《东北财经大学2022年3月《基金管理》期末考核试题库及答案参考86》由会员分享，可在线阅读，更多相关《东北财经大学2022年3月《基金管理》期末考核试题库及答案参考86（15页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、东北财经大学2022年3月基金管理期末考核试题库及答案参考1. ETF申购、赎回清单公告内容包括( )等内容。A.最小申购B.赎回单位所对应的组合证券内各成分证券数据C.现金替代D.基金份额净值参考答案：ABCD2. 关于我国商业银行的资产业务以下表述正确的是( )。A居民户贷款业务是商业银行最为传统的资产关于我国商业银行的资产业务以下表述正确的是( )。A居民户贷款业务是商业银行最为传统的资产业务B对属于银行主导型金融体系的我国来说，投资业务的核心地位尤显突出C根据中华人民共和国商业银行法规定，商业银行只能在证券市场上进行政府债券、金融债券等有限品种的证券交易D个人理财业务是指商业银行为个人
2、客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动正确答案：C信贷业务是商业银行最为传统的资产业务。而对属于银行主导型金融体系的我国来说，其核心地位尤显突出。个人理财业务属于商业银行的中间业务。3. 战术性资产配置与战略性资产配置的不同体现在( )。A.资产管理人对风险的偏好B.资产管理人对风险的规避C.资产管理人能够准确地预测市场变化D.资产管理人能够有效实施动态资产配置投资方案参考答案：ABCD4. 增值税法规定，纳税人进口货物，计算缴纳进口环节增值税时，不得抵扣任何税款。( )增值税法规定，纳税人进口货物，计算缴纳进口环节增值税时，不得抵扣任何税款。()正确5. 投资者的投
3、资境况和需求会随着时间而变，因此有必要至少每年对投资者的需求作一次重新的评估。( )A.正确B.错误参考答案：A6. 股票和基金是一回事，收益和风险都一致。( )T.对F.错参考答案：F7. 关于私募基金的募集，以下正确的是( )。A.向合格投资者非公开募集，募集对象累计达300人B.通过微信、电子邮件等方式向不定特定对象宣传推介C.通过报刊、电台宣传推介D.私募基金的投资者书面承诺符合合规投资者条件并在风险揭示中说明参考答案：D8. 英国已发展成为欧洲最大的资产管理中心，在全球范围内也是除美国外最大的资产管理市场。( )A.正确B.错误参考答案：A9. 货币市场基金是我国基金市场一类重要的产
4、品类型，以“余额宝”为代表的货币基金近年来迅速发展，成货币市场基金是我国基金市场一类重要的产品类型，以“余额宝”为代表的货币基金近年来迅速发展，成为投资者现金管理的良好工具。但货币基金快速发展的同时，同样面临多方面的风险，如T+0赎回方式带来的流动性风险，期限错配问题带来的投资管理风险等。2016年2月1日中国证监会颁布了货币市场基金监督管理办法，对货币基金的投资范围、估值方法、申赎等做出了规定，促进货币市场基金平稳健康发展。下列投资标的不属于货币基金投资范围的是( )。A、现金B、剩余期限在397天以内的资产支持证券C、期限在1年以内的同业存单D、剩余期限在1年以内的可转换债券参考答案：D1
5、0. 债券的风险要小于股票。( )T.对F.错参考答案：T11. 中国银监会规定，设立股份制商业银行法人机构应当符合审慎性条件，审慎性条件是指( )。A具有良中国银监会规定，设立股份制商业银行法人机构应当符合审慎性条件，审慎性条件是指( )。A具有良好的公司治理结构，具有健全的风险管理体系B能有效控制关联交易风险，发起人股东中应当包括合格的境外战略投资者C地方政府不向银行投资入股，不干预银行的日常经营D以上答案都正确正确答案：D中国银监会发布的中国银行业监督管理委员会中资商业银行行政许可事项实施办法第七条的规定：设立股份制商业银行法人机构，至少还应符合以下审慎性条件：具有良好的公司治理结构；具
6、有健全的风险管理体系，能有效控制关联交易风险；地方政府不向银行投资入股，不干预银行的日常经营；发起人股东中应当包括合格的境外战略投资者；具有科学有效的人力资源管理制度，拥有高素质的专业人才；具备有效的资本约束与资本补充机制；有助于化解现有金融机构风险，促进金融稳定。12. 内幕交易和操纵市场行为违反了证券市场的( )原则。A.公开、公平、公正B.及时、客观、准确C.高效、全面、及时D.客观、全面、准确参考答案：A13. 私募发行债券的特点是( )。A.发行手段简便B.发行时间长C.流动性比较差D.比同等公募发行债券的收私募发行债券的特点是( )。A.发行手段简便B.发行时间长C.流动性比较差D
7、.比同等公募发行债券的收益率低正确答案：C14. 证券投资基金销售机构内部控制指导意见规定，客户身份资料自业务关系结束当年计起至少保存( )年。A.5B.10C.15D.20参考答案：C15. ( )是一种较为直观的、通过分析基金在不同市场环境下现金比例的变化情况来评价基金经理择时能力的一种方法。A.现金比例变化法B.现金变化法C.银行存款比例变化法D.比例变化法参考答案：A16. 我国的商业银行法从规范商业银行行为、促进专业银行商业化的需要出发，对商业银行的法律地位进行我国的商业银行法从规范商业银行行为、促进专业银行商业化的需要出发，对商业银行的法律地位进行了明确的界定。下列说法不正确的是(
