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1、上海博握商业保理公司可行性研究报告关于设立海博握（以最终核准名为准） 商业保理有限公司可行性研究报告第一章总论錯误!1.1项目概况错误!1.2项目提出的理由与过程错误!1.3项目建议书编制依据和范围 错误!1.4主要技术经济指标 错误!第二章 市场分析与预测 错误!2.1市场供需现状与预测 错误!2.2目标市场及价格预测 错误!2.3市场竞争力分析 错误!第三章 建设规模与产品方案 .错误!3.1建设规模错误!3.2建设内容错误!3.3产品方案错误!第四章厂址选择错误!4.1厂址所在位置现状 错误!4.2厂址建设条件 错误!5.1技术方案错误!5.2主要设备方案 错误!未定义书签 未定义书签
2、未定义书签 未定义书签 未定义书签 未定义书签 未定义书签 未定义书签 未定义书签 未定义书签 未定义书签 未定义书签 未定义书签 未定义书签 未定义书签 未定义书签 未定义书签 未定义书签 未定义书签5.3工程方案错误!第六章 主要原辅材料、燃料供应错误！未定义书签6.1原辅材料供应 错误！未定义书签6.2能源动力供应 错误！未定义书签第七章 总图运输与公用辅助工程 错误！未定义书签7.1总图布置错误！未定义书签7.2场内外运输 错误！未定义书签7.3公用辅助工程 错误！未定义书签第八章 环境影响评价 错误!未定义书签8.1设计依据 错误！未定义书签8.2厂址环境条件 错误！未定义书签8.3
3、项目建设和生产对环境的影响 错误！未定义书签8.4环境保护措施方案 错误！未定义书签8.5 绿化 错误！未定义书签第九章 劳动安全卫生与消防 .错误！未定义书签9.1劳动安全卫生 错误！未定义书签9.2消防错误！未定义书签第十章 组织结构与人力资源管理 错误！未定义书签10.1项目组织机构 错误！未定义书签10.2人力资源配置 错误！未定义书签第一章 项目实施进度 .错误!未定义书签11.1建设期错误!11.2项目实施进度安排错误!11.3项目实施进度表错误!第十二章 投资估算与资金筹措 错误！12.1投资估算依据和说明 错误!12.2总投资估算错误!12.3资金筹措及使用计划 .错误!第十三
4、章 财务估算与评价 .错误!13.1财务估算与评价的依据 错误!13.2财务评价的基础数据与参数选取.错误!13.3产品营业收入和税金估算 错误!13.4成本费用估算错误!13.5财务评价错误!13.6盈亏平衡分析 错误!13.7财务评价结论 错误!第十四章结论与建议错误!第一章出资人基本情况第一节主要出资人简述发起人：未定义书签 未定义书签 未定义书签 未定义书签 未定义书签 未定义书签 未定义书签 未定义书签 未定义书签 未定义书签 未定义书签 未定义书签 未定义书签 未定义书签 未定义书签 未定义书签注册时间： 注册地址:注册资本：人民币万元法定代表人：经营范围：金融港（中国）集团有限公
5、司、中智金融集团有限公司是该商业 保理公司的主要投资人。是两家以金融服务及大宗商品运营的民营企 业。公司成立以来，坚持发扬“客户至上，信誉至上，互惠互利”的精 神，坚持实行优质服务，有着丰富大宗商品运营经营经验，凭着高度的 敬业精神、良好的信誉，诚信为广大客户服务。公司现为多个大宗商品 运营经验，在大宗商品上下游贸易、存储、物流经营过程中做好完善金 融及配套服务。公司有一支素质良好，技术水平过硬的职工队伍，公司 通过人性化管理，量化式的奖惩制度，激励每一个员工用自己辛劳的汗 水换取成功的明天，在这样的良好发展中，员工们解放思想，开拓创新, 吃苦耐劳，逐步走出一条联系多方面渠道，采取优势互补的方
