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1、2022年金融-期货从业资格考前拔高综合测试题(含答案带详解)1. 单选题根据期货经营机构投资者适当性管理实施指引(试行),普通投资者按其风险承受能力从低到高划分类别后,最高的类别是()。问题1选项A.C7B.C5C.C3D.C4【答案】B【解析】第十条经营机构应当将普通投资者按其风险承受能力至少划分为五类,由低至高分别为C1(含风险承受能力最低类别)、C2、C3、C4、C5类。故正确答案选B选项,ACD选项不符合题意。2. 判断题期货投资咨询服务合同指引和风险揭示书格式,由中国证监会制定。问题1选项A.对B.错【答案】B【解析】期货公司期货投资咨询业务试行办法第十五条第二款规定,期货投资咨询
2、服务合同指引和风险揭示书格式,由中国期货业协会制定。3. 单选题期货从业人员违反期货从业人员管理办法,中国证监会及其派出机构可以()。问题1选项A.进行调查,限制其人身自由B.进行调查,给予纪律惩戒C.给予其训诚、公开谴责D.采取责令改正、监管谈话等措施【答案】D【解析】根据期货从业人员管理办法第二十九条,期货从业人员违反本办法规定的,中国证监会及其派出机构可以采取责令改正、监管谈话、出具警示函等监管措施。正确答案选D,A选项不得限制人身自由,B选项纪律惩戒是期货业协会的职责,C选项期货交易所可以进行公开谴责。4. 多选题某交易者以4600元/吨买入5月燃料油期货合约1手,同时以4720元/吨
3、卖出7月燃料油期货合约1手,当两合约价格为()时,将所持合约同时平仓,该交易者是盈利的。(不计手续费等费用)问题1选项A.5月4600元/吨,7月4700元/吨B.5月4620元/吨,7月4650元/吨C.5月4650元/吨,7月4700元/吨D.5月4660元/吨,7月4800元/吨【答案】A;B;C【解析】本题属于卖出套利,价差缩小时,可通过平仓获利。建仓时价差=4720-4600=120(元/吨)。A项,价差=4700-4600=100(元/吨);B项,价差=4650-4620=30(元/吨);C项,价差=4700-4650=50(元/吨);D项,价差=4800-4660=140(元/吨
4、)。故正确答案选ABC,D选项交易者不会盈利。5. 不定项选择题某期货公司期末风险监管报表显示,该公司净资本为2800万元,净资产为1亿元,风险资本准备为5000万元,负债为3000万元,该公司风险监管指标符合标准的是()。问题1选项A.净资本/风险资本准备B.负债/净资产C.净资本D.净资本/净资产【答案】B;D【解析】期货公司风险监管指标管理办法第八条规定,期货公司应当持续符合以下风险监管指标标准:(一)净资本不得低于人民币3000万元;(二)净资本与公司风险资本准备的比例不得低于100;(三)净资本与净资产的比例不得低于20;(四)流动资产与流动负债的比例不得低于100;(五)负债与净资
5、产的比例不得高于150;(六)规定的最低限额结算准备金要求。A选项净资本/风险资本准备=56%,B选项负债/净资产=30%,C选项净资本=2800万元,D选项净资本/净资产=28%。故正确答案选BD,AC选项不符合标准。6. 不定项选择题某期货公司的期末财务报表显示,净资产为16000万元,负债(不含客户权益)为1000万元。在计算期末净资本时,假定其资产调整值为1300万元,无负债调整值,该公司的期末净资本为()。问题1选项A.14700万元B.16000万元C.17300万元D.13700万元【答案】A【解析】净资本的计算公式为:净资本=净资产-资产调整值+负债调整值-/+其他调整项;把对
6、应的数值代入公式得到净资本=16000-1300=14700万元,故本题答案选A,BCD选项错误。7. 多选题经营机构对专业投资者进行细化分类和管理的根据包括()。问题1选项A.专业投资者投资实力B.专业投资者投资经历C.专业投资者获利能力D.专业投资者的业务资格【答案】A;B;D【解析】经营机构可以根据专业投资者的业务资格、投资实力、投资经历等因素,对专业投资者进行细化分类和管理。正确答案选ABD,C选项错误,经营机构对专业投资者进行细化分类和管理是不包括其获利能力的。8. 多选题根据证券期货经营机构私募资产管理业务管理力法,下列确定资产管理计划所属类别的说法,正确的是()。问题1选项A.投
7、资于商品及金融衍生品的持仓合约价值的比例不低于资产管理计划总资产的80%,且衍生品账户权益超过资产管理计划总资产30%的,为商品及金融衍生品类B.投资于债权类、股权类、商品及金融衍生品类资产的比例未达到固定收益类、权益类、商品及金融衍生品类标准的,为混合类C.投资于存款、债券等债权类资产的比例不低于资产管理计划总资产80%的,为固定收益类D.投资于股票、未上市企业股权等股权类资产的比例不低于资产管理计划总资产80%的,为权益类【答案】B;C;D【解析】资产管理计划应当具有明确、合法的投资方向,具备清晰的风险收益特征,并区分最终投向资产类别,按照下列规定确定资产管理计划所属类别:(一)投资于存款
