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1、附件五：北京电大开放教育金融学专业（专科）综合实践环节（社会实践）实施方案第一部分 实施目的 北京广播电视大学开放教育金融学专业专科主要培养面向业务第一线的高等应用型专门人才。金融学专科专业不仅专业性强，涉及的面也宽，毕业学员既要掌握一定的金融基础理论又得具备一定的具体业务操作技能，但是一般情况下，学生缺乏到银行等金融机构进行业务实践的机会。为锻炼培养学生的实际操作能力，增强学生毕业后上岗的工作适应性，在教学中必须高度重视综合实践教学环节。为解决金融学专科学员实践教学环节无法真正落实的问题，自2011春季学期起，金融学专科综合实践环节（社会实践）教学环节中的原“撰写调查报告”形式改革为“银行模
2、拟实训软件操作”形式。第二部分 实施内容世格（SimBank）商业银行模拟教学平台简介 一、高仿真的E-Learning模拟实训平台世格（SimBank）商业银行模拟教学平台软件以商业银行目前的业务规范和流程为核心，包括了完整的课程内容、模拟实践方法，测试考核手段和学习培训架构，是一套规范标准的综合柜员培训体系，同时也是一个完整的E-Learning模拟实训平台。二、世格（SimBank）商业银行模拟教学平台考核能力指标世格（SimBank）商业银行模拟教学平台结合了图书馆、模拟实践、BBS讨论板和最终的评估测试等各种学习手段，着重培养学员的学习能力、判断能力、操作能力和分析能力。以下是各项能
3、力指标的考核项目分解内容：指标相关项目具体内容学习能力图书馆 实务图解 业务介绍业务凭证该部分介绍了银行业的基本知识，作为学生在处理业务时的依据，并将现行银行的其他业务、国家金融法律法规以及银行操作规程等内容进行系统的划分、整理，通过这些知识的学习，能让学生更加全面的了解银行业各方面知识。判断能力对私业务模拟实践在每项操作伊始，由学生根据客户所递交的凭证及钱钞进行判断客户需求是否正确。包括：对客户需求的理解、单据的栏位填写正确性、钱钞的正确性单据上金额与实际钱钞是否相符等。对公业务模拟实践在每项操作伊始，由学生根据客户所递交的凭证（或钱钞）进行判断客户需求是否正确。包括：对客户需求的理解、单据
4、的栏位填写正确性、单据的书写规范性、单位及法人印鉴的正确性、票据用途的合理性、背书转让的合法性等。贷款业务模拟实践贷款单据的合规性及贷款单据填写的正确性。信用证业务模拟实践开立信用证，审核信用证。操作能力所有业务网点日操作的基本业务流程、联动业务的处理、内部凭证管理、内部现金管理、每项实际业务处理的流程的正确性、综合业务系统菜单项选择的准确性、综合业务系统操作界面栏位输入的正确性、对公业务中的交换处理、每个训练的终结时对于业务平账的处理。分析能力对私业务模拟实践对于操作打印后产生单据的盖章、递交客户、归类的分析。对公业务模拟实践对于各项业务结束后当日同城票据清算多种情况的分析（包括提出、提入、
5、挂账、隔场转销、场次切换等多变性业务的即场分析处理）。贷款业务模拟实践对于贷款柜台业务的分析处理。信用证业务模拟实践对于进出口信用证业务的处理。三、世格（SimBank）商业银行模拟教学平台功能介绍工作场景的模拟对于银行的工作环境进行全面仿真，包括营业大厅的布局，对公对私的工作台、贷款管理部门的办公室等全3D的建筑仿真，工作人员日常业务使用的签章、电脑、打印机、点钞机、票箱等办公设备，以及银行的各种业务单据等等。并且在模拟实操中让培训对象来熟悉和使用。综合业务系统模拟根据银行目前使用的综合业务系统制作仿真的综合业务系统软件，从开关机、业务菜单选项、具体业务操作画面功能和使用体验各个方面做到完全
