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1、前段时刻，在我行领导的组织下，我参加了中国人民银行反洗钱职位准入培训，认真的学习 了关于反洗钱的一些相关内容。通过这次反洗钱的培训，使我受益颇多，让我知道洗钱对社会秩 序和金融体系产生的严峻危害。身为银行的一员，我深知反洗钱的重要性，只有认真学好反洗钱的 理论知识，才能更好的履行反洗钱的工作职责。关于这次的培训学习，我个人做了一些总结如下:一. 了解洗钱的概念、目的及危害洗钱是指将、黑社会性质的组织犯法、恐惧活动犯法、走私犯法或其他犯法的违法所得及其 产生的收益，通过各类手腕掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。洗钱通常以隐藏资产来源为目的。典型的交易分三个进程：一、入账，即通过存
2、款、电汇或 其它途径把非法钱财放入一个金融机构；二、分账，也确实是通过量层次复杂的转账交易，使犯 法活动得来的钱财离开其来源；三、融合，以一项显示合法的转账交易为掩护，隐瞒非法钱财。 通过这些进程，罪犯就可把非法所得转移并融合到有合法来源的资金中。常见的洗钱交易资金流 形态，分散一集中一分散；集中一分散一集中等；洗钱造成了极为严峻的经济、平安和社会后果。洗钱为贩毒者、恐惧主义分子、非法武器交 易商、腐败的政府官员和其他罪犯的运作和开展提供了动力。洗钱不仅帮忙违法犯法分子逃避法 律制裁，而且更会助长新犯法的滋长，同时阻碍金融业的安康开展，而且还会对我国经济成立和 社会稳固产生严峻的破坏作用。因此
3、，咱们在日常工作中就要时刻警觉那些来路不明的大额款项的流转，要了解自己的客户， 进而了解其真正来路，以便认清其为一般交易行为仍是洗钱行为。二、熟悉到咱们在反洗钱方面的工作现状当前咱们在反洗钱工作方面存在一些问题，要紧表此刻三个方面，第一交易报告现状的混乱: 系统搜集数据信息量大、准确性差、缺少犯法线索价值；第二人工交易识别缺位：此刻的操作完 全依托系统，没有可疑交易的专业知识；再次交易的识别难度增加：洗钱交易构造加倍复杂化， 交易背景识别需要专业知识，交易信息难以获取。作为一名柜员，在实际的业务处置中，咱们在开户和交易等效劳时，要严格核查客户的身份 证件或其他身份证明文件，并进展联网审核客户身
4、份证件的真实有效。由他人代办业务的，同时 核查代理人和被代理人的身份证件或其他身份证明。以上身份证明核查正确后才能够记录办理。 如有正常理由疑心账户的支付交易涉及违法犯法活动的，应将其作为可疑交易按规定报告上级。 在为客户办理人民币单笔5万元以上或外币等值1万美元以上现金存取业务的，查对客户的有效 身份证件或其他身份证明文件。同时在天天的业务处置中认真审核反映下来的大额和可疑交易的真实性，树立应有的反洗钱意识，把握必要的反洗钱技术，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性,严格履行反洗钱义务，切实预 防洗钱风险。三、基层员工在反洗钱工作中应履行的职责鉴于洗钱犯法的危害性，反洗钱工作迫在眉睫，且意义重大。
5、作为金融机构，更应该履行反 洗钱工作职责，充分发挥金融系统在操纵洗钱中的预防作用。一、坚持原那么、照章办事、认真履行自己的职责，不徇私情，不断提高专业知识和政策理 论水平。二、严格坚持人民币大额交易审批记录制度，成立完整的大额支付交易档案。3、周密关注相关个人与单位在短时间内利用银行帐户大量的将资金进展分散转入、集中转出 或集中转入、分散转出的行为，认真分析，做好可疑交易记录，填制？可疑交易报告表?后及时向 上级社报告。4、咱们经办人员要对辖内办理的大额支付交易逐户、逐笔进展调查、分析，认真做好评估，对明显涉嫌犯法需要当即侦查的，应当即报告本地公 安机关，同时报告其上级单位和本地人民银行。五、严格操作，严守秘密。对记录和分析的大额可疑支付交易信息不得向任何个人、任何单 位泄露，法律还有规定的除外。六、严格按规按期限和要求报送相关信息资料。以上为我这次参加反洗钱工作培训的一些总结，也将是我在尔后工作中重点要注意的事项， 在尔后的工作中我将会尽力做好本职工作，同时增强学习，提高自身反洗钱工作业务能力，提高 对案件的甄别能力。尽力防范杜绝洗钱行为的发生。