8、、债券等债权类资产的比例不低于资产管理计划总资产80%的,为固定收益类;C选项正确(二)投资于股票、未上市企业股权等股权类资产的比例不低于资产管理计划总资产80%的,为权益类;D选项正确(三)投资于商品及金融衍生品的持仓合约价值的比例不低于资产管理计划总资产80%,且衍生品账户权益超过资产管理计划总资产20%的,为商品及金融衍生品类;A选项错误(四)投资于债权类、股权类、商品及金融衍生品类资产的比例未达到前三类产品标准的,为混合类。B选项正确。故本题答案选BCD。9. 多选题根据期货公司期货投资咨询业务试行办法,期货公司应当按照信息公示有关规定,在()公示公司的业务资格、人员的从业资格、服务内
9、容,投诉方式等相关信息。问题1选项A.营业场所B.中国期货业协会网站C.公司网站D.期货交易所网站【答案】A;B;C【解析】期货公司应当按照信息公示有关规定,在营业场所、公司网站和中国期货业协会网站上公示公司的业务资格、人员的从业资格、服务内容、投诉方式等相关信息。正确答案选ABC,不包括D选项期货交易所网站。10. 不定项选择题某玉米经销商在大连商品交易所做买入套期保值,在某月份玉米期货合约上建仓10手,当时的基差为一20元/吨,若该经销商在套期保值中出现挣亏损3000元,则其平仓时的基差应为()元/吨(玉米交易单位为每手10吨,不计手续费等费用)问题1选项A.30B.-50C.-20D.1
10、0【答案】D【解析】根据题意,该玉米经销商在大连商品交易所做买入套期保值,买入套期保值,如果基差走强,两个市场盈亏相抵后存在净亏损。依题,设平仓时基差为x,则有:x-(-20)x1010=3000,解得x=10。故本题答案选D。(玉米交易单位为10吨/手)11. 不定项选择题期货公司开展期货投资咨询服务,下列做法中错误的是()。问题1选项A.与客户小林约定各自出资50万元共同投资,按1:1的比例共享收益,共担损失B.应客户要求,以公司业务员小刘的名义收取服务报酬C.向客户小王保证收益不低于10%,并约定收益高于30%时,超出部分按1:1的比例与小王分红D.市场传言国家将出台某政策措施,根据该传
11、言为客户小马设计投资方案【答案】A;B;C;D【解析】期货公司期货投资咨询业务试行办法第十三条第一款规定,期货公司及其从业人员在开展期货投资咨询服务时,不得从事下列行为:(一)向客户做获利保证,或者约定分享收益或共担风险;(二)以虚假信息、市场传言或者内幕信息为依据向客户提供期货投资咨询服务;(三)利用期货投资咨询活动操纵期货交易价格、进行内幕交易,或者传播虚假、误导性信息;(四)以个人名义收取服务报酬;(五)期货法规、规章禁止的其他行为。ABCD选项的做法都是错误的,所以正确答案选ABCD。12. 多选题下列关于利率期货的说法,正确的是()。问题1选项A.中长期利率期货一般采取实物交割B.目
12、前中金所上市国债期货属于短期利率期货品种C.短期利率期货一般采用实物交割D.欧洲美元期货属于短期利率期货品种【答案】A;D【解析】中国金融期货交易所5年期和10年期国债期货属于中长期国债品种(B选项错误)。短期利率期货通常采用现金交割(C选项错误)。中长期利率期货一般采用实物交割(A选项正确)。欧洲美元期货属于短期利率期货品种(D选项正确)。故正确答案选AD。13. 单选题根据期货市场客户开户管理规定,应当为每一个客户设立()并建立其与客户在交易所交易编码的对应关系。问题1选项A.统一开户编码B.期货结算账户C.股东代码D.内部资金账户【答案】A【解析】本题考查客户开户的相关事宜。期货市场客户
13、开户管理规定第六条规定,监控中心应当为每一个客户设立统一开户编码,并建立统一开户编码与客户在各期货交易所交易编码的对应关系。正确答案选A,要注意是建立其与客户交易编码的对应关系,B选项期货结算账户是存放期货保证金,C选项股东代码是由证券公司开立的用于进行证券买卖,D选项内部资金账户是指用于核算内部资金往来的账户。14. 不定项选择题根据期货公司风险监管指标管理办法,出现下列情形时期货公司应当向全体股东报告或进行信息披露。问题1选项A.净资本与风险资本准备的比例与上月相比向不利方向变动超过20%B.风险监管指标达到预警标准C.关于风险监管指标具体情况的半年度报告D.风险监管指标不符合规定标准【答
14、案】D【解析】期货公司风险监管指标达到预警标准的,期货公司应当于当日向全体董事提交书面报告(B选项错误),详细说明原因、对期货公司的影响、解决问题的具体措施和期限,书面报告应当同时抄送期货公司住所地中国证监会派出机构。期货公司风险监管指标不符合规定标准的,期货公司除履行上述程序外,还应当及时向全体股东报告或进行信息披露(D选项正确)。故本题答案选D,A选项应该向住所地中国证监会派出机构提交书面报告,说明原因,并在5个工作日内向全体董事提交书面报告,C选项是向公司董事会提交书面报告。15. 多选题若其他条件不变,()将使有色金属期货价格水平下降。问题1选项A.紧缩的货币政策B.美元贬值C.提高利率D.减少流通中的货币量【答案】A;C;D【解析】理论上,利率上升,资产价格下降;利率下降,资产价格提高。中央银行实行宽松的货币政策,降低利