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1、保险公司员工合规文化征文合规管理是保险公司一项核心的风险管理活动，要求各 级管理人员和合规条线人员成为保险合规经营理念的倡导 者、推动者，从思想到行动始终如一的坚持合规经营的公司 士匕 不日。一、诚信为立足之本，合规为经营之道诚信天下、稳健一生、追求卓越是太平洋保险集团的核 心价值观，正暗合诚信和合规的价值理念，诚信取信于市场 和客户，是商道的基本由发点；合规加强风险的管理与控制, 是企业稳健经营的必要保障，如此才具有从优秀向卓越跨越 的基础。规范的治理结构是合规文化得以生存和壮大的环境土 壤。尤其对于已在中国和香港两地上市的太平洋保险集团而 言，下辖多家公司、业务遍及全国各地，具有统一的对外
2、宣 传形象，任何一家下属公司的经营违规都是公司形象的一次 打击，因此合规的重要性怎么强调都不为过。众所周知的原 因，一些曾经享有声誉的百年金融企业，因为内部监管机制 执行不到位，形同虚设，给公司、员工、股东带来了毁灭性 的灾难。前事不忘后事之师，在目睹如此触目惊心的惨痛教 训时，也时刻提醒我们合规工作任重而道远。近年，总公司管理层和合规条线管理人员高屋建甑，博 采众长，在引入经验丰富的外部咨询顾问团队的同时，顺势 扩大了合规理念在全司的影响范围，大力宣传合规精神。在 笔者所参加的几次合规视频会议上，可以切实感受的到，主 持人和宣讲人都对培训的议题和内容精心设计，讲授的内容 生动详实，既有理论又
3、有论据，既有观点又有数据，为参加 会议的各兼岗人员描绘由一幅美好的画卷，可以说取得了良 好的培训效果。与总公司相比，分公司合规宣传工作做得也 是风生水起，合规兼岗人员体系的建立受到了分公司管理层 的肯定和支持，在受众面上扩大了积极参与合规建设的群众 基础，使合规管理工作可以深入到每个部门。阻力动力、孰对孰错。最近两年，保险监督单位对市场 上反响强烈的诸多问题逐一进行清理，并安排专人进驻保险 公司进行专项清理和普查。当因为违规而受到停止业务办 理，限期整顿的处罚，业务发展遭受损失时，合规经营的价 值就立刻凸显由来。如何平衡业务大发展和合规经营之间的 冲突，最大程度发挥企业在转型期的业务发展动力，
4、是每个 合规人都要深刻思考的话题。二、当前形势下做好合规管理和服务坚定不移、贯彻始终的将合规工作常态化，制度化，有 时，莫些机构或个人存在博弈意识，总想突破合规制度对日 常经营行为的限制，获取在工作上的便利。这里既有执行人 员本身对合规工作忽视的成分，也有领导权威影响的结果， 在业务如火如荼开展的时候，合规监管是一道制约业务提升 的枷锁，还是一副保护业务稳定免受市场波折的铠甲。对这 个问题的最好回答就是强化执行力，无论合规体系如何的健 全完善，如果在执行层面得不到贯彻，一切美好愿望都是镜 花水月。防微杜渐、以绝隐患。以笔者所在的部门为例，对于合 规检查可以做到尽职恪守，保质按时完成公司合规检查
5、的各 项任务；但对风险管理和控制方面就有些捉襟见肘，难以为 继了。信息技术部主要的关注点在保障系统服务的连续性， 按照公司业务经营方针和各部门提由的业务需求进行系统 设计，在此方面倾注了大量的心血和公司资源，但在莫些方 面经验仍有不足。以客户数据提取为例，对取数的内容、数 据的阅览者、其后的流传范围和数据的销毁时间都没有一个 明确的规章制度来依照和执行，使得大量的客户信息存在泄 露的机会。客户信息可以说是保险公司最有价值的信息资 产，其信息的流失对公司正常的业务发展将会造成不可弥补 的损失。虽然业务数据在使用细节上没有明确定义合规方面 的具体要求，但是如果认真领会了合规精神，并结合专业素 养，
