《2022-2023年证券一般从业考试模拟试题含答案（300题）套卷189》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022-2023年证券一般从业考试模拟试题含答案（300题）套卷189（121页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2022-2023年证券一般从业考试模拟试题含答案（300题）1. 单选题 信用违约互换交易的危险来自于（ ）。 .集中交易 .高杠杆性 .信用保护买方不真正持有作为参考的信用工具 .场外交易 A 、B 、C 、D 、答案 D解析 【解析】信用违约互换（CDS）交易的危险来自三个方面：具有较高的杠杆性。由于信用保护的买方并不需要真正持有作为参考的信用工具，因此，特定信用工具可能同时在多起交易中被当作CDS的参考，有可能极大地放大风险敞口总额，在发生危机时，市场往往恐慌性地高估涉险金额。由于场外市场缺乏充分的信息披露和监管，交易者并不清楚自己的交易对手卷入了多少此类交易，因此，在危机期间，每起信
2、用事件的发生都会引起市场参与者的相互猜疑，担心自己的交易对手因此倒下从而使自己的风险敞口头寸失去着落。2. 单选题 外汇交易双方达成买卖协议，约定在未来某一时间进行外汇实际交割所使用的汇率是（ ）。A 即期汇率B 远期汇率C 交割汇率D 套算汇率考点 外汇解析 即期汇率和远期汇率是按照外汇买卖交割的期限时间不同来划分的。即期汇率是指外汇交易在买卖双方成交后的当日或两个营业日内进行外汇交割所使用的汇率；远期汇率是指外汇买卖双方签订合同，约定在未来某一特定日期进行交割，双方交易所使用的汇率。3. 单选题 （ ）是影响债券现金流的因素。A 真实无风险收益率B 预测通货膨胀率C 税收待遇D 风险溢价考
3、点 债券现金流的确定因素解析 其他都是影响债券贴现率的因素。债券现金流的影响因素包括；债券的面值和票面利率、计付息间隔、债券的嵌入式期权条款、债券的税收待遇、其他因素。4. 单选题 金融衍生工具按交易场所可以分为（）。 .交易所交易的衍生工具 .OTC交易的衍生工具 .独立衍生工具 .嵌入式衍生工具 A 、B 、C 、D 、答案 A解析 金融衍生工具按交易场所可以分为：交易所交易的衍生工具；场外交易市场（简称“OTC”）交易的衍生工具。5. 单选题 下列选项属于国九条主要内容的有（ ）。 .健全市场体系，丰富品种 .提高上市公司质量，推进规范运作 .促进中介服务机构规范发展 .积极创新，提高市
4、场创造性 A 、B 、C 、D 、考点 证券市场融资活动概述解析 本题考查国九条的内容。国九条的内容主要包括：（1）发展资本市场的意义；（2）指导思想和任务；（3）完善政策促进稳定发展；（4）健全市场体系，丰富品种；（5）提高上市公司质量，推进规范运作；（6）促进中介服务机构规范发展；（7）提高资本市场监管水平；（8）防范和化解市场风险；（9）基金稳妥推进对外开放。因此，、项符合题意，故本题选A选项。6. 单选题 关于利率的风险结构，下列说法正确的有（ ）。 .不同发行人发行的相同期限和票面利率的债券，其债券收益率通常不同 .实践中，通常采用信用评级来确定不同债券的违约风险大小 .无违约风险债
5、券的收益率加上适度的收益率差，即为风险债券的收益率 .经济繁荣时期，低等级债券与无风险债券之间的收益率差通常较大 A .B .C .D .考点 决定利率方向与变化幅度的因素解析 D项，在经济繁荣时期，低等级债券与无风险债券之间的收益率差通常比较小。7. 单选题 证券公司进行柜台交易，应当与特定交易对手方或投资者签订柜台交易合同，约定双方的权利义务。不能采用（ ）的方式签订交易合同。A 书面B 口头C 邮件D 电子考点 证券公司柜台市场业务解析 本题考查证券公司开展柜台业务合同的签订。证券公司进行柜台交易，应当与特定交易对手方或投资者以书面或电子方式签订柜台交易合同，约定双方的权利义务。因此，A
6、、C、D选项符合题意。故本题选B选项。8. 单选题 证券投资基金收入的构成包括（）。 .利息收入 .营业收入 .变现收入 .投资收益 A 、B 、C 、D 、答案 D解析 【解析】证券投资基金收入是基金资产在运作过程中所产生的各种收入，主要包括利息收入、投资收益以及其他收入。9. 单选题 当技术分析无效时，市场至少符合（ ）A 无效市场假设B 强式有效市场假设C 半强式有效市场假设D 弱式有效市场假设考点 强式有效、弱式有效、半强式有效的基本特征解析 弱式有效市场假设认为，当前的股票价格己经充分反映了全部历史价格信息和交易信息，如历史价格走势、成交量等，因此试图通过分析历史价格数据预测未来股价
7、的走势，期望从过去价格数据中获益将是徒劳的。也就是说，如果市场是弱式有效的，那么投资分析中的技术分析将不再有效。10. 单选题 下列关于量化投资分析的说法，不正确的是（ ）。A 量化投资是一种主动型投资策略B 量化投资的理论基础是市场有效C 基金经理在量化投资中可能获取超额收益D 量化分析法是利用统计、数值模拟等进行证券市场相关研究的一种方法考点 量化投资分析的理论基础解析 量化投资是一种主动型投资策略，主动型投资的理论基础是市场非有效的或弱有效的。因此，基金经理可以通过对个股、行业及市场的分析研究建立投资组合，获取超额收益。11. 单选题 某种动物活到25岁以上的概率为0.8，活到30岁的概
