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1、2022年证券一般从业必考试题库含答案1. 单选题 设立基金管理公司，应当具备的条件有（ ）。 .注册资本不低于5000万元人民币，且必须为实缴货币资本 .主要股东最近5年没有违法记录，注册资本不低于3亿元人民币 .取得基金从业资格的人员达到法定人数 .有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度 A 、B 、C 、D 、考点 基金市场参与主体解析 本题考查基金管理公司的设立条件。设立基金管理公司，应当经国务院证券监督管理机构批准，并具备下列条件：（1）有符合中华人民共和国证券投资基金法和中华人民共和国公司法规定的章程；（2）注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本；（3）主要股东具有从事证
2、券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理的较好的经营业绩和良好的社会信誉，最近3年没有违法记录，注册资本不低于3亿元人民币；（4）取得基金从业资格的人员达到法定人数；（5）有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施；（6）有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度；（7）法律、行政法规规定的、和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。【名师点拨：注意区分基金公司的注册资本和其股东的注册资本要求。】故本题选C选项。2. 单选题 下列对证券公司的股东及实际控制人的认识中正确的有（ ）。 .股东转让所持有的证券公司股权，受让方及其实际控制人也要符合监管部门
3、规定的资格条件 .实际控制人是指能够在法律上或事实上支配证券公司行使股东权利的法人、其他组织或个人 .证券公司股东存在虚假出资、出资不实、抽逃出资或变相抽逃出资等违法违规行为的，董事会应及时报告，并责令纠正 .证券公司可以间接为股东出资提供融资或担保 A 、B 、C 、D 、考点 普通股股东的义务解析 本题考查股东的义务。项正确，股东转让所持有的证券公司股权，受让方及其实际控制人也要符合监管部门规定的资格条件。项正确，实际控制人是指能够在法律上或事实上支配证券公司行使股东权利的法人、其他组织或个人。项正确，证券公司股东存在虚假出资、出资不实、抽逃出资或变相抽逃出资等违法违规行为的，董事会应及时
4、报告，并责令纠正。项错误，股东应当严格履行出资义务，证券公司不得直接或间接为股东出资提供融资或担保。因此，、项符合题意，故本题选D选项。3. 单选题 詹森是由詹森在（ ）模型基础上发展出的一个风险调整差异衡量指标。A SMLB APTC WACCD CAPM考点 基金评价的指标体系和主要方法解析 詹森是由詹森在CAPM模型基础上发展出的一个风险调整差异衡量指标。4. 单选题 贷款风险迁徙率是资产质量从前期到本期变化的比率，属于动态监测指标，包括（ ）。 .正常贷款迁徙率 .关注类贷款迁徙率 .次级类贷款迁徙率 .正常类贷款迁徙率 .可疑贷款迁徙率 A .B .C .D .考点 监测信用风险的主
5、要指标和计算方法解析 贷款风险迁徙率，属于动态监测指标，具体有：（1）正常贷款徙率（2）正常类贷款迁徙率（3）关注类贷款迁徙率（4）次级类贷款迁徙率（5）可疑类贷款迁徙率5. 单选题 欧洲债券根据附有选择权的不同，可以分为（ ）。 .双货币债券 .可转换债券 .可交换债券 .附权证债券 A 、B 、C 、D 、考点 国际债券解析 本题考查欧洲债券的分类。根据附有选择权的不同，欧洲债券分为双货币债券、可转换债券和附权证债券。故本题选A选项。6. 单选题 会员对本单位从业人员作出的处罚处分信息，会员应自处罚处分决定生效之日起( )个工作日内向中国证券业协会诚信管理系统申报，中国证券业协会审核后记入
6、诚信信息系统备注栏。 A 2B 5C 10D 15答案 C解析 根据中国证券业协会诚信管理办法的规定，会员对本单位从业人员作出的处罚处分信息，会员应自处罚处分决定生效之日起10个工作日内向中国证券业协会诚信管理系统申报，中国证券业协会审核后记入诚信信息系统备注栏；中国证券业协会认为申报信息不应记入诚信信息系统的，应当退回会员并说明不予记入诚信信息系统的原因。7. 单选题 基金业绩评价的意义在于（ ）。A 防止基金公司内幕交易B 为托管人的监督提供参考C 帮助基金公司进行信息披露D 为投资者进一步的投资选择提供决策依据考点 基金评价的指标体系和主要方法解析 只有通过完备的投资业绩评估，投资者才可
7、以有足够的信息来了解自已的投资状况。投资者可以决定是否继续使用现有的投资经理；基金管理公司可以决定一个基金经理是否可以管理更多的基金，可以分配更多的资源或是需要被替换。8. 单选题 收益性是指债券能为投资者带来一定的收入，其表现形式有（ ）。 .利息收入 .红利收入 .资本损益 .再投资收益 A .B .C .D .考点 现金流、债券类、股票类和衍生产品类证券产品的组成及基本特征解析 收益性：收益性是指债券能为投资者带来一定的收入，其表现形式有三种：1.利息收入，即债权人在持有债券期间按规定的条件分期、分次取得利息或者到期一次取得利息。2.资本损益，即债权人到期收回的本金与买入债券或中途卖出债
