《2022年金融-基金从业资格考试题库及模拟押密卷68（含答案解析）》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年金融-基金从业资格考试题库及模拟押密卷68（含答案解析）（16页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2022年金融-基金从业资格考试题库及模拟押密卷（含答案解析）1. 单选题金融市场按交易标的物划分为（ ）。问题1选项A.货币市场、资本市场、外汇市场、衍生品市场，保险市场和黄金市场B.直接金融市场和间接金融市场C.发行市场和流通市场D.传统金融市场和金融衍生品市场【答案】A【解析】按照不同的交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等，A正确。B选项按融资方式可分为两大类：直接融资和间接融资。C选项按交易性质分为发行市场和流通市场。D选项按金融产品是否衍生分为传统金融市场和金融衍生品市场。2. 单选题某地证监局对辖区内基金管理人进行检查，经查实，某股权投资基金管理人A
2、，在经营期间存在以下行为:.在公开场所放置宣传海报，向不特定对象宣传推介私募产品.其宣传推介材料中标明某基金产品的最低募集起点为100万元、主要投资方向及6个月的募集期限.近期对其管理的某私募股权基金的重大关联交易进行了披露.其宣传推介材料中登载了其管理的股权投资基金的过往业绩上述投资基金管理人在经营期间存在的违法违规行为包括（ ）。问题1选项A.宣传推介材料中标明某基金产品的募集期限B.向不特定对象宣传推介私募产品C.宣传推介材料中标明某基金产品的最低募集起点D.宣传推介材料中标明某基金产品的投资方向【答案】B【解析】股权投资基金管理人、股权投资基金销售机构在宣传推介过程中不得有以下行为：（
3、1）向合格投资者以外的单位和个人募集资金；或者为投资者提供多人拼凑、资金借贷等满足投资金额的建议或者便利；（2）通过报刊、电台、电视、互联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会和布告、传单、手机短信、微信、博客和电子邮件等方式，向不特定对象宣传推介；B项不符合规定。（3）口头或者通过签订回购协议、承诺函等方式直接或间接向投资者承诺投资本金不受损失或者最低收益，或者预测收益率；（4）宣传推介材料有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；（5）夸大宣传、片面宣传股权投资基金，违规使用安全、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险、本金无忧等可能使投资者认为投资股权投资基金没有风险的表述；（6）诋毁其他
4、股权投资基金管理人、托管人或者销售机构；（7）登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或者推荐性文字；（8）向投资者宣传的股权投资基金投向与股权投资基金合同约定的投向不符；（9）未充分披露股权投资基金交易结构、各方权利义务、收益分配、费用安排、关联交易、委托投资顾问等情况。3. 单选题关于银行间债券远期交易，以下说法错误的是（ ）。问题1选项A.从成交日至结算日最长不得超过180天B.实行净价交易全价结算C.价格和数量在成交时约定D.到期应该实际交割资金和债券【答案】A【解析】债券远期交易从成交日至结算日的期限（含成交日不含结算日）为2-365天，A错误。远期交易实行净价交易，全价结算
5、，B正确。结算双方应在成交日或次一工作日向中央结算公司及时发送和确认内容完整并相匹配的远期交易结算指令。远期交易可选择券款对付、见款付券和见券付款三种结算方式，C正确。远期交易到期应该实际交割资金和债券，D正确。4. 单选题投资基金是资产管理的主要方式之一，其特征是（ ）。.组合投资.专业管理.利益共享.风险自担问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】D【解析】投资基金是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。5. 单选题某基金的份额净值如下表所示，某投资者在2日上午8：00通过某银行提交了申购申请，之后在4日下午15：30通过该银行提交了赎回申
6、请，该投资者申购和赎回适用的基金份额净值分别是（ ）。问题1选项A.1.0510元、1.0693元B.1.0435元、1.0693元C.1.0510元、1.0664元D.1.0435元、1.0664元【答案】C【解析】虽然申购和赎回一般都是在下一个工作日才会确认，但是用的基金份额净值都是当日的。所以2日上午提出的申购申请，适用的份额净值是1.0510元，4日下午提交的赎回申请，适用的份额净值是1.0664元，所以选择C选项。这也是我们通俗说的，今天一天之内，你什么时候申购这个基金份额都无所谓，反正都是一个价。6. 单选题以下不属于基金托管人职责的是（ ）。问题1选项A.复核基金资产净值和基金份
7、额申购、赎回价格B.开设基金财产的资金账户和证券账户C.对基金管理人的内控机制负有监督职责D.根据基金管理人的投资指令办理清算、交割事宜【答案】C【解析】基金托管人的职责：安全保管基金财产；按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；对所托管的不同基金的财产分别设置账户，确保基金财产的完整和独立；保管基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；办理与基金托管业务活动有关的信息披露事宜；对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见；复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格；按照规定召集基金份额持有人
