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1、知行合一投资赢家培训心得 知行合一，实现永续赢利修身明德，成就智慧人生序言Foreword知行合一投资赢家系列培训结束以后，我一直有一个梦想、一个执念，期望能把参与李尧老师培训课程的收获及感悟做一个总结。迁延时日，久未动笔，原因有二：其一，李尧老师的课程涵盖面广、信息量大，蕴含哲理、充满智慧。寥寥数语，难以尽述。若强为之，难免力有不逮、挂一漏万；其二，参与李尧老师培训课程者，不乏市场赢家、业界精英，自己不过是金融交易的初学者、入门者，涉足尚浅、所知有限。若强为之，难免班门弄斧、贻笑大方。筹思良久，定下基调：仅仅记叙自己参与李尧老师培训课程以后的收获及感悟，方便时时温习，加深了解；文末附录李尧老
2、师投资智慧，认为朝乾夕惕，时刻警醒。鉴于作者学识、水平有限，纰漏、谬误之处，在所难免，还望读者不吝批评、指正！正文Maintext二一五年九月十二月，我参与了李尧老师举行的知行合一投资赢家系列培训，系统化学习了包含知行合一投资智慧知行合一投资系统知行合一投资情绪系列课程。从最初的将信将疑、犹豫不决，到最终的根本折服、由衷钦佩，我不但完全接收了李尧老师在资本市场二十余年沉浮、四度破产又四度崛起的投资经验、投资智慧，而且完成了从一名金融交易的初学者、入门者，向职业投资人、系统交易者的转变。参与李尧老师知行合一投资赢家系列培训以后，我的认知和收获关键有以下多个方面：一、市场本质全部的财富全部于对一个
3、事物清楚而正确的了解。在金融市场，正确定识市场本质，是投资者立足市场、实现赢利的根本前提，也是投资者形成自己的交易理念、交易策略的关键要素。那么，市场的本质是什么？市场是财富的再分配场所，推进价格升降的背后力量是人性，股票的详细价格是经过多、空双方竞争来实现的。市场本质上是由人的情绪控制的，市场最大确实定性就是不确定性，市场最大的特点就是随机性和波动性。市场上存在着多种力量的博弈，同时受到政策面、消息面、资金面、情绪面的影响，表现为：价格改变短期无序，随机行走；长久来看，则遵照一定规律性，以趋势方法演变。只有正确定识市场本质、掌握市场规律，才有所谓的交易理念、交易策略、交易系统，和良好心态；不
4、然，投资者轻易观念摇摆，甚至陷入空谈、盲动。二、交易理念交易理念产生于对市场的正确定知和对人性的正确定识。交易规则、交易系统正是建立在这两个基础之上。正确的交易理念是投资者在市场上取得盈利能力的基础，在此基础之上，辅以一定的技术分析、交易标准，即可轻松实现赢利。因为市场的不确定性，投资者经过交易实现赢利的方法就是利用概率。不过，再高的概率也存在不确定性。只要存在不确定性，哪怕是概率很小的不确定性，投资者就需要制订相关的策略，包含风险管控策略、资金管理策略、止损策略、加码策略、止赢退出策略等，这就是交易的全部。因为市场的不确定性，因此投资者每次入场交易的时候不能总是满仓操作，需要部分仓位配置的技
5、巧，这个就是资金管理的起源。有效的资金管理能够让投资者愈加从容地面对市场的涨跌，和交易中产生的失误。因为投资者不想每次承受过大的损失，所以需要在每笔交易前全部确定止损位，从而控制每笔交易的风险；因为投资者期望在控制风险的前提下，尽可能取得更高的收益，因此需要赢利加码的策略，以期实现截断亏损，让利润奔跑的目标，这就是交易系统的框架。三、顺势交易道氏理论的三大假设：市场行为包容消化一切信息；市场运行以趋势方法演变；历史会重演。道氏理论为我们指出了在投机市场盈利的方法，那就是顺势交易。趋势有三种方向：上涨趋势、下跌趋势、盘整趋势。在股票市场，精明的投资者在上涨趋势中持股，在下跌趋势中持币，并尽可能规
