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1、多项选择题*共254道题*三、多项选择题（有两个或两个以上正确答案）（一）商业银行应明确合规风险报告路线以及合规风险报告的（ ）。 A、要素 B、格式 C、频率 D、字数答案：ABC（二）以下（）是打包放款的风险。A、出口商将打包资金挪作他用，致使信用证成为一纸空文，使打包放款无法偿还B、在自由议付信用证项下，受益人取得打包放款后，可能将单据和副本信用证提交他行寄单索汇，以逃避还贷C、单据有不符点，国外开证行拒付D、国外开证行无理拒付答案：ABCD（三）汇出汇款经办行负责对汇款人提交的材料的（ ）进行审查。A表面一致性 B、合规性C、实际真伪 D、来源答案：AB（四）经常性外汇收入包括（ ）。
2、A、居民个人及来华人员个人的外汇B、出口或先支后收转口货物及其他交易行为收入的外汇C、外国驻华使领馆、国际组织及其他境外法人驻华机构的外汇D、对外索赔收入的外汇、退回的外汇保证金答案：ABCD（五）以下属员工行为守则中普遍性规范的是（ ）。A、爱岗敬业、诚实守信 B、勤勉尽职、依法合规C、公平竞争、廉洁自律 D、专业高效、客户至上答案：AB（六）某分行行长要求其分行的一名客户经理关照一笔贷款，而该客户经理发现该笔贷款明显不符合规定，则该客户经理应当（ ）。A、应服从领导的指示，按照分行行长的意思做B、应向该分行行长解释相关规定以及该贷款不合规的地方C、自己回避，移交其他同事办理D、若受到该行长
3、的巨大压力，可以向监管部门报告答案：BD（七）按照员工行为守则的要求，以下（ ）行为不正确。A、提供服务及接受客户咨询时未能准确宣传、介绍农行有关金融产品B、带动亲友使用农行产品，正面宣传农行金融产品C、优先选用农行金融产品D、擅自接受媒体采访或提供新闻线索，给农行造成负面影响答案：AD（八）以下（ ）属于守则规定的强制性规范。A、必须严守劳动合同 B、爱岗敬业C、不得收送高额礼品 D、同事关系答案：AC（九）有下列（ ）行为之一的，应依照中华人民共和国会计法、中华人民共和国档案法和中华人民共和国档案法实施办法的相关规定追究有关人员责任。A、故意销毁、隐匿、篡改经营活动中形成的各种会计档案资料
4、的B、明知会计档案的保管状况存在隐患而不采取措施，造成会计档案毁损的C、对会计档案管理工作不负责任，造成会计档案丢失的D、泄漏会计档案秘密，对本行经营或客户造成损失的答案：ABCD（十）下列属于合规风险管理体系基本要素的是（ ）。A、业务管理部门的组织结构和资源B、合规风险管理计划 C、合规风险识别和管理流程 D、合规培训与教育制度 答案：BCD（十一）以下（ ）行为是员工缺乏忠诚的职业品质的表现。A、有的员工离职前利用职务之便不惜违规放贷，为自己“跳槽”到企业任职创造条件B、有的员工直接帮亲属骗取农行贷款，谋取私利C、有的员工离职后到同业任职，完全不顾及农行对他们多年的教育和培养，利用自己知
5、悉的商业秘密，不但挖走农行的客户资源，而且还带走农行的业务骨干，给所在行带来了严重影响D、有的员工有办事拖拉，消极怠工，上班炒股的答案：ABC （十二）诚信乃为人之本。以下（ ）名言警句描述的是诚信的重要性。A、言必信，行必果 B、人而无信，不知其可也C、在其位，谋其事，尽其责 D、天地生人，有一人必有一人之业答案：AB（十三）作为一名农业银行员工应确保自己提供的个人资料真实，不得以涉及个人隐私为由拒绝提供。以下（ ）资料不得以属个人隐私为由拒绝提供。 A、关联交易信息 B、领导干部重大事项申报C、工作小结 D、岗位竞聘材料答案：ABCD（十四）诚信道德的内容主要有（ ）。A、善意真诚的主观心
6、理 B、诚实不欺的客观行为C、公平合理的交易行为 D、勤勉尽职的工作态度答案：ABC（十五）中国银行业从业人员道德行为公约规定，银行从业人员应（ ）。A、品行端正 B、公道正派 C、诚实守信 D、表里如一答案：ABCD（十六）中国农业银行员工违反规章制度处理办法规定，有下列（ ）行为之一不及时纠正和处理的，给予有关责任人员警告至记过处分。A、滥用职权 B、玩忽职守 C、徇私舞弊 D、泄漏秘密答案：ABCD（十七）中国农业银行员工违反规章制度处理办法规定，员工有下列（ ）情况，未按规定办理交接手续的，给予有关责任人员警告至记大过处分。A、离岗 B、轮休 C、临时离职 D、工作调动答案：ABCD（
7、十八）银行业从业人员在离职后，仍应恪守诚信，保守原所在机构的（ ）。A、商业秘密 B、财务信息 C、客户隐私 D、业务信息答案：ABCD（十九）泄露国家秘密的渠道一般有（ ）。A、对外交往与合作中的泄密B、新闻宣传和出版方面的泄密C、通信和办公自动化方面的泄密D、计算机及其网络方面的泄密答案：ABCD（二十）以下（ ）是计算机安全保密认识上的误区。A、文件删除后就不可恢复；B、在内网上以文件共享方式传递文件是安全的；C、计算机病毒是造成计算机系统安全问题的主要原因；D、向监管部门报送机密级财务数据不得直接通过外网传输。答案：ABC（二十一）以下对农业银行内部秘密含义理解正确的是（ ）。A、不属
