《2022年金融-证券从业资格考前拔高综合测试题（含答案带详解）第144期》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年金融-证券从业资格考前拔高综合测试题（含答案带详解）第144期（16页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2022年金融-证券从业资格考前拔高综合测试题（含答案带详解）1. 单选题根据证券公司监督管理条例有关规定，净资产低于实收资本50%的公司，不得成为持有证券公司（）以上股权的股东。问题1选项A.50%B.30%C.5%D.3%【答案】C【解析】有下列情形之一的单位或者个人，不得成为持有证券公司5%以上股权的股东、实际控制人：1.因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未逾3年；2.净资产低于实收资本的50%，或者或有负债达到净资产的50%；3.不能清偿到期债务。除上述条件以外，具有国务院证券监督管理机构认定的其他情形的单位与个人也不得成为持有证券公司5%以上股权的股东或实际控制人。其他具体情形将由国
2、务院证券监督管理机构根据实际情况进行认定。2. 单选题某证券营业部总经理虚构投资理财项目，使用私刻的公司印章和客户签订虚假合同，骗取客户巨额钱财，最终被判处刑罚。其所在的证券公司根据法院判决须向投资者赔偿经济损失。上述案例揭示出证券行业文化建设的重要意义在于（）。问题1选项A.健康良好的行业文化是全面深化资本市场改革的重要保障B.健康良好的行业文化能够快速提升证券公司的营利水平C.健康良好的行业文化是服务实体经济的内在要求D.健康良好的行业文化是防范金融风险的有力抓手【答案】D【解析】题干中营业部总经理的行为属于金融市场的犯罪，严重者可能导致金融风险，所以题干揭示的是健康良好的行业文化是防范金
3、融风险的有力抓手。3. 单选题根据证券法，下列关于上市公司收购的说法，正确的有（），.通过证券交易所的证券交易，投资者持有一个上市公司已发行的有表决权股份达到百分之五时，应当按照规定报告并予公告.投资者持有一个上市公司已发行的有表决权股份达到百分之五后，其所持该上市公司已发行的有表决权股份比例每增加或者减少百分之五，应当按照规定报告并子公告.投资者持有一个上市公司已发行的有表决权股份达到百分之五后，其所持该上市公司已发行的有表决权股份比例每增加或者减少百分之一，可以不用进行公告.违反上分公司收购规则买入上市公司有表决权的股份的，在买入后的三十六个月内，对该超过规定比例部分的股份不得行使表决权问
4、题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】通过证券交易所的证券交易，投资者持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有一家上市公司已发行的有表决权股份达到5%时，应当在该事实发生之日起3日内，向国务院证券监督管理机构、证券交易所作出书面报告，通知该上市公司，并予公告。投资者持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有一家上市公司已发行的有表决权股份达到5%后，其所持该上市公司已发行的有表决权股份比例每增加或者减少5%，应当依照前款规定进行报告和公告。违反上述规定买入上市公司有表决权的股份的，在买入后的36个月内，对该超过规定比例部分的股份不得行使表决权。投资者持有或者通过协议、其他安排与他人共
5、同持有一家上市公司已发行的有表决权股份达到5%后，其所持该上市公司已发行的有表决权股份比例每增加或者减少1%，应当在该事实发生的次日通知该上市公司，并予公告，错误。4. 单选题下列关于另类投资业务的总体要求的说法，正确的有（）。.另类子公司可以下设实业投资子公司.另类子公司开展业务应当坚持专业化投资原则.证券公司应当对子公司统一实施管控.证券公司应当加强对另类子公司的资本约束问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】另类投资业务的总体要求：1.审慎设立另类子公司证券公司应当突出主业，充分考虑自身发展需要、财务实力和管理能力，审慎设立另类子公司。另类子公司不得再下设任何机构，错误。2.