6、避盘整趋势。趋势有三种类型：长久趋势、中期趋势、短期趋势。顺势交易是指顺应市场的中期趋势。长久趋势用来判定中期趋势的规模和大小，短期趋势用来选择适宜的进、出场点。古语云：君子谋时而动，顺势而为。孟子曰：虽有智慧，不若乘势。在金融市场，任何盈利的交易，肯定来自于顺势。顺势的本质就是跟随。要顺势就要等候趋势明确，不要试图走在趋势前面。投资者只可顺势而为，不可逆市操作。逆市场中期趋势而为，认为自己能够干预和战胜市场，结果注定失败！面对市场，任何投资者全部是极其渺小、微不足道的。精明的投资者一直敬畏市场、顺从市场，绝不藐视市场、挑战市场。华为总裁任正非曾说：惟有惶者才能生存。我们惟有认可市场的强大和自
7、己的渺小，时刻对市场保持敬畏，严格遵照市场规律、顺应市场趋势，努力做一名坚定的市场趋势跟随者，致力于追求人和市场的友好，方能永续赢利、臻于至善。切记：市场永远是正确；趋势是你的好友.古语云：顺势者，事半功倍；逆天者，自取败亡。对市场规律的认知和对顺势理念的了解，有利于投资者树立正确的财富观念：金融市场盈利的根源在于顺应市场规律，而不是赚取、掠夺其它投资者所得。任何盈利的交易，本质上全部是顺应市道，取得市场先生的奖励；任何亏钱的交易，本质上全部是背逆市道，受到市场先生的处罚。四、风险意识金融市场含有高风险、高收益的特征。金融市场波动巨大，风险控制永远是投资者的第一课。投资者务必树立牢靠的风险意识
8、，时刻保持警觉。市场风险关键来自于两个方面：客观的价格波动及主观的心理冲击。波动来自于市场，但风险不是来自市场，而是来自交易本身，来自投资者对风险控制是否。风险再低的市场，不去控制风险，风险全部会无限放大；风险再高的市场，知道控制风险，风险全部会大大降低。市场风险是不可预知的，不过能够经过分析，加以防范。市场波动性、不可预计性、资源有限性提醒投资者，任何一笔交易全部存在一定风险，投资者参加市场，务必给每笔交易设置止损，以保护本金安全。沃伦巴菲特认为，安全是投资的第一要义，第一条是保住本金，第二条是保住本金，第三条是记住前两条。乔治索罗斯说：我渴望生存，不愿冒毁灭性的风险。李尧说：假如我们不懂停
9、止损失，我们将走向毁灭。圣经上说：不要给魔鬼留地步。意思是说不要让自己置身险境。保障安全的最好方法，不是靠陷于险境时的解围技巧,而是避免置身险境.在金融市场，投资者任何时候全部不要让自己置身险境、陷入被动。譬如：不要罔顾资金安全，动辄重仓、满仓；不要死扛亏损，任由损失急遽扩大，最终酿成灾难；不要在市场没机会时，为赚点小钱，拿命去搏；不要去追求所谓完美的交易，试图抄底、摸顶等。五、资金管理在金融市场，投资者对交易风险的管控，是经过有效的资金管理策略来实现的。资金管理关乎投资者在市场的生死存亡。没有资金管理的成功是偶然的，不过，没有资金管理的失败却是必定的。因为市场的不确定性，任何一笔交易全部存在
10、一定风险。投资者做交易前，不要总是算计自己能赚多少，而是先问自己能够承受多大金额、多大百分比的亏损，并以此来决定应该投入多少资金参加交易，和应该把止损位设置在多远以外。资金管理的最高标准是：即使最糟糕的情况发生，损失也能控制在可接收范围。拉瑞威廉姆斯说：资金管理是我投资生命中最主要的秘诀，除此以外，再也没有更主要的东西了。很多投资大师、交易高手成功率并不高，却能不停赢利、连续盈利，原因就是她们更擅长于把握趋势和资金管理。有效的资金管理策略，能够让投资者在大趋势、大行情中赚足利润，而风险却不会所以而增加。金融交易即使风险巨大，不过并非不能重仓、满仓，而是要在控制风险的前提下，伴随行情延续，逐步累
