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1、银行知识与业务1. 中国银行体系概况1.1.1 中央银行、监管机构与自律组织 中央银行 监管机构 自律组织 112银行业金融机构 政策性银行 大型商业银行 中小商业银行 农村金融机构 中国邮政储蓄银行外资银行 非银行金融机构 1.2 银行经营环境 1.21 经济环境宏观经济运行 经济结构 经济全球化 1.2.金融环境 金融市场 金融工具 货币政策 13银行主要业务 1.1 负债业务 存款业务借款业务 3.2 资产业务 贷款业务 债券投资业务现金资产业务 1.3.中间业务 交易业务清算业务 支付结算业务银行卡业务 代理业务托管业务 担保业务承诺业务 理财业务电子银行业务14 银行管理1.4.1
2、公司治理 公司治理的主体 利益相关者 信息披露1.4. 资本管理银行资本的概念与作用巴塞尔新资本协议 我国监管资本的构成银监会的资本干预措施 提高资本充足率的方法 1.3风险管理 银行风险的种类 风险管理的发展历程 全面风险管理 风险管理流程 1.4.4 内部控制 内部控制的目标 内部控制的原则 内部控制的构成要素1.4.5合规管理 合规管理的相关概念 合规管理的目标合规管理体系的基本要素 合规管理部门职责 1.4. 金融创新 金融创新概述 金融创新的基本原则 金融创新与客户利益保护2 银行业相关法律法规 2.1银行业监管及反洗钱法律规定 2.1.1中国人民银行法相关规定中国人民银行的直接检查
3、监督权中国人民银行的建议检查监督权 中国人民银行在特定情况下的检查监督权21.2 银行业监督管理法相关规定 银行业监督管理法的适用范围 银行业监督管理法有关监督管理措施的规定 .13 违反有关法律规定的法律责任 刑事责任 行政处罚行政处分 相关的处罚措施2.1.4反洗钱法律制度 洗钱概述 中华人民共和国反洗钱法金融机构反洗钱规定金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 违反反洗钱规定的法律责任2.2 银行主要业务法律规定 2.2 存款业务法律规定 存款及其办理原则存款业务的基本法律要求对单位存款查询、冻结、扣划的条件和程序 存款利率的法律管制 存单纠纷案件的认定与处理 存款合同 2.2.2 授信
4、业务法律规定 授信原则授信审核贷款业务的基本法律要求 贷款合同 .23银行业务禁止性规定 商业银行向关系人发放信用贷款的禁止对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止 同业拆借业务的禁止 2.4 银行业务限制性规定 对同一借款人贷款的限制 对关系人发放担保贷款的限制 对相关金融业务和直接投资的限制对结算业务的限制23民商事法律基本规定 2.1民事权利主体民事权利主体的概念 自然人 法人 非法人组织 2.3.民事法律行为和代理民事法律行为代理及其种类.3担保法律制度 担保法律制度概述 物权法 抵押质押 保证 留置 2.3. 公司法律制度 公司法概述 公司设立制度公司资本制度 公司的组织机构公司终止制度
5、2.3.5票据法律制度 票据法概述 票据的功能票据行为 票据权利 票据丧失的补救措施 2.6合同法律制度 合同的概念及特征 合同的订立合同的生效 合同的履行 违约责任 2. 金融犯罪及刑事责任2.4.1 金融犯罪概述 金融犯罪的概念金融犯罪的种类 金融犯罪的构成 2.4.2 破坏金融管理秩序罪 危害货币管理罪破坏银行管理罪 2.4.3 金融诈骗罪集资诈骗罪 贷款诈骗罪信用证诈骗罪 信用卡诈骗罪 票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪2.4.4 银行业相关职务犯罪 职务侵占罪 挪用资金罪 非国家工作人员受贿罪 签订、履行合同失职被骗罪3银行业从业人员职业操守1概述及银行业从业基本准则 3.1 银行业从业人员职业操守概述 3.11 银行业从业基本准则2银行业从业人员职业操守的相关规定 3. 银行业从业人员与客户 32.2 银行业从业人员与同事 3.2. 银行业从业人员与所在机构 32. 银行业从业人员与同业人员3.5 银行业从业人员与监管者 3.3附则33. 惩戒措施32 解释机构 3.33 生效日期
