《2023年合规风险报告4篇》由会员分享,可在线阅读,更多相关《2023年合规风险报告4篇(13页珍藏版)》请在金锄头文库上搜索。
1、2023年合规风险报告4篇 书目 第1篇银行合规风险自查报告范文 第2篇银行合规风险自查报告 第3篇对邮储银行合规风险管理机制建设的思索调研报告 第4篇合作银行合规风险个人自查报告 银行合规风险自查报告范文 为规范业务经营,强化风险管理,增加全员合规经营意识,降低案件风险隐患,确保平安、稳健运行。我行进行了严格规范的自查行动。 第一,根据制度要求,重塑制度流程 根据最新文件规定、相关岗位操作流程和有关制度方法,仔细梳理农村信用社工作岗位中“应知、应会、应做、应遵”制度、学问、技能以及职业操守,组织学习了本岗位和基层营业网点学习的文件材料。 其次,做好自查和整改工作 自查柜面业务操作。对柜面业务
2、操作流程及各个环节进行了风险隐患排查。对库存现金状况,重要空白凭证、印章、有价单证运用管理,股金管理,反洗钱等进行自查;对内外账务核对、开户业务、大额资金业务、挂失及提前支取等业务操作的合规性进行自查,找出了存在问题的缘由,纠错整改,使我们每个柜员严格根据各项业务操作流程规定办理业务,提高工作质量,防控操作风险,消退了风险隐患。同时,在此基础上,我们都作出了承诺。承诺真实、全面地对工作岗位中的各个细微环节进行自查,按时上报自查报告,精确、刚好地反映自查发觉问题,并主动协作检查组检查,保证不再出现类似问题。 自查服务形象。根据辛集县农信联社“统一着装,树立新形象”的要求,对各柜员“统一着装,微笑
3、服务”执岗状况进行自查,同时在营业厅显著位置公示了县联社及本社主任的举报电话,促使员工变更服务看法,提升服务形象,切实提高业务素养和服务水平,真正实现“合规管理,风险共 。防,和谐共赢” 通过全面清查,找准问题,统筹兼顾,综合施治,形成相互制约、权责明确的监督约束机制,保障皮革城分社规范健康可持续发展。 第三,加强学习,提高风险防控实力 为使活动不走过场,使每个柜员以良好的精神状态主动参加到活动中来,对各种文件制度进行集中学习,并做好学习笔记,提高对风险防控工作的相识。同时,把提高员工素养作为工作中的一个基本点,学习内容包含现代化支付业务操作规程、反洗钱操作规程等等,大大提高了我们作为一线柜员
4、的实际操作实力。 全员行动,根据“合规创建价值、合规防控风险、合规保障发展”的整体目标,多措并举,从全员着装、工作作风、考勤会风、优质服务、工作效率等方面树立信用社新形象,为“推动案件风险防控工作,逐步建立案件防控工作长效机制,加快构建系统全面、精细严密、运行有效的风险管理体系”做足打算。 第四,整改措施及今后工作思路 今后,我将接着加强自己的政治思想教化,深化持续开展合规文化建设年活动,将合规文化建设工作贯穿于整个业务经营过程中,加大对违规责任人的惩处力度,肃穆查处违规人员,营造清正廉洁、文明健康的学习工作与生活环境,进一步防范操作风险。 (一)加强学习,接着深化合规文化建设,使全社员工更加
5、明确合规文化建设年活动的工作目标、详细内容和要求,定期集中学习,通过学习sc6000 系统业务风险要点、业务流程合规操作手册、信贷管理文件等各项规章制度及业务技能。确保自己更加熟识各项业务操作流程、确保合规文化建设年活动工作落实到人、落实到岗,落到实处,确保自己在思想上坚固树立内控优先和审慎经营的理念,从而有效防范我社内部操作风险。 (二)加强对自己的金融政策、法律制度,财经纪律、职业道德教化,规范员工言行,加强对“九种人”实行不定期排查,同时对重要岗位人员及“九种人”定期实行交心谈心,树立正确的世界观、人生观、价值观,提高员工对防范操作风险的相识,提高合规操作意识,消退麻痹思想,使大家真正相
