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1、第十一章章 贷贷款评审审档案管管理贷款评审审档案是是指贷款款项目在在开发、评审、审查、承诺过过程中形形成的原原始资料料和历史史纪录，是是贷款决决策和信信贷管理理的依据据和凭证证。第一节 目标与与原则一、目标标确保在评评审过程程中所形形成和记记载的原原始资料料、历史史纪录完完整、准准确，符符合档案案管理要要求；严严格保管管，避免免遗漏、丢失。二、原则则统一领导导、总分分行两级级管理、经办人人立卷、以项目目为主线线、各负负其责、集中保保管。第二节 职责分分工与工工作要求求一、职责责分工1、总行行办公厅厅，分行行办公室室是贷款款评审档档案的归归口管理理部门。2、评审审部门的的评审处处负责评评审档案案
2、归档，总总行评审审部门综综合处和和分行办办公室分分别对本本部门形形成的贷贷款评审审档案的的合规性性进行审审查，统统一办理理交接工工作。3、总行行综合计计划局、信用管管理局、法律事事务局分分别负责责本部门门在贷款款项目风风险判断断阶段形形成的文文件、资资料的归归档工作作。4、评审审管理局局负责贷贷款项目目审议阶阶段形成成的文件件、资料料的归档档工作。二、工作作要求1、办公公厅、各各业务部部门综合合处对全全行、本本部门的的档案管管理工作作应定期期进行指指导、监监督和检检查。2、部门门之间、部门内内工作人人员之间间交接评评审档案案材料时时，应办办理交接接手续。3、各归归档部门门应根据据机构变变动、评
3、评审业务务不断改改进的实实际情况况及时对对本部门门评审档档案材料料归档内内容进行行调整，确确保归档档评审档档案材料料的齐全全完整。第三节 工作流流程和归归档内容容一类变更一、分行行(一)工工作流程程（二）归归档文件件范围及及顺序1、评审审报告（印印制件）2、评审审报告（签签字件）及及附件，包包括：l 借款申请请书l 经过年检检的营业业执照副副本的复复印件l 项目建议议书或可可研批复复文件、投资调调整批复复文件l 各项资金金来源落落实文件件l 还款资金金来源落落实文件件l 收费项目目各项收收费批准准文件l 信用结构构有关文文件l 评审谈判判纪要或或备忘录录l “三师”意见l 各行业特特殊要求求的
4、有关关文件l 分行受理理意见（或或入库推推荐意见见）l 意向承诺诺或协议议l 新组建项项目法人人的信用用评级报报告l 其他相关关重要文文件3、贷前前变更的的相关文文件提示：与上述内内容不涉涉及的可可不在此此列主送人或或抄送人人为国家家开发银银行的文文件都必必须是原原件贷前变更更文件由由经办处处随同合合同文本本一并向向分行办办公室移移交归档档（三）流流程描述述和操作作要点1、建档档l 评审人员员（立卷卷人）在在评审开开始前即即对贷款款有关资资料建立立档案，制制作档案案卷盒；l 在评审过过程中进进行收集集整理，并并编制贷贷款项目目档案卷卷内 文文件目录录；l 文件目录录一式44份（一一份留存存备查
5、，三三份随档档案移交交），对对需要说说明的问问题填入入备考表表。2、复核核l 评审处负负责对立立卷人归归档材料料的完整整性、合合规性进进行复核核，如件件数、页页数、目目录及缺缺项说明明等，复复核合格格后在案案卷目录录表上签签字。3、审核核l 贷委会纪纪要下发发后300日内连连同贷委委会纪要要一并送送交分行行办公室室审核。4、入库库l 审核合格格后，评评审档案案由分行行办公室室归入档档案库备备查二、总行行评审部部门（一）工工作流程程（二）归归档文件件范围及及顺序1、评审审报告（印印制件）2、评审审报告（签签字件）及及附件，包包括：l 借款申请请书l 经过年检检的营业业执照副副本的复复印件l 项目
6、建议议书或可可研批复复文件、投资调调整批复复文件l 各项资金金来源落落实文件件l 还款资金金来源落落实文件件l 收费项目目各项收收费批准准文件l 信用结构构有关文文件l 评审谈判判纪要或或备忘录录l “三师”意见l 各行业特特殊要求求的有关关文件l 受理意见见（或入入库推荐荐意见）l 分行意见见l 意向承诺诺或协议议l 新组建项项目法人人的信用用评级报报告l 其他相关关重要文文件3、贷前前变更的的相关文文件提示：与上述内内容不涉涉及的可可不在此此列主送人或或抄送人人为国家家开发银银行的文文件都必必须是原原件贷前变更更文件半半年整理理一次，向向办公厅厅移交归归档（三）流流程描述述和操作作要点1、
