《2022年金融-基金从业资格考试内容及全真模拟冲刺卷（附带答案与详解）第51期》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年金融-基金从业资格考试内容及全真模拟冲刺卷（附带答案与详解）第51期（17页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2022年金融-基金从业资格考试内容及全真模拟冲刺卷（附带答案与详解）1. 单选题公募基金管理公司下列变更事项中，需要报经中国证监会批准的是（ ）。.变更持股5%以上股东.修改公司章程的重要条款.变更持股不足5%但对公司治理有重大影响的股东.变更股东的持股比例超过5%问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】根据证券投资基金管理公司管理办法第十七条规定，基金管理公司变更下列重大事项，应当报中国证监会批准：（一）变更持股5%以上的股东；（二）变更持股不足5%但对公司治理有重大影响的股东；（三）变更股东的持股比例超过5%；（四）修改公司章程重要条款；（五）中国证监会规定的其他重大事项。根
2、据证券投资基金法第十四条规定，基金管理公司变更持有百分之五以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。故本题答案选C。2. 单选题在投资中，保密信息的内容不包括（ ）。问题1选项A.投资方基于公开资料独立开发的、但目标公司未向投资方提供过的信息B.目标公司的非公开技术、生产工艺、知识产权、产品等信息C.投资方非公开的尽职调查方法与流程D.目标公司的非公开商业计划、财务计划等信息【答案】A【解析】保密条款是指除依法律或监管机构要求的信息披露外，投融资双方对在股权投资交易中知悉的对方商业秘密承担保密义务，未经对方书面同意，不得向第三方泄露。保密义
3、务是双方共同的义务。对股权投资基金而言，其在投资过程中知悉的目标公司的非公开的技术、产品、市场、客户、商业计划、财务计划等信息通常均属于商业秘密；对目标公司而言，其在融资过程中所知悉的股权投资基金的非公开的尽职调查方法与流程、投资估值意见、投资框架协议及投资协议条款等信息通常均属于商业秘密。通常，保密条款应列明保密信息的具体内容、保密期限及违约责任。3. 单选题关于已分配收益倍数和总收益倍数，以下表述正确的是（ ）。问题1选项A.总收益倍数考虑了管理人业绩报酬对投资者现金流的影响B.总收益倍数体现了投资者现金的回收情况C.阶段性的行业投资热度会暂时性地推高已分配收益倍数的计算结果D.已分配收益
4、倍数没有考虑货币的时间价值【答案】D【解析】内部收益率体现了投资资金的时间价值。已分配收益倍数是指截至某一特定时点，投资者已从基金获得的分配金额总和与投资者已向基金缴款金额总和的比率，体现了投资者现金的回收情况。总收益倍数，是指截至某一特定时点，投资者已从基金获得的分配金额加上资产净值（NAV）与投资者已向基金缴款金额总和的比率，体现了投资者的账面回报水平。已分配收益倍数和总收益倍数都是站在投资者的角度来评价股权投资基金的，毕竟投资者真金白银地将现金投入了基金，更看重对应其出资的回报情况。有很多股权投资基金所投资的企业在运营过程中，由于阶段性业绩增长或行业投资热度提高可能产生较高的估值，但由于
5、当前受限无法退出或后期退出时企业估值下降，基金最终实际取得的回报小于先前的估值。这种情况多在投资早期项目的基金发生，为此投资者需结合已分配收益倍数和总收益倍数来评价基金业绩。阶段性的行业投资热度会暂时性地降低已分配收益倍数的计算结果，因为投资热度增加，意味着投资者的缴款增加，体现在公示中是分母增加。4. 单选题申请注册基金销售业务资格应具备的条件不包括（ ）。问题1选项A.基金销售业务技术系统通过相应技术系统联网测试，测试结果符合国家规定标准B.委托商业银行开展反洗钱工作C.有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施D.具有健全的治理结构【答案】B【解析】销售机构的准入条件有：（1）具有健
6、全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行；（2）财务状况良好，运作规范稳定；（3）有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施；（4）有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施，且符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求，基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的标准；（5）制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证监会对基金销售结算资金管理的有关要求；（6）有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系；（7）制定了一系列完善的业务流程；（8）有符合法律法规要求
7、的反洗钱内部控制制度。不是委托商业银行开展有反洗钱工作，是自己本身就要有。5. 单选题根据我国刑法关于非法吸收公众存款罪的规定，其构成要件之一是“向社会不特定对象吸收资金”。某股权投资基金的以下募集行为，不违反相关法规的是（ ）。问题1选项A.未设置特定对象确定程序，通过推介会向社会公众吸收资金B.向亲友或单位内部人员针对特定对象吸收资金C.在向亲友吸收资金的过程中，放任亲友向不特定对象吸收资金D.以吸收资金为目的，将社会人员吸收为单位内部人员，并向其吸收资金【答案】B【解析】未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。从事股权投资基金募集的
