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1、东北财经大学21春金融学概论离线作业一辅导答案1. 本票是由债权人向债务人发出的支付承诺书，承诺在约定期限支付一定款项给债权人。( )A.错误B.正确参考答案：A2. 高的预算赤字可能会( )。A、鼓励过度扩张的货币政策B、增大政府债务违约的风险C、减弱一国在世界事高的预算赤字可能会( )。A、鼓励过度扩张的货币政策B、增大政府债务违约的风险C、减弱一国在世界事务中的政治影响D、以上全都正确答案:D3. 国际货币基金组织贷款均按照( )A.美元计值B.英镑计值C.特别提款权计值D.贷款对象的货币计值参考答案：C4. “四类型法”将操作风险分为操作流程的缺陷、人员因素、系统因素和外部事件四类。根
2、据此分类，上述案例“四类型法”将操作风险分为操作流程的缺陷、人员因素、系统因素和外部事件四类。根据此分类，上述案例中的操作风险属于( )。A操作流程的缺陷B人员因素C系统因素D外部事件正确答案：C“四类型法”中系统性因素是指由于硬件、软件和通讯系统发生故障，致使交易系统中断、延误、崩溃或发生偏差，程序错误，电脑病毒以及交易人员或风险管理人员使用了错误的模型，或模型参数选择不当等方面造成的损失等。5. 开立活期存款账户的目的是为了通过银行进行各种支付结算。( )A.正确B.错误参考答案：A6. 简述财富效应的传导机制，并与托宾的q理论加以比较。简述财富效应的传导机制，并与托宾的q理论加以比较。财
3、富效应的传导机制起源于莫迪利亚尼的生命周期理论。莫迪利亚尼认为，消费是指人们一生的支出，所以决定消费支出的是人们一生的财富，而不仅仅是今天的收入。他还认为，人们一生财富的构成，其中重要的部分是金融财富，即股票。当中央银行实施扩张的货币政策时，股票的价格上升，人们持有的金融财富的价值增加，消费者一生的财富也随之增加，从而刺激了消费，导致国民收入的增长。财富效应的传导机制和托宾的q理论都强调了股票价格在货币政策传导机制中的作用，所不同的是，托宾的q理论未涉及人们的住房。实际上，住房也是一种资本，如果将住房加到q值的计算公式中，财富效应的传导机制和托宾的q理论就殊途同归了。7. 根据北京奥林匹克饭店
4、案例，导致北京奥林匹克饭店申请破产的最主要原因就是没有合理规避( )。A根据北京奥林匹克饭店案例，导致北京奥林匹克饭店申请破产的最主要原因就是没有合理规避( )。A操作风险B证券投资风险C汇率风险D信用风险正确答案：C8. 已登记注册的应税车辆，其底盘发生更换的，其最低计税价格按同类型新车最低计税价格的( )计算。 A80% B70已登记注册的应税车辆，其底盘发生更换的，其最低计税价格按同类型新车最低计税价格的()计算。A80%B70%C60%D75%B9. 认购期权的买方有( )根据合约内容，在规定期限以行权价买入指定数量的标的证券;认购期权的卖方有认购期权的买方有( )根据合约内容，在规定
5、期限以行权价买入指定数量的标的证券;认购期权的卖方有( )按行权价卖出指定数量的标的证券。A.权利;权利B.权利;义务C.义务;权利D.义务;义务答案：B10. 近年来，中国保险企业对核保核赔环节越来越重视，两核中的操作风险有所降低。下列关于核保核赔环节近年来，中国保险企业对核保核赔环节越来越重视，两核中的操作风险有所降低。下列关于核保核赔环节操作风险的说法中正确的是( )。A核保核赔工作部门一般有工作规范，因此操作风险主要与员工的经验和责任心、操作规范和流程的完善程度有关B核保核赔业务中较多见的操作风险是欺诈风险和制度、流程不当风险C核保核赔业务中可能引起巨大损失的操作风险主要是大项目的两核
6、工作中高层管理人员失误风险D以上选项都正确正确答案：D11. 金本位制下外汇汇率上下波动的幅度受制于( )A.黄金储备状况B.外汇储备状况C.黄金输送点D.外汇政策参考答案：C12. 借款过程中，从债务人方面说，要承担货币贬值的通货膨胀风险而就债权人说，则会遭遇通货紧缩的风险。( )A.错误B.正确参考答案：A13. 任一经济行为主体的货币收支赤字，都同时意味着对应经济行为主体的资产。( )A.错误B.正确参考答案：B14. 当期限为一年时，采用单利和复利计算的本息结果是一样的。( )当期限为一年时，采用单利和复利计算的本息结果是一样的。()正确15. 间接融资资金通过中介机构实现在最终投资人
7、和最终筹资人之间转移。( )A.错误B.正确参考答案：B16. 税收所具有的基本特征是强制性、无偿性和固定性。( )税收所具有的基本特征是强制性、无偿性和固定性。()正确17. 对充基金的特点不包括( )A.投资活动复杂性B.投资效应高杠杆性C.筹资方式的私募性D.操作的公开性参考答案：D18. 在面值一定的情况下，调整债券的( )，可以使投资者的实际收益率接近市场收益率水平。A.资信评级B.在面值一定的情况下，调整债券的( )，可以使投资者的实际收益率接近市场收益率水平。A.资信评级B.发行价格C.到期日D.发行费用正确答案：B19. 当一国物价普遍上升或通胀严重时，产品出口成本下降，产品的
