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1、 .银行现金重空管理系统技术评估报告（系统建设方案）目 录1项目概述11.1项目背景11.2项目建设目标21.2.1业务目标21.2.2技术目标21.3项目围21.4术语定义与参考资料32项目需求42.1总体需求42.2业务功能需求42.2.1公共业务模块42.2.1.1 机构管理42.2.1.2库房管理52.2.1.3用户管理72.2.1.4岗位管理72.2.1.5权限管理82.2.1.6物品分类82.2.1.7 登记薄与报表管理92.2.1.8 各种业务事件流92.2.1.9 库房与业务流程的对应关系112.2.1.10 与门禁系统的对接122.2.1.11 安全认证122.2.2现金、假
2、币、凭证业务模块122.2.2.1基础数据维护132.2.2.2库房管理142.2.2.3网点与支行、支行与总行、网点向总行之间物资调拨管理162.2.2.4柜员现金、假币、凭证主要业务处理功能182.2.3箱包管理模块192.2.3.1基础数据管理维护192.2.3.2箱包配箱施封202.2.3.3箱包解箱拆封管理202.2.3.4箱包库存管理202.2.3.5库房箱包管理预警212.2.3.6箱包流转管理212.2.3.7箱包出入库管理232.2.3.8箱包特殊维护242.2.3.9物资流程推送252.2.3.10箱包维护252.2.3.11空箱配箱管理252.2.3.12查询、打印、报表
3、统计252.2.4清分业务模块262.2.4.1基础数据管理维护262.2.4.2清分处理主要功能262.2.4.3查询、统计、报表292.2.4.4预警功能292.2.5押运管理模块292.2.5.1基础数据管理维护292.2.5.2线路规划管理302.2.5.3押运任务分配与押运任务管理302.2.5.4报警管理312.2.5.5查询、统计、报表312.3非功能性需求312.3.1软件与运行环境312.3.2开发技术框架312.3.3性能与容量322.3.4稳定性要求322.3.5可靠性要求322.3.6安全机制323技术方案评估判断条件333.1应用架构约束条件333.2运行环境约束条件
4、333.3功能性条件333.4集成性条件333.5可靠性条件333.6可用性条件343.7可扩展性条件343.8项目实施模式评估条件344技术方案354.1总体架构354.2业务架构364.3部署架构364.4关联系统接口与交互375实施模式、人员投入与预算评估385.1必要前提条件385.1.1实施模式385.1.2功能分布385.1.3分期建设385.2部人员投入评估385.3专业厂商实施模式评估395.4总体预算评估395.4.1业务量要求395.4.2主机指标要求395.4.3存储指标要求395.4.4网络指标要求405.4.5基础软件费用405.4.6费用合计406项目管理406.1
5、管理目标406.2组织架构406.3管理规406.4配置管理416.5变更管理416.6交付管理427风险分析427.1风险识别427.2风险应对预案42 / 1 项目概述1.1 项目背景1. 外部环境 现金是当前使用最广泛的支付手段，随着现金的快速增加，现金业务运行成本也在快速上升。面对来自现金物流成本的挑战，中央银行在仅保留现金的市场准入、市场退出、反假货币三项职能外，将其他的现金押运、保管、清分等业务移向了下游的商业银行，促使商业银行承担更多的现金物流业务；于此同时，商业银行通过成立自己的现金处理中心等形式，以应对中央银行在现金业务方面的变革。随着银行现金存取款业务由柜面渠道逐步转移至自
6、助渠道，银行网点由业务处理型转变为业务营销型，导致前台现金业务处理人员的减少，后台现金处理压力的增大，以与利率市场化和复杂的金融环境对商业银行运营成本管理提出的更高要求，未来商业银行的现金处理、保障模式必将发生巨大的变革。随着物联网技术的发展，物流企业、零售企业、电商平台等早已实现了实物、信息、账务的同步处理，商品库存、调拨的在线管理，银行现金实现信息化管理迫在眉睫。 在这一背景下,各商业银行不断加快现金业务电子化、信息化建设的进程，逐步完善电子化基础设施并建立集中、统一的后台处理中心,以加强管理,防风险。建设一套符合我行实际的集现金清分、调拨、库房管理、冠字号管理等功能为一体的现金重空管理系
7、统，对我行现金业务的高效运营、风险控制、精细化管理、流程化控制具有重大意义，且已成为业务发展的必然趋势。当前国各大商业银行在现金重空系统建设方面均取得了不同程度的进展。2. 部因素目前，我行的现金业务主要包括：现金配送调拨、现金清分、库房管理、自助设备加配钞等。随着现金运营流程再造项目的逐步推进、业务流程和管理流程的不断完善以与各类业务风险的提高，现行的业务处理模式弊端日益突显，存在的主要问题如下：l 现金业务运营效率低。现有系统无法承载现金重空保管配送、自助设备清机加钞、现金全额清分等集中作业处理，营业网点承担了大量的手工登记、录入等工作，难以有效减负、转型。l 数据分析能力较差。工作人员无