8、率为0.4，则现年25岁的这种动物活到30岁以上的条件概率是（ ）。A 0.76B 0.5C 0.4D 32考点 概率与随机变量的含义、计算和原理解析 所谓的条件概率 设活到25,30的概率分别是P1（0.8）,P2（0.4）,要求的概率是P则P1乘以P等于P2 ； P=0.4/0.8=0.5。12. 单选题 证券公司应当建立报价回购客户适当性管理制度，对客户资质进行审查。审查内容包括但不限于( )。 .开户时间 .资产规模 .信用状况 .风险承受能力 A 、B 、C 、D 、答案 C解析 根据约定购回式证券交易及登记结算业务办法的规定，证券公司应当建立报价回购客户适当性管理制度，对客户资质进
9、行审查。审查内容包括但不限于开户时间、资产规模、信用状况、风险承受能力以及对证券市场的认知程度。13. 单选题 高原期的理财活动包括（ ）。A 量入节出、攒首付款B 收入增加、筹退休金C 负担减轻、准备退休D 享受生活规划、遗产考点 投资者偏好特征解析 高原期对应的年龄阶段约55-60岁。这个时期基本上没有大额支出，也没有债务负担，财富积累到了最高峰，为未来的生活奠定一定的基础。主要的理财活动是负担减轻、准备退休。14. 单选题 货币政策工具是指中央银行为实现（）所采用的具体方法和手段。 A 货币政策目标B 货币供应总量C 选择性货币政策目标D 宏观经济政策目标答案 A解析 货币政策工具是指中
10、央银行为达到货币政策目标所采取的手段。货币政策工具可分为一般性政策工具和选择性政策工具。15. 单选题 金融衍生工具从其自身交易的方法和特点可以分为（ ）。 .金融期权和金融互换 .结构化金融衍生工具 .金融期货 .金融远期合约 A . B . C . D .考点 衍生产品的种类和特征解析 金融衍生工具有多种分类方法，从其自身交易的方法和特点可以分为金融远期合约、金融期货、金融期权、金融互换和结构化金融衍生工具。16. 单选题 向客户提供证券投资顾问服务的人员，应在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问，但不得同时注册为（ ）。A 证券交易经理B 证券分析师C 风险管理顾问D 期货投资咨询师考点
11、 证券投资顾问的执业资格取得方式解析 向客户提供证券投资顾问服务的人员，应在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问，但不得同时注册为证券分析师。17. 单选题 （ ）是指由发起人认购公司应发行的全部股份而设立公司。A 发起设立B 渐次设立C 复杂设立D 募集设立考点 公司设立的方式解析 本题考查公司设立的方式。A选项正确，发起设立，是指由发起人认购公司应发行的全部股份而设立公司。D选项错误，募集设立，是指由发起人认购公司应发行股份的一部分，其余股份向社会公开募集或者向特定对象募集而设立公司。B、C选项为干扰项，故排除。故本题选A选项。18. 单选题 按汇率变动的幅度来划分，汇率制度可分为（ ）。
12、A 基本汇率制和套算汇率制B 同业汇率制和商人汇率制C 固定汇率制和浮动汇率制D 开盘汇率制和收盘汇率制考点 外汇解析 汇率制度又称汇率安排，是指一国货币当局对本国汇率变动的基本方式所做的一系列安排或规定。传统上，按照汇率变动的幅度，汇率制度被分为两大类型:固定汇率制和浮动汇率制。从历史发展上看，19世纪末20世纪初和1945-1973年，世界各国的汇率制度基本上属于固定汇率制；1973年以后，则主要实行浮动汇率制度。19. 单选题 按照上海证券交易所2007年上市公司行业分类，从事航空货运与物流的公司属于（ ）。A 工业B 主要消费行业C 可选消费行业D 公用事业考点 行业的分类解析 行业具
13、体分类如表所示：20. 单选题 我国证券法规定，发行人向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币（ ），应当由承销团承销。A 1000万元B 3000万元C 5000万元D 1亿元考点 保荐制度、承销制度解析 本题考查证券发行的相关规定。我国证券法规定，发行人向不特定对象发行的证券，法律、行政法规规定应当由证券公司承销的，发行人应当同证券公司签订承销协议，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元，应当由承销团承销。因此，C选项符合题意，故本题选C选项。21. 单选题 基本分析法的主要方法包括（ ）。 .自上而下分析法 .自下而上分析法 .宏观经济面分析法 .去粗取精、去伪存真分析法 A .B .C .D .考点 主要财务比率指标分析解析 基本分析去的主要方法包括：自上而下分析法和自下而上分析法两种方法。22. 单选题 根据我国公司法的规定，公司为公司股东或者实际控制人提供担保的，必须经（）决议。 A 监事会B 股东会、监事会C 全体股东D 股东会或者股东大会答案 D解析 根据中华人民共和国公司法的规定，公司为公司股东或者实际控制人提供担保
