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1、米宝宝科技2022年银行从业资格-银行管理考试题库题目一二三四五六总分得分一.单项选择题(共20题)1.证券( )是指证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式。A. 代销B. 包销C. 发行D. 上市正确答案：A,2.合规风险报告是银行合规部门的一项重要职责，合规负责人应定期就合规事项向银行（ ）报告。A. 高级管理层B. 董事会C. 监事会D. 风险控制部门正确答案：A,3.商业银行的合规风险管理流程一般包括对合规风险的（）等。A. 评估、测试、识别、报告、整改、监控B. 预测、识别、报告、评估、整改、监控C. 监控、评估、测试、应对、整改、防范D.
2、 识别、评估、测试、应对、监控、报告正确答案：D,4.下列关于商业银行销售理财产品，说法错误的是（）。A. 应当遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则B. 应当遵循公平、公开、公正原则，充分揭示风险，保护客户合法权益，不得对客户进行误导销售C. 在特殊情况下，商业银行可以向客户销售风险评级略高于客户风险承受能力评级的理财产品D. 商业银行销售理财产品，应当加强客户风险提示和投资者教育正确答案：C,5.绩效考评应当以( )为主要依据，设定明确、可行的目标值。A. 评价标准B. 年度经营计划C. 绩效指标D. 月度经营计划正确答案：B,6.中华人民共和国商业银行法的立法宗旨不包括( )。A. 保护商
3、业银行、存款人和其他客户的合法权益B. 规范商业银行的行为，提高信贷资产质量C. 加强监督管理，保障商业银行的稳健运行D. 维护银行安全、稳定，促进社会主义市场经济的发展正确答案：D,7.商业银行一般只把向（）借款作为融资的最后选择。A. 中央银行B. 银行同业C. 市场D. 居民正确答案：A,8.（）以银行为母公司，通过控股证券公司、保险公司、信托公司等方式，以子公司为载体，对不同的金融领域进行业务渗透扩张。A. 全能银行B. 银行母子公司C. 金融控股公司D. 分业经营正确答案：B,9.（）是两个国家的公司之间签订合约，均以本币向对方发放等值贷款，并在约定到期日还本付息。A. 多种货币贷款
4、B. 机动偿还期贷款C. 背对背贷款D. 平行贷款正确答案：C,10.下列（）不属于商业银行的“展业三原则”。A. 了解你的客户B. 重视潜在客户C. 了解你的业务D. 尽职尽责正确答案：B,11.下列关于信用工具收益的说法中，正确的是( )。A. 收益的大小通过收益率来反映B. 收益的大小通过净收益来反映C. 收益性即信用工具能定期地给持有者带来收益D. 收益性即信用工具能不定期地给持有者带来收益正确答案：A,12.在投资期限上，金融资产管理公司应制订明确的退出计划，在（）年内实现退出。A. 13B. 35C. 57D. 79正确答案：B,13.下列叙述有误的一项是（）。A. 商业银行应明确
5、合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率B. 商业银行境外分支机构或附属机构应加强合规管理职能，合规管理职能的组织结构应符合当地的法律和监管要求C. 商业银行应确保任何合规管理部门工作的外包安排都受到内部审计部门负责人的适当监督，不妨碍银监会的有效监管D. 合规管理部门应实施充分且有代表性的合规风险评估和测试，包括通过现场审核对各项政策和程序的合规性进行测试，询问政策和程序存在的缺陷，并进行相应的调查正确答案：C,14.下列不属于按照本金与收益关系对理财产品进行分类的是（）。A. 非保本浮动收益理财产品B. 保本浮动收益理财产品C. 保证收益理财产品D. 封闭式净值型产品正确答案：D
