《2022年理财规划师考试专业能力》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年理财规划师考试专业能力（27页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、 2008年5月 劳动和社会保障部 国家职业资格全国统一鉴定 职 业：理财规划师 等 级：国家职业资格二级 卷册二：专业能力 注意事项：1、考生应首先将自己的姓名、准考证号等用钢笔、圆珠笔等写在试卷册和答题卡的相应位置上，并用铅笔填涂答题卡上的相应位置处。 2、考生同时应将本页右上角的科目代码填涂在答题卡右上角的相应位置处。 3、本试卷册为：技能操作部分，共100小题。 4、每小题选出答案后，用铅笔将答题卡上对应题目的答案涂黑。如需改动，用橡皮擦干净后，再选涂其它答案。所有答案均不得答在试卷上。 5、考试结束时，考生务必将本卷册和答题卡一并交给监考人员。 6、考生应按要求在答题卡上作答。如果不
2、按标准要求进行填涂，则均属作答无效。 地 区： 姓 名： 准考证号：劳动和社会保障部职业技能鉴定中心监制 专业能力 (1100题，共100道题，满分为100分) 一、单项选择题(170题，每题1分，共70分。每小题只有一个最恰当的答案，请在答题卡上将所选答案的相应字母涂黑) l、何女士缺乏稳定的收入，她每月的支出为3000元。作为理财规划师，你应该建议她持有( )流动资产。 (A)3000元左右 (B)6000元左右 (C)9000元左右 (D)12000元左右 2、黄先生2007年8月1日以整存整取的方式在银行存了6万元，存期为6个月，在2007年8月5日，由于急需资金，从银行取出了l万元，
3、那么这1万元适用的计息利率为( )。 (A)整存整取利率 (B)整存整取利率六折计息 (c)当日挂牌活期存款利率 (D)可以与银行协商解决 3、当前股市和债市都不景气，小刘想寻找资金的避风港，同学建议他购买货币市场基金，货币市场基金的申购费率为( )。 (A)O (B)3 (C)5 (D)10 4、下列四项中不属于政府教育资助项目的为( )。 (A)特殊困难补助 (B)减免学费政策 (c)奖学金 (D)“绿色通道”政策 5、在上大学时如果资金周转存在困难，学生可以采用教育贷款，下列四项中不属于教育贷款的项目为( )。 (A)商业性银行贷款 (B)财政贴息的国家助学贷款 (c)学生贷款 (D)特
4、殊困难贷款 6、下列不属于教育资金的主要来源为( )。 (A)政府教育支助 (B)客户自身的收入和资产 (c)奖学金 (D)向亲戚借贷 7、借款人申请个人综合消费贷款时，借款申请人向银行提出申请，书面填写申请表，下列不需要提交的资料为( )。 (A)有效身份证件 (B)有固定工作单位的证明 (C)收入证明或个人资产状况证明 (D)贷款用途使用计划或声明 8、投资者构建证券组合的目的是为了降低( )。 (A)系统风险 (B)非系统风险 (c)市场风险 (D)组合风险 9、假设股票A的贝塔值为1，无风险收益率为7，市场收益率为15，则股票A的期望收益率为( )。 (A)15 (B)12 (C)10
5、 (D)7 10、市盈率是投资回报的一种度量标准，下列表示市盈率的公式是( )。 (A)市盈率每股市价每股净资产 (B)市盈率=市价总资产(c)市盈率=市价现金流比率 (D)市盈率=市场价格预期年收益 11、张先生购买了一张4年期的零息债券，债券的面值为l00元，必要收益率为8，则该债的发行价格为( )。 (A)73.50元 (B)95,.0元(C)80.00元 (D)75.65元题解：N=4，I/Y=8%，FV=100，求得PV=-73.5 12、如果夏普比率大于0，说明在衡量期内基金的平均净值增长率( )无风险利率。 (A)低于 (B)高于 (C)等于 (D)无法比较 13、冯先生一年后准
6、备退休，向理财规划师咨询应该如何选择基金，理财规划师认为适合冯先生的基金类型有( )。 (A)股票型、债券型和保本型基金 (B)股票型、债券型和货币型基金 (c)债券型、保本型和货币型基金 (D)股票型、保本型和货币型基金 l4、詹森指数反映了基金的选股能力，它通过比较考察期基金的收益率与由( )得出的预期收益率之差来评价基金。 (A)CAPM (B)APT (C)FCFF (D)EVA 15、市净率是衡量公司价值的重要指标，市净率的计算公式是( )。 (A)市净率=市价总资产 (B)市净率=每股市价每股收益 (C)市净率=每股市价总资产 (D)市净率=每股市价每股净资产 16、零息债券的久期
