合规文化建设方案

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1、合规文化建设方案精选优质文档倾情为你奉上合规文化建设方案模版仅供参考，切勿通篇使用篇一：合规文化建设年活动的实施方案 1 合规文化建设年活动实施方案 为进一步增强合规经营意识 ,培育良好的内控合规文化 ,提 高风险管理能力，推动案件专项治理工作，确保我行改革与发 展的顺利推进,根据浙江银监局办公室转发中国银监会办公 厅关于印发农村中小金融机构合规文化建设年活动方案的通知（浙银监办20xx126号）文件精神，结合我行实际情况， 制定本实施细则。一、活动目标合规文化建设是银行业金融机构实施风险为本管理重要载 体，是风险内控管理的重要抓手。要通过开展合规文化年建设 活动，进一步端正经营指导思想 ,增

2、强合规经营意识,控制风险, 稳健经营,使员工的合规经营意识和自觉性明显增强，确保各 项监督问责机制有效落实，各机构内控管理的执行力和控制力明显强化，整体风险防范能力明显提高，形成 “人人讲合规， 处处显合第1页精选优良文档倾情为你奉上规，行行重合规”的良好氛围。二、领导推动小组为了能扎实推进合规文化建设年活动，我行特成立合规文 化建设年活动领导推动小组，组长由一把手担任，结合机构自 身特点，在充分调研的基础上有针对性地制定活动实施方案， 领导推动小组具体成员名单如下：组长：副组长：成员：领导小组下设办公室,办公室主任由兼任,主要负责举动的 组织、协调、推进工作，确保合规文化建设年举动有序开展。

3、三、举动内容：一是完善组织体系。我行要科学配置合规管理资源，建立 和完善与经营范围、业务规模相适应的合规风险管理组织架构 从合规部门设置、岗位安排、职责权限、工作流程、管理措施 报告路线、监督评价等各方面完善合规管理的制度性安排。在 董事会下设风险管理委员会、审计委员会或专门的合规管理委 员会，准确、及时掌握机构合规风险管理情况和重大违规事件 协助董事会对经营活动的合规性最终负责；董事长等高级管理 层为合规第2页精选优质文档倾情为你奉上文化年活动的第一责任人，对合规管理政策制度的建立健 全、合规风险管理体制机制的有效性、违规行为的控制与处罚 承担全面责任。二是重塑制度流程。我行对已制定的规章制

4、度进行全面系 统的梳理和评估，确保内部管理各项制度的合规性，体现并符 合法律、法规和准则的要求。根据风险管理流程的需要，按照 业务条线制定、完善相应的管理制度、流程规范或操作指南， 使之成为指导合规操作的标准。为保障合规要求的执行落实， 要着力建立和完善合规绩效考核、违规问责和诚报告 “三个办 法”，以及重大违规报告、合规政策报备、合规风险管理评估、 合规管理联动等“四项制度”。三是强化教育培训。要在本地监管部门、总行的统一安排 和指导下，组织实施针对不同工具、不同条理的合规教育培训 和查核。组织各部门全体员工研究国家经济政策、法律法规、 监管要求和内部管理规章制度、流程规范，研究本岗位应知应

5、 会的专业知识、技术技能，开展思想道德、职业操守、案例警 示教育。尤其应重视做好对新员工、新上任职员、高风险部门 和关键岗位职员以及合规专业职员的教育培训，切实提高全员 的遵纪违法、职业操守认识，提高全员的政策贯彻、制度履行 和专业知识、业务操纵水平。第3页精选优质文档倾情为你奉上四是全面自查自纠。全行所有岗位员工开展全面合规自检 违规自查、风险排查为基础，以消弭制度缺失、履行误差、监 视缺位为重点，深入查找公司治理、内部控制、行为规范等各 方面存在的问题，针对发觉问题，分门别类制订详细整改方案 强化合规管理措施，并跟踪复查，确保整改纠正和问责到位。 实施中要结合当前工作，认真落实银监会对授权

