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1、XXX股权投资基金治理投资业务治理方法试行第一章总那么第一条为标准我公司投资业务工作流程,提升工作质 量和效率,特制定本方法.第二章工程调查的原那么第二条双人实地原那么双人实地原那么是指业务部门工程经理和风控法务部门工作人员应共同对客户、保证人、抵质押人及有关单位 进行实地调查.第三条真实性原那么真实性原那么是指工程调查人员要核实验证所搜集资料的真实性,并对其真实性和有效性负责.第三章客户预筛选第四条 工程经理受理工程后,应根据公司相关规定对 业务申请进行准入预筛选,并填写?客户筛选表格?附件1 报业务部门负责人审批.第五条 工程经理需对客户了解的情况包括：营业执照、 组织机构代码证、贷款卡等
2、是否年审备案、客户及其实际控 制人是否涉诉、银行征信是否不良、是否为已纳入XXX控股客户治理的客户、是否为我公司关联方、行业是否符合国家 产业政策、是否列入人行、银监会、外管局、环保、土地、 发改委等国家机关“黑名单等.第六条 业务部门负责人依据相关业务政策,复核预筛 选结果,提出是否继续调查的意见.同意继续调查的,填写?投资业务立项申请书?附件2.第四章资料搜集及审核第七条 相关资料需经工程经理进行核对,确认无误后 在有公章的复印件上加盖 “与原件核对一致印鉴,并签名.第八条 工程经理需搜集和审核资料1营业执照、外商投资企业登记证书并加盖年检戳 记；对事业法人,要求提供有权部门批准成立的文件
3、或事业 法人证书.2组织机构代码证书.代码证书需通过年检,并加 盖年检戳记；不要求年检的地区可免于年检审核；代码证书 在有效期限内.3贷款卡卡号及其密码.审核贷款卡年检情况并打 印贷款卡信息.查询信息中假设存在不良信息,应要求客户对 不良信息形成的原因进行书面说明.4税务登记证书.税务登记证书需在有效期限内.5如所属行业为特种经营行业,应搜集并审核相关 行业资质证书.对需要定期审核的,应加盖审核戳记.6 公司章程.公司章程及其修改文件应连续、齐全, 并通过工商查册确定其真实有效性.7验资报告或资本来源证实.审核企业实收资本到 位情况；审核企业最近一期增资扩股资金到位情况；必要时 对投资的实物、
4、专利等是否在客户名下、状态是否正常进行 审核.8客户信贷业务信息.了解其授信情况、实际使用情况,逐项列明在银行的各项业务余额、到期日及目前状态,信贷业务余额与企业财务报表财务报告反映的各项借款 余额是否相适应,与贷款卡查询信息和企业提供的财务资料不一致的应说明原因.9客户资金用途的证实文件如加盖企业公章的购 销合同、发票复印件、相关工程的核准文件或客户声明等10客户的财务信息 客户近三个年度的经审计财务报告和近期三个月内 报表.假设客户成立时间不满三年,提供自成立以来的年度财 务报告及最近三个月的会计报表. 提供以下能够满足风险识别要求的信息：客户最近六 个月主要银行结算账户的对账单、最近六个
5、月纳税证实、经 营者个人账户中实际参与企业经营结算的最近六个月银行 对账单如有,以及最近六个月水电费发票或耗煤、用气 等相关经营凭证如有. 或有负债情况.包括但不限于对外担保、未决诉讼、 有追索权的票据贴现、其他对外承诺等.11客户经营信息 了解客户的运营模式、结算方式以及重点工程的进度、 主要产品装备及生产工艺是否被列入国家淘汰范围等. 了解客户销售政策及账款回收情况,主要销售对象名 称、信用期、销售产品和销售占比,以及是否是客户的关联 企业,查阅企业销售明细账目,核对上一年度客户对主要销 售对象的销售情况、回款情况. 搜集并审核客户主要供货商情况及付款情况,核对上 一年度客户从主要供货对象
