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1、2022年证券一般从业考前难点冲刺押题卷带答案1. 单选题 目前，上市公司实地调查中最常用的方法是（ ）。A 访谈B 考察C 笔录D 参与体验考点 行业分析的主要内容解析 访谈是目前上市公司实地调查中最常用的方法。上市公司高级管理人员或投资者关系负责人在接待来访的研究人员时，通常首先进行企业相关情况介绍，然后再与调研人员（投资者或研究员）进行对话或就相关提问进行回答。2. 单选题 下列选项中，属于证券投资基金的技术风险的是（ ）。 .经济因素和政治因素导致的市场价格变化 .基金投资者大量赎回导致的风险 .交易网络出现异常导致的风险 .注册登记系统瘫痪导致的风险 A 、B 、C 、D 、考点 基
2、金信息披露解析 本题考查基金的技术风险。技术风险是指当计算机、通信系统、交易往来等技术保障系统或信息网络支持出现异常情况时，可能导致基金日常的申购赎回无法按正常时限完成、注册登记系统瘫痪、核算系统无法按正常时限显示基金净值、基金的投资交易指令无法及时传输等风险，、项符合题意。项属于市场风险，项属于巨额赎回风险。故本题选C选项。3. 单选题 关于市场利率的表现，说法正确的有（ ）。 .经济萧条时，市场疲软，利率下降 .经济繁荣时，资金供不应求，利率上升 .经济繁荣，利率下降 .经济萧条，利率上升 A .B .C .D .考点 决定利率方向与变化幅度的因素解析 在经济持续繁荣增长时期，资金供不应求
3、，利率上升；经济萧条市场疲软时，利率会随着资金需求的减少而下降。4. 单选题 下列关于杜邦分析体系的说法中，正确的有（ ）。 .权益净利率是杜邦分体系的核心比率 .权益净利率=资产净利率权益乘数 .权益净利率=销售净利率总资产周转次数权益乘数 .权益净利率不受资产负债率高低的影响 A .B .C .D .考点 主要财务比率指标分析解析 权益净利率是杜邦分体系的核心比率，权益净利率=资产净利率权益乘数=销售净利率总资产周转次数权益乘数，权益净利率=销售净利率总资产周转次数权益乘数。5. 单选题 引起股票价格变动的直接原因是（ ）。A 流动性挤压B 政治因素C 公司经营状况的变化D 买卖双方力量强
4、弱的转换考点 影响股票投资价值的因素解析 本题考查影响股票价格变动的因素。引起股票价格变动最直接的原因是市场上的供求变化，即买卖双方力量的强弱转换。因此，D选项符合题意，故本题选D选项。6. 单选题 意外险、寿险等保险计划适合生命周期的（ ）阶段A 探索期B 建立期C 维持期D 高原期考点 生命周期各阶段的理财规划及理财重点解析 7. 单选题 使主合同的部分或全部现金流量按照特定利率、汇率、价格或利率指数、信用等级或信用指数，或类似变量的变动而发生调整的是（ ）。A 嵌入式衍生工具B 交易所交易的衍生工具C 场外交易市场（OTC）交易的衍生工具D 独立衍生工具考点 金融衍生工具的分类解析 本题
5、考查衍生工具的种类。A选项符合题意，嵌入式衍生工具是指嵌入到非衍生合同(以下简称主合同)中的衍生金融工具，该衍生工具使主合同的部分或全部现金流量将按照特定利率、金融工具价格、汇率、价格或利率指数、信用等级或信用指数，或类似变量的变动而发生调整，如目前公司债券条款中包含的赎回条款、返售条款、转股条款、重设条款等。B选项不符合题意，交易所交易的衍生工具指在有组织的交易所上市交易的衍生工具。例如在股票交易所交易的股票期权产品，在期货交易所和专门的期权交易所交易的各类期货合约、期权合约等。C选项不符合题意，场外交易市场交易的衍生工具指通过各种通信方式，不通过集中的交易所，实行分散的、一对一交易的衍生工
6、具。D选项不符合题意，独立衍生工具是相对嵌入式衍生工具而言的，是指本身即为独立存在的金融合约。故本题选A选项。8. 单选题 金融期货中最先产生的品种是（ ）。A 利率期货B 股价指数期货C 外汇期货D 国债期货考点 金融期货的主要种类解析 本题考查金融期货的发展。外汇期货又称货币期货，是以外汇为基础工具的期货合约，是金融期货中最先产生的品种，主要用于规避外汇风险。因此，C选项符合题意，故本题选C选项。9. 单选题 流动性较低，回报率更高的股票是（ ）。A 稳定类股票B 周期类股票C 小型资本股票D 大型资本股票考点 股票投资风格分类体系解析 10. 单选题 下列对于互换协议作用说法正确的有（
7、）。 .对资产负债进行风险管理 .构造新的资产组合 .对利润表进行风险管理 .对所有者权益进行风险管理 A . B . C . D .考点 衍生产品的种类和特征解析 通过将互换协议与现有的资产或者负债相结合，一方当事人可以改变资产组合的现金流特征，从而改变资产组合的风险一收益特征。所以，互换协议可以用来对资产负债进行风险管理，也可以用来构造新的资产组合。 11. 单选题 了解证券产品的特性要求投资者了解（ ）。 .产品期限 .收益高低 .风险水平 .担保情况 .分红方式 A .B .C .D .考点 现金流、债券类、股票类和衍生产品类证券产品的组成及基本特征解析 了解证券产品的特性：投资者要广