11、积仓位，直至满仓。唯其如此，才能实现风险最小化、赢利最大化.这正是资金管理的精髓。资金管理的方法有：轻仓试探，分批进场；顺势持仓，赢利加码；设置止损位，以限制亏损；让利润充足增加，把亏损限于小额；不可逆势加码，越跌越买，试图摊低成本等。六、交易系统交易系统是指投资者在市场中能实现稳定赢利的一套规则，包含有效的分析技术、科学的资金管理、良好的风险控制。交易系统的作用在于帮助投资者克服人性的弱点和长久的实施。交易系统的最终目标是实现稳定赢利。成功投资者和一般投资者最大的区分在于：成功投资者坚信，坚持使用一套简单、有效、一致性的交易系统，是投资者在市场中实现稳定赢利的不二选择；怀疑自己的交易系统则是
12、投资毁灭的开始。一般投资者因为缺乏对市场本质的认知、没有正确的交易理念和有效的交易标准，没有建立适合本身的交易系统，没有制订具体的交易计划，大多采取主观、盘感交易，凭藉预计、想象交易，收益极不稳定，时常大起大落。交易的全部秘诀就是：一直如一地坚持自己的交易系统。换句话说，简单、一致的规则，加上长久、严格的实施！很多投资者就是因为怀疑和不能坚持根据一个良好的交易系统操作，才被永远地挡在成功大门之外。在通往财富梦想的道路上，最有效的策略就是专注和坚持一个良好的交易系统。当你真正做到这一点时，你就能够发明连你自己全部不敢相信的奇迹。七、情绪心态金融交易中，投资者的心理原因对交易结果影响巨大。研究表明
13、，交易能否制胜最少有40%是心理原因决定的。在金融市场，投资者的投资行为往往是非理性的。失败的投资者，更多的时候不是败在技术不过关、系统不完善，而是输在自己的情绪、心态上，或说是因为情绪、心态出现问题，才形成了失败的投资。在金融市场，人性和生俱来的贪婪和恐惧，在交易过程中被无限放大。贪婪和恐惧的深层次原因在于投资者交易理念混乱和资金管理不合理。因为贪婪，投资者动辄重仓、满仓交易，使资金安全负担过大风险，投资者心理产生极度恐惧。价格波动造成投资者情绪波动、心态失衡，无法保持应有的平和和冷静，做到客观的分析和决议，致使技术动作扭曲、变形，甚至完全违反交易系统。李尧说：计划你的贪婪，实施你的恐惧。在
14、金融市场，投资者交易的是自己的观念和情绪。投资者的心态和压力，取决于对损失和赢利的承受能力。投资者只要坚定信念、坚信系统，严格根据系统信号进行操作，并辅以有效的风险管控和资金管理策略，就能够做到有系统则不乱，有计划则不慌，有分工则不忙，有纪律则不殆。沃伦巴菲特说：成功的投资不需要卓越的智商、不平常的商业契机和内部消息，需要的是一个充满智慧的做投资决定的架构，而且不要把个人的情绪带到这架构里。本杰明格雷厄姆说：无法控制情绪的人不会从投资中赢利！李尧说：假如管理不好自己的心态和情绪，怎样在以后几十年里管理好自己的投资和人生？八、品性修养市场是浓缩的人生。市场就像一面镜子，将人性固有的弱点，如贪婪、
15、恐惧、偏执、自负、猜忌、懒惰、急躁、冲动、无节制、眼光短浅、患得患失、选择性记忆、追求确定性、追求控制欲、追求完美等暴露无遗，并无限放大。在金融市场，投资者因为贪婪，罔顾资金安全，动辄重仓、满仓交易，一旦行情看错或是行情反向运动，往往损失惨重；因为恐惧，过早平仓、落袋为安，结果一波大趋势、大行情中只赚得蝇头小利；因为偏执，当市场出现系统性风险时，对行情抱有不切实际的幻想，结果错失逃命良机，高位套牢；因为冲动，在市场没机会时，频繁短线交易，结果劳神费劲、得不偿失；因为追求完美，一再抄底、摸顶，结果被趋势所败；因为自负，认为自己的能力、实力足以干预甚至操纵市场，最终被市场淘汰查理芒格说：要得到你想要的某件东西，最可靠的措施是让你自己配得上它。李尧说：你想成为投资的赢家，就先要具有赢家的品质。赢家品质包含：善良、感恩、宽容、老实、自律、自信、毅力、耐心、坚持、专注、实施力、责任心、使命感、勇于认错、善于总结等。学习投资，先学做人，你的人生态度会如实地反应到你的投资活动中，形成你的投资哲学。做人最忌虚伪和欺骗，你在生活中欺骗他人，就会在市场上欺骗自己；假如你善于耍小聪慧，你注定不会成为市场的赢家！投资服务于财富，财富服务于人生。投资者重视品性修养，培养良好心态，不但仅是为了盈
