《2022高级经济师-金融专业考试题库套卷15（含答案解析）》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022高级经济师-金融专业考试题库套卷15（含答案解析）（6页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2022高级经济师-金融专业考试题库（含答案解析）1. 问答题：简述现代金融监管框架的构成要素。答案： 本题解析：现代金融监管框架的构成要素包括：协调统一监管、加强宏观审慎管理、重视行为监管与功能监管、加强金融基础设施统筹监管等。（1）协调统一监管横向协调：指中央金融监管部门之间的政策配套与呼应；纵向协调：指中央与地方增强金融协作，促进中央顶层制度设计落地，形成监管合力。优点：使金融监管体系更顺畅、高效，保障中央制定的监管政策在地方能有效执行，避免出现监管真空，并保证执行力度的一致性。（2）加强宏观审慎管理微观审慎监管：为了控制个体风险，避免单个金融机构发生危机，从而保护金融参与者的利益；而加
2、强宏观审慎监管：为了确保整个金融体系的稳定，防范系统性金融风险，减少金融危机带来的宏观经济损失。（3）重视行为监管与功能监管审慎监管来维护金融机构的稳健经营和金融体系的稳定，防范系统性风险；功能监管是指依据金融体系的基本功能和金融产品的性质而设计的监管，是对产品的横向全链条实行的穿透式监管，目的在于监管套利，提高市场效率、促进公平竞争。（4）加强金融基础设施的统筹监管宏观审慎监管需要整合来自不同金融部门的微观数据，数据统一、信息共享是金融监管的基础。2. 多选题：根据通货膨胀的程度，可把通货膨胀划分为( )。A.爬行式通货膨胀B.温和式通货膨胀C.恶性通货膨胀D.成本推进型通货膨胀E.结构型通
3、货膨胀答案：A、B、C 本题解析：根据通货膨胀的程度可把通货膨胀划分为爬行式通货膨胀、温和式通货膨胀、奔腾式通货膨胀和恶性通货膨胀。DE两项是按成因划分的通货膨胀的类型。3. 多选题：在半强式有效市场中，证券当前价格反映的信息有( )。A.公司的财务报告B.公司公告C.有关公司红利政策的信息D.内幕信息E.经济形势答案：A、B、C、E 本题解析：半强式有效市场中，当前的证券价格不仅反映了历史价格包含的所有信息，而且反映了所有有关证券的能公开获得的信息。在这里，公开信息包括公司的财务报告、公司公告、有关公司红利政策的信息和经济形势等。4. 多选题：借方的利率风险主要有( )。A.以固定利率的条件
4、贷出长期资金后利率上升，贷方蒙受相对于上升后的利率水平而少收利息的经济损失B.连续不断地借入短期资金，而利率不断上升，借方蒙受不断多付利息的经济损失C.连续不断地贷出短期资金，而利率不断下降，贷方蒙受不断少收利息的经济损失D.以浮动利率的条件借入长期资金后利率下降，借方蒙受相对于下降后的利率水平而多付利息的经济损失E.以浮动利率的条件借入长期资金后利率上升，借方蒙受相对于期初的利率水平而多付利息的经济损失答案：B、E 本题解析：借方的利率风险主要有：以固定利率的条件借入长期资金后利率下降，借方蒙受相对于下降后的利率水平而多付利息的经济损失；以浮动利率的条件借入长期资金后利率上升，借方蒙受相对于
5、期初的利率水平而多付利息的经济损失；连续不断地借入短期资金，而利率不断上升，借方蒙受不断多付利息的经济损失。5. 多选题：下列属于正常类贷款迁徙率指标的有( )。A.风险迁徙类指标B.正常类贷款迁徙率C.关注类贷款迁徙率D.次级类贷款迁徙率E.可疑类贷款迁徙率答案：B、C 本题解析：正常类贷款迁徙率为正常贷款中变为不良贷款的金额与正常贷款之比，正常贷款包括正常类和关注类贷款。该项指标为一级指标，包括正常类贷款迁徙率和关注类贷款迁徙率两个二级指标。6. 问答题：我国绿色金融发展的显著成果有哪些？答案： 本题解析：（1）从国内看，绿色金融市场规模不断扩大，产品服务创新不断涌现。（2）从国际看，绿色
6、金融多边和双边合作不断深化，我国影响力和话语权不断提升。2018年，中国人民银行牵头的G20可持续金融研究小组将发展以绿色金融为核心内容的可持续金融的相关建议写入G20布宜诺斯艾利斯峰会公报，继续在全球范围内推广绿色金融共识。由中国等8个国家共同发起成立的央行与监管机构绿色金融网络成员进一步增加，影响力逐步提升。7. 多选题：党的十八届三中全会开启了金融市场化改革的新征程，在金融领域推进市场在资源配置中起决定性作用，其核心的问题主要涉及（ ）等方面，三个层面的改革相辅相成，互相关联。A.市场准入B.要素价格C.市场主体D.金融体系E.金融价格答案：A、B、C、D 本题解析：党的十八届三中全会开
7、启了金融市场化改革的新征程，在金融领域推进市场在资源配置中起决定性作用，其核心的问题主要涉及市场准人、要素价格、市场主体等方面，三个层面的改革相辅相成，互相关联。8. 多选题：证券经纪业务的基本要素主要有( )。A.委托人B.证券交易的标的物C.证券交易所D.证券经纪商E.证券交易形式答案：A、B、C、D 本题解析：证券经纪业务的基本要素包括委托人、证券经纪商、证券交易场所、证券交易的标的物等。9. 多选题：证券公司监督管理条例第十条规定，证券公司变更( )时，应当经国务院证券监督管理机构批准。A.注册资本B.业务范围C.合并、分立D.公司章程的任一条款E.境内分支机构的营业场所答案：A、B、C、E 本题解析：变更公司章程中重要条款时应当经国务院证券监督管理机构批准。10. 多选题：哪几家银行已跻身全球系统重要性银行（ ）。A.中国银行B.中国工商银行C.中国建设银行D.中国交通银行E.中国农业银行答案：A、B、C、E 本题解析：中国银行、中国工商银行、中国建设银行、中国农业银行均已跻身全球系统重要性银行。