6、识到“合规创建价值、合规保障发展”的重要性。 (三)主动参与全社员工以操作风险防控为主题进行探讨,就操作风险防控问题发表各自看法,通过探讨进一步提高员工风险防范意识和防范实力。 (四)以科学的发展观为指导,树立正确的经营指导思想,严格根据联社的有关规定,组织好本社的内限制度、财务帐务、综合业务、信贷管理和平安保卫等方面的检查工作。 银行合规风险自查报告 为规范业务经营,强化风险管理,增加全员合规经营意识,降低案件风险隐患,确保平安、稳健运行。我行进行了严格规范的自查行动。 第一,根据制度要求,重塑制度流程 根据最新文件规定、相关岗位操作流程和有关制度方法,仔细梳理农村信用社工作岗位中应知、应会
7、、应做、应遵制度、学问、技能以及职业操守,组织学习了本岗位和基层营业网点学习的文件材料。 其次,做好自查和整改工作 自查柜面业务操作。对柜面业务操作流程及各个环节进行了风险隐患排查。对库存现金状况,重要空白凭证、印章、有价单证运用管理,股金管理,反洗钱等进行自查;对内外账务核对、开户业务、大额资金业务、挂失及提前支取等业务操作的合规性进行自查,找出了存在问题的缘由,纠错整改,使我们每个柜员严格根据各项业务操作流程规定办理业务,提高工作质量,防控操作风险,消退了风险隐患。同时,在此基础上,我们都作出了承诺。承诺真实、全面地对工作岗位中的各个细微环节进行自查,按时上报自查报告,精确、刚好地反映自查
8、发觉问题,并主动协作检查组检查,保证不再出现类似问题。 自查服务形象。根据辛集县农信联社统一着装,树立新形象的要求,对各柜员统一着装,微笑服务执岗状况进行自查,同时在营业厅显著位置公示了县联社及本社主任的举报电话,促使员工变更服务看法,提升服务形象,切实提高业务素养和服务水平,真正实现合规管理,风险共 。防,和谐共赢 通过全面清查,找准问题,统筹兼顾,综合施治,形成相互制约、权责明确的监督约束机制,保障皮革城分社规范健康可持续发展。 第三,加强学习,提高风险防控实力 为使活动不走过场,使每个柜员以良好的精神状态主动参加到活动中来,对各种文件制度进行集中学习,并做好学习笔记,提高对风险防控工作的
9、相识。同时,把提高员工素养作为工作中的一个基本点,学习内容包含现代化支付业务操作规程、反洗钱操作规程等等,大大提高了我们作为一线柜员的实际操作实力。 全员行动,根据合规创建价值、合规防控风险、合规保障发展的整体目标,多措并举,从全员着装、工作作风、考勤会风、优质服务、工作效率等方面树立信用社新形象,为推动案件风险防控工作,逐步建立案件防控工作长效机制,加快构建系统全面、精细严密、运行有效的风险管理体系做足打算。 四.整改措施及今后工作思路 今后,我将接着加强自己的政治思想教化,深化持续开展合规文化建设年活动,将合规文化建设工作贯穿于整个业务经营过程中,加大对违规责任人的惩处力度,肃穆查处违规人
10、员,营造清正廉洁、文明健康的学习工作与生活环境,进一步防范操作风险。 (一)加强学习,接着深化合规文化建设,使全社员工更加明确合规文化建设年活动的工作目标、详细内容和要求,定期集中学习,通过学习sc6000 系统业务风险要点、业务流程合规操作手册、信贷管理文件等各项规章制度及业务技能。确保自己更加熟识各项业务操作流程、确保合规文化建设年活动工作落实到人、落实到岗,落到实处,确保自己在思想上坚固树立内控优先和审慎经营的理念,从而有效防范我社内部操作风险。 (二)加强对自己的金融政策、法律制度,财经纪律、职业道德教化,规范员工言行,加强对九种人实行不定期排查,同时对重要岗位人员及九种人定期实行交心