6、的进货情况、信用期变化情况和 付款情况.12如实际限制人为个人的,还需收集以下信息：实际限制人与主要股东个人资信状况,并通过一定渠道 了解其是否涉及黄、赌、毒及高息民间借贷.第九条保证人资料、信息的搜集及审核在上述局部中除了用途证实材料、验资报告或资本来源 证实外,其它资料和信息对于保证人都要搜集及审核.第十条 抵质押担保资料的搜集及审核1抵质押物清单和抵质押物权属证实.包括名 称、数量面积等、坐落存放/保管地点、价值等内容, 收集审核抵质押物的有关权属证实,并对原件进行查验.2经认可资质的评估机构出具抵质押物价值评估报告或价值证实.3现场了解抵质押物的位置、状态及使用情况.4确认抵质押物的所
7、有权、处分权及使用情况. 通过现场调查,确认抵质押物是否为抵押人或出质人所有或享有依法处分权,权属证书是否真实有效； 是否已出租、 出售、转让、赠与、托管或者先行全额抵质押,必要时向抵质押物登记机关进行核实.5抵质押物的保险相关事宜包括修改保险单 第一受益人为我公司；保险有效期必须晚于授信到期日三个 月以上等.6搜集并审核抵质押人或有权处置人如上级 部门、国有资产治理部门、共有人等同意设定抵质押 的文件,分析判断该文件的有效性和合法性.7收集并审核抵押人、出质人的营业执照或组织 机构代码证、公司章程、贷款卡法人；有效身份证实自 然人及配偶,并现场与原件进行核对.第五章投资业务申报第十一条 完成
8、调查工作后,工程经理撰写?调查报告?, 同时填写?投资业务报审资料目录? 附件3并根据目录要 求整理资料,向风控法务部门发起业务申报.第十二条 申报业务时应报送的资料包括：?投资业务申请书?、?客户筛选表格?、?投资业务报审资料目录?、?调查报告?及整理好的相关资料第六章投资业务审核第十三条 风控法务部门审查人员应认真审阅相关资料 并结合现场调查,对工程的风险点、风险防范举措等做出分 析评价,并就是否同意上报投资决策委员会提出审查意见, 内容包括但不限于工程根本情况、保证人及关联公司介绍、 工程风险分析、审查意见与建议.第十四条 风控法务部门审查意见由风控专员、法务专 员以及分管领导签字确认后
9、上报投资决策委员会.第七章投资决策机构及决策程序第十五条投资业务实行投资决策委员会集中评审制度.第十六条投资决策委员会主要职能是对投资工程进行 全面审查,委员会各成员须对投资工程风险进行各自专业以 及责任范围内的评估,并提出降低风险的相关举措的独立意 见.第十七条投资决策委员会组成1投资决策委员会是工程审批决策的专门机构,委 员会应至少由5位成员组成,委员会成员由总经理办公会审 议确定.委员会成员应包括分管投资、风控法务部门领导及 部门负责人、法律事务人员.委员会设主任一名.2委员会日常工作由风控法务部门负责.第十八条投资决策委员会委员工作要求1委员应在上会前查阅工程风险审查意见,并对项目根本
10、情况予以熟悉了解,形成独立的初步审查意见.2委员原那么上必须准时到会, 确实因事无法参会的, 应报经投资决策委员会主任批准.第十九条审议程序1汇报.工程负责人阐述工程的根本情况并提出投 资意见,风控法务部门审查人员提出审查意见.2讨论.委员会成员对工程进行充分讨论,提出问 题,说明自己的观点.3表决.委员会成员在工程陈述和集体讨论结束后, 根据自身的分析和判断,出具明确的评审意见.委员会成员的审议意见形成?投资决策委员会工程评审意见表?附件4第二十条规那么1投资决策委员会的意见分为同意、有条件同意和 否决三种.2委员会审议规那么 同意票数超过委员会成员2/3 含的,表决结果为同意. 同意和有条
11、件同意票数之和超过委员会成员2/3 含的,表决结果为有条件同意.如表决结果同时满足上述两条那么最终结果为有条件同 其他投票结果为否决.第二十一条审议结果处理1风控法务部门根据上述审议规那么编制?投资决策 委员会表决意见表?附件5报XXX空股审批无自主决策权 最终审批结果,由风控法务部门以?投资决策委员会表决意 见表?形式下发业务部门执行.2审议结果为否决的工程,投资部可提出复议,复 议不得超过两次.第八章投资上报及审批第二十二条在xxX空股对下属子公司授权审批权限内, 由投资决策委员会评审.第二十三条 在xxX空股对下属子公司授权审批权限外, 由风控法务部门提交投资决策委员会审批同意后,连同?
