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1、2023年湖北基金从业资格考试真题卷本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。一、单项选择题（共50题，每题2分。每题的备选项中，只有一个最符合题意） 1.基金营销环境的微观环境不包括_。A股东支持B营销渠道C公众D人口2.目前，在我国，只能由（）担任基金管理人。A保险公司B基金管理公司C商业银行D证券公司3.出现巨额赎回申请时，如果基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动，基金管理人可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额_的前提下，对其余赎回申请延期办理。A1%B2%C5%D10%4
2、.当封闭式基金二级市场价格_基金份额净值时，为溢价交易，这时折(溢)价率为_。_A高于；正数B低于；负数C低于；正数D高于；负数5._是以在沪、深证券交易所上市交易的固定利率付息和一次还本付息、剩余期限在1年以上(含1年)、信用评级为投资级(BBB)以上的非股权连接类企业债券为样本编制的指数。A上证国债指数B上证企业债指数C中国债券指数D中证全债指数6.在基金营销环境中，_是指只与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素。A微观环境B宏观环境C政治环境D法律环境7.下列各项中，约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件是_。A基金合同B基金代销协议C基金托管协
3、议D基金招募说明书8.假设投资者在9月3日（周五，最近一周均没有其他法定节假日）申购了货币市场基金份额，那么该投资者将会从（）起享有基金的分配权益。A9月3日B9月4日C9月5日D9月6日9.证券投资基金运作管理办法规定，因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符合有关投资比例的，基金管理人应当在_个交易日内进行调整。A5B10C15D2010.根据投资目标的不同，基金可以分为_。A契约型基金与公司型基金B增长型基金、收入型基金和平衡型基金C主动型基金和被动(指数)型基金D系列基金和基金中的基金11.上市公司公开发行新股，增发价格通过询价方式确定，应不低于
4、公告招股意向书前_个交易日公司股票均价或前一个交易日均价。A10B15C20D3012.关于债券的基本性质，下列描述错误的是_。A债券本身有一定的面值，通常它是债券投资者投入资金的量化表现B债券与其代表的权利联系在一起，转让债券也就将债券代表的权利一并转移C债券的流动意味着它所代表的实际资本也同样流动D债券代表债券投资者的权利，这种权利是一种债权13.对于货币市场基金的赎回资金，一般于T+1日从基金银行存款账户划出，最快可在_到达投资者资金账户。A划出当天B划出后一天C划出后两天D划出后三天14.与私募基金相比，公募基金的特点在于_。A投资风险较高B采取非公开方式发售C基金募集对象不固定D投资
5、活动所受到的限制和约束少15.下列关于货币市场基金收益公告的说法，不正确的是_。A开放日的收益公告，应至少于每个开放日的次日披露B放开申购、赎回后法定节假日的收益公告，应于节假日结束后的第一个自然日披露C开放日的收益公告需披露开放日每万份基金净收益和7日年化收益率D放开申购、赎回后法定节假日的收益公告需披露节假日期间每万份基金净收益、节假日最后一日的7日年化收益率，以及节假日后首个开放日的每万份基金净收益和7日年化收益率16.下列各项，不属于基金托管人应当具备的条件的是_。A总资本和资本充足率符合有关规定B设有专门的基金托管部门，取得基金从业资格的专职人员达到法定人数C有符合要求的营业场所、安
6、全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施D有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度17._是指为实现战略营销目标而把营销计划转变为营销行动的过程。A市场营销方案的制定B市场营销策略的制定C市场营销计划的实施D市场营销控制18.基金管理公司的投资管理部门中，主要从事宏观经济分析、行业发展状况分析和上市公司价值分析的是_。A投资部B研究部C交易部D监察稽核部19.下列关于国家股的说法，错误的是_。A国家股是国有股权的一个组成部分B国家股可由国务院授权投资的机构持有C国有股权原则上不可以转让D国有资产管理部门是国有股权行政管理的专职机构20.对于保守型的投资者，可选择的基金产品或组合是_。A股票型基金
7、B债券型基金C保本型基金D混合型基金21.从2008年4月24日起，基金买卖股票按照_的税率征收印花税。A1B2C3D422.首家在香港地区开业的内地期货公司分支机构是_。A中国国际期货香港公司B香港中银集团C格林期货香港公司D南华期货香港公司23.根据权证行权所买卖的标的股票来源不同，权证可分为_。A认股权证和备兑权证B认购权证和认沽权证C美式权证和欧式权证D股权类权证和债权类权证24.证券投资基金在我国香港被称为_。A共同基金B单位信托基金C集合投资基金D证券投资信托基金25.基金管理人的督察长应当检查基金募集期间基金销售活动的合法、合规情况，并自基金募集行为结束之日起_日内编制专项报告，