6、针，建立 经济共同体的成熟之路使公司成为一家资本雄厚、规模效益明显、管理 先进和团队优秀的现代企业集团。第二节 自然人出资人简述姓名：性别：基本情况：（学历、工作简历）第二章拟设立商业保理公司情况第一节拟设立公司经营情况因长期涉足大宗商品经营行业，发现此类行业资金流动量大，上下 游客户的往来款项占用了大部分的流动资金，如回款不及时，则经营状 况遇到瓶颈。为了解决社会资金占压成本的问题，有限公司决定注资成立内资商业保理公司，公司基本情况如下：公司名称：注册地址：法定代表人：注册资本：5000万元人民币经营范围：以受让应收账款的方式提供贸易融资；应收账款的收付 结算、管理与催收；销售分户（分类）账
7、管理；与本公司业务相关的非 商业性坏账担保；客户资信调查与评估；商业保理相关咨询服务；法律 法规准予从事的其他业务。经营年限：30年出资情况：股东名称股权比例出资额人民币（万元）合计100%5000第二节企业管理机构设置及人员配备保理公司注册地为上海滨海新区。管理机构设置如下:评审委员会：由各部门负责人和保理公司内外专家组成的专门为项目评估而设立的机构。融资部：负责公司融资业务，准备融资资料，对企业发展进行融资 支持。业务部：主要负责客户开发、维护、从事保理业务。财务部：负责管理、监督、处理公司的财务。综合管理部：处理公司日常行政管理、人事、人才培训、人才开发 与招聘管理事务。我公司董事会成员
8、：；总经理：；监事：；财务总监.111L o第三章拟开展商业保理业务情况第一节保理业务市场分析（一）保理业务的起源在国际贸易中为了维持良好的合作关系， 卖方企业一般都会给予买 方企业一定的赊账期，但是由于买方企业的信用层次不齐，卖方企业就 很可能面临由于赊销而遭受到的资金紧张和买方信用风险等问题。怎样能更好的权衡这两方面问题呢？一种集贸易融资、商业资信调查、应收 账款管理及信用风险担保于一体的新兴综合性金融服务就应运而生一 保理。目前在国内，保理作为一项新兴的业务正在逐渐被广大银行所推 出，被广大企业所采用。原始的保理业务是一种商务代理制度， 指保理商直接为供应商在异 地推销、储存和运输货物，
9、同时也提供管理、收账、坏账担保和资金融 通，在美国较为盛行。而现代保理业务则主要源于两大分支 ：一是上述 的原始代理商，即美国代理商的商务代理；另一为欧洲大陆贴现商的贴 现业务，即出口商把应收账款全部拿来贴现并通知债务人债权己经给贴 现商并将货款直接付给贴现商。 这两支不同形式的保理业务就构成了现 代保理的全部内容。（二）保理业务的优势对于供货商，首先可以为企业的客户提供更多的具有竞争实力的付 款条件，既维护了良好的客户关系，又能够确保资金的及时回笼，加速 了资金的流通，增加了企业的利润。其次，开展保理业务之后可以由保 理公司进行账款的催收和信用风险的控制，在一定程度上将风险转嫁给 了保理公司
10、。此外，相比较信用证交易的繁琐，保理业务的手续相对简 便。对于进货商来说，由于银行为供货商提供了提前的资金融通，因此 供货商可以给予进货商更优惠的付款条件，有利于进货商的业务扩大， 利润的增加。在欧美国家的国际贸易中，保理已基本取代信用证成为最主要的结 算方式。主要是由于近年来国际贸易竞争日益激烈， 买方市场逐渐形成， 赊销日益盛行。与传统的汇款托收信用证等结算方式相比较，保理业务 能为企业带来扩大销售、降低成本费用、控制风险等益处， 具体如表2 -1所示。表2- 1 保理业务对购销双方所带来的益处益处对销售方对购买方利用0/ A、D/ A优惠付款条 对于新的或现有的客户提供更有件，以有限的资
