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1、信用社稽核工作提议2021信用社稽核工作总结四篇 二四年是农村信用社改革和发展的关键一年。在过去的一年，联社稽核监察科在市、区联社领导的关心、支持下，认真落实实施国家农村金融方针政策，恪守“规范经营、促进发展”的工作宗旨，以“风险管理”为关键，“审慎经营”为目标，坚持“定制、定职、创新、问责”和服务和指导相协调，管理和监督相统一，惩治和教育相结合的标准，扎实开展辖区农村信用社的清理整理工作，业务经营常规性、专题性稽核，党风廉政建设等各项工作。一年来，经过联社稽核监察科的严格监督管理，实现了辖区农村信用社整年无重大违法、违规、违制行为，无案件、事故的工作目标，有力地促进了 农村信用社的健康、连续
2、、稳定发展，为实现 农村信用社二四年年度全方面完成各项指标作出了主动的贡献。现将一年来的工作作以下总结：一、牢守“履职”中心，狠抓稽核队伍建设（一）整合稽核队伍，深入加强队伍建设结合市联社对稽核员的要求，区联社选派基层信用社业务骨干5人参与了市联社举行的稽核员上岗考试，取得了很好的成绩。今年5月，区联社进行了第二轮竞聘上岗，为加强稽核队伍建设，联社对稽核科人员进行了调整和补充。前后聘用片区稽核员一名，借调稽核员一名，充实了稽核队伍的力量。（二）强素质、抓培训，全力打造复合性稽核人才为切实加强稽核员的素质建设，培养稽核员的综合素质，区联社稽核科把提升稽核员的综合素质作为首要工作目标，采取多样化的
3、培训方法，全力打造复合性稽核人才。一是定时举行稽核学习例会，制订并实施了每七天的学习计划。二是主动选派稽核员参与市联社举行的各类培训。今年6月、8月中旬，组织全辖稽核员系统的学习了网络知识，并参与了市联社举行的稽核员培训。三是加大稽核工作的经验交流。充足利用跨辖稽核和和友邻联社稽核经验交流，取长补短，不停更新知识层面，充实知识内容，填补知识空白。（三）重“履职”，化“风险”，严格稽核员的履职监督、考评为防范稽核职员作“不履职”的行为，联社稽核科于今年2月制订并组织实施了稽核职员作目标、任务考评措施，加大了对不履职行为的惩处。采取工效挂钩的方法，每个月扣确保金200元，按季考评，年末兑现，实现了
4、对稽核员履职的有效监督。同时为深入落实履职责任，主动推行了稽核员“人盯社”的a、b 角管理模式，做到了任务明确，方法到位、责任清楚。二、树立“规范”思维，扎实开展整社工作为规范信用社业务经营，促进信用社健康发展，依据市联社XX年稽核工作意见及区联社稽核工作安排，在联社稽核科的组织下，今年1月至5月，整社工作组完成对北外农村信用社的清理整理工作。在整社工作中，本着“规范经营、防范风险、促进发展”的整社工作宗旨，稽核员坚持了实事求是、客观公证的评价标准，违章必查、违规必处的查处标准，惩教结合、打防并举的整改标准，采取内外结合、全方面和关键结合、检验和举报结合、帐务检验和实地调查结合等方法，经过确定
5、方案、搜集资料、确定关键、职员动员、问卷调查、账务稽核、内外查对、交换意见、审计确定、问题公告等步骤，对 农村信用社1997年1月至XX年12月的业务经营及社务管理情况进行了认真、细致的清理整理。前后查处基础制度实施不严格、往来资金管理失误、财务费用开支不严密、利息核实不正确、信贷管理偏松等五个方面违规违制行为16件，纠正、整改16件，提出处理意见5个，整改规范意见7条。其中给经济处罚2人次，罚款300元，清退各类违规计发的资金93，000元。经过对北外信用社的清理整理，深入规范了该社的经营活动，促进了信用社的健康发展。三、严格“风险”管理，加大关键项目稽核发展和风险并存。为切实规范信用社的发