6、授、贷款 “三 查”、内外对账、存贷款及票据承兑贴现的滚动检查要求，重 点对盗支客户存款、账外吸收存款、假冒名贷款、内外勾结诈 骗贷款等案件多发业务领域进行风险排查，对风险隐患大的重 点岗位、重点职员和关键环节进行精密化合规检查。四、举动步骤：第一阶段：宣传发动、部署动员阶段（5月下旬）认真组织研究三明银监分局的实施方案，将活动精神传达 到每一位员工，充分认识开展“合规文化年”建设活动的重要意 义，统一思想，积极参与，成立活动领导推动小组。第二阶段：全面自查、发现问题阶段（6月）对我行的授业务、存款及柜台业务、会计管理三方面进行 自查，在自查中发觉问题并解决问题；组织开展全体员工行为 排查，在

7、排查中及时发觉、化解员工中存在的苗头性、倾向性 问题，第4页精选优质文档倾情为你奉上对不适宜在紧张岗位的职员及时予以调解轮换。 第三阶段：整改完善、培训教育阶段（7 月-11 月） 对重点治理检查及本地监管部门检查所发觉的各类问题进 行认真分析，落实责任人，加大责任追究力度。同时要针对问 题发生的不同原因，制订切实可行的整改措施，加强培训教育 研究，逐条加以整改落实，防止屡查屡犯问题。第四阶段：及时总结、促进提高阶段（12月）对建设“合规文化年”活动进行认真回顾，总结活动开展的 经验与取得成效，分析存在的不足，提出进一步加强合规文化 建设的意见。篇二：“合规文化建设年”活动实施方案附件雷州市农

8、村用合作联社“合规文化建设年”活动实施方案为积极贯彻落实银监会 20xx 年全国农村中小金融机构监 管工作会议精神，扎实推进我联社全面风险管理长效机制和合 规文化建设，根据银监会办公厅关于印发农村中小金融机构 合规文化建设年活动方案的通知（银监办发 ?20xx?132 号） 以及广第5页精选优质文档倾情为你奉上东省农村合作金融机构“合规文化建设年”活动实施方案 相关要求，结合我联社实际，市联社从今年 4 月份开始在辖内 组织开展以 “抓合规、建机制、防风险、促发展 ”为主题的“合 规文化建设年”活动，并制定本实施方案。一、统一思想，明确目标（一）总体目标通过“抓合规、建机制、防风险、促发展 ”

9、为主题的 “合规 文化建设年 ”活动，我联社在今年着重建立 “一个体系”，完善 “两种机制”，制定“三个办法”和建立“四项制度”。建立“一个 体系”，就是建立与本联社经营范围、组织结构和业务规模相 适应的合规管理组织体系；完善“两种机制”就是完善有效实施 全面风险管理和业务合规操作的机制；制定“三个办法”，就是 制定和完善合规绩效考核办法、违规问责办法和诚报告办法；-1-建立“四项制度”，就是建立重大违规敷陈制度、合规 政策报备制度、合规管理评估制度和合规管理联动制度。我联社在组织实施“合规文化建设年”举动过程中，要以合 规文化的遍及、教育和宣传，进一步创建“合规和谐”的企业 文化；以业务流程

10、的优化和再造，来推动各项合规管理政策、 程序、制度的落实，提高制度履行力；以全面风险管理机制建 设的第6页精选优质文档倾情为你奉上全面推进和积极实施，来推动合规风险管理从单纯目标管 理转变为全过程管理，促进经营战略转型，增强风险管控能力（二）三大原则1、领导层倡导及率先垂范。只有得到领导层的重视，合 规文化建设各项工作才能稳步推进、有效落实。因此，培育合 规文化、建设合规管理体系，领导管理层必须率先垂范，身体 力行。在本次举动中，各用社主任、各部经理必须亲自抓部署 抓落实、抓督导，并结合流程银行建设和全面风险管理机制建 设，按期或不按期对全体员工进行遍及性的专题讲课；联社管 理层成员要按照分工

11、逐项落实合规文化建设年举动计划，并明 确机构内部各层级的分工及职责，做到每项合规事项都有专人 负责和落实。2、全员参与，全面覆盖。合规不仅仅是合规部门的职责， 更是每一位员工的责任，只有合规成为每一位员工的行为准则 成为各岗位人员的自觉行动，合规管理才会真正有效。在本次 活动中，各社、各部要大力提倡合规人人有责，引导各级员工 从规范自身业务操作做起，最大限度地避免违规事项的发生。-2-3、正确处理合规管理与业务发展的关系。无论是联社 高层、中层还是一般员工，都肩负着发展和合规的双重任务， 必须将合规管理活动与业务发展需求结合起来，将合规管理的 要求第7页精选优良文档倾情为你奉上融入业务流程操作