12、投 资业务立项申请书?、?客户筛选表格?、?投资业务报审资料 目录?、?调查报告?和整理好的资料以及?投资决策委员会 表决意见表?报送XXX扌空股审批.第九章放款审核第二十四条放款审核放款审核是指放款审核人员根据经有权审批人签字认 可的批复意见及法律要件的标准要求,对申请放款工程的额 度,工程应满足的放款条件,合同文本的合法、合规、完整 性,第三方担保或抵质押物的合法、有效性及手续完整性进行审核,并提出放款意见的行为.第二十五条放款工作治理要求及依据1放款审核应遵循“独立审核、满足条件、操作规 范、重点优先的原那么.放款审核人员独立履行审核责任, 提出审核意见,不受任何单位、部门和个人的干预.
13、2放款工作应配备放款审核岗和复核岗.放款审核 岗人员不得是该工程的审查人员.3放款审核应满足的根本要求包括：审核是否满足?投资决策委员会表决意见表?要求的条件；审核合同文本 签订的形式要件是否合规、合法、完整；审核其他法律性文 件办理的手续、文本格式的形式要件是否合规、 合法、完整; 审核抵、质押品入库凭证或保证金、费用到帐通知书；审核 额度是否在批准的投资额度内等.4经放款审核岗、复核岗在?放款条件落实审批表?附件6上签字确认后,业务部门根据?放款条件落实审 批表?记载的业务种类、费率、保证金金额、期限、合同号 等进行业务手续办理.5公司应制定放款台账.6对于审批通过的工程,在放款时假设批复
14、确定的放 款条件暂时无法落实或确实需要减免的,经放款机构最终签 批人在?放款条件落实审批表?上明示需要暂缓提供或减免 的放款条件及原因,上报总经理办公会审定后,方可暂缓或减免提供.如需上报 XXX控股,按程序报批.第十章档案治理第二十六条 工程经理根据要求收集、整理业务资料并 列出资料清单,资料齐备后移交风控法务部门,填写?档案移交登记簿?附件7.移交人员对工程档案的完整性负责.第十一章附那么第二十七条 本文件由XXX股权投资基金治理 风控法务部制定、修改、解释.第二十八条本方法经XXX控股批准后实施.附件：1. 客户筛选表格2. 投资业务立项申请书3. 投资业务报审资料目录4. 投资决策委员会工程评审意见表5. 投资决策委员会表决意见表6. 放款条件落实审批表7. 档案移交登记簿8. 业务流程表附件1客户筛选表格报告日期：序 号判断内容结果1营业执照是否年审备案是否2组织机构代码证是否年审备案是否3贷款卡是否年审备案是否4客户及其实际限制人是否涉及诉讼是否5银行征信是否不良是否6是否为已纳入XXX公司客户治理的客户是否7是否为我公司关联方是否8法人代表或主要治理人员是否有违法行为或不良信誉记录是否9是否符合国家产业政策是否10是否列入人行、银监会、外管局、环保、土地、发改委等国家机关“黑名