6、展，最大程度降低信用社经营风险，联社稽核科以严格“风险”管理为龙头，主动采取“点面结合，强调关键”的监管方法，结合目前农村信用社在经营管理中存在的内控管理偏松，制度实施不力，财务核实不正确，信贷管理微弱等热点和难点问题，加强了对信用社经营微弱步骤的专题稽核。今年，联社稽核科前后组织专题稽核达11次，检验信用社144社次，检验面达100。其中：内控制度专题稽核3次，决算稽核1次，非信贷资产专题稽核2次，往来资金专题稽核1次，重空凭证专题稽核1次，信贷专题稽核1次，财务费用专题稽核1次，原自办企业清理1次。前后查处违规违制行为13社次，处理40余人次，其中罚款6，600元，行政警告处分2人次，检讨
7、4人次，通报1人次。在专题稽核中，纠正不合规账务处理26件，提出整改意见56条。经过对信用社的严格的专题稽核，主动查处了违规违制行为，消除了案件苗头和隐患，深入规范了业务经营，确保了全辖信用社“案件、事故为零”的工作目标的顺利实现。四、强化“审慎”经营，规范日常业务操作今年农村信用社处于改革的关键时刻，完善内控制度建设，实现正当、合规经营，确保平稳过渡是农村信用社在改革时期的关键工作。今年，区联社稽核科实现了稽核工作重心由“规范经营”向“审慎经营”转移，在规范经营行为的基础上，强调“稳步经营”、风险控制、连续发展”，深入深化业务操作风险控制，合理规避道德风险。为实现这一工作目标，稽核科主动组织
8、稽核员加大了对辖区信用社的序时稽核。据统计，XX年，联社稽核科共组织稽核员780余人次，开展序时稽核39社次，完成了对辖区11个信用社、1个营业部XX年1月至11月经营情况的序时稽核，稽核面达100。在序时稽核中，纠正违规行为20余件，发出稽核警告36人次，整改通知38份，查处违规经营行为6件，处理6人次，其中罚款1，350元，通报批评1人次。五、突出“问责”专题，强化法人履职监督根据市联社“管法人、管风险”的精神，区联社稽核科以“问责”为专题，严格实施了对信用社法人代表的履职审计。今年5月，为主动配合联社的“双改”工作，联社稽核科组织稽核员对上届10个信用社法人履职情况进行了认真的审计，综合
9、、客观地对上届法人的履职情况进行了公正的评价，对存在的问题立即落实了责任，化解了风险，对履职中存在的不足立即和她们交换了意见，取得了很好的效果。据统计，今年，稽核科前后对法人履职审计11人次，离职审计1人次。六、恪守“廉洁”操守，抓好纪检监察工作XX年 村信用联社监察工作本着“依法治社，严格管理”的工作标准，坚持“反腐倡廉、防范风险、严格管理、稳步发展”的工作方针，以抓职员思想教育为龙头，认真开展廉政建设，严厉职业纪律，纠正不正之风，惩治违规行为等各方面工作，取得了一定的成绩。（一）抓教育，促思想，纯洁队伍思想，提升队伍素质。“三个代表”，“十六大精神”是多年来党在新时期的主要思想。为努力实践
10、“三个代表”，认真落实“十六大精神”，今年，区联社结合辖区农村信用社的实际情况，提出了“先树思想后树人”的指导思想。今年3月、8月，联社前后数次组织干部职员系统学习了“党风廉政建设”，“内控制度”等主要内容，激励、提倡广大干部职员就党在新时期的主要思想和农村信用社内控制度建设及经营发展等方面进行了主动广泛的讨论。全方面提升了信合干部职员的思想素质，纯洁了职员队伍。（二）抓廉政，促反腐，优化行业风气，营造健康环境。农村信用社是一个管钱、用钱的经营货币的特殊企业，“防腐拒变”是农村信用社监察工作的关键。今年以来， 区农村信用联社为抓廉政，促反腐，优化行业风气，营造健康环境采取了主动的方法。一是严格
11、党风廉政建设“一把手”工程建设。联社党组组员在工作中率先垂犯、身先士卒、严于律己，严格实施廉政准则的若干要求，认真填写廉情日志，扎实开展述廉活动，在职员队伍中起到了很好的模范带头作用。二是严格廉洁自律责任管理。把廉洁自律责任层层分解落实，督促实施严格的监督考评。三是主动开展廉政教育。为立即掌握职员队伍思想，提升反腐抗变的防范能力，联社在11月中旬组织辖区农村信用社主要岗位人员就目前农村信用社反腐工作所面临的新形势、新问题进行了专题研究、讨论，并主动采纳了部分有利于农村信用社发展的好的提议，促进了全区农村信用社反腐工作的全方面发展和加强。（三）抓民主，促监督，提倡民主管理，严格信访制度。民主管理