8、 )。A商业银行以效益性、安全性、流动性为经营原则B商业银行依法开展业务，不受任何单位和个人的干涉C商业银行以其部分法人财产独立承担民事责任D商业银行是依照商业银行法和公司法设立的吸收公众存款、发放贷款、办理结算业务的企业法人正确答案：C17. 下列属于基金托管人职责的是( )。A.编制中期和年度基金报告B.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案C.依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜D.安全保管基金财产参考答案：D18. 股票收益一般要随股份公司经营状况波动。( )T.对F.错参考答案：T19. ( )不是基金监管的特征。A.监管内容全面性B.监管对象广泛性C.监管时间连续性D.监管过
9、程复杂化参考答案：D20. 跟量算法中若交易量放大则应该( )这段时间内的下单成交量。A.放大B.缩小C.保持不变D.不确定参考答案：A21. 投资者于2017年2月10日(周五)赎回了某货币市场基金(非T+0到账)，则该投资者享有( )的收益。A、2月11日、2月12日和2月13日B、2月11日和2月12日C、2月10日、2月11日和2月12日D、2月10日参考答案：C22. 风险对冲是指通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产的潜风险对冲是指通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产的潜在风险损失的一种风险管理策略。下列属于
10、风险对冲的是( )。A某汽车公司为其产品购买产品质量责任险B李先生在银行购买纸黄金C进出口公司下月将有100万美元进账，为此购买外汇远期合约套保D商业银行间同业拆借正确答案：C23. 假设其他因素不变，久期越( )，债券的价格波动性就越( )。A.大，小B.大，大C.小，不变D.小，大参考答案：B24. 公司治理监管包括( )。A.公司是否按照有关法律法规的要求建立起了组织机构健全的法人治理结构B.公司是否明确股东会的职权范围和议事规则，股东是否严格履行义务C.公司监事会或执行监事是否切实履行监督职责D.公司是否建立有效制度防范不正当关联交易参考答案：ABCD25. 投资者将上市开放式基金份额
11、从证券登记系统转入TA系统，自T+( )日开始，投资者可以在转入方代销机构基金管理人处申报赎回基金份额。A.1B.2C.3D.4参考答案：B26. 承担制定和执行货币政策的主体是( )。A.中国银行业监督管理委员会B.中国证券业监督管理委员会C.中国人民银行D.中国保险业监督管理委员会参考答案：C27. 流动比率是流动资产减去存货与流动负债的比值。( )A.正确B.错误参考答案：B28. 货币市场基金可以投资于不同金融工具，包括( )。A.现金B.期限在一年内的贷款C.期货D.期权参考答案：AB29. ( )是一种面对面的沟通形式。一般来说，针对机构投资者、中高收入阶层这样的大客户。A.广告促
12、销B.公共关系C.营业推广D.人员推销参考答案：D30. ( )是我国基金市场的监管主体，依法对基金市场主体及其活动实施监督管理。A.中国证监会B.证券交易所C.证券业协会D.证券基金机构参考答案：A31. 证券登记结算机构的职能不包括( )。A、券持有人名册登记及权益登记B、证券和资金的清算交收及相关管理C、制定交易规则、维护交易秩序D、证券账户、结算账户的设立和管理参考答案：C32. 下列关于操作风险的特征描述正确的有( )。A单个操作风险因素与操作损失之间存在清晰的、可以界下列关于操作风险的特征描述正确的有( )。A单个操作风险因素与操作损失之间存在清晰的、可以界定的数量关系B业务规模大
13、、交易量大、结构变化迅速的业务领域，受操作风险冲击的可能性最大C对于信用风险和市场风险而言，风险与报酬存在一一映射关系，这种关系也适用于操作风险D以上说法都不正确正确答案：B单个操作风险因素与操作损失之间并不存在清晰的、可以界定的数量关系；对于信用风险和市场风险而言，风险与报酬存在一一映射关系，但这种关系并不一定适用于操作风险。33. ( )是指投资者从购买金融资产到兑现日之间的时间长度。A.购买时间B.购买时机C.投资期限D.兑换期限参考答案：C34. 中国人民银行规定，全国银行间债券市场质押式回购期限最长为( )。A.3个月B.4个月C.6个月D.1年参考答案：D35. 企业所得税的抵免限
14、额是指国家对企业来自境外的所得依法征收所得税时，允许扣除的( )。 A境外所得按中国税企业所得税的抵免限额是指国家对企业来自境外的所得依法征收所得税时，允许扣除的()。A境外所得按中国税法计算的应纳所得税额B实际取得的应纳税所得额C实际在境外已纳的所得税额D以上A与C中较小的数额D36. 基金管理人应当在每个季度结束之日起( )个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。A.10B.15C.20D.25参考答案：B37. 开放式基金的交易价格并不依赖于市场供求，而是由( )决定。A.基金净值B.股本C.债务总额D.总资产参考答案：A38. 道氏理论认为市场波动可分为( )几种趋势。A.主要趋势B.次要趋势C.短暂趋势D.上升趋势参