6、的仿真。模拟实操的实现学生被置于一个完全仿真的银行的工作环境中，面对每日的工作。每一次模拟实操训练中，学生都会面对虚拟的客户提出的各种要求来进行相应的处理。对于学生来讲，实际操作是自由的，他们需要通过完全自主的思考来判断下一步的操作。譬如客户提出的支票转账请求是否受理？如果不受理理由是什么？（譬如涉及支票的鉴别、签章的鉴别等）接受以后如何操作？同时模拟系统根据内置的业务逻辑自动判断培训对象操作的正确性，对其业务能力进行实时的评价和记录，并且将结果及时反馈给培训对象。通过每一步操作的自主思考和系统不断的提示加强学生对于业务处理的理解，帮助其提高业务操作的熟练程度，并且培养其判断分析能力。实操训练
7、的内容完全参照日常银行业务操作所涉及的范围，同时也可以根据训练主题的要求进行具体的灵活配置，也即同上述的在线课程内容向配合。学员管理包括学生的档案建立、修改和删除。记录学生在当前系统中的学习状态。包括学习进度、学习成绩、问题交流、考核成绩等等。而学生也可以随时了解自身的学习状况。题库管理对于模拟实操训练，老师还可以利用系统提供的各种模拟元素，结合现实中丰富的需求，随时扩充和组织案例，从而让学生处在一个真实的环境中，来分析、和判断、和进行仿真业务操作、体验各种银行业务规则的运用。而所有的题目都被存放在可以重复利用的题库中。考试管理根据考核需求，利用题库中题目组织考试内容，并且最终实现对于考核过程
8、的监控和管理。为了尽量提高老师的工作效率，系统将设计学生业务操作的自动评分机制，老师可以根据其考核的重点设置评分标准，系统将根据老师提供的评分标准给学生评分。公共论坛在实训软件首页、学生登录界面 “通知”栏目中发布“公共论坛”的登录地址。公共论坛为“社会实践”课程的BBS论坛。所有参与模拟实训软件操作的学员可登录school.btvu.org平台，选择“社会实践”课程后进入该“社会实践”课程的BBS论坛。四、世格（SimBank）商业银行模拟教学平台实训项目一、对私业务1实训名称： 活期储蓄业务实训课时： 2课时实训介绍： 对于银行日常营业中储户所办理的活期储蓄业务，包括开户、支取、续存及销户
9、等业务进行学习试验。2实训名称： 整存整取业务实训课时： 2课时实训介绍： 对于银行日常营业中储户所办理的定期整存整取储蓄业务，包括开户、销户、部分支取业务进行学习试验。3实训名称： 零存整取业务实训课时： 2课时实训介绍： 对于银行日常营业中储户所办理的定期零存整取储蓄业务，包括开户、支取、续存及销户业务进行学习试验。4实训名称： 通知储蓄业务实训课时： 2课时实训介绍： 对于银行日常营业中储户所办理的定期通知存款储蓄业务，包括开户、销户业务进行学习试验。5实训名称： 定活两便业务实训课时： 2课时实训介绍： 对于银行日常营业中储户所办理的定期定活两便储蓄业务，包括开户、销户业务进行学习试验
10、。6实训名称： 借记卡业务实训课时： 2课时实训介绍： 对于银行日常营业中储户所办理的银行卡业务，包括借/贷记卡的开卡、支取、续存及销卡等业务进行学习试验。7实训名称： 贷记卡业务实训课时： 2课时实训介绍： 对于银行日常营业中储户所办理的银行卡业务，包括借/贷记卡的开卡、支取、续存及销卡等业务进行学习试验。 8实训名称： 代理中间业务实训课时： 2课时实训介绍： 对于银行日常营业中储户所办理的水费、电费、手机费等日常生活费用的交纳业务进行学习试验。9实训名称： 储蓄特殊业务实训课时： 2课时实训介绍： 对于银行日常营业中储户所办理的账户资料修改、挂失/解挂、冻结/解冻、修改密码等日常业务进行