8、券与买入债券之间的价差收入。3.再投资收益，即投资债券所获现金流量再投资的利息收入。9. 单选题 统计套利的主要内容有配对交易、股指对冲、融券对冲和（ ）。A 风险对冲B 期权对冲C 外汇对冲D 期货对冲考点 统计套利解析 统计套利的主要内容有配对交易、股指对冲、融券对冲和外汇对冲。10. 单选题 下列选项中，合伙企业与公司的区别不包括（ ）。A 资本投入不同B 法律地位不同C 财产独立性不同D 承担的责任不同考点 总论解析 本题考查合伙企业与公司的区别。合伙企业与公司的区别主要有：（1）法律地位不同：公司具有独立的法人主体资格，是企业法人；合伙企业不是法人，是非法人企业，B选项符合。（2）财
9、产独立性不同：公司的财产独立于股东；合伙企业的财产与合伙人仅相对独立，合伙企业的财产属于合伙人共有，C选项符合。（3）承担的责任不同：股东对公司的责任以出资为限，承担有限责任；而合伙企业中，普通合伙人对合伙企业承担无限责任，D选项符合。因此，B、C、D选项属于合伙企业与公司的区别，A选项不属于合伙企业与公司的区别。故本题选A选项。11. 单选题 根据某地区2005-2015年农作物种植面积（X）与农作物产值（Y），可以建立一元线性回归模型，估计结果得到判定系数R2=0.9，回归平方和ESS=90，则回归模型的残差平方和RSS为（ ）。A 10B 100C 90D 81考点 一元线性回归模型解析
10、 12. 单选题 证券公司为证券资产管理客户开立的证券账户，应当自开户之日起（ ）个交易日内报证券交易所备案。A 2B 3C 4D 5考点 证券账户管理解析 本题考查证券公司账户管理的规定。证券公司为证券资产管理客户开立的证券账户，应当自开户之日起3个交易日内报证券交易所备案。故本题选B选项。13. 单选题 金融机构过度依赖于掌握金融机构大量技术和关键信息的外汇交易员，由此则可能带来（ ）。A 声誉风险B 战略风险C 信用风险D 操作风险考点 金融风险的分类解析 本题考查金融风险的概念。A选项不符合题意，声誉风险是指由商业银行经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对商业银行负面评价的风险
11、。B选项不符合题意，战略风险是影响整个企业的发展方向、企业文化、信息和生存能力或企业效益的因素。C选项不符合题意，信用风险又称为交易对方风险或履约风险，指交易对方不履行到期债务的风险。D选项符合题意，商业银行过度依赖于掌握商业银行大量技术和关键信息的外汇交易员，由此则可能带来操作风险。故本题选D选项。14. 单选题 假设F为指数期货价格，S为现货指数现值，e为以连续复利方式计算资金收益（或成本），r为无风险利率，q为持有期现货指数成分股红利率，T-t为期货存续期间，则当图时，投资者的套利交易策略为（ ）。A 卖出股指期货合约，买进指数成分股B 卖出指数成分股，买进股指期货合约C 卖出指数成分股
12、，买进无风险债券D 卖出无风险债券，买进股指期货合约考点 股指期货解析 若，期货价值偏高，可以考虑买入股指成分股，卖出期货合约进行套利，这种策略为正向套利，若，持有股指成分股的成本偏高，可以考虑买入股指期货合约，卖出成分股套利，这种策略为负向套利。15. 单选题 根据技术分析理论，矩形形态（ ）。A 为投资者提供了一些短线操作的机会B 与三重底形态相似C 被突破后就失去测算意义了D 提示投资者要耐心观望等待考点 形态理论解析 与别的大部分形态不同，矩形形态为投资者提供了一些短线操作的机会。如果在矩形形成的早期能够预计到股价将进行矩形调整，那么就可以在矩形的下界线附近买入，在上界线附近抛出，来回
13、做几次短线的进出。若矩形的上下界线相距较远，那么这样的短线收益也是相当可观的。16. 单选题 同类型内部的相关系数都为正，且较大的股票有（ ） .增长类股票 .稳定类股票 .非增长股票 .能源类股票 A .B .C .D .考点 股票投资风格分类体系解析 17. 单选题 在行业分析方法中，归纳法是从（ ）的研究方法。A 整体到一般B 一般到个别C 一般到整体D 个别到一般考点 行业分析方法解析 归纳法是从个别出发以达到一般性，从一系列特定的观察中发现一种模式，在一定程度上代表所有给定事件的秩序。18. 单选题 全国中小企业股份转让系统又称（ ）。A 新三板B 二板市场C 创业板D 中小企业板考
14、点 全国中小企业股份转让系统解析 本题考查我国金融市场的内容。A选项符合题意，全国中小企业股份转让系统（简称“全国股份转让系统”）俗称“新三板”，主要为创新型、创业型、成长型中小微企业服务。B、C选项不符合题意，创业板又称二板市场，即第二股票交易市场，专为暂时无法在主板上市的创业型企业、中小企业和高科技产业企业等提供融资途径和成长空间的证券交易市场，是对主板市场的重要补充。D选项不符合题意，中小板块是由深圳证券交易所在主板市场内设立的流通盘1亿以下的板块。故本题选A选项。19. 单选题 下列有关交易所债券市场说法正确的是（ ）。 .深圳证券交易所是最早开办债券交易的场所 .交易所市场实行的是集中撮合竞价与经纪商制度 .投资者可委托交易所会员在交易所市场进行债券交易
