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1、授信审批部门岗位设立及职责一、授信审批部职责负责各类授信业务的审查管理工作,推动各类授信业务的健康持续发展,实现资产构造和质量的不断优化。重要职责如下:1、组织实行经批准的本行有关战略,将战略规划予以分解贯彻,并根据实际拟定有关实行方案；2、贯彻执行本行信用风险政策,涉及投向政策、构造优化调节政策等;3、根据国家金融法律法规、产业和货币政策及本行信贷经营方针、政策和规章制度，对由总行审批的各类授信业务进行初审和复审，提出审查意见报总行有关委员会和有权审批人决策;、结合审查状况,分析宏观经济发展态势和热点行业系统性风险，并作出分析报告;、参与拟定全行信贷审查、审批各项规章制度，统一并明确各类授信
2、业务的审查原则和审查要点;6、负责对规定范畴的客户信用评级认定、客户准入的审核、放款核准等工作；7、提前介入重大项目、复杂业务，协助分支行开展有关授信业务的尽职评价工作,客观评价贷款风险;8、承当信贷审批委员会办公室职能，提交对审批贷款总量构造、投向等专项分析报告，安排贷审委会议,做好贷审委办公室平常工作及有关信贷档案的管理工作;9、负责全辖授信审查人员的培训、指引工作,安排与授信业务审查有关的对外学习交流活动;10、认真贯彻监管部门及总行案件防控工作规定，通过制度安排、流程设计、系统控制以及监督执行等措施建立健全本部门/条线案件防控体系，组织本部门/条线排查案件、案件易发环节和风险点，并负责
3、本条线部门对各项检查发现问题的整治纠错;、承当总行规章制度、文献中所规定的有关职责;12、完毕领导交办的其她工作。二、岗位设立及岗位职责按照授信审批部的业务规定,设总经理岗、副总经理岗，授信审查岗、贷审委秘书岗、综合岗。岗位职责及设定人数如下:(一）总经理岗（人)1、负责制定全年授信审查及审批工作的筹划规划；2、负责组织制定各类授信业务审查、审批制度;、参与制定全行年度授信政策,参与和协助有关业务部门制定和完善授信业务管理的有关规章制度和操作流程;4、负责组织移送到本部门各类授信的审查工作;5、明确本部门授信业务报告的报告人并负责组织会议材料的发送,对贷审会审议成果报告有权审批人，并根据有权审
4、批人意见组织有关岗位人员下达审批意见;6、负责授信政策及授信审查工作的培训,协调和指引下级贷审会责任部门工作,并对下级贷审会工作实行检查;、负责本部门年度、季度和月度工作任务的制定、下达及考核,负责本部门人力资源的调配,加强员工能力培养、考核本部门员工绩效；8、负责根据客户信用评级的有关管理规定进行认定;9、负责对全行公司客户的授信评级进行审批，并出具审批意见;0、负责本部门员工的思想政治工作和廉政建设;1、完毕领导交办的其他工作。（二）副总经理岗(1人）1、协助总经理制定全年授信审查及审批工作的筹划规划;、协助总经理组织制定各类授信业务审查、审批制度；3、协助总经理制定全行年度授信政策,参与
5、和协助有关业务部门制定和完善授信业务管理的有关规章制度和操作流程；、协助总经理负责组织移送到本部门各类授信的审查工作；5、协助总经理对贷审会审议成果报有权审批人审批,组织有关岗位人员下达批复告知;6、协助总经理对授信政策及授信审查工作的培训，协调和指引下级贷审会责任部门工作，并对下级贷审会工作实行检查；7、协助总经理对全行公司客户的授信评级进行审批,并出具审批意见；8、协助总经理根据客户信用评级的有关管理规定进行认定;9、负责本部门年度、季度和月度工作任务的制定、下达及考核，负责本部门人力资源的调配,加强员工能力培养、考核本部门员工绩效；0、负责本部门员工的思想政治工作和廉政建设；11、完毕领
6、导交办的其他工作。（三）授信审查岗职责(6人)1、负责受理全行超支行权限的表内外本外币信贷业务的审查工作，并协助制定各项业务审批有关制度和管理措施；表内外本外币信贷业务涉及贷款、贸易融资、票据承兑和贴现、转贴现、透支、保理、担保、贷款承诺、开立信用证、同业市场业务等;2、对申报业务项目进行国家、省、市、金融、产业、信贷投向及信贷业务管理规章制度等政策性审查;3、对内、外部资料真实性、完整性、有效性进行合法合规性审查;4、对申报业务的借款额度、用途、期限与否合理进行审查;5、对借款人的财务审计报表及钞票流量进行审核、测算,审查还款来源与否有保障；、对担保和抵押与否有效，保证人与否具有保证能力进行
7、审查；7、利率定价与否符合利率政策;、审核上报的风险点及风险可控措施并针对信贷业务项目提出风险点与控制措施；、负责对超支行权限的客户的授信评级的集中认定，并对评级成果进行记录;10、负责向贷审会或有权审批人提交审查报告；1、负责及时返还不符合条件的授信材料,出具规定补充资料及贯彻的事项;12、负责向贷审会报告审查意见；13、负责各支行授信政策和授信审查工作培训,并组织与实行；1、完毕领导交办的其他工作。（四）贷审会秘书岗（1人）1、负责登记受理上报的信贷资料,并根据项目类别准时、按规定移送有关审查人员；2、负责将审查完毕提交总行贷审会审议的资料送达各贷审会成员预审，并告知贷审会的程序、时间、地点;、负责本部门、贷审会的会务工作，按规定及时完毕会议纪要、简报的编写与分发；4、负责对有权审批人审批意见进行记录，根据最后成果形成报告书；5、负责对贷审会意见及纪要的审批申报,并及时归档;6、完毕领导交办的其她工作。（五）综合岗（1人)1、负责文献及重要资料的收集、登记和分类归档;2、负责记录、汇总本部门有关各类业务报表,并进行分析、上报;3、负责部门工作的协调和督办;4、负责部门综合调研、文献转发和有关材料的起草工作；、负责协调有关联单位和部门之间工作；6、负责部门内其他平常事务性工作；、负责本部门后勤保障工作;8、完毕领导交办的其他工作。
