《2022年金融-证券从业资格考前拔高综合测试题（含答案带详解）第151期》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年金融-证券从业资格考前拔高综合测试题（含答案带详解）第151期（15页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2022年金融-证券从业资格考前拔高综合测试题（含答案带详解）1. 单选题根据证券基金经营机构信息技术管理办法，证券公司应当将经营及客户数据按照（）进行分类分级，并根据不同类别和级别作出差异化数据管理制度安排。问题1选项A.重要性和时效性B.重要性和敏感性C.完整性和紧迫性D.时效性和完整性【答案】B【解析】证券公司应当将经营及客户数据按照重要性和敏感性进行分类分级，并根据不同类别和级别作出差异化数据管理制度安排。分类分级与实效性和紧迫性没有直接关联。2. 单选题根据证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法规定，下列关于证券公司合规管理的说法，错误的是（）。问题1选项A.证券公司制定合规管理
2、制度属于合规管理B.证券公司防范合规风险的行为属于合规管理C.证券公司对市场风险的识别属于合规管理D.证券公司建立合规管理机制属于合规管理【答案】C【解析】证券公司的合规管理是指证券公司制定和执行合规管理制度，建立合规管理机制，防范合规风险的行为。对市场风险的识别不属于合规管理，属于风险管理。3. 单选题下列关于沪伦通与沪深港通业务模式区别的说法，正确的是（）。问题1选项A.沪伦通是利用基础股票和存托凭证之间的互相转换机制，打通两地市场的交易，而沪深港通是用基础股票互换机制，打通两地市场的交易B.沪伦通是“投资者跨境”，但产品仍在对方市场，而沪深港通是“产品跨境”，但投资者仍在本地市场C.沪深
3、港通和沪伦通均是两地的投资者可以相互到对方市场直接买卖股票，但沪伦通投资者也还可在本地买卖存托凭证，沪深港通则不可以D.沪伦通是将对方市场的股票转换成存托凭证到本地市场挂牌交易，而沪深港通则是两地投资者到对方市场直接买卖股票【答案】D【解析】沪深港通是由交易所设立的证券交易服务公司将境内投资者的交易申报订单路由至境外交易所执行，并由两地证券登记结算机构分别为本地投资者提供名义持有人服务、代为持有境外证券并参与清算交收的互联互通模式。A错误；沪伦通是沪伦两地满足一定条件的上市公司到对方市场上市交易存托凭证的模式，投资者参与存托凭证交易结算的模式与股票类似。同时参照国际通行做法。沪伦通存托凭证与基
4、础股票间可以相互转换，利用基础股票和存托凭证之间的相互转换机制，打通两地市场的交易。形象地说，沪深港通是两地的投资者互相到对方市场直接买卖股票，“投资者”跨境，但产品仍在对方市场。而沪伦通是将对方市场的股票转换成存托凭证到本地市场挂牌交易，产品”跨境，但投资者仍在本地市场。BC错误。4. 单选题根据证券公司风险控制指标管理办法规定，下列关于证券公司净资本计算标准的说法，正确的有（）。.净资本由核心净资本和附属净资本构成.风险覆盖率等于净资产除以各项风险资本准备之和.资本杠杆率等于附属净资本除以表内外资产总额.流动性覆盖率等于优质流动性资产除以未来30天现金净流出量问题1选项A.、B.、C.、D
5、.、【答案】D【解析】净资本由核心净资本和附属净资本构成。其中，核心净资本是在净资产的基础上，扣除资产项目的风险调整和或有负债的风险调整，再扣除或者加上中国证监会认定或核准的其他调整项目。附属净资本是在将长期次级债按照规定比例计人净资本的基础上，扣除或者加上中国证监会认定或核准的其他调整项目。风险覆盖率等于净资本除以各项风险资本准备之和。资本杠杆率等于核心净资本除以表内外资产总额，错误。流动性覆盖率等于优质流动性资产除以未来30天现金净流出量。净稳定资金率等于可用稳定资金除以所需稳定资金。5. 单选题根据证券公司全面风险管理规范，全面风险管理体系应当包括（）。.可操作的管理制度、健全的组织架构
6、.专业的人才队伍.可靠的信息技术系统、量化的风险指标体系.有效的风险应对机制问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】B【解析】全面风险管理体系应当包括可操作的管理制度、健全的组织架构、可靠的信息技术系统、量化的风险指标体系、专业的人才队伍、有效的风险应对机制。证券公司应当建立健全与公司自身发展战略相适应的全面风险管理体系。证券公司应当定期评估全面风险管理体系，并根据评估结果及时改进风险管理工作。证券公司应将所有子公司以及比照子公司管理的各类孙公司（统称“子公司”）纳人全面风险管理体系，强化分支机构风险管理，实现风险管理全覆盖。6. 单选题发生可能对资产支持证券投资价值或价格有实质性影响的重大
7、事件时，下列管理人的做法，正确的有（）。.向资产支持证券合格投资者披露.向中国证券登记结算有限责任公司报告.向证券交易场所报告.向中国基金业协会报告问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】D【解析】发生可能对资产支持证券投资价值或价格有实质性影响的重大事件，管理人应当及时将有关该重大事件的情况向资产支持证券合格投资者披露，说明事件的起因、目前的状态和可能产生的法律后果，并向证券交易场所、中国证券投资基金业协会报告，同时抄送对管理人有辖区监管权的中国证监会派出机构。项错误，中国证券登记结算有限责任公司是进行登记结算的，发生的这些事件，不需要向他们报告。7. 单选题除证券法外，与证券交易、证券投
