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1、内蒙古基金从业资格:非系统性风险试题本卷共分为1大题0小题,作答时间为18分钟,总分100分，60分及格。一、单选题(共50题，每题2分。每题的备选项中,只有一种最符合题意）.基金产品风险评价可通过基金产品的风险级别来反映,至少涉及_。A.无风险级别 B低风险级别 C中风险级别 D.高风险级别2.上市公司公开发行新股，增发价格通过询价方式拟定,应不低于公示招股意向书前_个交易日公司股票均价或前一种交易日均价。 A B1 20 .30下列金融产品中,具有较好流动性的是_。 .证券投资基金 .银行理财产品 .券商集合筹划 银行定期存款 4.甲公司与乙公司签订建设工程合同，由乙公司承建甲公司办公大楼
2、的建设工程；合同签订后不久，甲公司所在地发生特大地震，原拟建办公大楼的土地已经洼陷,甲公司损失惨重,拟取消办公大楼建设筹划。根据合同法律制度的规定，下列说法对的的是_。 A乙公司有权规定甲公司重新选定建设地点，继续履行建设工程合同 B甲公司有权告知乙公司解除合同，但应当向乙公司承当违约责任 C只有经乙公司批准,甲公司才干解除合同 D.甲公司有权告知乙公司解除合同,且不必承当任何违约责任 5. 下列有关国内封闭式基金交易规则的说法，对的的有_。 A封闭式基金的交易时间为每周一至周五，每天9:301：、13:0015:00,法定公众节假日除外 B封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则 C
3、.买入与卖出封闭式基金份额，申报数量应当为00份或其整数倍 D沪、深证券交易所对封闭式基金的交易不实行价格涨跌幅限制 6 金融衍生工具的特性有_。 A.跨期性 B.杠杆性C联动性 D.高风险性下列有关国家股的说法，错误的是_。A.国家股是国有股权的一种构成部分B.国家股可由国务院授权投资的机构持有 C.国有股权原则上不可以转让 .国有资产管理部门是国有股权行政管理的专职机构. 股票具有的特性有_。 收益性 B流动性C.永久性 D参与性 9. 下列有关货币市场基金风险指标的说法，不对的的有_。 .国内法律法规规定货币市场基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日不得超过80天 .除非发生巨额赎回，货
4、币市场基金债券正回购的资金余额在每个交易日均不得超过基金资产净值的20%C货币市场基金不能投资于剩余存续期限超过97天的浮动利率债券 .货币市场基金财务杠杆的运用限度越高,其潜在的风险越高1. 衡量基金择时能力常用的措施中,需要将市场划分为牛市和熊市的是_。A钞票比例变化法 B成功概率法 二次项法 .夏普指数法11.首家在香港地区开业的内地期货公司分支机构是_。 A中国国际期货香港公司 B.香港中银集团 C格林期货香港公司 D南华期货香港公司. 对基金交易账户以及基金投资人信息管理的功能是_具有的功能。 A前台业务系统 自助式前台系统 后台管理系统 D信息管理平台应用系统的支持系统1 下列有关
5、基金份额申购和赎回的说法,不对的的是_。 A.开放式基金份额净值,应当按照每个开放日闭市后，基金资产净值除以当天基金份额的余额数量计算B.基金管理人不得在基金合同商定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换 C投资人在基金合同商定之外的日期和时间提出申购、赎回或者转换申请的,其基金份额申购、赎回价格为提出基金份额申购、赎回申请当天的价格 基金管理人应当自收到投资人申购、赎回申请之日起3个工作日内，对该申购、赎回的有效性进行确认 1 为避免信息误导给投资者带来损失，法律法规对基金披露信息作出了严禁性规定，下列属于严禁行为的有_。 .虚假记载、误导性陈述或重大漏掉 .对证券投资业绩进行预
6、测违规承诺收益或者承当损失D.诋毁其她基金管理人、托管人或者基金销售机构 15.下列有关开立基金账户买卖封闭式基金的说法，不对的的是_。 A.投资者买卖封闭式基金必须开立资金账户已开设证券账户的投资者不能再反复开设基金账户 C.基金账户只能用于基金、国债及其她债券的认购及交易 D.每个投资者凭个人身份证可以开设2个基金账户 16 公司补充流动资金的重要手段是_。 A.发行股票 B发行短期债券 C.发行长期债券 购买政府债券 1. 结合紧密的行动方案。 A.行动方案 组织构造 C决策和奖励制度 D人力资源和公司文化18. 持续两个开放日发生巨额赎回时,基金管理人可以采用的措施涉及_。A.采用部分
7、延期赎回,并立即向中国证监会备案，在个工作日内,在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公示,并阐明有关解决措施 B接受全额赎回C.暂停接受赎回申请 D对已经接受的赎回延缓支付赎回款项,在正常支付时间后20个工作日内支付,并在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公示 1.提货单表白了持有人有权得到该提货单所标明物品的权利，阐明提货单是一种_。A.金融证券 B货币证券 C商品证券 资本证券 20. 有关基金管理人,下列结识错误的是_。 在国内,基金管理人只能由依法设立的基金管理公司承当 .设立基金管理公司必须经国务院批准 C.基金管理人需要承当基金估值、会计核算等多方面的职责 基金管理人是基金的募
