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1、初级银行从业风险管理试题含答案参考1. 单选题：依据中国银监会颁布的商业银行风险监管核心指标（试行），风险监管核心指标主要类别不包括()。A.风险水平类指标B.风险迁徙类指标C.风险对冲类指标D.风险抵补类指标正确答案：C2. 单选题：在影响银行操作风险的外部事件中，政治风险是重要因素之一。它是指由于战争、征用、罢工以及政府行为等引起的风险。以下不属于银行面临的政治风险的是（）。A.政府财政政策的改变B.公共利益集团持续的压力/运动C.极端组织的行动或政变D.政权发生更替正确答案：A3. 单选题：（）指依据法定标准，批准银行机构法人或其分支机构的设立。A.机构准入B.法人准入C.高级管理人员准
2、入D.业务准入正确答案：A4. 多选题：市场准入是指监管部门采取行政许可手段审查、批准市场主体可以进入某一领域并从事相关活动的机制。广义上讲，银行的市场准入包括（）A.机构准入B.业务准入C.高级管理人员准入D.资金准入E.雇员准入正确答案：ABC5. 单选题：银行监管的有效实施必须具备完善的法律法规体系，从而为银行监管提供全面有效的法规依据。在我国，按照法律的效力等级划分，银行监管法律框架由()三个层级的法律规范构成。A.法律、行政法规、规章B.立法、行政法规、规章C.法律、监管文件、制度D.立法、监管文件、制度正确答案：A6. 单选题：当商业银行遭遇大量存款客户的挤提行为时，会面临严重的（
3、）。A.国家风险B.流动性风险C.市场风险D.操作风险正确答案：B7. 单选题：具体披露的内容和要求,可按（）三个方面确定。A.安全性、及时性和效益性B.及时性、流动性和效益性C.安全性、流动性和效益性D.安全性、流动性和及时性正确答案：C8. 单选题：下列关于战略风险管理的说法，正确的是()。A.经济资本配置是战略风险管理的重要工具之一B.战略风险独立于市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险单独存在C.风险管理部门负责制定商业银行最高级别的战略规划D.商业银行只需要对失败的战略规划进行总结，吸取教训正确答案：A9. 多选题：下列关于组合限额管理的说法，正确的有()。A.组合限额维护的主要任
4、务是在组合限额低于临界值的情况下的处理B.组合限额可以分为授信集中度限额和总体组合限额两种C.通过设定组合限额，可以防止信贷风险过于集中在组合层面的某些方面D.任何情况下都不允许超过组合限额E.组合限额是组合信用风险控制的重要手段正确答案：BCE10. 单选题：正态分布图形特征的是()。A.左高右低B.中间高，两边低，左右对称C.右高左低D.中间低，两边高，左右对称正确答案：B11. 单选题：下列关于商业银行流动性监管核心指标的说法，不正确的是()。A.流动性比例=流动性资产余额流动性负债余额100%B.人民币超额准备金存款是指银行存入中央银行的各种存款中高于法定准备金要求的部分C.核心负债比
5、率不得低于60%D.流动性缺口为60天内到期的流动性资产减去60天内到期的流动性负债的差额正确答案：D12. 单选题：巴塞尔委员会于()重新修订并发布了新的有效监管的核心原则。A.2005年4月B.2006年4月C.2005年5月D.2006年10月正确答案：D13. 单选题：【2018年真题】对基础金融产品来说，信用风险造成的损失最多是其债务的全部()。A.面值之和B.账面价值C.公允价值D.市场价值正确答案：B14. 多选题：即期外汇买卖是外汇交易中最基本的交易，它可以()。A.满足客户对不同货币的需求B.用来调整持有不同外汇头寸的比例C.防范市场风险D.控制汇率风险E.避免市场风险正确答
6、案：AB15. 单选题：【2013年真题】假定某企业2012年的销售成本为50万元，销售收入为l00万元，年初资产总额为l70万元，年底资产总额为l90万元，则其总资产周转率约为（）。A.47%B.56%C.63%D.79%正确答案：B16. 多选题：法律风险指新产品违反有关（），以及商业银行应当履行的合同义务，可能导致商业银行承担不利法律责任或后果的风险。A.法律B.法规C.公司章程D.监管规则E.监管要求正确答案：ABDE17. 多选题：目前我国商业银行正加大力度改进信用风险分析方法和技术，逐步从侧重定性分析向定性分析与定量分析并重的方向转变，并积极学习较为具体的定量分析方法如财务预测模型
7、等。下列选项中，符合这一转变方向的有()。A.在信贷业务拓展方面，由以肝功能强化客户关系为主导，转变为向客户提供高素质的顾问式服务B.在信贷分析评审方面，由较多依靠信贷人员的经验和判断，转变为会用数字和模型进行科学分析C.在信贷财务分析方面，由侧重历史财务指标，转变为进行全面财务预测D.在员工素质提升方面，由注重理论知识的讲座，转变为注重分析操作技能的培训E.在信贷文化推广方面，由文件中的科学发展观理念，转变为全员使用统一的财务预测模型等科学的信用分析方法正确答案：ABCDE18. 单选题：【2013年真题】商业银行有效的战略风险管理应当确保其长期战略、短期目标、（）和可利用资源紧密联系在一起
