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1、2022理财规划师-三级理财规划师考前拔高名师测验卷（附答案解析）1. 多选题：理财规划的目标可以归结为两个层次，包括( )。A.实现财务安全B.个人价值最大化C.早点财务独立D.个人收入最大化E.追求财务自由答案：A、E 本题解析：从一般角度而言，理财规划的目标可以归结为两个层次：实现财务安全和追求财务自由。2. 多选题：将理财规划的重要时期进一步细分，可分为五个时期( )。A.单身期B.家庭与事业形成期C.家庭与事业成长期D.退休前期E.退休期答案：A、B、C、D、E 本题解析：将理财规划的重要时期进一步细分，可分为五个时期，即单身期、家庭与事业形成期、家庭与事业成长期、退休前期和退休期。
2、3. 多选题：在计算房产税的过程中，下列符合免税规定的有()。A.国家机关、人民团体、军队自用的办公用房和公务用房免征房产税B.由国家财政部门拨付事业经费的单位本身业务范围内使用的房产免征房产税C.事业单位自用的房产自实行自收自支的年度起，免征房产税3年D.宗教寺庙、公园、名胜古迹的非营业用房产免征房产税E.个人所有非营业用的房产免征房产税答案：A、B、C、D、E 本题解析：房产税的免税规定有：国家机关、人民团体、军队自用的办公用房和公务用房免征房产税；由国家财政部门拨付事业经费的单位本身业务范围内使用的房产免征房产税；事业单位自用的房产自实行自收自支的年度起，免征房产税3年；宗教寺庙、公园、
3、名胜古迹的非营业用房产免征房产税；个人所有非营业用的房产免征房产税。4. 多选题：以下关于风险管理与保险规划的说法正确的是( )，.A.经济单位对风险进行识别、衡量和评价B.选择与优化组合各种风险管理技术C.对风险实施有效控制和妥善处理风险所致损失的后果D.以尽量小的成本去争取最大的安全保障和经济利益E.理财规划的必备基础答案：A、B、C、D 本题解析：暂无解析5. 多选题：以下对负债比率表述正确的是()。A.负债比率是客户负债总额与总资产的比值B.负债比率与清偿比率为互补关系，其和为1C.负债比率的数值变化范围在12D.理财规划师应该建议客户将负债比率控制在0.3以下E.0.4是负债比率的临
4、界点答案：A、B 本题解析：本题考查负债比率的内容。负债比率是客户负债总额与总资产的比值，其与清偿比率为互补关系，其和为1，负债比率的数值变化范围在01，理财规划师应该建议客户将负债比率控制在0.5以下。0.4是财务负担比率的临界点。6. 问答题：共用题干我国某贸易公司A与美国公司B签署出口某大型机械设备的合同，其中大型设备的出口方为A，进口方为B，该大型设备价值500万美元，B公司根据合同先付定金100万美元给予A公司。合同约定A公司在2008年9月将此大型设备通过中国远洋运输公司运至美国某港口。然后由B公司接收，A公司派员安装，经检验合格后，B公司将余款400万美元汇到A公司的账户上，此时
5、整个出口贸易过程结束。根据上述材料回答7176题。A.责任保险B.保证保险C.出口信用保险D.一般商业信用保险答案：B 本题解析：暂无解析7. 多选题：家庭事业形成期的理财目标有( )。A.购买房屋、家具B.增加收入、子女智力开发及营养费C.建立应急基金D.建立保险答案：A、B、C、D 本题解析：暂无解析8. 问答题：共用题干王女士夫妇今年均为35岁，两人打算55岁退休，预计生活至85岁，王女士夫妇预计在55岁时的年支出为10万元，现在家庭储蓄为10万元。假设通货膨胀率保持3%不变，退休前，王女士家庭的投资收益率为8%，退休后，王女士家庭的投资收益率为3%。根据案例五回答9296题。A.110
6、000B.100000C.135291D.139271答案：B 本题解析：暂无解析9. 问答题：今年以来，我国外汇储备逐渐上升，而外汇储备通常是企业或个人将外汇资金存人银行而形成外汇储备，下列关于外汇存款说法错误的是()。A.甲种外币存款为单位外币存款B.持外币的我国境内居民均可开立丙种外币存款账户C.在我国境内居住的外国人只可开立乙种外币存款账户D.丙种外币存款中的通知存款起存金额一般不低于1000元的等值外币答案：B 本题解析：暂无解析10. 问答题：共用题干2008年，借着中国举办奥运会的契机，很多对情侣选择在这一年走进婚姻的殿堂，孙先生和赵女士就是其中的一对。新婚不久，孙先生在朋友的建议下，决定为家庭补充必要的商业保险。孙先生为赵女士购买A保险产品，并制定自己为受益人；又为自己和赵女士购买B联合保险产品，该产品规定联合投保人中只要有一个人生存，年金就照常给付，直到全部被保险人死亡之后才停止。根据案例三回答8284题。A.孙先生和保险公司B.赵女士和保险公司C.孙先生和保险代理人D.孙先生和赵女士答案：D 本题解析：暂无解析