11、谈心,树立正确的世界观、人生观、价值观,提高员工对防范操作风险的相识,提高合规操作意识,消退麻痹思想,使大家真正相识到合规创建价值、合规保障发展的重要性。 (三)主动参与全社员工以操作风险防控为主题进行探讨,就操作风险防控问题发表各自看法,通过探讨进一步提高员工风险防范意识和防范实力。 (四)以科学的发展观为指导,树立正确的经营指导思想,严格根据联社的有关规定,组织好本社的内限制度、财务帐务、综合业务、信贷管理和平安保卫等方面的检查工作。 对邮储银行合规风险管理机制建设的思索调研报告 商业银行不仅是经营货币的企业,更是管理风险的企业。作为风险管理的重要内容,合规管理既是银行实施有效内控的一项基
12、础性工作,也是银行实现“又好又快”发展的内在要求。作为新成立的邮政储蓄银行,加强合规风险管理显得尤为重要。 一、目前邮储银行在合规风险管理机制建设中存在的问题 风险管理基础薄弱。中国邮政储蓄银行是在邮政储蓄的基础上组建的,主要沿用的是原邮政储蓄网点、设施、人员配制及组织管理结构,部门设置还不完备,部门之间还存在重叠和交叉。缺乏必要的数据、技术手段和专业人才,这些都不利于推动合规管理机制建设。 风险管理理念尚未确立。邮储银行的员工由原邮政储蓄的员工,社会聘请的新员工及一部分刚毕业的高校生组成,多数员工没有经过专业培训,对合规风险管理就是经营效益的理念相识不够,漠视风险的粗放经营观念和行为依旧存在
13、,合规风险管理意识没有贯穿到业务拓展、经营管理的全过程。 内限制度不完善。邮储银行缺少一套统一完整的内限制度,且内限制度没有形成检查、评价与改进的良性循环,干脆影响了内控的运行效力。邮储银行在开发新产品、拓展新业务时,没有相应地制定新制度,或是新制度滞后于现实发生的风险,导致操作性不强。 二、加强合规风险管理机制建设的基本思路 建立有效管理合规风险的运行机制,才能确保银行平安稳健运行。结合邮储银行的实际,合规风险管理机制包括以下几点: 建立合规风险组织体系。组建独立的合规部门,在基层邮储银行配备合规风险审查人员。主动推行合规部门(岗位)人员任职资格审查制度及资格评定制度,通过双向选择、竞争上岗
14、的方式选择具备专业技能,熟识银行经营管理,阅历丰富的合规岗位人员,完善风险合规管理队伍。建立起合规责任体系。明确合规部门是银行特地实施合规风险管理的职能部门,董事会和高管层对银行合规经营负最终责任,业务部门对合规风险负干脆责任,员工对其业务活动的合规性负责。此外,业务部门应支持合规部门实施合规风险监测与评估,主动地进行动态合规自我评估。 创建科学的合规管理体系。一是建立健全合规制度。坚持“先订制度再运作”的原则,加快合规风险管理制度建设,并根据合规要求,对现行制度方法和操作规程进行梳理完善。 二是要切实建立扁平化、流程管理、岗责体系的合规风险管理机制,确立清楚的报告路途和问责制、举报制等,体现
15、合规风险管理在整个银行管理工作中的核心地位和作用。三是建立健全合规问责机制。严格对违规行为责任进行认定与追究,并实行有效的订正措施。进一步完善绩效考核方法,将合规状况纳入考核体系,加强合规管理,降低违规机率。 培育合规风险管理的企业文化。一是全员参加。合规是银行全部员工的责任,树立“合规人人有责”、“合规创建价值”等理念,使合规成为银行全部员工的行为准则和自觉行动,才能保证合规管理的实行。二是提高员工合规实力。加强合规培训和宣扬,大力开展岗位操作和职业道德培训、政治思想教化和法制教化,规范员工的职业道德行为,增加员工合规意识和风险识别实力,了解自己在操作中的风险点,将合规理念贯穿到业务操作每一个环节和所办理每笔业务中,在经营发展上杜绝违规行为。此外,可以定期组织开展合规风险大探讨活动,激励员工结合各自岗位职责,主动发觉和暴露合规风险隐患或问题,对相应的业务政策、行为手册和操作程序提出合理化建议或提出自身的落实安排。 梳理各业务流程中的风险点。加强梳理各项业务流程,对可能导致操作风险的业务流程、环节或存在的风险点一一记录在案,收集和驾驭一线业务人员对各业务环节操作风险了解程度,依据梳理、排查状况,结合内外审计发觉的合规风险隐患和监管部门的