7、建档档l 评审人员员（立卷卷人）在在评审开开始前即即对贷款款有关资资料建立立档案，制制作档案案卷盒；l 在评审过过程中进进行收集集整理，并并编制贷贷款项目目档案卷卷内文件件目录；l 文件目录录一式44份（一一份留存存备查，三三份随档档案移交交），对对需要说说明的问问题填入入备考表表。l 评审部门门经办处处对立卷卷人归档档材料进进行审核核，合格格后移交交综合处处2、复核核l 评审部门门综合处处负责对对评审经经办处移移交的归归档材料料的完整整性、合合规性进进行复核核，如件件数、页页数、目目录及缺缺项说明明等，复复核合格格后在案案卷目录录表上签签字。3、审核核l 贷委会纪纪要下发发后300日内连连同
8、贷委委会纪要要一并送送交办公公厅档案案处审核核。4、入库库l 审核合格格后，评评审档案案由办公公厅档案案处归入入档案库库备查。三、风险险判断部部门（一）工工作流程程（风险险判断部部门工作作流程根根据各自自内部分分工确定定）（二）归归档文件件范围1、综合合计划局局l 资产负债债风险边边界判断断意见（原原件）l 资产负债债风险边边界判断断意见（复复印件）l 其他重要要相关文文件2、信用用管理局局l 信用风险险边界判判断意见见（原件件）l 信用风险险边界判判断意见见（复印印件）l 其他重要要相关文文件3、法律律事务局局l 法律风险险边界判判断意见见（原件件）l 法律风险险边界判判断意见见（复印印件）
9、l 其他重要要相关文文件四、评审审管理局局（一）工工作流程程（二）归归档文件件范围1、贷款款评审报报告及附附件（印印制件）2、独立立委员审审查意见见3、评审审路演情情况汇报报4、风险险边界判判断意见见（复印印件）5、贷款款委员会会审议纪纪要（原原件）6、贷前前变更相相关文件件7、其他他相关重重要文件件提示：前变更文文件半年年整理一一次，向向办公厅厅移交归归档（三）流流程描述述和操作作要点1、建档档l 相关评审审管理处处经办人人在审议议过程中中进行收收集整理理，并编编制贷款款项目档档案卷内内文件目目录。l 文件目录录一式44份（一一份留存存备查，三三份随档档案移交交），对对需要说说明的问问题填入
10、入备考表表。l 评审管理理处对审审议阶段段归档材材料进行行审核，合合格后移移交综合合处2、复核核l 综合处负负责对评评审管理理处移交交的归档档材料的的完整性性、合规规性进行行复核，如如件数、页数、目录及及缺项说说明等，复复核合格格后在案案卷目录录表上签签字。3、审核核l 综合处在在贷委会会纪要下下发后330日内内连同贷贷委会纪纪要一并并送交办办公厅档档案处审审核。4、入库库l 审核合格格后，评评审档案案由办公公厅档案案处归入入档案库库备查。五、有关关外汇贷贷款、例例外审议议、招投投标项目目、银团团贷款增增加的内内容详见见分类评评审篇的的规定第四节 档案整整理规定定一、档案案整理规规定1评审审报
11、告及及其附件件除归档档原稿、原件外外，应附附一份完完整的印印制件。2评审审档案材材料的排排列应参参照“文件归归档范围围和顺序序”中的顺顺序。另另有其他他材料的的，可根根据文件件间的有有机联系系插入或或补列后后面。卷卷内文件件目录置置于卷首首，备考考表置于于卷本。3.评审审档案材材料以件件为单位位装订。4件号号编制，每每件文件件首页的的右上角角应编写写与卷内内文件目目录顺序序号相一一致的件件号。5页号号编写，每每件文件件都应在在有效张张页正面面的右下下角和背背面的左左下角编编写文件件页号（文文件原有有打印页页号除外外），每每份文件件页号均均从1流流水编写写。6归档档文件文文字必须须清晰耐耐久，传传真件应应附在复复印件后后归档。7装盒盒。根据据评审档档案材料料多少选选择薄厚厚适中的的贷款项项目档案案卷盒，并并填写卷卷盒封面面。