8、资活动有关的上市公司收购以及上市公司重大资产重组财务顾问业务涉及的法律法规、部门规章和规范性文件包括（）。.上市公司并购重组财务顾问业务管理办法.上市公司收购管理办法.科创板上市公司重大资产重组特别规定.关于加强证券经纪业务管理的规定问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】D【解析】除证券法外，与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问涉及的主要部门规章及规范性文件包括上市公司并购重组财务顾问业务管理办法上市公司重大资产重组管理办法上市公司收购管理办法和科创板上市公司重大资产重组特别规定等。此外，中国证监会、上交所和深交所还制定发布了一系列规定、指引等，对财务顾问的执业行为进行规范、监管。.关于
9、加强证券经纪业务管理的规定，属于经纪业务的实行依据。8. 单选题根据证券公司风险控制指标管理办法，证券公司未按期完成整改、风险控制指标情况继续恶化，严重危及该证券公司的稳健运行的，（）可以撒销其有关业务许可。问题1选项A.证券业协会B.中国证监会C.证券交易所D.中国证监会派出机构【答案】B【解析】证券公司未按期完成整改、风险控制指标情况继续恶化，严重危及该证券公司的稳健运行的，中国证监会可以撤销其有关业务许可。证券公司风险控制指标无法达标，严重危害证券市场秩序、损害投资者利益的，中国证监会可以区别情形，对其采取下列措施：（1）责令停业整顿；（2）指定其他机构托管、接管；（3）撤销经营证券业务
10、许可；（4）撤销。证券业协会、证券交易所都是自律管理机构，无权撤销业务许可；证监会派出机构是下属机构，重点负责监督管理，也无权撤销业务许可。9. 单选题下列产品中，可以在证券公司柜台市场发行、销售与转让的有（）。.证券公司发行的收益凭证.代销银行的理财产品.代销信托公司的信托计划.证券公司发行的集合资产管理计划问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】A【解析】在柜台市场发行、销售与转让的产品包括但不限于以下私募产品：（1）证券公司及其子公司以非公开募集方式设立或者承销的资产管理计划、公司债务融资工具等产品；（2）银行、保险公司、信托公司等其他机构设立并通过证券公司发行、销售与转让的产品；（3
11、）金融衍生品及中国证监会、中国证券业协会认可的产品。10. 单选题流动性风险，是指证券公司无法以合理成本及时获得充足资金，以（）的资金需求的风险。.偿付到期债务.履行其他支付义务.满足正常业务开展.进行套期保值问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】流动性风险，是指证券公司无法以合理成本及时获得充足资金，以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的资金需求的风险。.进行套期保值，是对冲过程才会使用的，与流动性风险没有必然联系。11. 单选题根据证券投资基金销售人员从业资质管理规则，基金销售人员在开展基金宣传推介活动时应通过适当方式向基金投资人出示（）。问题1选项A.个人身份
12、证件B.任职机构出具的委托手续C.基金代销协议D.从业资质证明【答案】D【解析】基金销售人员在开展基金宣传推介、基金理财业务咨询等活动时应通过适当的方式向基金投资人出示从业资质证明。首先要和客户说明有从业资格，才能开展业务。12. 单选题关于内地与香港股票市场互联互通机制，以下说法错误的是（）。问题1选项A.港股通，是指投资者委托内地证券公司，经由规定通道，买卖规定范围内的香港联交所上市的股票B.深股通，是指投资者委托内地证券公司，经由规定通道，买卖规定范围内的深圳证券交易所上市的股票C.沪股通，是指投资者委托香港经纪商，经由规定通道，买卖规定范围内的上海证券交易所上市的股票D.沪港通下的港股
13、通和深港通下的港股通统称港股通【答案】B【解析】沪股通，是指香港投资者委托香港经纪商，经由联交所设立的证券交易服务公司，向上交所进行申报，买卖规定范围内的上交所上市的股票。港股通，是指内地投资者委托内地证券公司，经由上交所或深交所设立的证券交易服务公司，向联交所进行申报，买卖规定范围内的联交所上市的股票，沪港通下的港股通和深港通下的港股通统称港股通。深股通，是指香港投资者委托香港经纪商，经由联交所在深圳设立的证券交易服务公司，向深交所进行申报，买卖规定范围内的深交所上市的股票；B项错误。13. 单选题下列关于股份有限公司监事会的表述，正确的有（）。.监事会设主席一人，并应当设副主席.监事会主席由全体监事过半数选举产生.董事、高级管理人员不得兼任监事.监事会成员不得少于三人问题1选项A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】股份有限公司设监事会，其成员不得少于3人。监事会应当包括股东代表和适当比例的公司职工代表，其中职工代表的比例不得低于1/3，具体比例由公司章程规定。监事会中的职工代表由公司职工通过职工代表大会、职工大会或者其他形式民主选举产生。监事会设主席1人，可以设副主席。监事会主席和副主席由全体监事过半数选举产生。董事、高级管理人员不得兼任监事。14. 单选题下列关干转融通业务中权益处理的说法，错误的是（）。