12、中，通过合规促进业务发展，真正实现 合规创造价值的理念。二、加强领导，强化组织为确保“合规文化建设年 ”活动的顺利开展，联社成立 “合 规文化建设年”活动推动小组，由黄勇理事长担任组长，李宜 应主任担任副组长，联社领导班子其他成员和各部门负责人为 小组成员。 “合规文化建设年 ”办公室设在合规部，具体负责 “合规文化建设年”活动的宣传、部署、推动和评价。各社要成 立“合规文化建设年”活动推动分小组，由社主任和副主任分别 担任正副组长。联社理事长是本次“合规文化建设年”活动的第 一责任人，各社主任做为本社责任人，对合规管理政策制度的 建立健全、合规风险管理体制机制的有效性、违规行为的控制 与处罚

13、承担全面责任。各单位要按照中国银监会的要求和省联 社的统一部署，充分发挥主体作用，结合自身特点，有针对性 地开展活动，把各个步骤和环节抓细、抓实，保证效果。联社 合规部负责本次活动的具体实施、运作及协调，其他部门应积 极配合、全力支持，上下合力，抓出实效。三、详细举动部署（一）开展“讲合规重规范做表率”评比活动第8页精选优良文档倾情为你奉上-3 -市联社在辖内组织开展“讲合规重规范做表率”的评比 活动，评选“合规先进个人”，树立合规典型，各单位要引导全 体员工向身边的典型研究，对标定位，学赶先进，营造良好的 合规文化氛围。（二）“合规违法大家谈”举动为激起广阔员工合规违法的认识，使“合规人人有

14、责”的理 念植入人心，让广阔员工的合规观念由原先“要我合规”转变为 “我要合规”，市联社在辖内组织开展“合规违法大家谈”举动。 一是创办合规举动简报，报道“合规文化建设年”举动进程 及选登优秀文章；二是围绕“合规违法大家谈”的举动专题，组 织开展征文比赛、演讲、辩论、座谈等形式多样、丰富多彩的 举动；三是联社将近两年来银监部门、省联社下发的有关合规 方面的文件编印成册和省联社罗继东理事长编写的农村中小 金融机构全面风险管理机制建设一书发给员工每人一册，将 数据大会合后所有的制度汇编成册，为“合规违法大家谈”举动 创造条件。（三）重塑制度流程，为流程银行建设打基础1、梳理制度，保证制度有效性。从

15、今年 5 月下旬开始， 各社、部要用 2-3 个月时间由合规部牵头，组织人员对已制定 的规章制度进行全面系统的梳理和评估，确保内部管理各项规 章制度第9页精选优质文档倾情为你奉上的合规性和有效性。同时要及时对各项政策、管理办法和 操作程序等进行后评价，不断完善自身制度体系，保证各项规 章制度能适应本机构业务创新和改革发展等各方面的合规要求。- 4 -（ 2）为优化、再造流程打好基础，强化制度执行力。 各部室要结合本业务条线的各项规章制度的梳理、整合和完善 以及流程银行建设等基础性工作要求，对相关的业务流程和管 理流程进行优化或再造，制定和完善流程操作规范及标准，保 证各项规章制度通过流程予以落

16、实和执行。（四）查风险、建机制，实施全面风险管理1、结合“三项整治”活动进行合规风险排查。从今年 5 月 开始，结合银监会提出的 “抵质押贷款风险排查，借名、假冒 名贷款专项整治，置换、核销不良贷款排查清理”等“三项整治” 活动，进一步深挖风险隐患，堵塞风险漏洞。2、结合案件防控治理工作落实各项合规要求。从今年 5 月开始，结合省联社提出的 20xx 年案件防控治理工作实施方 案要求，全面开展合规自查，对各业务条线及管理条线的风险 点进行梳理、排查，针对发现问题要分门别类制定详细整改方 案，强化风险管理措施，并跟踪复查。通过检查、整改，进一步落实银监会防范操作风险的“十三条”措施，强化案件风险防 范“四项制第 10 页精选