8、大会等。7. 单选题关于大宗交易，以下表述错误的是（ ）。问题1选项A.大宗交易是指单笔数额较大的证券买卖B.每个交易日15：00以后，上海证券交易所开始接受大宗交易C.证券交易所可以根据市场实际情况调整大宗交易的最低限额D.对于当天停牌的股票沪深交易所都不接受其大宗交易申请【答案】B【解析】大宗交易是指单笔数额较大的证券买卖，A正确。上海证券交易所接受大宗交易的时间为每个交易日9：30一11:30、13:00一15：30，B错误。按照规定，证券交易所可以根据市场实际情况调整大宗交易的最低限额，C正确。上海证券交易所，如果在交易日15：00前处于停牌状态的证券，则不受理其大宗交易的申报，D正确
9、。8. 单选题投资者5月4日购入的欧式期权5月15日到期，在以下时间投资者可以执行期权（ ）。 .5月14日.5月15日.15月16日问题1选项A. 、B.C. 、D.【答案】D【解析】欧式期权，指期权的买方只有在期权到期日才能执行期权（即行使买入或卖岀标的资产的权利），既不能提前也不能推迟。如果买方要提前执行权利，期权卖出者可以拒绝履约；如果推迟，期权则将被作废。9. 单选题关于基金财产的运作，以下合规的是（ ）。问题1选项A.购买基金管理人的股权B.用于承销公开发行的债券和股票C.购买上市公司的定向增发股票D.用于设立合伙企业【答案】C【解析】基金财产应当用于下列投资：上市交易的股票、债券
10、（C正确）；中国证监会规定的其他证券及其衍生品种。基金财产不得用于下列投资或者活动：承销证券（B错误）；违反规定向他人贷款或者提供担保；从事承担无限责任的投资（D错误）；买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；向基金管理人、基金托管人出资（A错误）；从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。10. 单选题以下估值方法中，受主观因素影响相对较小的是（ ）。问题1选项A.企业价值/息税折旧摊销前利润倍数法B.折现现金流估值法C.创业投资估值法D.重置成本法【答案】A【解析】相对估值法具有以下优点：第一，运用简单，易于理解；第二，
11、主观因素相对较少。第三，可以及时反映市场看法的变化。相对估值法的不足，第一：受可比公司企业价值偏差影响；第二，分析结果的可靠性受可比公司质量的影响，又很难找到合适的可比公司。企业价值/息税折旧摊销前利润倍数法属于相对估值法，故A项正确。折现现金流估值法的优点：第一，折现现金流估值法评估得到的是内含价值，受市场短期变化和非经济因素的影响较小；第二，折现现金流估值法需要深入分析目标公司的财务数据和经营模式，有助于发现目标公司价值的核心驱动因素，从而为企业未来发展战略和经营决策提供依据，有助于发现提升企业价值的方法。折现现金流估值法的缺点：第一，折现现金流估值法计算比较复杂；第二，折现现金流估值法需
12、要较多主观假设，不同假设得出的结果差异较大。创业投资估值法通过评估目标公司退出时的股权价值，再基于目标回报倍数或收益率，倒推出目标公司的当前价值。如果股权投资基金拟投资的目标公司处于创业早期，利润和现金流均为负数，未来回报很高，但存在高度不确定性，此时，往往会用创业投资估值法。重置成本法的主观因素较大，且历史成本与未来价值并无必然联系，因此，重置成本法主要作为一种辅助方法。11. 单选题以下关于零息债券的说法正确的是（）问题1选项A.贴现发行到期按票面利息偿还本金和利息B.贴现发行到期按债券面值偿还本金C.溢价发行，到期按票面利息偿还本金和利息D.溢价发行，到期按债券面值偿还本金【答案】B【解
13、析】零息债券和固定利率债券一样有一定的偿还期限，但在期间不支付利息，而在到期日一次性支付利息和本金，一般其值为债券面值。因此，零息债券以低于面值的价格发行（CD错误），到期日支付的面值和发行时价格的差额即为投资者的收益。12. 单选题基金投资者教育的内容包括（ ）。、投资决策教育、资产配置教育、权益保护教育问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】基金投资者教育主要包含投资决策教育、资产配置教育和权益保护教育等三方面的内容。故本题答案选C。13. 单选题某有限责任公司型股权投资基金于2013年6月1日成立，基金实缴规模2亿元，存续期限5年，合计投资项目5个，股东甲实缴出资2000万元
14、，公司章程约定按实缴比例进行收益分配，以下表述错误的是（ ）。问题1选项A.2017年底5个投资项目全部实现退出，基金可以安排清算B.基金存续过程中可以以分红金额派发新股的形式对股东进行收益分配C.如果截至清算时所有项目实现退出3亿元，不考虑税费，股东甲可获得分配3000万元D.2018年5月31日基金到期，即使部分项目没有实现退出，基金也可以安排清算【答案】B【解析】基金清算的原因：基金合同约定的存续期届满；基金全部投资项目都已经实现清算退出，且按照约定基金管理人决定不再进行重复投资；基金股东会或股东大会、全体合伙人或份额持有人大会决定基金清算；法律法规规定或基金合同约定的其他基金清算事由。有限责任公司型股权投资基金分红只能采用现金分配的形式；股份有限公司型股权投资基金分红可以采用现金分配和以分红金额派发新股的形式。B项错误。在