8、国际竞争力提高。( )当一国物价普遍上升或通胀严重时，产品出口成本下降，产品的国际竞争力提高。()错误20. 如何理解财政的收入分配职能?如何理解财政的收入分配职能?收入分配职能是指政府运用税收、财政补贴及转移支付等手段来调节微观经济主体的收入差距，以达到分配公平的目标。在政府对收入分配不加干预的情况下，一般会以个人财产的多少和对生产所作的贡献大小等因素，将社会财富在社会各成员之间进行初次分配，这种分配可能是极不公平的，而市场对此无能为力，只有依靠政府的力量，才会对这种不公平现象加以调整和改变。财政收入分配职能的主要内容是通过调节企业的收入水平即利润水平和居民个人收入水平，实现收入与财产的公平
9、分配。调节企业利润水平主要在于通过调节，使企业的利润水平能够比较客观地反映企业的生产经营管理和主观努力状况，使企业在条件大致相同的条件下获得大致相同的利润。调节居民个人收入水平是在坚持以按劳分配为主体、多种分配方式并存的制度，坚持效率优先、兼顾公平的前提下，贯彻执行现行收入分配政策，既要合理拉开收入差距，又要防止两极分化，逐步实现共同富裕。这主要通过两个方面来进行调节：一是通过征收个人所得税、遗产税和赠与税等调节个人收入的差距和个人财产的分布状况；二是通过转移性支出，如社会保障支出、救济支出、财政补贴等，维持居民最低生活水平和福利水平。21. 在交割期内付息的可交割国债不列入可交割券范围。(
10、)在交割期内付息的可交割国债不列入可交割券范围。( )答案：对22. 目前我国的公债种类有( )。 A记账式国库券 B记账式公债 C无记名公债 D凭证式公债 E折实公债目前我国的公债种类有()。A记账式国库券B记账式公债C无记名公债D凭证式公债E折实公债ABCD23. 外汇期货交易又称( )。A外汇保证金交易B合约现货外汇交易C按金交易D以上均正确外汇期货交易又称( )。A外汇保证金交易B合约现货外汇交易C按金交易D以上均正确正确答案：D24. 黄金收购量大于销售量，基础货币将( )A.减少B.增加C.不变D.不确定参考答案：B25. 下列属于投资银行最基础、最本源的业务是( )A.证券承销B
11、.兼并与收购C.不动产经纪D.资产管理参考答案：A26. 在现在的经济文献中，“流动性”指的就是货币。( )A.正确B.错误参考答案：B27. 由于金融监管的溢出效应，监管当局作出的不协调的监管决策很可能会导致世界范围内严重的低效金融产出，影响资源配置的有效性。( )A.正确B.错误参考答案：A28. 剑桥学派认为，决定人们持有货币多少的因素有( )。A.恒久性收入B.持有货币可能拥有的便利C.个人的财富水平D.利率变动参考答案：ACD29. 资产证券化是指以基础资产未来所产生的现金流为偿付支持，通过结构化设计进行信用增级，在此基础上发行资产支持证券(Asset-backed Securiti
12、es，ABS)的过程。( )A.正确B.错误参考答案：A30. 货币需求是一个不包含任何主观因素的纯客观经济范畴。( )A.正确B.错误参考答案：B31. MM定理认为，在具备完美资本市场的经济中，企业价值与企业的资本结构无关。( )A.正确B.错误参考答案：A32. 使受险单位蒙受潜在损失的汇率风险是( )。A.交易风险B.会计风险C.折算风险D.经济风险参考答案：D33. 经济与税源关系统计分析基本方法是( )A.对比分析法B.因素分析法C.分组分析法D.平均分析法经济与税源关系统计分析基本方法是( )A.对比分析法B.因素分析法C.分组分析法D.平均分析法答案：ABCD34. 不属于国债
13、的形式的是( )A.凭证式国债B.记账式国债C.无记名国债D.记名国债参考答案：D35. 根据“南方证券事件”案例，“麦科特欺诈发行上市”事件之后，南方证券一直做得不错的承销业务也急转而根据“南方证券事件”案例，“麦科特欺诈发行上市”事件之后，南方证券一直做得不错的承销业务也急转而下，风光不再。下列选项中属于承销业务的向投资者销售证券和完成结算阶段主要风险点的是( )。A项目核心人员携带项目跳槽B对发行人过度包装、共同违规，内核过程流于形式C发行人中途变更承销商和上市推介人，提供虚假信息或泄露、遗漏信息D发行过程中不按照程序操作，分销商未能完成分销额度正确答案：D36. 买进一个低执行价格的认
14、购期权，卖出两个中执行价格的认购期权，再买进一个高执行价格认购期权买进一个低执行价格的认购期权，卖出两个中执行价格的认购期权，再买进一个高执行价格认购期权属于( )A. 买入跨式期权B. 卖出跨式期权C. 买入蝶式期权D. 卖出蝶式期权答案：C24. 以相同的执行价格同时卖出认购期权和认沽期权，属于( )A. 买入跨式期权B. 卖出跨式期权C. 买入蝶式期权D. 卖出蝶式期权答案：C24. 以相同的执行价格同时卖出认购期权和认沽期权，属于( )A. 买入跨式期权B. 卖出跨式期权C. 买入蝶式期权D. 卖出蝶式期权答案：B37. 对于股本明细表，无论是审计人员自行编制的，还是向被审计单位索取的，均应作为永久性档案加以长期保存。( )对于股本明细表，无论是审计人员自行编制的，还是向被审计单位索取的，均应作为永久性档案加以长期保存。()