11、学习试验。二、对公业务10实训名称： 现金业务实训课时： 2课时实训介绍： 对于银行日常营业中对公会计柜台办理的现金支票及缴款等业务，即日常柜面公司现金交易进行学习试验。11实训名称： 本票业务实训课时： 2课时实训介绍： 对于银行日常营业中对公会计柜台办理的本票开立及结算（即包括本票的交换业务）等业务进行学习试验。12实训名称： 汇票业务实训课时： 2课时实训介绍： 对于银行日常营业中对公会计柜台办理的华东三省一市汇票、全国汇票的开立及异地结算（即包括各种汇票的交换业务）等业务进行学习试验。 13实训名称： 汇兑业务实训课时： 2课时实训介绍： 对于银行日常营业中对公会计柜台办理的公司汇兑（
12、传统交换提出汇兑、央行现代支付方式）等业务进行学习试验。 14实训名称： 委托收款业务实训课时： 2课时实训介绍： 对于银行日常营业中对公会计柜台办理的委托收款（发出委托收款、收到委托收款、到期付款、收到划回）结算等业务进行学习试验。15实训名称： 单位活期存款业务实训课时： 2课时实训介绍： 对于银行日常营业中办理的公司活期存款业务，包括对公客户信息建立、单位活期存款开户、客户凭证/有价单证作废、对公活期存款销户等进行学习和模拟。16实训名称： 单位定期存款业务实训课时： 2课时实训介绍： 对于银行日常营业中办理的公司定期存款业务，包括单位定期存款开户、对公定期存款部提、对公定期存款销户等进
13、行学习和模拟。 17实训名称： 单位通知存款业务实训课时： 2课时实训介绍： 对于银行日常营业中办理的公司通知存款业务，包括通知存款开户、通知存款通知、通知存款部分支取、通知存款销户等进行学习和模拟。 18实训名称： 单位其他存款业务实训课时： 2课时实训介绍： 对于银行日常营业中办理的公司其他存款业务，包括保证金存款开户、协定存款登记业务、协定存款取消业务等进行学习和模拟。19实训名称： 同城票据结算业务实训课时： 2课时实训介绍： 对于银行日常营业中办理的同城票据交换业务，包括银行间账户转账操作、提出借方票据、提出贷方票据等进行学习和模拟。三、银行信贷20实训名称： 个人贷款业务实训课时：
14、 3课时 实训介绍： 对于银行日常营业中贷款部门办理的对个人贷款种类的按需划分、个人贷款发放、归还贷款及利息的处理、贷款展期、贷款账户的种类调整、贷款利息的调整、贷款的查询打印、补收/退回手续费或违约金的处理等业务的处理进行学习，以及对这种业务流程性的重点环节进行试验。 21实训名称： 单位贷款业务实训课时： 3课时 实训介绍： 对于银行日常营业中贷款部门办理的单位贷款发放、归还贷款及利息的处理、贷款展期、贷款账户的种类调整、贷款利息的调整、贷款的查询打印、补收/退回手续费或违约金的处理、保函、保函改贷款等业务的处理进行学习，以及对这种业务流程性的重点环节进行试验。四、国际结算22实训名称：
15、进口信用证业务实训课时： 2课时实训介绍： 对于银行日常营业中国际结算柜台办理的进口信用证的对外开立信用证、信用证修改 、审核国外寄来的信用证项下单据、对外付款、承兑或拒付、办理提货担保（即包括本票的交换业务）等业务进行学习，以及对这种业务流程性的重点环节进行试验。 23实训名称： 出口信用证业务实训课时： 2课时实训介绍： 对于银行日常营业中国际结算柜台办理的进口信用证的信用证通知、转让、审核出口商交来的单据、寄单和索汇、收汇和入账等业务进行学习，以及对这种业务流程性的重点环节进行试验。累计课时48课时五、世格（SimBank）商业银行模拟教学平台教师功能简介（一）由管理员分配教师用户名、密码及相应班级，一名教师对应一个班级（不超过30人，人数过多，应分班进行）。（二）教师登录后，主菜单显示有学生管理、实训管理、任务管理、实训评分、信息管理菜单。其中，
