D.依法被吊销营业执照、责令关闭或者被撤销E.公司章程规定的其他解散事由出现正确答案：ABCDE5. 多选题：【2012年真题】票据丧失的补救措施包括()。A.挂失止付B.公示催告C.仿真制造D.提起诉讼E.行使追索正确答案：ABD6. 单选题：商业银行向某企业因进货的临时性资金需要和支付性资金不足发放的贷款一般是（）。A.流动资金贷款B.固定资产贷款C.并购贷款D.房地产贷款正确答案：A7. 多选题：合规风险是指银行因没有遵循法律、规则和准则而可能遭受()的风险。A.法律制裁B.监管处罚C.产品滞销D.声誉损失E.重大财产损失正确答案：ABDE8. 单选题：某市红光汽车零配件公司向该
3、市工商银行贷款，该市第一中学()作为贷款保证人。A.不可以B.自身有相当的财务能力可以C.工商银行审批后可以D.该市教育局批准后可以正确答案：A9. 单选题：股东大会是股东公司的()。A.权力机构B.法人代表C.监督机构D.决策机构正确答案：A10. 单选题：下列符合金融创新原则的是（）。A.银行在创新过程中对不涉及商业秘密、不影响知识产权的部分进行充分披露B.银行在创新过程中坚持信息保密的原则，不披露任何信息C.银行在开展金融创新的过程中进行低价倾销、恶性竞争D.银行在创新过程中以银行自身利益为中心正确答案：A11. 单选题：合同成立需要具备要约和（）方式。A.执行B.承诺C.协商D.登记正
4、确答案：B12. 多选题：银行业监督管理法规定，银行业金融机构应当按照规定如实向社会公众披露（）。A.财务会计报告B.风险管理状况C.董事变更事项D.本机构工作人员的奖惩情况E.高级管理人员变更事项正确答案：ABCE13. 多选题：商业银行债券投资的目标，主要是()。A.平衡流动性和盈利性B.降低资产组合风险C.提高资本充足率D.增加银行资产种类E.避免风险正确答案：ABC14. 多选题：未发现交易可疑，可免于报告的交易有()。A.金融机构在黄金交易所进行的黄金交易B.国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易C.金融机构同业拆借D.金融机构内部资金调拨E.单位账户之间当日累计人民币300万
5、元以上的转账正确答案：ABCD15. 多选题：当前发达国家商业银行建立起的以客户为中心的矩阵型主流组织架构形式，其中的建立以客户需求为基础的业务线包括（）。A.零售业务B.投行业务C.金融市场业务D.商业银行业务E.财富管理业务正确答案：ABCDE16. 单选题：()是指按照是否实际收到现金为标准，而不是按照企业经济业务是否实际发生来确认收入和费用。A.权责发生制B.配比原则C.收付实现制D.实际成本法正确答案：C17. 多选题：银行业从业人员接受监管，应当依照规定向监管机构提供()。A.有关账册B.有关报表C.有关审计报告D.有关内部管理规章E.有关证明材料正确答案：ABCDE18. 单选题
6、：市场风险的计量方法不包括（）。A.缺口分析B.久期分析C.风险价值法D.风险指数正确答案：D19. 单选题：下列关于巴塞尔协议的说法，正确的是()。A.巴塞尔协议强调普通股和少数股东权益在资本中的主导地位B.巴塞尔协议规范普通股资本、一级资本和二级资本的计入标准，并取消原用于抵偿市场风险的三级资本C.为扩大资本覆盖风险的范围、捕捉潜在表外业务的风险，巴塞尔协议大幅降低对交易对手信用风险的资本要求D.为了帮助银行度过金融危机，巴塞尔协议降低了监管资本的最低要求正确答案：B20. 单选题：【2014年真题】下列不属于商业银行内部控制目标的是()。A.确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真
7、实和完整B.确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现C.确保资产负债业务快速发展D.确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行正确答案：C21. 单选题：（）是债券票面利率与购买价格之间的比率，反映的是以现行价格购买债券时，通过按债券票面利率计算的利息收入而能够获得的收益。A.名义收益率B.即期收益率C.持有期收益率D.到期收益率正确答案：B22. 多选题：在金融创新活动中，银行需要特别注意保护客户的利益，下列关于保护客户利益的说法，正确的有(?)。?A.银行应从审慎尽责、充分信息披露、引导理性消费、客户资产隔离、妥善处理利益冲突、客户教育六个方面保护客户利益?B.银行必须向客
8、户准确、公平、没有误导的进行充分的信息披露，包括涉及知识产权部分的内容?C.银行向客户销售有关产品时，要引导客户理性投资与消费，向客户销售最新推出的收益最高的投资产品?D.银行开展创新业务时，要严格界定和区分银行资产和客户资产，进行有效的风险隔离管理，对客户的资产进行充分保护?E.银行需要进行客户教育，使客户接受和遵循“买者自负”这一市场经济基本原则?正确答案：ADE23. 单选题：如果一家银行核心资本离监管当局的要求相差很远，那么它可以采用（）形式来筹集资本。A.发行短期次级债券?B.发行长期次级债券C.发行普通股?D.提高留存利润?正确答案：C24. 单选题：以下说法中不正确的是（）。A.
