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1、融资融券考试模拟题及答案一、单项选择题（选项为4个）1、融资融券合同的正式生效以什么为准？（）入、自甲乙双方签字之日起正式生效8、自客户在融资融券交易风险揭示书上签字起正式生效队自甲乙双方签字并经公司审核盖章后正式生效。、自客户收到公司审核盖章后寄回的合同之日起正式生效.答案：C2、融资融券合同如何保管？（）A、融资融券合同一式三份，全部由公司融资融券部负责保管B、融资融券合同一式三份，客户、融资融券部和营业部各自保 管一份C、融资融券合同一式三份，客户保管一份，融资融券部保管两 份D、融资融券合同一式两份，客户、营业部各自保管一份答案：B3、以下说法正确的是（）。A、融资融券合同文本由公司统
2、一规定，统一印制、统一发放B、融资融券合同文本由公司统一规定，营业部自行印制C、融资融券合同文本由营业部自行规定和印制D、以上说法均不正确答案：A4、融资融券合同的期限多长？如何续签合同？（）A、融资融券合同有效期6个月。在合同到期前一个月甲乙双方 未书面通知对方到期终止合同的，合同有效期自动顺延6个月，以此 类推B、融资融券合同有效期一年。在合同到期前一个月甲乙双方未 书面通知对方到期终止合同的，合同有效期自动顺延一年，以此类推C、融资融券合同有效期一年。在合同到期前一个月甲乙双方未 书面通知对方到期终止合同的，合同有效期自动顺延6个月，以此类 推D、融资融券合同有效期两年。在合同到期前一个
3、月甲乙双方未 书面通知对方到期终止合同的，合同有效期自动顺延一年，以此类推答案：B5、以下关于融资融券合同的说法，不正确的是（）。A、合同必须在营业部现场签订B、合同文本由公司统一规定，统一印制、统一发放C、合同一式三份，融资融券部、营业部和客户各持一份D、在与客户签署合同前，营业部开户岗须逐条向客户讲解合同 的条款，确保客户全面理解和知晓合同的内容答案：D6、客户申请授信额度的上限比例不得超过（）。A、总资产的20%B、总资产的25%C、总资产的30%D、总资产的50%答案：B7、客户申请授信额度的上限比例不得超过（）。A、证券资产的20%B、证券资产的25%C、证券资产的30%D、证券资产
4、的50%答案：D8、客户在什么情况下需要追加担保物？（）A、当T日收盘后，信用账户出现维持担保比例低于平仓维持担保比例B、当T日收盘后，信用账户出现维持担保比例低于补仓维持担保比例 顷当丁日收盘后，信用账户出现维持担保比例低于取保维持担保比例 。、当丁日收盘后，信用账户出现维持担保比例低于补仓维持担保比例或平仓维持担保比例答案：D9、提高维持担保比例方式有哪些？（）A、将追加的现金划入客户信用交易账户B、将追加的可充抵保证金证券划入客户信用交易账户C、自行平仓：通过卖券还款、买券还券、直 接还券或直接还款等方式全部或部分偿还融资融券债 务D、以上全是答案：D10、担保物追加不足的后果有哪些？（
5、）A、强制平仓B、客户信用等级降低C、债务追索D、司法诉讼答案：A11、单一客户融资信用额度控制指标有哪 些？（）A、单一客户融资规模上限B、单一客户融资规模占净资本比例上限C、单一客户单一证券融资规模占该证券流通股本比例上限D、以上全是12、债务追偿分协商和司法两个阶段，债务 追偿协商期限为（）个工作日，如偿债不足，根据损 失金额比例，加入司法程序。A、2B、3C、5D、7答案：c13、当日（设为T日）收盘后客户维持担保 比例低于平仓维持担保比例，公司融资融券部逐日盯 市岗于T+1日上午（）前将须追加保证金名单通 知相关营业部推荐人，营业部推荐人于T+1日上午（）前录音电话通知客户追加保证金
6、（）。A、9： 00， 9： 00B、9： 30， 10： 30C、9： 00， 9： 30D、10： 30， 11： 00答案：c14、丁日收盘后，如客户信用账户维持担保比 例低于平仓维持担保比例，追加担保物的最后期限为()。A、T+1日收盘B、T+2日收盘C、T+2日开盘D、T+1日开盘答案：A15、强制平仓的平仓时点如何确定？（）入、平仓日集合竞价时间内B、平仓日连续竞价交易时间内平仓日集合竞价和连续竞价交易时间内D、平仓日集合竞价和连续竞价交易时间内按 照平仓预案执行平仓当日未能执行完毕的顺延至下一 交易日，直至完成平仓操作答案：D16、当客户信用账户的维持担保比例低于平仓维持担保比例
7、，且客户未按规定 补足担保物时，公司将执行强制平仓。对此种情形，我公司选择以下哪种方式（）。A、平仓至客户的信用账户内维持担保比例高于补仓维持担保比例B、平仓至客户归还所有负债C、处置信用账户内所有担保物D、以上全是答案：B17、客户为什么要避免强制平仓情形的发生？（）A、客户在强制平仓阶段，没有操作上的主动 权B、资金损失最大，因为使强制平仓操作成功 进行，可能会以涨跌停价位完成平仓操作C、因发生过强制平仓，客户的信用等级下降， 影响日后的授信额度D、以上全是答案：D18、客户开展融资融券交易前应该参加过以下投资者教育活动 （）。A、领取投资者教育材料B、参加投资者教育讲座C、推荐人面对面向