8、予以存档备查。A3B5C7D1026.下列关于持续营销的说法，错误的是_。A持续营销过程中应该始终把客户利益放在第一位，为客户选择合适的基金B在进行基金的持续营销时，应把业绩高低作为衡量基金好坏的惟一标准C持续营销是指对已经设立的基金开展再营销的行为D相对于首次发行基金，持续营销的基金产品投资风格可能更趋于稳定27.通常情况下，_被视为无风险证券。A金融债券B政府机构债券C中央政府债券D中央银行发行的证券28.证券的流动性不能通过_实现。A到期兑付B记账C贴现D转让29._是基金管理公司最基本的一项业务。A基金的募集与销售B投资管理业务C基金运营D投资咨询服务30.在我国，债券型基金基金资产的
9、（）以上投资于债券。A60%B70%C80%D90%31.交易型开放式指数基金(ETF)申购时用_换取ETF份额，赎回时用ETV份额换取_。A现金；现金B现金；一揽子股票C一揽子股票；现金D一揽子股票；一揽子股票32.下列关于基金促销手段的说法，不正确的是_。A基金促销是通过人员推销、广告促销、营业推广、公共关系和持续营销等手段来达到与目标市场沟通的目的B一般来说，针对机构投资者、中高收入阶层这样的大投资者，基金管理公司可以通过专业化的推销达到最佳的营销效果C基金广告可以是品牌和形象广告，也可以是基金产品广告和推广活动信息D公共关系所关注的是基金管理人、基金托管人与监管机构之间的关系33.份额
10、净值保持在1元人民币不变的是_。A股票基金B债券基金C混合基金D货币市场基金34.目前我国开放式基金的销售渠道不包括_。A证券公司B商业银行C信托公司D基金管理公司35.下列关于简单份额净值收益率与时间加权收益率关系的描述，正确的是_。A时间加权收益率一般在数值上大于简单份额净值收益率B时间加权收益率一般在数值上小于简单份额净值收益率C二者在大小上没有必然联系D二者均考虑了分红再投资的影响36.开放式基金的投资者在T日提交基金认购申请后，一般可于（）日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。ATBT+1CT+2DT+337.某普通投资者准备投资10万元申购某开放式基金，基金份额净值为2.00
11、元，申购费率为0.50%，最终获得的份额约为（）份。A80000B50000C49751D4975038.基金资产估值是指通过对基金所拥有的_按一定的原则和方法进行重新估算，进而确定基金资产公允价值的过程。A全部资产B净资产C全部资产及所有负债D负债39.封闭式基金_披露一次基金份额净值，但每个交易日也都进行估值。A每日B每周C每月D每季40.我国开放式基金的估值频率是_。A每个交易日B每两个交易日C每周D没有明确的规定41._定期评估基金行业的估值原则和程序，并对活跃市场上没有市价的投资品种、不存在活跃市场的投资品种提出具体估值意见。A基金管理公司B托管银行C基金估值工作小组D基金注册登记机
12、构42.基金份额净值是按照每个开放日闭市后_除以当日基金份额的余额数量计算。A基金资产总值B基金资产净值C基金资产估值D基金资产交易价格43.我国基金资产估值的责任人是_。A基金投资者B基金管理人C基金托管人D基金监管机构44.证券投资基金一般在_结转当期损益，按固定价格报价的货币市场基金一般_结转损益。A季末，逐日B季末，逐月C月末，逐日D月末，逐月45.对于一般的开放式基金而言，交易价格就是_。A基金资产估值B基金资产总值C基金资产净值D基金份额资产净值46.除非基金合同另有约定，基金持有的金融资产和承担金融负债通常归类为_和金融负债。A持有至到期投资B以公允价值计量且其变动计人当期损益的
13、金融资产C贷款和应收款项D可供出售的金融资产47.关于基金管理费计提标准，以下说法不正确的是_。A基金管理费率通常与基金规模成反比，与风险成正比B债券基金的管理费率一般低于1%C我国股票基金大部分按照15%的比例计提基金管理费D我国货币市场基金的管理费率最高48.基金估值应遵循的原则不包括_。A配股和增发新股，按成本估值B对存在活跃市场的投资品种，如估值日有市价的，应采用市价确定公允价值C对不存在活跃市场的投资品种，应采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值D有充足理由表明按以上估值原则仍不能客观反映相关投资品种的公允价值的，基金管理公司应据具体情况与托管银行进行商定，按最能恰当反映公允价值的价格估值49.关于基金托管费计提标准，以下说法不正确的是_。A通常基金规模越大，基金托管费率越高B股票基金的托管费率要高于债券型基金及货币市场基金的托管费率C我国封闭式基金按照025%的比例计提基金托管费D开放式基金根据基金合同的规定比例计提，通常低于025%50.对存在活跃市场的投资品种，估值日无市价的，但最近交易日后经济环境发生了重大变化的，应以_确定公允价值。A市价B最近交易市价C参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价D估值
