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1、南开大学22春个人理财综合作业二答案参考1. 收益率曲线的斜率会随着经济周期的不同阶段而发生变化，收益率曲线具有三种不同的形态：上升曲线、收益率曲线的斜率会随着经济周期的不同阶段而发生变化，收益率曲线具有三种不同的形态：上升曲线、水平曲线和下降曲线。当债券利率随债券到期期限的增加而上升即短期利率低于长期利率时，收益率曲线为( )。A上升曲线B水平曲线C下降曲线D无法判定正确答案：A2. 风险分散是指通过多样化的投资来分散和降低风险。下列属于风险分散的是( )。A银行进行资产负债风险分散是指通过多样化的投资来分散和降低风险。下列属于风险分散的是( )。A银行进行资产负债管理B王先生在其个人理财中
2、对艺术品、红酒基金、黄金等不同领域投资C投资公司买进多家基金公司的基金D投资公司投资行业基金正确答案：B3. 由于子女教育金支付期与退休金准备期高度重叠，家庭应提早进行子女教育金规划。( )A.错误B.正确参考答案：B4. 目前，我国对汇率风险进行监管的机构是( )。 (1)人民银行；(2)银监会；(3)外汇管理局。A(1)B(3)目前，我国对汇率风险进行监管的机构是( )。 (1)人民银行；(2)银监会；(3)外汇管理局。A(1)B(3)C(1)(3)D(1)(2)(3)正确答案：D5. 王明准备10年后的15.2万元的子女教育金，在投资报酬率为5%时，下列组合无法实现其子女教育金目标的是(
3、 )。A.整笔投资5万元，定期定额每年6000元B.整笔投资4万元，定期定额每年7000元C.整笔投资3万元，定期定额每年8000元D.整笔投资2万元，定期定额每年10000元参考答案：C6. 19931997年我国实行的财政政策是( )。 A从紧财政政策 B中性财政政策 C稳健财政政策 D扩张性财政政19931997年我国实行的财政政策是()。A从紧财政政策B中性财政政策C稳健财政政策D扩张性财政政策A7. 2国际收支与国家宏观经济政策有什么关系?2国际收支与国家宏观经济政策有什么关系?2一个国家的宏观经济政策目标通常由物价稳定、经济增长、充分就业和国际收支平衡四大目标组成，因此，国际收支是
4、国家制定宏观经济政策的依据之一。8. 简述证券发行的基本程序。简述证券发行的基本程序。证券发行的基本程序是：制订发行计划，形成发行决议。提出发行申请。确定委托代理。发布发行公告。认购人应募。建立健全企业的组织机构。9. 对骗取国家出口退税款的，税务机关可以在规定期间内停止为其办理出口退税。( )对骗取国家出口退税款的，税务机关可以在规定期间内停止为其办理出口退税。()正确10. 家庭资产负债表是一段时间的流量记录，家庭收支储蓄表是一个时点的存量记录。( )A.错误B.正确参考答案：A11. 一般而言，在合理的利率成本下，信用额度主要取决于( )。A.身体健康状况B.收入能力C.信用评级D.抵押
5、资产价值参考答案：BD12. 有关家庭收支储蓄表的编制，以下说法错误的是( )。A.以现金基础为原则记账，信用卡在还款时才记支出B.变现资产现金流入含有本金与资本利得C.未实现资本利得为期末资产与净值增加的调整项目，应当显示在收支储蓄表中D.房贷本息摊还仅利息计支出，归还本金为负债减少参考答案：C13. 下列各项属于子女教育金特点的有( )。A.没有时间弹性B.没有费用弹性C.投资很保守、极注重安全性D.没有子女教育强制储蓄账户参考答案：ABD14. 我国国际储备中黄金不宜过多持有的原因是要负担保管费用。( )我国国际储备中黄金不宜过多持有的原因是要负担保管费用。()错误15. 月月存储法适合
6、( )。A.有资金需求但不确定使用时间的客户B.工薪阶层C.为子女积累教育基金D.所有人参考答案：B16. 我国商业银行利率风险控制策略中的( )策略是指商业银行可以通过出售长期、固定利率证券，购买短我国商业银行利率风险控制策略中的( )策略是指商业银行可以通过出售长期、固定利率证券，购买短期、浮动利率证券，来增加利率敏感性资产份额，从而减少负缺口或增加正缺口。A贷款组合策略B存款组合策略C投资组合策略D借入资金策略正确答案：C17. 汇率政策是指运用汇率的变动来消除国际收支赤字。( )汇率政策是指运用汇率的变动来消除国际收支赤字。()正确18. 退休后，投资应以高风险资产为主，以降低可能的通
7、货膨胀风险。( )A.正确B.错误参考答案：B19. 资本主义银行的主要形式是高利贷银行。( )资本主义银行的主要形式是高利贷银行。()错误20. 自动调节国际收支的变量主要有_、_、_和_。自动调节国际收支的变量主要有_、_、_和_。汇率$价格$国民收入$利率21. 某家庭现有资产20万元，每年末可新增投资5万元，10年后需购入一套价值120万元的房产。为实现该目标，其投资收益率应达到( )A.6.4%B.7.31%C.8%D.8.58%参考答案：D22. 作为国际银行业风险管理的标准，新巴塞尔协议中对信用风险、市场风险和操作风险的管理都融合使用作为国际银行业风险管理的标准，新巴塞尔协议中对