6、也可以得由相同的结论，所以合规文化的建设不仅是合 规人员的工作，还是公司全员积极参与的工作，从本职工作 由发，集思广益，在已确立的框架下持续完善并不断发展。耳聪目明，兼收并蓄。信息技术行业知识更新频繁，产 业升级换代的密度要高于其他行业，属于知识密集型的行 业。因此对流行技术保持一定的敏感性，关注保险行业对信 息技术的相关规章就成为了本部门当仁不让的工作任务。保 监会在XX年和XX年分别下发了保险公司信息化工作管 理指引和保险公司信息系统安全管理指引的通知，对保 险公司信息工作给生了指导性意见，也是公司信息化建设的 准绳。作为合规兼岗人员，自然也要将这些行业发布的规章 纳入到体系的建设当中。春
7、风化雨、润物无声。笔者是在从事兼岗工作的耳濡目 染中，逐渐将合规经营的理念应用于本职工作当中，这种变 化不是突兀的，而是潜移默化，润物无声。例如在设计需求 论证和审批流程时，就在原有业务流程环节上新增了合规部 门的参与节点，纵使信息化系统设计有其特殊性和专业性， 合规部门的参与和评估仍对项目的健康发展和合规有序产 生了不可忽视的正面影响。抛开那些令人生畏的专业名词和 术语，合规审核环节带来的绝不仅是流程的加长和节点的增 多，正是合规人员视角独特的观察与分析，给项目的合理性 评估带来了更多的确定性和可行性。除此以外，部门参与的 合规相关工作还有提供保监部门所需的部分数据，配合上级 单位的内部专项
8、检查， 配合外部第三方的IT专项检查等。在 历次检查工作中，部门全体同仁郑重对待，认真负责的完成了配合工作，在第一时间交由了合格的工作成果，用实际行 动诠释了对合规工作的拥护和支持。广纳言路、兼听则明。在合规体系搭建过程中，还要考 分充分沟通，及时获取执行层面遇到的困难和阻碍，适时干 预，同时公司层面的指导文件和会议精神也需在第一时间传 到到执行层面，以有效保证合规建设进程的顺利进行。奖惩明确、赏罚分明。在基于制度的基础上，必要的绩 效考核手段也是不可或缺的，将合规的指标与个人绩效考核 结合起来进行综合评估有两方面积极的意义，首先肯定了合 规的重要性，其次用制度化的手段将操作动作进行指标分 解
9、，更利于操作人员正确理解和具体执行。在此基础上加强 合规培训，增强全员合规意识，引导业务合规操作，提升全 员风险技能才能落到实处。三、持续发展、不断完善持续发展、不断完善。合规体系是如此的庞杂，统计指 标是如此的繁多。合规文化和合规制度的发展离不开公司全 员的参与和支持。合规并非对整个业务的可行性进行否定， 它只是明确存在问题的环节，业务规定，都是经过理论思想 和实际操作反复验证过的，所以在统一思想和认识后，就要 坚决执行，在实践中不断完善和健全。长路漫漫、上下求索。合规管理的理念明确了，思想到 位了，目前还欠缺的是适用的支撑系统和合规流程的内嵌。在今天信息化程度已经前所未有的深化到企业的方方
10、面面， 莫些应用更是将大众的认知远远的抛在身后的时代里。无法 想象，没有适用对路的信息支撑系统，我们对风险控制和管 理的良好愿望就将会落空。有鉴于此，分公司合规部面对目 前合规信息化工具匮乏的局面，群策群力，力求突破当下困 局，结合自身管理程度和具体业务需求，向信息技术部申请 建设合规监管指标管理系统，需求将深圳保监和总公司下达 的监管要求进行了数据化，形成了考核指标，并将这项工作 的参与范围扩大到了各个数据相关单位。合规部预计在该系 统成功运行的基础上，可以进行指标短期趋势预测，及时对 后期指标运行情况进行人工干预，降低因违规行为而导致公 司利益受损，但也要看到，由于获取数据的时效性无法得到
11、 保证，在此基础上所做的预判和分析，将不可避免的存在滞 后性，降低了业务操作的价值。今后，分公司还可将合规管 理方面的需求提交给总公司，总共公司在系统规划和建设方 面有着得天独厚的资源优势和推广基础，应充分加以利用。以正合、以奇胜。建设良好的金融企业合规文化，有利 于企业自身的良性发展，有利于整个金融行业的稳健运行， 有利于构建和谐稳定的金融秩序。作为从事信息建设的合规 兼岗人员，在本部门宣传合规文化，在流程设计时考虑风险 控制要求，使业务发展和合规监管相得益彰，互有裨益。合 规经营是金融企业的正途，合规创新和系统设计是保障合规文化建设的奇兵。精品资料Welcome ToDownload !欢迎您的下载，资料仅供参考！