7、等于它的( )。 (A)面值 (b)到期收益率 (c)到期时间 (D)收益率 17、李先生购买了一张面值为100元的10年期债券，票面利率为6，每半年付息一次，如果必要收益率为8，则该债券的发行价格为( )元。 (A)80.36 (B)86.41(C)86.58 (D)114.88题解：P/Y=2，N=20，I/Y=8%，PMT=3，FV=100，求得PV=86.41 18、某股票贝塔值为1.5，无风险收益率为5，市场收益率为12。如果该股票的期望收益率为15,那么该股票价格( )。 (A)高估 (B)低估(C)合理 (c)无法判断题解：股票收益率=5%+1.5（12%-5%）=15.5%15
8、%，高估 19、特雷纳指数利用证券市场线进行基金业绩的评价，度量了单位系统风险所带来的( )。 (A)同报 (B)超额回报 (C)收益 (D)平均回报 20、某股票前两年每股股利为10元，第3年每股股利为5元，此后股利保持5的稳定增长，若投资者要求的回报率为15，则该股票当前价格为( )元。 (A)36 (B)54(C)58 (D)64题解：第一阶段：N=2，I/Y=15%，PMT= -10；求得PV=16.26第二阶段：PV=5/（1+15%）3=3.29 第三阶段：PV=D1/(k-g)=5（1+5%）/（15%-5%）=52.5； 将其折现至现在，则PV=PV/（1+15%）3=34.5
9、2； 股票价格：PV+ PV+ PV=16.26+3.29+34.52=54.07 21、某3年期普通债券票面利率为8，票面价值为l00元，每年付息，如到期收益率为l0，则该债券的久期为( )年。 (A)2.56 (B)2.78(C)3.48 (D) 4.56题解：第1年现值=8/（1+10%）1=7.27，现值t=81/（1+10%）1=7.27第2年现值=8/（1+10%）2=6.61，现值t=82/（1+10%）2=13.22第3年现值=（8+100）/（1+10%）3=81.14，现值t=（8+100）3/（1+10%）3=243.43久期=（7.27+13.22+243.43）/（7
10、.27+6.61+81.14）=263.92/95.02=2.78 22、某客户了解到( )是一种期权合约买方在合约到期日前也能决定其是否执行权力的一种期权。 (A)看涨期权 (B)看跌期权 (C)美式期权 (D)欧式期权 23、小王准备购买一只前端收费的基金，申购金额10000元，申购费率1.5，当日基金单位净值为1.78元，则用价内法计算他能申购的份额为( )份。 (A)5533.7l (B)5431.28(C)4975.19 (D)4885.20题解：10000（1-1.5%）/1.78=5533.71 24、某客户咨询有关债券久期的问题,若其他因素不变，当债券的到期收益率较低时，债券的
11、久期和利率敏感性( )。 (A)较低 (B)不变 (C)较高 (D)不确定 25、股指期货作为一种金融衍生产品，主要是一种风险管理工具，股指期货最基本的交易方式有 ( )。 (A)套利交易、市场交易和跨期交易 (B)套利交易、套期保值交易和投机交易 (C)跨期交易、套期保值交易和投机交易 (D)套利交易、跨期交易和投机交易 26、某客户了解到人寿保险是财产传承工具之一，其特性不包括( )。 (A)人寿保险一般不会影响客户遗产的总值 (B)人寿保险赔偿金通常不可以作为遗产 (c)人寿保险的保障功能在保险赔偿金交给受益人后弱化或终止 (D)人寿保险能够更好地实现客户财产的保值增值 27、我国从(
12、)开始在全国试点推广城镇职工基本医疗保险制度改革。 (A)2000年 (B)2001年 (C)1998年 (D)2003年 28、在分红现金价值寿险中，分红最常见的红利选择有：a、现金给付；b、抵缴保费；c、购买缴清增额保险；d、累积生息；e、购买一年定期保险。其中( )红利选择已经出现在我国的分红保单中。 (A)abcd (B)abce (C)abde (D)bcde 29、关于非年金寿险产品，下列说法正确的是( )。 (A)死亡率越低，保险费率越低 (B)死亡率越低，保险费率越高 (C)死亡率越高，保险费率越低 (D)死亡率不影响保险费率 30、关于年金寿险产品，下列说法正确的是( )。
13、(A)死亡率越低，保险费率越低 (B)死亡率越低，保险费率越高 (c)死亡率越高，保险费率越高 (D)死亡率不影响保险费率 3l、人寿保险信托产品可以结合保险与信托的优势，充分实现风险管理的目的。关于人寿保险与信托相结合的适用形式，下列说法错误的是( )。 (A)以信托财产支付保险费，但保险金不成为信托财产 (B)以保险金作为信托财产，但保险费由投保人另付 (c)保险费由信托财产支出，而且保险金成立信托财产 (D)以保险金作为信托财产，但投保人不再支付保险费 32、小李2004年因意外事故死亡，2007年小李的家人偶然从小李生前的房问中发现了一分保额为100万的意外保险单，购买日期为2004年初，保障时效为1年，于是小李的家人向保险公司索赔，则保险公司( )。 (A)赔付，因为小李因意外而死 (B)赔付，因为小李发生事故时在保障时效内 (C)不赔，因为该保单已过了索赔时效 (D)不赔，因为小李的保单已失效 33、保险公司认为至少( )的