8、泛了解各种证券产品的期限、有无担保、收益高低、支付情况、风险大小等.12. 单选题 下列不属于有限责任公司的出资证明书应当载明的事项的是（ ）。A 公司名称B 公司成立日期C 公司注册资本D 公司经营范围考点 有限责任公司的设立解析 本题考查出资证明书的相关内容。有限责任公司的出资证明书应当载明下列事项：（1）公司名称；（2）公司成立日期；（3）公司注册资本；（4）股东的姓名或者名称、缴纳的出资额和出资日期；（5）出资证明书的编号和核发日期。D选项“公司的经营范围”不属于出资证明书应载明的事项。故本题选D选项。13. 单选题 下列人员属于A上市公司证券交易内幕信息知情人的有( )。 .公司的董
9、事甲某 .持有A公司10%股份的股东B公司的普通员工乙某 .A公司的实际控制人丙某 .为A公司本次交易涉及的资产进行评估的注册评估师丁某 A 、B 、C 、D 、答案 C解析 【解析】证券交易内幕信息的知情人包括：发行人的董事、监事、高级管理人员；持有公司5%以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员，公司的实际控制人及其董事、监事、高级管理人员；发行人控股的公司及其董事、监事、高级管理人员；由于所任公司职务可以获取公司有关内幕信息的人员；证券监督管理机构工作人员以及由于法定职责对证券的发行、交易进行管理的其他人员；保荐人、承销的证券公司、证券交易所、证券登记结算机构、证券服务机构的有关人员；
10、国务院证券监督管理机构规定的其他人。14. 单选题 公司的相关利益者不包括（ ）。A 员工B 政府监管部门C 债权人D 客户考点 行业分析的主要内容解析 公司的相关利益者包括员工、债权人、供应商和客户等主要利益相关者。相关利益者共同参与的共同治理机制可以有效地建立公司外部治理机制，弥补公司内部治理机制的不足。15. 单选题 期权买方在期权合约到期日之前不能行使权利的这种期权是（ ）。A 看跌期权B 看涨期权C 欧式期权D 美式期权考点 期权的分类解析 欧式期权只能在合约到期日方可以行使权利。16. 单选题 证券产品选择的步骤包括（ ）。 .了解投资者信息 .确定投资策略 .了解正确产品的特性
11、.分析正确产品 .调整投资策略 A .B .C .D .考点 证券产品选择的步骤解析 证券产品选择的步骤：1.确定投资策略：根据投资者对风险的态度，衡量其风险承受能力，决定投入的资金量，确定最终的证券产品种类。2.了解证券产品的特性：投资者要广泛了解各种证券产品的期限、有无担保、收益高低、支付情况、风险大小等。3.分析证券产品：运用基本分析、技术分析和组合理论对具体证券的真实价值、市场价格及价格涨跌趋势进行深入分析。17. 单选题 根据证券价格对信息的反映程度，可以将证券市场分为（ ）。 .强式有效市场 .中式有效市场 .半强式有效市场 .弱式有效市场 A 、B 、C 、D 、考点 证券交易概
12、述解析 本题考查证券市场的有效性。证券市场的有效性包含两方面的要求：一是证券市场的高效率；二是证券市场的低成本。高效率包含两方面内容：首先是证券市场的信息效率，即要求证券价格能准确、迅速、充分反映各种信息。根据证券价格对信息的反映程度，可以将证券市场分为强式有效市场、半强式有效市场和弱式有效市场。其次是证券市场的运行效率。因此，、项符合题意，故本题选D选项。18. 单选题 为了引入战略投资者而进行资产重组的是（ ）。A 股权置换B 资产置换C 股权回购D 交叉持股考点 资产重组和关联交易解析 股权置换的目的在于引入战略投资者或合作伙伴。结果是:实现公司控股股东与战略伙伴之间的交叉持股，以建立利
13、益关联。19. 单选题 现金流量表主要包括（ ）活动产生的现金流量。 .筹资 .经营 .会计政策变更 .投资 A .B .C .D .考点 技术分析的基本假设与相关图形解析 现金流量表主要分经营活动、投资活动和筹资活动产生的现金流量三个部分。20. 单选题 下面关于境外上市外资股的阐述正确的是（ ）。A 以人民币标明面值，以外币认购B 它采取无记名股票形式C H股是指注册地在我国内地、上市地在我国香港的外资股，不属于境外上市外资股D 公司向境外上市外资股股东支付股利及其他款项，以外币计价和宣布，以人民币支付考点 我国股票按流通受限与否分类解析 本题考查境外上市外资股的内容。A选项正确，境外上市外资股是以人民币标明面值，以外币认购。B选项错误，境外上市外资股采取记名股票形式（并非无记名的形式）。C选项错误，H股是指注册地在我国内地、上市地在我国香港的外资股。H股属于（并非不属于）境外上市外资股。D选项错误，公司向境外上市外资股股东支付股利及其他款项，以人民币计价和宣布，以外币支付（并非以外币计价和宣布，以人民币支付）。故本题