8、禁止推介渠道：公开出版资料；面向社会公众的宣传单、布告、手册、信函、传真；海报、户外广告；电视、电影、电台及其他音像等公共传播媒体；公共网站、门户网站链接广告、博客等；未设置特定对象确定程序的募集机构官方网站、微信朋友圈等互联网媒介；未设置特定对象确定程序的讲座、报告会、分析会；未设置特定对象确定程序的电话、短信和电子邮件等通信媒介；法律、行政法规、中国证监会规定和基金业协会自律规则禁止的其他行为。6. 单选题基金托管人被委托担任同一基金的基金服务机构时，以下表述正确的是（ ）。.托管人应将其托管职能和基金服务职能进行分离.托管人应能恰当识别、管理、监控潜在的利益冲突.托管人需将利益冲突向投资
9、者披露.托管人禁止担任同一基金的基金服务机构，以避免利益冲突问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】D【解析】基金托管人不得被委托担任同一基金的基金服务机构，除非该托管人能够将其托管职能和基金服务职能进行分离，恰当地识别、管理、监控潜在的利益冲突，并披露给投资者。故错误。基金服务机构应当具备开展服务业务的营运能力和风险承受能力，审慎评估基金服务的潜在风险和利益冲突，建立严格的防火墙制度与业务隔离制度，有效执行信息隔离等内部控制制度，防范利益输送。7. 单选题对于尚在积极开拓市场的成长型被投企业，股权投资基金对其经营指标的监控应侧重于成长指标，成长指标不包括（ ）问题1选项A.新市场进入B.网
10、点建设C.市场占有率D.销售额增长【答案】C【解析】本题考查经营指标中的监控侧重点。依据被投资企业自身经营情况，其经营指标监控侧重点也有所不同。例如，对于业务和市场已经相对成熟稳定的企业，侧重于业绩指标，如收入、净利润、市场占有率等；对于尚在积极开拓市场的成长型企业，侧重于成长指标，如网点建设、新市场进入、销售额增长等。8. 单选题向中国证券投资基金业协会申请私募基金管理人登记时，申请机构必须提交的材料不包括（ ）。问题1选项A.该申请机构的基本制度B.该申请机构所有员工的身份证件C.该申请机构的营业执照D.该申请机构的公司章程（如其为公司）或者合伙协议（如其为合伙企业）【答案】B【解析】基金
11、管理人申请基金管理人登记的，通常应提交以下材料或信息：（1）工商登记和营业执照正副本复印件。（2）公司章程或者合伙协议。（3）主要股东或者合伙人名单。（4）高级管理人员的基本信息。（5）基金管理人的基本制度。（6）法律意见书。（7）基金业协会要求提交的其他材料。9. 单选题根据中华人民共和国信托法，关于信托受益人，以下表述正确的是（ ）。.委托人可以是受益人，也可以是同信托的唯一受益人.受托人可以是受益人，但不得是同一信托的唯一受益人.受益人可以放弃信托受益权.全体受益人放弃信托受益权的，信托终止问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】关于信托法中，关于受益人的细节部分；受益人是在
12、信托中享有信托受益权的人。受益人可以是自然人、法人或者依法成立的其他组织。委托人可以是受益人，也可以是同一信托的唯一受益人。受托人可以是受益人，但不得是同一信托的唯一受益人。受益人当然有放弃信托的权利，如果所有的受益人都放弃信托的权利，信托当然终止；综上所述，正确的应该选择C选项。10. 单选题于被动投资经理的行为，以下表述正确的是（ ）。问题1选项A.尝试利用基本面分析找出被低估或高估的股票B.试图复制所数的收益和风险并对其进行跟踪C.会采取技术分析并根据分析结果实时调投资组合D.常常需要通过数量方法来预测市场的总体走势【答案】B【解析】与主动型基金不同，被动型基金并不主动寻求取得超越市场的
13、表现，而是试图复制指数的表现。11. 单选题以下行为中，符合基金从业人员职业道德中专业审慎要求的是（ ）。.中央发布了建立雄安新区的政策，张三立即推荐买入主营业务在河北省的上市房地产公司.李四在为投资者提供咨询服务时，考虑到有些散户不具备投资基础知识，只披露了所选择的证券，未披露投资过程的基本流程和一般原则.王五每次晨会上发言时，会刻意区分投资分析中的事实和观点问题1选项A.、B.C.、D.【答案】B【解析】基金从业人员在努力提高并保持自身专业水平的同时，应当本着对投资者高度负责的态度执业，在执业过程中应当审慎处理各项业务，具体而言，包括以下基本要求：（1）基金从业人员在进行投资分析、提供投资
14、建议、采取投资行动时，应当具有合理充分的依据，有适当的研究和调查支撑，保持独立性与客观性，坚持原则，不得受各种外界因素的干扰。（项不符合）（2）基金从业人员在执业活动中，必须保持合理的谨慎，做出审慎的判断，应该牢固树立风险控制意识，强化投资风险管理，提高专业化风险管理水平。（3）基金从业人员应当合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素。（4）基金从业人员应当区分投资分析和建议演示中的事实、观点和假设。（项符合）（5）基金从业人员必须记载和保留适当的记录，以支持投资分析、建议、行动等相关事项。（6）基金从业人员在销售基金或者为投资者提供咨询服务时，应当向客户和潜在客户披露用于分析投资、选择证券、构建投资组合的投资过程的基本流程和一般原则。（项不符合）（7）基金从业人员在向客户推荐或者销售基金时，应充分了解客户的投资需求和投资目标以及客户的财务状况、投资经验、流动性要求和风险承受能力等信息，坚持销售适用性原则，向客户推荐或者销售合适的基金。12. 单选题投资基金是资产管理的主要方式之一，其特征是（ ）。.组合投资.专