8、于国家秘密B、关系到农业银行的安全和利益秘密C、在一定时间内只限于一定范围人员知悉的事项D、因内部秘密只适用与农行内部，所以可以不遵守国家法律法规的约束答案：ABC（二十二）银行业从业人员与同业人员接触时，应注意（ ）。A、不得泄露本机构客户信息和本机构尚未公开的财务数据B、不得窃取、侵害同业人员所在机构的知识产权和专有技术C、新产品的研发，是促进金融市场前进的动力，可以相互讨论D、不得以不正当手段刺探、窃取同业人员所在机构尚未公开的财务数据答案：ABD（二十三）关于密件的收发与传递下列做法正确的是（ ）。A、收发密件，要履行清点、登记、签收手续B、传递密件，要选择安全的交通工具和交通路线，并
9、采取相应的安全保密措施。传递密级文件统一使用机要专用信封包装，涉密载体应当包装密封；密件信封和涉密载体袋牌应当标明密级、编号和收发单位名称C、传递密件，要通过机要交通、机要通信或者指派专人进行，不得通过普通邮政或非邮政渠道传递D、采用现代通信及计算机网络等手段传输国家秘密信息，可以不适用有关保密规定答案：ABC（二十四）下列选项符合保密要求的有（ ）。A、工作人员离开办公场所，应当将加密设备及秘密载体存放在保密设备里B、计算机信息系统存储、处理、传输、输出的涉密信息要有相应的密级标识，密级标识不能与正文分离；打印输出的涉密文件，应当按相应密级的文件进行管理C、 涉密信息在存储、传输中，必须采取
10、加密措施和相应的防电磁信息泄露保密措施，防止信息非授权泄露或被窃取D、 使用加密设备应当与涉密信息的密级相同，并得到有权部门认证答案：ABCD（二十五）银行业从业人员应当坚持诚实守信、公平合理、客户利益至上的原则，正确处理业务开拓与客户利益保护之间的关系，并按照以下（ ）原则处理潜在利益冲突。A、在存在潜在冲突的情形下，应当向所在机构管理层主动说明利益冲突的情况，以及处理利益冲突的建议B、银行业从业人员本人及其亲属购买其所在机构销售或代理的金融产品，或接受其所在机构提供的服务之时，应当明确区分所在机构利益与个人利益C、银行业从业人员应在可能发生潜在利益冲突情形时，应主动避免D、不得利用本职工作
11、的便利，以明显优于或低于普通金融消费者的条件与其所在机构进行交易答案：ABCD（二十六）农业银行规定关联交易应当符合（ ）原则。A、诚实信用原则 B、公平原则C、公开原则 D、公正原则答案：ABCD（二十七）在下列（ ）情形下，农业银行可以解除劳动合同。A、农业银行员工同时与农业银行以外的其他单位建立劳动关系，对完成本单位工作造成严重影响B、农业银行员工患职业病被确认丧失劳动能力C、农业银行员工利用工作便利，为自己或者他人谋取不正当利益的，严重损害农业银行利益D、受到纪律处分，在处分期内再次违反农业银行劳动纪律或者规章制度的答案：ACD（二十八）下列情形中，会导致利益冲突的是（ ）。A、某支行
12、员工的配偶在其他商业银行办理个人综合消费贷款B、某支行向行长的配偶开办的企业提供优于同类贷款条件的信贷支持C、某支行在集中采购时，将标底泄露给利害关系人D、某支行员工将自己的财产出售给该支行 答案：BCD （二十九）员工行为守则要求员工在处理客户关系时应做到以下（ ）方面。A、员工应尊重客户，以诚信、专业、高效、优质的服务获取客户信任B、员工应当做到了解客户，并履行对客户尽职调查的义务C、员工在向客户推荐产品或提供服务时，应对其法律风险、市场风险等进行充分的提示，不得虚假宣传、欺骗误导客户D、员工应积极妥善处理客户投诉，及时反馈处理情况答案：ABCD（三十）根据风险控制的要求，银行员工应当了解
13、客户的（ ）。A、财务状况 B、业务状况 C、业务单据 D、客户的风险承受能力答案：ABCD（三十一）某银行员工在向客户销售理财产品时，故意混淆预期收益率与保证收益率的概念，并口头保证该产品肯定能够达到预期收益率。这种做法违反了( )原则。A、诚实信用 B、礼貌服务 C、风险提示 D、互相监督答案：AC（三十二）遇到客户投诉时，以下态度或做法正确的是（ ）。A、应本着“问题到我为止”的态度，尽力解决客户的问题B、95599客服接线员以不了解业务为由，简单回答“不清楚”C、支行某部门接到客户投诉电子银行操作问题，以非本部门职责范围为由，要求客户打别的电话咨询D、某网点大堂经理耐心、礼貌、认真地处
14、理客户的投诉。对一时无法解决的问题，详细记录客户投诉意见，承诺在规定期限内给客户反馈答案：AD（三十三）下列有关银行员工服务流程规范的表述正确的是（ ）。A、受理业务时，要积极主动，热情周到B、办理业务时，必须严格执行各项规章制度，做到准确、快速、优质、高效C、交付业务时，递交客户手中，嘱咐客户收好，妥善保管单据凭证，注意安全D、适时提醒或劝导客户遵守“一米线”制度答案：ABCD（三十四）以下行为属于不正当竞争的有（ ）。A、诋毁行业内其他单位的商业声誉B、泄露行业内其他单位的商业秘密C、利用政府行政资源干预或影响市场竞争D、不计成本地争揽客户答案：ABCD（三十五）根据中国农业银行员工违反规章制度处理办法规定，下列行为中，应给予有关责任人员开除处分的包括( )。A、贪污、收受或索取贿赂数额超过5000元的B、给予、收受商