8、。A.风险管理措施B.员工利益C.连续营业方案D.资本实力正确答案：A19. 单选题：严格按照1988年巴塞尔资本协议规定，对商业银行的其他资产，包括对企业、个人的贷款和自用房地产等资产，都给予()的风险权重，个人住房贷款风险权重为()。A.100%，50%B.50%，100%C.60%，40%D.40%，60%正确答案：A20. 单选题：下列选项中，不属于商业银行在设计限额体系时应考虑的因素是()。A.压力测试结果B.资本实力C.内部控制水平D.单一客户限额正确答案：D21. 单选题：商业银行应在每个交易日计算一般风险价值，使用()、()的置信区间，历史观察期长度应至少为()。A.双尾，99
9、%，1年B.单尾，99%，250个交易日C.双尾，95%，250个交易日D.单尾，95%，1年正确答案：B22. 单选题：资本充足率压力测试框架以()的压力测试为基础。A.综合风险B.混合风险C.多风险D.单一风险正确答案：D23. 单选题：关于操作风险报告的说法，正确的是()。A.不能使用外部人员撰写的报告B.除高级管理层外，报告不应发送给相应的各级管理层C.国际先进银行采用的操作风险报告路径是操作风险管理部门业务部门管理层D.业务部门可以单独向高级管理层汇报，不一定需要经过风险管理部门正确答案：D24. 单选题：()业务是最容易引起操作风险的业务环节。A.柜台B.个人信贷C.法人信贷D.代
10、理正确答案：A25. 单选题：假设随机变量x服从二项分布B(10，0.1)、则随机变量x的均值为_，方差为_。()A.1;0.9B.0.9;1C.1;1D.0.9;0.9正确答案：A26. 单选题：商业银行的风险管理模式大体经历了四个阶段，依次是()。A.负债风险管理模式阶段资产负债风险管理模式阶段资产风险管理模式阶段全面风险管理模式阶段B.被动负债风险管理模式阶段主动负债风险管理模式阶段资产负债风险管理模式阶段全面风险管理模式阶段C.资产负债风险管理模式阶段资产风险管理模式阶段负债风险管理模式阶段全面风险管理模式阶段D.资产风险管理模式阶段负债风险管理模式阶段资产负债风险管理模式阶段全面风险
11、管理模式阶段正确答案：D27. 多选题：VaR值的局限性包括()。A.无法预测尾部极端损失情况B.无法预测单边市场走势极端情况C.无法预测市场非流动性因素D.可以考虑不同的风险因素、不同投资组合（产品）之间风险分散化效应E.无法成为业界和监管部门计量监控市场风险的主要手段正确答案：ABC28. 多选题：与信用风险相比，市场风险具有()特点。A.数据优势B.易于计量C.技术手段多样化D.金融产品种类丰富E.计量便于统一正确答案：ABD29. 单选题：以下不影响流动性风险的因素是()。A.汇率结构B.分布结构C.资产负债期限结构D.币种结构正确答案：A30. 单选题：【2015年真题】某商业银行的
12、贷款平均额为600亿元，存款平均额为800亿元。核心存款平均额为400亿元，流动性资产方100亿元，那么该银行的融资需求等于()亿元。A.400B.300C.200D.-100正确答案：B31. 单选题：操作风险损失数据的收集要遵循（）的原则。A.客观性、全面性、动态性、标准化B.主观性、全面性、静态性、标准化C.主观性、全面性、动态性、标准化D.客观性、全面性、静态性、标准化正确答案：A32. 单选题：王先生的投资包括三部分.一部分是年收益率为20%的A资产，总价值为15万元;另一部是年收益率为45%的8资产，总价值为10万元;还有一部分是年收益率为30%的C资产。总价值是15万元。那么，王
13、先生这个投资组合的预期收益率是（）。A.20%B.30%C.45%D.50%正确答案：B33. 单选题：商业银行财务控制部门通常采取()方法，及时捕捉市场价格/价值的变化。A.每日参照市场定价B.每日参照银行定价C.每日参照交易定价D.每日参照交割定价正确答案：A34. 单选题：在商业银行的经营过程中，()决定其风险的承担能力。A.资本规模和商业银行的盈利水平B.资产规模和商业银行的风险管理水平C.资本金规模和商业银行的风险管理水平D.资本金规模和商业银行的盈利水平正确答案：C35. 单选题：【2014年真题】()是一种多因素分析方法，结合设定的各种可能情景的发生概率，研究多种因素同时作用时可
14、能产生的影响。A.久期分析B.缺口分析C.敏感分析D.情景分析正确答案：D36. 单选题：按照国际惯例，商业银行对于企业和个人的信用评定分别采用()。A.评级方法和评分方法B.评级方法和评级方法C.评分方法和评级方法D.评分方法和评分方法正确答案：A37. 单选题：()反映银行希望维持偿付能力、维持持续经营能力的资本水平。A.风险类指标B.零容忍度类指标C.资本类指标D.收益类指标正确答案：C38. 多选题：国别风险的主要类型包括()。A.货币风险B.政治风险C.信用风险D.间接国别风险E.声誉风险正确答案：ABD39. 单选题：主要用于保管合同、运输合同、加工承揽合同等主合同的担保形式是（）。A.保证B.抵押C.质押D.留置正确答案：D4