8、客户讲解D、以上全部。答案：D19、下列可以计入个人客户征信内容的资产范围的是（）。A、商品房B、家用电器C、汽车D、个人所投资企业的机器、厂房答案：A20、下列可以计入机构客户征信内容的资产范围的是（）。A、A股账户和基金账户的保证金B、证券市值C、企业净资本D、以上都可以答案：B21、下列关于客户授信额度原则的表述，最恰当 的是（）。A、单一客户的授信额度不得超过公司融资融券业务决策小组审定的单一客 户的授信额度标准B、客户的最大可授信额度为证券资产的50%；C、授信额度须小于等于客户申请额度D、以上均正确答案：D22、下列关于客户自然属性的描述中，不是信用评级参考指标的 是（）。A、年龄
9、B、婚姻状况队收入状况D、职业状况答案：D23、下列关于客户交易属性的描述中，属于信用评级参考指标的 是（）。A、资产周转率B、账户盈利率与沪深300涨跌幅比率的差值C、沪深300交易量占总交易量的比例和高风险股票占总交易量 的比例D、以上均是答案：D24、推荐人的确定流程是（）。A、营业部申请、融资融券部审批B、营业部确定并向融资融券部报备C、营业部确定并向经纪管理总部报备D、营业部确定并向融资融券部和经纪管理总部报备答案：B25、推荐人在开市期间发现客户维持担保比例低于130%时（）。A、立即通知客户追加担保物B、在收市后，确认不低于130%时不用通知客户追加担保物C、在收市后，确认不低于
10、130%时也要通知客户追加担保物D、都不用通知客户答案：B26、客户及其一致行动人（）达到规定的比例时，应当依法履 行相应的信息报告、披露或者要约收购义务。A、只有通过普通证券账户持有一家上市公司股票的数量B、只有通过信用证券账户持有一家上市公司权益的数量C、只有通过普通证券账户持有一家上市公司股票的数量，或只有通过信用证券账户持有一家上市公司权益的数量D、合计通过普通证券账户和信用证券账户持有一家上市公司股 票或其权益的数量答案：D27、担保证券上市公司股东大会议案需要投票赞成、反对或弃权 时（）。A、以每位客户的名义投票B、按券商的意见以券商的名义投票C、由券商收集客户的意见以券商的名义投
11、票D、不允许参加投票28、客户查询信用证券账户的明细数据（）。A、只能在券商查询B、只能在登记公司查询C、可以在券商和登记公司查询，两者查询结果不一致时以登记公司的为准D、可以在券商和登记公司查询，两者查询结果不一致时由券商负责向客户解释。答案：D29、司法机关依法对客户信用账户记载的权益采取冻结的，公司应当（）。A、直接冻结客户信用账户的资金和证券8、在了结客户的融资融券交易、收回因融资融券所生对客户的债权后，冻结客户信用 账户的剩余证券和资金。、在了结客户的融资融券交易、收回因融资融券所生对客户的债权后，将剩余证券和 资金划转到该客户的普通证券账户和资金账户，并按照现行规定协助冻结D、婉拒
12、执行答案：C30、营业部留存的融资融券业务客户纸质资料（）。A、与经纪业务客户资料分开，独立建档保管B、与经纪业务客户资料合并保管C、所有客户资料按日期装订D、以上都可以答案：B31、融资融券业务试点期间，券商可以将以下证券融给客户（）。A、券商自有的证券B、券商自有的证券和基金公司提供的证券C、券商自有的证券和金融公司提供的证券D、以上都可以答案：A32、标的证券范围定期调整的时间间隔是多久？（）A、一个月B、三个月C、六个月D、一年答案：B33、融券卖出的标的证券涉及终止上市、要约收购等情形时，该 如何处理？（）A、客户在预定终止上市公告日或收购公告日后（设T日）1个 交易日内了结该证券相
13、关的融券合约，如客户未进行上述处置的，公 司于T+2日强制平仓。B、客户在预定终止上市公告日或收购公告日后（设T日）2个 交易日内了结该证券相关的融券合约，如客户未进行上述处置的，公 司于T+3日强制平仓。C、客户在预定终止上市公告日或收购公告日后（设T日）3个 交易日内了结该证券相关的融券合约，如客户未进行上述处置的，公 司于T+4日强制平仓。D、客户在预定终止上市公告日或收购公告日后（设T日）4个 交易日内了结该证券相关的融券合约，如客户未进行上述处置的，公 司于T+5日强制平仓。34、融券卖出标的证券暂停交易，未确定恢复交易日或恢复交易 日在融券合约到期日之后的，客户如未采取现金补偿行为
14、的，合约期 限如何调整？（）A、合约期限顺延，并可以超过合同期限B、合约期限顺延，但顺延期限不得超过合同到期日C、合约期限不得顺延D、没有明确规定。答案：B35、可充抵保证金证券连续停牌时间超过30天或未确定恢复交 易日的，暂停交易期间，证券的公允价值如何计算？（）A、按照停牌前一日的收盘价计算B、按照行业指数最新收盘价计算，其中指数选用证券交易所、 监管机构或中国证券业协会公开发布的行业指数。C、采用指数收益法估值，证券公允价值=证券停牌日收盘价*行业指数最新收盘价/行业 指数停牌日收盘价D、不计算答案：C36、可充抵保证金证券暂停交易，连续停牌时间超过30天或未 确定恢复交易日的，公司规定的处理方式是（）。A、暂停交易期间该证券折算率不调整B、暂停交易期间该证券折算率调整为零，但是可以作为担保物 从普通账户转入信用账户C、暂停交易期间该证券折算率调整为零，不得作为担保物从普 通账户转入信用账户D、暂停交易期间该证券折算不调整，但是不得作为担保物从普 通账户转入信用账户答案：C37、客户融资融券债务的清偿顺序是什么？（）A、先偿还罚息、再偿还息费、最后偿还本金负债B、先偿还本金负债、再偿还罚息、最后偿还息费