6、另类投资业务的基本原则另类子公司开展业务，应当遵循稳健经营、诚实守信、勤勉尽责的原则，坚持专业化投资原则，防范利益冲突，不得损害国家利益、社会公共利益和他人合法权益。3.建立完善有效的内控机制证券公司应当建立完善有效的内部控制机制，切实履行母公司的管理责任，对子公司统一实施管控，增强自我约束能力。4.合规与风险管理全覆盖证券公司应当将另类子公司的合规与风险管理纳入公司统一体系，加强对另类子公司的资本约束，实现对子公司合规与风险管理全覆盖，防范利益冲突和利益输送。5. 单选题根据期货交易管理条例，下列与期货相关的说法，错误的是（）。问题1选项A.期货交易是以期货合约或者期权合约为交易标的的交易活
7、动B.期权合约可以约定将期货合约作为买卖标的物C.期货交易场所可以制定非标准化的期权合约D.期权合约是规定买方有权在将来某一时间以特定价格买入或者卖出约定标的物的合约【答案】C【解析】期货交易，是指采用公开的集中交易方式或者国务院期货监督管理机构批准的其他方式进行的以期货合约或者期权合约为交易标的的交易活动。期货合约，是指期货交易场所统一制定的、规定在将来某一特定的时间和地点交割一定数量标的物的标准化合约。C项错误，期货交易所制定的期权合约一定是标准化的。期权合约是规定买方有权在将来某一时间以特定价格买入或者卖出约定标的物的合约。6. 单选题甲期货公司营业部客户经理陈某向客户高某推介保本理财产
8、品。经时任营业部总经理孟某同意，陈某向高某承诺通过寻找第三方投资顾问的方式为高某操作期货账户，保本保息基础上达到17%的年收益。后孟某、陈某未能找到愿意接盘的投资顾问，在未通知高某也未取得其同意的情况下，二人擅自运用高某账户进行操作造成损失一千余万元，为甲公司赚取手续费八十余万元。以下说法错误的有（）。.甲公司营业部构成背信运用受托财产罪.孟某构成操纵期货市场罪.陈某构成操纵期货市场罪.甲公司营业部不构成背信运用受托财产罪问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】违背信运用受托财产，是指商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构，违背受托义务，
9、擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产，情节严重的行为；甲公司营业部构成背信运用受托财产罪。题干中两人私自交易，但是没有操纵期货市场，所以不构成操纵期货市场罪。7. 单选题证券公司总部合规部门中具备3年以上证券、金融、法律、会计、信息技术等有关领域工作经历的合规管理人员数量占公司总部工作人员比例应当（）。问题1选项A.不低于2%，且不得少于5人B.不低于1.5%，且不得少于3人C.不低于2%D.不低于1.5%，且不得少于5人【答案】D【解析】证券公司应当为合规部门配备足够的、具备与履行合规管理职责相适应的专业知识和技能的合规管理人员。合规部门中具备3年以上证券、金融、法律、会计、信息技术等有
10、关领域工作经历的合规管理人员数量不得低于公司总部人数的1.5%，且不得少于5人。8. 单选题经营机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知的信息包含（）。.可能直接导致超额收益的事项.因经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致本金或者原始本金亏损的事项.限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容.投资者适当性匹配意见问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】经营机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知下列信息：（1）可能直接导致本金亏损的事项；（2）可能直接导致超过原始本金损失的事项；（3）因经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致本金或者原始本金亏损的事
11、项；（4）因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由；（5）限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容；（6）投资者适当性匹配意见。项错误，应提醒各户面临的风险。9. 单选题根据证券投资顾问业务暂行规定，证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当遵守的基本原则包括（）。.守法合规.独立审慎.诚实信用.忠实公司利益问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当遵守以下基本原则：1.守法合规：证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当遵守法律、行政法规和其他有关规定，加强合规管理，健全内部控制
12、，防范利益冲突，切实维护客户合法权益。2.诚实信用：证券公司、证券投资咨询机构及其人员应当遵循诚实信用原则，勤勉、审慎地为客户提供证券投资顾问服务。3.忠实客户利益：证券公司、证券投资咨询机构及其人员提供证券投资顾问服务，应当忠实客户利益，不得为公司及其关联方的利益损害客户利益；不得为证券投资顾问人员及其利益相关者的利益损害客户利益；不得为特定客户利益损害其他客户利益。.忠实公司利益，错误。.独立审慎不是服务客户的基本原则，投资顾问服务客户的时候，同一证券要有统一的操作建议，而不是不同客户有不同的操作建议。10. 单选题根据证券期货投资者适当性管理办法，下列关于落实投资者适当性应遵循的原则，错
13、误的是（）。问题1选项A.经营机构应当对投资者进行保护性管理，保证投资者收益的可持续性和平稳性B.当经营机构及其工作人员的利益与投资者的利益发生冲突时，应当优先保障投资者的合法权益C.经营机构应对普通投资者和专业投资者实施差别化管理D.经营机构应当采取科学管理的方法，设置必要的标准和流程，保证适当性管理的实施【答案】A【解析】经营机构及其工作人员在落实投资者适当性管理的过程中，应当遵循以下原则：1、投资者利益优先原则；2、勤勉尽责原则；3、客观性原则；4、有效性原则。任何情况下都不能向投资者保证收益，A项错误。经营机构应对普通投资者和专业投资者实施差别化管理；当经营机构及其工作人员的利益与投资
14、者的利益发生冲突时，应当优先保障投资者的合法权益；经营机构应当采取科学管理的方法，设置必要的标准和流程，保证适当性管理的实施。11. 单选题下列不属于证券公司流动性风险管理应遵循的原则的是（）。问题1选项A.审慎性原则B.预见性原则C.内部制衡原则D.全面性原则【答案】C【解析】证券公司流动性风险管理应遵循全面性、审慎性和预见性原则。全面性原则，是指证券公司流动性风险管理应全面覆盖证券公司各部门、分支机构、子公司，包含所有表内外和境内外业务，贯穿决策、执行、监督、反馈等各个环节。审慎性原则，是指证券公司应对流动性风险管理各个环节进行严谨、审慎判断，保障公司流动性的安全。预见性原则，是指证券公司应加强资金来源、资金运用规模及期限结构变化方面的预测分析，合理预见各种可能出现的风险，协调公司表内外各项业务发展。C项错误，内部制衡性原则是指证券公司应确保前、中、后台的职责分离，并建立相应的制约机制，防范利益冲突；是信用风险管理应遵循的原则