8、信用风险、市场风险和操作风险的管理都融合使用了相当的计量模型，如使用拥有更高银行自主权的高级内部评级法等。下列陈述不正确的是( )。A我国大型商业银行也将于2010年底开始实施新巴塞尔协议B实施新巴塞尔协议是要求银行内部评级系统至少运行3年以上C商业银行实施新巴塞尔协议可根据自身水平自主进行D实施新巴塞尔协议要求商业银行在全行信贷审批、限额控制等方面发挥实质的风险控制作用正确答案：C根据我国银监会规定，商业银行实施新巴赛尔协议的内部评级法，商业银行需要提前一年向银监会提出申请，并要求银行的内部评级系统至少要运行三年以上，并且已经在全行信贷审批、限额控制等方面发挥实质的风险控制作用。所采用的标准
9、需经过银监会批准才能应用。23. 开展纳税评估工作的主要依据是：( )A. 税收征管法B. 纳税评估管理办法(试行)(国税发?2005?开展纳税评估工作的主要依据是：( )A. 税收征管法B. 纳税评估管理办法(试行)(国税发?2005?43号)C. 税收管理员制度(试行)(国税发?2005?40号)D. 辽宁省地方税务局纳税评估管理办法(试行)(辽地税发?2008?87号)答案：ABCD24. 一局式综合查询中，收入进度模块可以实现逐级点击链接查询分征收单位的入库税收。( )一局式综合查询中，收入进度模块可以实现逐级点击链接查询分征收单位的入库税收。( )答案：25. 我国股票发行制度，现在
10、实行的是_制，“十三五”规划纲要提出，在“十三五”期间，要“创我国股票发行制度，现在实行的是_制，“十三五”规划纲要提出，在“十三五”期间，要“创造条件实施股票发行_制”。参考答案：核准制、注册制26. 商业银行减少授信风险的常用方式不包括下列( )。A限定各授信业务品种的信用风险敞口B寻求第商业银行减少授信风险的常用方式不包括下列( )。A限定各授信业务品种的信用风险敞口B寻求第二还款来源C提高贷款利率D以上选项都正确正确答案：C27. 当衍生金融工具被用作风险管理工具时，投资者以风险对冲的方式转嫁了风险，但同时必须付出相应的代当衍生金融工具被用作风险管理工具时，投资者以风险对冲的方式转嫁了
11、风险，但同时必须付出相应的代价。下列关于利用衍生金融工具进行风险管理的特点表述不正确的是( )。A利用衍生金融工具管理风险一般采用买入并持有的方式B通过衍生金融工具的买卖，可以随着市场情况的变化，比较方便地调节风险管理策略，便于风险的动态管理C用衍生金融工具进行风险管理本身也具有风险，除信用风险、操作风险、结算风险外，一种独特的市场风险形式是所谓的基差风险(Basis Risk)D通过购买特定种类的衍生金融工具，投资者可以分离某种特定的风险并将其对冲掉，而保留其他愿意承担的风险正确答案：A利用衍生金融工具管理风险一般采用风险对冲的方式，多用于汇率、利率和资产价格等市场风险的管理。28. 证券公
12、司的监管方式一般分为谨慎性监管和经营活动监管两类。其中经营活动监管的内容主要有( )。证券公司的监管方式一般分为谨慎性监管和经营活动监管两类。其中经营活动监管的内容主要有( )。A资本充足性监管B投资者保险和补偿计划C金融产品的交易方式及资产组合限制D信息披露和企业安全性正确答案：C29. 张先生以现有投资性资产20万元来准备独生女10年后的留学基金。目前留学费为20万元，假定费用成长率为5%，投资报酬率为10%，那么10年后当完成女儿留学准备时还剩( )万元投资性资产以做退休基金。A.16.351B.18.14C.19.297D.21.486参考答案：C30. 某债券的久期为823年，收益率
13、为8，其修正的久期为( )。A937年B672年C823年D762年某债券的久期为823年，收益率为8，其修正的久期为( )。A937年B672年C823年D762年正确答案：D该债券的修正久期=823(1+8)=76231. 石油可以充当融资租赁标的物。( )石油可以充当融资租赁标的物。()错误32. 2008年3月鲁先生转让一项自己发明的专利技术，对方在2008年3月、4月、5月分三次向他支付转让收入，支付金额分别2008年3月鲁先生转让一项自己发明的专利技术，对方在2008年3月、4月、5月分三次向他支付转让收入，支付金额分别为7500元、5000元、1500元。则鲁先生转让该项专利技术
14、取得的个人所得税应纳税所得额为()元。A7500B14000C1500D11200D33. 现货交易是指在成交后交易双方即时交割的交易方式。这里的“即时”，可以是当天，也可以是次日。( )现货交易是指在成交后交易双方即时交割的交易方式。这里的“即时”，可以是当天，也可以是次日。()正确34. 某投资者判断甲股票价格将会持续下跌，因此买入一份执行价格为65元的认沽期权，权利金为1元股。某投资者判断甲股票价格将会持续下跌，因此买入一份执行价格为65元的认沽期权，权利金为1元/股。则该投资者在期权到期日的盈亏平衡点是( )A.股票价格为64元B.股票价格为65元C.股票价格为66元D.股票价格为67元答案：A