8、集者和管理者根据投资目的的不同，基金可以分为_。 .契约型基金与公司型基金B成长型基金、收入型基金和平衡型基金C积极型基金和被动(指数)型基金 D.交易型开放式指数基金()与上市开放式基金(LOF) 某股票基金期初份额净值为1.元，期末份额净值为 1.1000元，期间分红0.3000元/份,则该基金这一期间不考虑分红再投资的净值增长率为。 .8.3 .9.9%C.16.6% D1.1% 23. 对基金营销反映弱的客户更加注重_。 基金产品的将来收益 B.新产品、新服务 C.销售机构的营销和服务 D基金产品的外在体现形式 .下列有关国内证券交易所的说法,不对的的是_。A.实行自律管理B.不以赚钱
9、为目的C是基金市场的监管机构 D.对基金的投资交易行为承当着重要的一线监控管理职责 二、多选题（共36题，每题2分。每题的备选项中，有多种符合题意） 5. 下列有关开立基金账户买卖封闭式基金的说法，不对的的是_。 A投资者买卖封闭式基金必须开立资金账户 B已开设证券账户的投资者不能再反复开设基金账户 基金账户只能用于基金、国债及其她债券的认购及交易 .每个投资者凭个人身份证可以开设2个基金账户26基金份额净值等于_除以基金目前的总份额。.基金资产总值 基金资产净值 C基金公允价值 D.基金资产估值 27_是用来分析货币市场基金的指标。A.融资比例B.保本期C.安全垫 D.担保人28.份额净值保
10、持在元人民币不变的是_。 股票基金 .债券基金 C混合基金 货币市场基金 29.投资者投资000元申购某开放式基金,当天该基金单位净值为00元,申购费率为1.，则最后申购到的份额约为_份。 A90 990 C.9990 D.1000 3.在基金营销组合的四大要素中,_的重要任务是使投资者在需要的时间和地点以便捷的方式购买基金产品,提供持续服务。A产品 B费率 C.渠道D.促销31. 根据证券投资基金法，基金募集期限届满,封闭式基金募集的基金份额总额达到核准规模的_以上,并且基金份额持有人人数符合国务院证券监督管理机构规定的,基金管理人应当自尊集期限后满之日起10日内聘任法定验资机构验资。A.6
11、% 70% C.0%D903 证券投资基金的一种突出特点是透明度较高，这重要得益于_。 A.基金的强制信息披露制度 B基金从业人员较高的专业水平 基金管理人员较高的道德水准.基金管理人设立了内部流程控制3. 初次公开发行股票的定价方式是_。 A.询价方式 B.协商定价方式 C.上网竞价方式 D.市价折扣方式 34. 封闭式基金年度收益分派比例不得低于基金年度已实现收益的(）。 A.50% B.60% C.80% D90% 5. 如果基金名称显示投资方向,应当有_以上的非钞票基金资产属于投资方向拟定的内容。 A50% B60% C.7% D.80%36.下列有关基金销售流程的说法，不对的的是_。
12、 A基金销售基本流程涉及投资者风险测试、产品合用性分析及风险提示、提供投资征询建议、受理基金业务申请和提供售后跟踪服务 B基金销售机构需要在投资者认购超过其风险承受能力的基金产品时予以提示并规定投资者确认 .基金销售机构在简介基金产品时应尽量使用专业术语以保证权威性和精确性 D.基金销售的售后服务涉及提供账户及交易查询、提供市场资讯和理解资产状况并调节投资建议37 有关债券的基本性质，下列描述错误的是_。A.债券自身有一定的面值,一般它是债券投资者投入资金的量化体现 B.债券与其代表的权利联系在一起,转让债券也就将债券代表的权利一并转移 C债券的流动意味着它所代表的实际资本也同样流动 D.债券
13、代表债券投资者的权利，这种权利是一种债权3. 如果基金募集期限后满而募集成果不满足募集规定的,基金不能成立，此时基金管理人要在基金募集期限届满后_日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。 A.5 B15 349. 对于货币市场基金的赎回资金，一般于T+1日从基金银行存款账户划出，最快可在_达到投资者资金账户。 A.划出当天 B划出后一天 C.划出后两天.划出后三天40. 基金年度报告应当在会计年度结束后(）日内通过审计后予以公示。 A. B45 C.60 D01.基金销售人员从事基金销售活动，不得有的行为涉及(）。 .为扩大市场,发动亲朋好友以其本人所在机构的名义销售基金以书面形式
14、与投资者商定利益提成或亏损分担,但特别注明该商定与基金销售机构无关C个人担保该基金会赚钱D.接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易4. 国内股票价格指数不涉及_。 A.沪深300指数B香港恒生指数C.日经指数 D.金融时报指数3.目前国内各家商业银行推广的_是构造化金融衍生工具的典型代表之一。 A.资产构造化理财产品 B.利率构造化理财产品.股权构造化理财产品 D.挂钩不同标的资产的理财产品4下列有关基金促销手段的说法,对的的是_。A基金促销就是通过人员推销、广告促销、营业推广、公共关系和持续营销等手段来达到销售基金的目的,并不需要与目的市场沟通 .一般来说，针对机构投资者、中高收入阶层这样的大投资者,基金管理公司可以通过专业化的推销达到最佳的营销效果 C.基金广告重要用于基金产品广告和推广活动信息，一般并不运用于品牌和形象推广D公共关系所关注的是基金管理人、基金托管人与监管机构之间的关系4 根据证券投资基金信息披露管理措施,基金管理人应当在_,在指定报刊和网站上刊登基金合同生效公示。 基金募集申请经中国证监会核准当天 B.基金募集申