9、商业银行不得向关系人发放信用贷款B.商业银行不得向关系人发放担保贷款C.关系人包括商业银行的董事，监事及其近亲属D.关系人包括管理人员，信贷业务人员及其近亲属正确答案：B25. 单选题：主要收入来源是手续费收入的商业银行业务是()。A.贷款业务B.存款业务C.同业拆借业务D.支付结算业务正确答案：D26. 单选题：存款是商业银行生息资产中最重要的组成部分，因此存款结构通常是分析银行资产结构性最重要的一个指标。A.正确B.错误正确答案：B27. 单选题：下列()不属于中国人民银行法第二条规定的中国人民银行的职能。A.制定和执行货币政策B.防范和化解金融风险C.管理中央公共财政支出D.维护金融稳定
10、正确答案：C28. 单选题：某城市信用社为了争揽储户，通过先支付利息的方式来吸引公众存款，这种行为属于()。A.正当的金融行为B.不适当的竞争行为，但并不违法C.非法吸收公众存款行为D.集资诈骗行为正确答案：C29. 多选题：人民币存款可分为()。A.个人存款B.单位存款C.机构存款D.同业存款E.准备金存款正确答案：ABD30. 单选题：政策性银行的经营目标主要是（）。A.营业利润最大化B.追求自身的经营安全C.实现政府的政策目标D.保证经营资金的流动性正确答案：C31. 单选题：在我国商业银行外币存款业务中，发行外币股票专户属于()。A.单位经常项目外汇账户B.外汇结算账户C.外汇储蓄账户
11、D.单位资本项目外汇账户正确答案：D32. 单选题：第二版巴塞尔资本协议中的第()支柱要求银行通过建立一套披露机制，通过市场力量来约束银行行为，驱动银行不断强化自身管理。A.一B.二C.三D.四正确答案：C33. 单选题：【2014年真题】商业银行内部控制的出发点是()。A.防范风险、审慎经营B.实现规模最大化C.控制速度、稳健发展D.实现盈利最大化正确答案：A34. 单选题：2007年8月，人大常委会批准财政部发行人民币155万亿元特别国债、购买2000亿美元外汇储备的议案。首期6000亿元特别国债已发行。由农行完成和央行相对应的外汇资产转换。6000亿元特别国债转换是在（）完成的。A.银行
12、问同业拆借市场B.银行间债券市场C.票据市场D.股票市场正确答案：B35. 单选题：以加强企业集团资金集中管理和提高企业集团资金使用效率为目的为企业集团成员单位提供财务管理服务的非银行金融机构是()。A.金融资产管理公司B.企业集团财务公司C.信托投资公司D.金融租赁公司正确答案：B36. 单选题：【2013年真题】非金融企业短期融资券期限最长不超过（）。A.91天B.半年C.365天D.4个月正确答案：C37. 多选题：银行业从业人员面对监管者应当()。A.理解并接受，积极配合监管B.面对监管者不合理的私人要求，银行业从业人员可以予以拒绝C.积极配合现场检查，不得转移、隐匿或毁损有关资料D.
13、所在机构存在严重问题的，银行业从业人员中的高级管理人员还应当接受监管部门约见E.在非现场监管中，银行业从业人员应按监管部门要求的报送方式、内容、频率和保密级别分别报送非现场监管需要的数据和非数据信息，并建立重大事项报告制度正确答案：ABCDE38. 多选题：下列关于提高商业银行资本充足率采取的措施，说法正确的有()。A.以提高留存利润的方式增加核心资本可以在短期内起到立竿见影的效果B.如果一家银行核心资本离监管当局的要求相差很远，就必须采用发行普通股或非累积优先股的形式来筹集资本C.商业银行增加附属资本的方法主要是发行可转换债券、混合资本债券和长期次级债券D.在降低风险加权总资产方面，缩小资产
14、总规模能起到立竿见影的效果，银行一般都会主动采用这种方法E.收回贷款用以购买国债可以降低风险加权总资产正确答案：BCE39. 单选题：【2013年真题】甲向乙借款5万元，由丙书面承诺在甲不能履行义务时，由丙承担一般保证责任，借款到期后，甲虽有钱仍想赖账不还，乙找甲催款未果，遂要求丙履行保证责任还款，下列关于保证责任的表述，正确的是（）。A.丙目前可以拒绝承担保证责任B.丙应当履行保证责任，先代甲还款5万元后，再向甲追C.丙应当履行保证责任，代甲还款5万元D.丙应当履行保证责任，与乙共同向甲追债，追债未果给乙还款5万元正确答案：A40. 多选题：下列属于经济结构的有()。A.产业结构B.产品结构C.分配结构D.所有制结构E.城乡结构正确答案：ABCDE