11、本，购进更多增加营业额 竞争力的0/ A、D/ A付款条件，货物，加快资金流动，扩大营以拓展市场，增加营业额业额进口商的信用风险转由保理商承纯因公司的信誉和良好的财风险保障担，出口商可以得到100 %的收汇务表现而获得进口商的信贷，保障无须抵押资信调查、账务管理和账款追收都节约成本由保理商负责， 消除财务报表中 的应收账款，减轻业务负担，节约 管理成本，提高企业的财务能力省却了开立信用证和处理繁杂文件的费用简化手续免除了一般信用证交易的繁琐手续在批准信用额度后，购头手续简化，进货快捷在我国，传统意义认为，保理业属于金融服务行业。国际保理和信 用证（L/C）、出口信用保险一起被称为国际贸易结算和
12、风险防范领域里 的“三驾马车”。但是从本质上分析，我们认为保理业务的属性不能单纯其开展业务 的机构属性判断，而应该从保理业务运作的机制和规律界定。由于我国 的情况相对特殊，从保理业务诞生时起，主要是银行从事对出口企业的 国际保理服务，因此将起界定为金融业务，由银监会和人民银行统一监 管。但实际业务中，保理业务既可以由银行承做，也可以由一般商业机 构承做，只要具备风险承受能力和专业化的服务手段，就可以开展保理 业务。从这个意义上说，保理是信用管理行业的重要分支，银行保理和 商业保理都能够发挥分散风险、维护贸易安全的作用。（三）保理业务的基本分类（1）有追索权保理和无追索权保理。有追索权保理指保理
13、方凭债 权转让向供商融资后，如果买方拒绝付款或无力支付，保理商有权向供 应商要求偿还资金。无追索权保理指保理方凭债权转让向供应商融通资 金后，即放弃对供应商追索的权利，保理方独立承担买方拒绝付款或无 力付款的风险。（2）融资保理和非融资保理。融资保理是指保理方银行承购供应 商的应收账款，给予资金融通，并通过一定方式向买方催还欠款。非融 资保理指保理方在保理业务中不向供应商提供融资，只提供资信调查， 销售款清收以及账务管理等非融资性服务。（3）公开型保理和隐蔽型保理。公开型保理指债权转让一经发生供应商须以书面形式将保理商的参与情况通知买方，并指示买方将货款直接付给保理方。隐蔽型保理指供应商不将债
14、权转让以及保理商参与情 况通知买方，买方仍将货款付给供应商，供应商收到货款后转付给保理商。整个操作过程只在供应商与保理方之间进行。此外，按照卖方的销售经营行为是否跨境、交易对手是否为境外可 以分为国际保理与国内保理；根据服务主体不同，保理可分为由银行提 供服务的银行保理和由商业保理机构提供服务的商业保理。（四）保理业务的盈利模式保理业务的盈利模式一般为向客户收取利息以及保理费。保理费包括：（1）手续费：进口保理商根据买方的信用风险程度确定，将通过报文予以回复其手续费标准。作为出口保理商，将在其报价的基础上加 一定的费率。另外，有的保理商会收取单据的处理费，一般几美元/发票或者贷项清单。（2）融
15、资利息：出口保理商根据提供的融资得金额和期限来收取， 一般为利率加点。第二节国内保理行业现状及前景1、保理业在国内的发展从上世纪90年代开始，中国银行首先试办国际保理业务，此后10年中国保理业务处于起步阶段。2000年以后，中国保理业务实现了高速 发展，国际和国内业务总量从 2000年的1.12亿美元，至2009年跃升 为962.39亿美元。据FCI （国际保理商联合会）统计，从2008年1月开始，中国出口 双保理业务量跃居世界第一并一直保持至今。2010年，中国加入FCI的会员有23家；保理总金额达到1,545.5亿欧元，其中，国内保理总 金额为1,199.6亿欧元，国际保理总金额为 345.9亿欧元。2WI-：OIQ年度全世界和中国保理业%计衰