12、是农村信用社在新时期优化管理必经之路。为加强 区农村信用社民主管理，提倡“爱社如爱家”，“以社为家”的管理风气，联社支部主动组织召开党员干部民主生活会，领导班子民主生活会，理监事会，社员代表大会，和述廉评议活动，把农村信用社发展的大政方针交由集体研究决定，避免了“家长制”作风的发生。信访制度是民主管理的主要内容，在区联社党组的领导下，联社监察干部很好地坚持了信访必查制度，本着“客观公正、实事求是”的标准，对本部门的信访事件及上级部门转发的信访事件进行了主动、严厉的查处。据统计，今年区联社监察部门信访事件收件数为3件，处理3件。为惩治违规经营行为，防范案件、事故发生，今年，联社监察干部主动帮助、
13、监督稽核、人事部门对辖区农村信用社违规经营行为进行了主动查处，有效的遏制了重、大要案的发生。XX年 区农村信用联社稽核监察工作即使取得了以上的成绩，但依然存在部分不足。关键表现在部分干部职员对稽核的认识不够，了解不够，对稽核工作存在抵触情绪，稽核监管环境还有待于深入改进；稽核工作的深度，稽核员的履职行为及能力还有待于提升；业务发展的审慎性、正当性、规范性不够。XX年工作安排：一、稽核工作安排：（一）组织整社专题工作组计划完成对 农村信用社、 农村信用社的清理、整理工作，规范信用社的各项经营活动。XX年2月至8月，对 农村信用社进行清理整理；XX年9月至11月，对 农村信用社进行清理整理；（二）
14、针对农村信用社经营中存在的问题，有计划地开展5-6项专题稽核，规范农村信用社经营管理，查堵经营漏洞。深入完善对大额贷款，大额财务费用的监管，尤其是在大额财务费用的监督上，要求各科、室、部、信用社必需建立完善大额费用开支台帐。（三）严格实施“人盯社”的稽核模式，试行按月覆盖的序时稽核管理，同时加强对片区稽核员稽核工作的再稽核，督促稽核员认真履职，加大对稽核员的考评力度。（四）加强稽核员的素质培训和队伍建设，提倡稽核行业经验交流，激励开展稽核理论研讨。（五）完成领导交办的其它任务。二、监察工作（一）认真开展党风廉政建设，继续推行纠正行业不正之风的活动。（二）加强对党员干部，尤其是党员领导干部的思想
15、教育工作，严格对主要岗位人员思想、行为状态的监测和监督，防范内部案件的发生。（三）加大信访事件的督办和查处工作，协调、督促相关部门严格对违法、违规、违制行为的查处，确保处理的公正性。（四）完成领导交办的其它任务。区农村信用合作联合社二四年十二月三十一日是农村信用社改革和发展的关键一年。在过去的一年，联社稽核监察科在市、区联社领导的关心、支持下，认真落实实施国家农村金融方针政策，恪守“规范经营、促进发展”的工作宗旨，以“风险管理”为关键，“审慎经营”为目标，坚持“定制、定职、创新、问责”和服务和指导相协调，管理和监督相统一，惩治和教育相结合的标准，扎实开展辖区农村信用社的清理整理工作，文秘部落业
16、务经营常规性、专题性稽核，党风廉政建设等各项工作。一年来，经过联社稽核监察科的严格监督管理，实现了辖区农村信用社整年无重大违法、违规、违制行为，无案件、事故的工作目标，有力地促进了农村信用社的健康、连续、稳定发展，为实现农村信用社年度全方面完成各项指标作出了主动的贡献。现将一年来的工作作以下总结：一、牢守“履职”中心，狠抓稽核队伍建设（一）整合稽核队伍，深入加强队伍建设结合市联社对稽核员的要求，区联社选派基层信用社业务骨干5人参与了市联社举行的稽核员上岗考试，取得了很好的成绩。今年5月，区联社进行了第二轮竞聘上岗，为加强稽核队伍建设，联社对稽核科人员进行了调整和补充。前后聘用片区稽核员一名，借调稽核员一名，充实了稽核队伍的力量。