8、法系统的得出业务数据统计、分析，难以做出长远的工作计划；清分、管库、解款等人员工作量统计不准确；清分中心运营能力评估缺乏数据支撑。l 风险控制力较弱。现金业务难以实现现金实物流、信息流、账务流的一一对应，违规加钞、库存超限、查库执度执行走样，现金调拨、凭证领用操作违规等现象偶有发生。1.2 项目建设目标1.2.1 业务目标现金重空系统的建设，坚持整体化规划、集约化建设、系统化管理的原则，实时反映现金、重空等物资在各环节的保管、调拨、配送和流转等状况，跟踪记录物资流通中各环节重要信息，实现实物流、信息流、账务流的一一对应。以协同办公为重点，实现各机构之间信息共享，达到无纸化办公的目的。具体目标如
9、下：1. 统一全行出纳管理，建立扁平化的信息共享平台，实现操作和管理职能的分离；2. 实现对调拨流程各环节的自动控制，减少调拨过程中的人工干预水平，在保证风险控制水平的同时减少审批控制，简化调拨操作；3. 充分利用电子交接技术，实施全面过程控制，提高现金业务的操作风险控制能力，同时促进行现金业务的前后台分离，提高对对外的现金物流服务水平；4. 利用系统对业务数据进行分析、监测，建立规的、科学的决策机制，为重大决策提供正确的前提和基础。1.2.2 技术目标1 技术架构先进，技术架构主流，结构层次清晰。2 功能清晰易用，提供方便灵活的数据查询、管理功能，交互界面清晰直观，功能组织合理，提示、指引明
10、确。3 易与关联系统集成，接口定义规且具有扩展性，能方便快速地与相关系统无缝集成，同时满足将来接口的修改和扩展。1.3 项目围1. 项目的功能围包括对现金、凭证、箱包等物资在保管、调拨、出入库、清分、押运等环节的电子化、流程化、集中化管理，实现信息流、实物流与账务流一一匹配。 2. 项目的对外接口围包括对现金重空系统完整实施、对关联系统接口的开发。其中关联系统与功能包括如下部分：l 与物资管理系统对接，实现对出纳机具、耗材等在使用过程中的电子化管理。l 实现部往来交易与核心系统的联动、对接。l 预留接口，满足未来支持与自助设备监控管理系统、动态密码锁系统对接，同步传输自助设备余额、运行状态、故
11、障报警、账务处理等相关数据信息。1.4 术语定义与参考资料1 射频识别（FRID）：又称电子标签、无线射频识别，是一种通信技术，可通过无线电讯号识别特定目标并读写相关数据，而无需识别系统与特定目标之间建立机械或光学接触。2 条码技术：条码技术是在计算机应用和实践中产生并发展起来的一种自动识别技术，具有输入速度快、准确度高、成本低、可靠性强等优点，在当今的自动识别技术中占有重要的地位。3 指纹采集技术：指纹仪是利用手指指纹特征“人各不同，终生不变”的特点进行身份识别的一种电子仪器，该仪器工作原理包括采集指纹图像、提取指纹特征、保存数据和进行指纹比对四个功能。其中读取指纹图像是指纹仪最基本最重要的
12、功能。通过利用手指指纹凹凸不平的纹形来进行成像。4 证件采集：证件采集仪，是一款件信息快速采集产品，将二代证芯片成像识别为一体，可以准确快速提取件中的相关信息。5 申请行：发起业务申请或登记的行部。6 管理行：为辖属各营业机构提供现金、重要空白凭证、箱包等物资调配的行部，系统调拨一般为现金中心、支行库、网点库。与人民银行、系统外代理（被代理）行、系统外其他机构发生现金、重要空白凭证等物资调拨时，调拨管理行行号需统一编号。7 部寄库单位：行寄存箱包的单位。8 外部寄库单位：行外寄存箱包的单位。9 上门收款单位：与我行开展上门收款业务的单位。2 项目需求1.5 总体需求现金重空管理系统在于构建现金
13、、凭证、箱包等的集中调拨与集中管理，实现信息流、实物流与账务流一一匹配，促进金库物资在保管、调拨、配送等环节的标准化、规化管理，推动全行现金运营工作质量稳步提升，有效控制操作风险，切实减轻网点负担。本系统从业务划分的维度出发，将整个现金重空管理系统划分为五个业务模块，并提出了每个模块的功能需求。具体模块如下所示：1. 公共业务模块2. 现金、凭证、假币模块3. 箱包管理模块4. 清分业务模块5. 押运管理模块除了以上五个模块以外，现金重空管理系统须具有扩展性，前瞻性搭建公共平台，预留接口，能够满足贵金属、查库管理、自助设备集中加配钞、上门收送款、保险箱、冠字号查询管理等业务开发接入。1.6 业
14、务功能需求1.6.1 公共业务模块采用任务流的方式控制业务流程，将主要业务功能模块化，各业务模块相对独立（箱包模块除外），模块之间尽量减少直接数据交互，并实现总、分支行权限的基础数据维护，以达到系统的最大适应性。所有公共业务基本信息，包括机构、角色、状态等实行信息共享。2.1.1.1 机构管理2.1.1.1.1 部机构与金库（库房）信息设置1. 机构设置机构信息，可以新建、查询（修改、删除）、重置（重置查询条件）、导出、同步。可联动相应的角色、用户和业务模块。分别设置总行、分支行系统管理员，总行系统管理员具有所有机构管理权限，机构系统管理员只具有辖机构管理权限。需要支持多法人的模式，机构关系如图所示：2.1.1.1.2 外部机构信息设置提供现金、假币、凭证类物资系统外调入、调出的人行、代理行、厂商等信息设置处理，主要包括人行、代理行、厂商的机构代码、组织机构代码证、联系人、联系、名称、地址、 等增加、删除、修改、查询功能。2.1.1.2 库房管理库房分为总行中心金库、郊区支行金库和网点库三大类，每一类又可根据功能类型划分为现金库、重空库、网点库和柜员尾箱等，所有明细库房都要挂靠在机构上，如下图：1. 库房信息维护大项细分说明金库金库名称金库性质是否为实际库、虚拟库和柜员尾箱基本信息金库管理机构级别 总行， 一级
