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1、2022年证券从业资格考前密押冲刺卷1. 单选题 证券公司分类监管制度是证券行业的一项基础性制度。下列关于证券公司分类监管的评价指标体系及评价方法的说法正确的是（ ）。A 证券公司分类监管评价设定正常经营的证券公司为120分B 分类评价每季度进行一次C 分类监管评价的评价期为上一年度4月30日到本年度5月1日D 证券公司在基准分的基础上，根据证券公司风险管理能力评价指标与标准、市场竞争力、持续合规状况等方面的情况，进行相应加分或扣分答案 D解析 本题考查证券公司分类监管的评价指标体系及评价方法。证券公司分类监管评价设定正常经营的证券公司为100分；分类评价每年进行一次；分类监管评价的评价期为上
2、一年度5月1日到本年度4月30日。2. 单选题 （ ）是仅从股票的市场行为来分析股票价格未来变化趋势的方法。A 基本分析法B 技术分析法C 量化分析法D 行业分析答案 B解析 技术分析法是仅从股票的市场行为来分析股票价格未来变化趋势的方法。股票的市场行为可以有多种表现形式，其中股票的市场价格、成交量、价和量的变化以及完成这些变化所经历的时间是市场行为最基本的表现形式。3. 单选题 基金按（ ），可分为封闭式基金和开放式基金。A 投资标的划分B 基金的组织形式不同C 投资目标划分D 基金运作方式不同答案 D解析 按基金运作方式不同，可分为封闭式基金和开放式基金。4. 单选题 政府通过对金融市场直
3、接或间接的干预，影响金融市场变量，调控社会信贷可得性，进而影响公众的储蓄、消费、投资行为，调整本国与外国的经济往来，影响商业周期，最终实现对产出、就业、物价以及国际收支的有效控制，并对社会财富分配、社会公平和社会福利施加影响。这反映了金融市场重要性的（ ）。A 促进储蓄一投资转化B 优化资源配置C 反映经济状态D 宏观调控答案 D解析 本题主要考查金融市场的重要性：宏观调控。政府通过对金融市场直接或间接的干预，影响金融市场变量，调控社会信贷可得性，进而影响公众的储蓄、消费、投资行为，调整本国与外国的经济往来，影响商业周期，最终实现对产出、就业、物价以及国际收支的有效控制，并对社会财富分配、社会
4、公平和社会福利施加影响。5. 单选题 注册会计师申请证券许可证应当执业质量和职业道德良好，在以往（ ）年职业活动中没有违法违规行为。A 1B 2C 3D 5答案 C解析 注册会计师申请证券许可证应当执业质量和职业道德良好，在以往3年职业活动中没有违法违规行为。6. 单选题 债券信用评级从初评工作开始到信用评级报告初稿完成日，单个主体评级或债券评级不应少于（ ）个工作日，集团企业评级或债券评级应不少于（ ）个工作日。A 15；30B 20；45C 15；45D 20；30答案 C解析 考查债券信用评级的时间限制。评级机构应视评级对象的实际情况安排初评工作进度。从初评工作开始日到信用评级报告初稿完
5、成日，单个主体评级或债券评级不应少于15个工作日，集团企业评级或债券评级不应少于45个工作日。7. 单选题 选定有代表性的样本股票，确定基期指数，然后计算某一日样本股票的价格平均数，将该平均数与基期对应的平均数相比，最后乘以基期指数得出该日股票价格平均指数，这种编制方法是（ ）。A 一次性平均法B 几何平均法C 算数平均法D 加权平均法答案 C解析 本题主要考查算数平均法的内涵。该方法是先选定具有代表性的样本股票，以某年某月某日为基期，并确定基期指数，然后计算某一日样本股票的价格平均数，将该平均数与基期对应的平均数相比，最后乘以基期指数即得出该日的股票价格平均指数。8. 单选题 按照我国企业会
6、计准则和中国证监会的相关规定，下列关于基金资产估值基本原则的叙述，错误的是（ ）。A 对存在活跃市场的投资品种，估值日有市价的，应采用市价确定公允价值B 对不存在活跃市场的投资品种，应采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值C 对存在活跃市场的投资品种，估值日无市价的，但最近交易日后经济环境未发生重大变化，应采用最近交易市价确定公允价值D 有充足理由表明按以上估值原则仍不能客观反映相关投资品种的公允价值的，基金管理公司应根据具体情况与持有人进行商定，按最能恰当反映公允价值的价格估值答案 D解析 有充足理由表明按A、B、C项所述估值原则仍不能客观反映相关
7、投资品种的公允价值的，基金管理公司应根据具体情况与托管银行（而不是持有人）进行商定，按最能恰当反映公允价值的价格估值。故选D。9. 单选题 按照市场功能的不同，资本市场可分为( )。A 股票市场和发行市场B 发行市场和交易市场C 基金市场和交易市场D 场外市场和发行市场答案 B解析 资本市场按照市场功能的不同可划分为发行市场和交易市场。10. 单选题 从LIBOR的取样和计算方式来看，它具有的特点是( )，主观性客观性反映交易意愿的利率是实际发生的利率A B C D 答案 B解析 本题主要考查伦敦银行间同业拆借利率的特点。从LIBOR的取样和计算方式可以看出，它所代表的其实并非实际发生的金融交
8、易的利率，而是反映交易意愿的利率，具有很强的主观性。11. 单选题 基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的，基金财产清算财产的关系是（）。A 基金财产属于其清算财产B 其清算财产属于基金财产C 基金财产不属于其清算财产D 基金财产等同于其清算财产答案 C解析 基金财产的独立性要求，基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。12. 单选题 下面对于证券市场融资活动特征的描述正确的有（ ）。是一种强市场性的融资活动是一种间接融资活动是在由各种证券中介机构组成的证券中介服务体系的支持下完成的促成证
9、券发行买卖的中介机构自身可以充当权利义务主体A B C D 答案 B解析 考查证券市场融资活动的特征。资金赤字单位和盈余单位直接接触，形成直接的权利和义务关系，而没有另外的权利义务主体介入其中。促成证券发行买卖的中介机构，如证券公司等自身不充当权利义务主体，是连接赤字单位和盈余单位的服务性媒介，证券市场融资是一种直接融资。13. 单选题 关于优先股，下列说法正确的是（ ）。A 优先股二级市场价格波动大，适合投机交易B 优先股股息可税前扣除，减轻企业税负C 优先股股东享有与普通股股东相同的决策权力D 优先股股息收益并不总是高于普通股答案 D解析 本题主要考查发行和购买优先股的意义。优先股收入较稳
10、定适合中长线投资；优先股股息不可税前扣除；优先股股东的经营决策受限；当公司盈利丰厚的情况下，优先股的股息可能会大大低于普通股。见教材第四章第一节。14. 单选题 基金监管目标是指基金监管要达到的目的和效果，是基金监管活动的出发点和价值归宿。我国基金监管的目标包括( )。保护投资人及相关当事人合法权益保证市场的公平、效率和透明降低系统风险规范基金活动A B C D 答案 D解析 考查我国基金监管的目标。我国基金监管的目标是：保护投资人及相关当事人的合法权益；规范基金活动，保证市场的公平、效率和透明，降低系统风险；促进证券投资基金和资本市场的健康发展。15. 单选题 评级小组撰写的信用评级报告和工
11、作底稿须经过（ ）的审核。评级小组负责人初审部门负责人再审评级总监三审评级组内终审A B C D 答案 A解析 考查债券信用评级的三级审核。评级小组撰写的信用评级报告和工作底稿须依序经过评级小组负责人初审、部门负责人再审和评级总监三审的三级审核，并在报告及底稿上签署审核人姓名及意见。如在审核中发现问题，应当及时修正，并重新审核16. 单选题 中小企业板块的总体设计原则可以概括为“两个不变”和“四个独立”，其中，“两个不变”指( )。中小企业板块运行所遵循的法律、法规和部门规章与主板相同中小企业板块必须符合主板市场发行上市条件中小企业板块必须符合主板市场信息披露要求中小企业板块上市的企业必须是成
12、熟企业A B C D 答案 A解析 中小企业板块的总体设计原则可以概括为“两个不变”和“四个独立”，其中，“两个不变”指中小企业板块运行所遵循的法律、法规和部门规章与主板相同；中小企业板块必须符合主板市场发行上市条件和信息披露要求。17. 单选题 违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，从事欺诈发行、内幕交易、操纵市场等违法行为，严重扰乱证券、期货市场秩序并造成严重社会影响，或者获取违法所得等不当利益数额特别巨大，或者致使投资者利益遭受特别严重损害的，可以对有关责任人员采取（ ）的证券市场禁入措施。A 13年B 35年C 510年D 终身答案 D解析 本题考查证券市场禁入措施的期限违反法律、
13、行政法规或者中国证监会有关规定，从事欺诈发行、内幕交易、操纵市场等违法行为，严重扰乱证券、期货市场秩序并造成严重社会影响，或者获取违法所得等不当利益数额特别巨大，或者致使投资者利益遭受特别严重损害的，可以对有关责任人员采取终身的证券市场禁入措施。18. 单选题 关于股票质押式回购业务的风险管理，以下说法正确的是（ ）。证券公司应当对股票质押式回购实行集中统一管理证券公司应当建立健全业务隔离制度证券公司应当建立标的证券的制度管理股票质押率上限不得超过50%A B C D 答案 A解析 本题考查股票质押式回购业务的风险管理的规定。股票质押率上限不得超过60%。19. 单选题 根据中国证券业协会诚信
14、管理办法，诚信信息中的奖励信息、处罚处分信息效力期限为（）年，但因证券期货违法行为被行政处罚、市场禁入的信息，效力期限为（）年。A 10；15B 15；30C 5；10D 3；5答案 D解析 根据中国证券业协会诚信管理办法规定，奖励信息、处罚处分信息效力期限为3年，但因证券期货违法行为被行政处罚、市场禁入的信息，效力期限为5年。20. 单选题 以下关于银行的中间业务和表外业务的说法正确的是( )。A 中间业务包括表外业务B 中间业务是源于会计准则而生成的类别C 表外业务是源于业务类型而生成的类别D 相比于表外业务，中间业务更强调业务的风险特征答案 A解析 中间业务包括两类，一般意义上的金融服务业务类业务和一般意义上的表外业务。中间业务不需要动用银行自己的资金，且具有收入稳定、风险程度低的特点，集中体现了商业银行的服务功能。中间业务是源于业务类型而生成的类别，表外业务是源于会计准则而生成的类别。表外业务更强调业务的风险特征。21. 单选题 股票