6、,15.从资金交易业务流程来看，资金交易不包括（）环节。A. 前台交易B. 中台风险管理C. 后台结算D. 柜台审核正确答案：D,16.根据中国人民银行法，下列关于我国央行货币政策目标描述准确的是（）。A. 保持币值稳定，并以此促进经济增长B. 充分就业C. 国际收支平衡D. 经济发展正确答案：A,17.流动性风险管理是银行体系稳健运行的重要保障，一旦流动性风险爆发，会对银行的生存造成重大威胁，甚至引发（），具有很大的负外部性。A. 市场风险B. 价格风险C. 非系统性风险D. 系统性风险正确答案：D,18.甲向乙贷款6万元，由丙书面承诺在甲不能履行债务时，由丙承担一般保证责任，借款到期后，甲
7、虽有钱仍想赖账不还，乙找甲催款未果，遂要求丙履行保证责任还款，下列关于保证责任的表述，正确的是（）。A. 丙目前可以拒绝承担保证责任B. 丙应当履行保证责任，先代甲还款6万元后，再向甲追债C. 丙应当履行保证责任，代甲还款6万元D. 丙应当履行保证责任，与乙共同向甲追款，追款未果给乙还款6万元正确答案：A,19.（），中国银监会修订出台了商业银行杠杆率管理办法。A. 2015年1月B. 2014年1月C. 2013年1月D. 2012年1月正确答案：A,20.（）是商业银行最原始的业务。A. 储蓄B. 支付C. 贷款D. 理财正确答案：B,二.多项选择题(共20题)1.根据固定资产贷款管理暂行
8、办法，在贷款发放和支付过程中，借款人出现( )情形的，贷款人应与借款人协商补充贷款发放和支付条件，或根据合同约定停止贷款资金的发放和支付。A. 项目进度落后于资金使用进度B. 信用状况下降C. 违反合同约定D. 不按合同约定支付贷款资金E. 以化整为零方式规避贷款人受托支付正确答案：A,B,C,D,E,2.广义的金融创新是指金融机构出于（ ）等目的，而创造出的原本不存在的新产品、新市场、新技术、新过程、新组织、新制度，或者对既有产品、市场、技术、过程、组织和制度的较大改进与新应用。A. 提高利润B. 控制风险C. 降低成本D. 满足市场需求E. 提升投资收益正确答案：A,C,D,3.绩效考核指
9、标最终权重的确定要充分体现（）原则。A. 与银行业绩的影响程度成反比B. 与经营重心的关系成正比C. 反映各项指标冲突时的取舍原则D. 反映经营决策导向E. 反映指标数值的可靠程度正确答案：B,C,D,E,4.大额可转让定期存单不同于传统定期存单的特点有(）。A. 记名B. 面额固定C. 利率固定D. 不可提前支取E. 可在二级市场流通转让正确答案：B,D,E,5.根据中国银监会现场检查暂行办法，现场检查包括（ ）。A. 临时检查B. 后续检查C. 全面检查D. 稽查调查E. 专项检查正确答案：A,B,C,D,E,6.根据银行业监督管理法，属于银行业金融机构的审慎经营规则的是（）。A. 风险管
10、理B. 关联交易C. 内部控制D. 资本充足率E. 损失准备金正确答案：A,B,C,D,E,7.监管评级应当遵循的原则包括（）。A. 全面性原则B. 及时性原则C. 系统性原则D. 审慎性原则E. 差异性原则正确答案：A,B,C,D,8.商业银行财务管理主要包括（）等具体内容。A. 处理资本来源和成本B. 管理银行资金C. 制定费用预算D. 进行审计E. 进行税收正确答案：A,B,C,D,E,9.金融资产管理公司在内部控制方面遵循的总体原则是（ ）。A. 评处分离B. 审处分离C. 分级审查D. 分级批准E. 上报备案正确答案：A,B,D,E,10.银行绩效评价指标中，发展转型类指标不包括(
11、)。A. 业务及客户发展指标B. 收入结构调整指标C. 利润指标D. 资产负债结构调整指标E. 成本控制指标正确答案：C,E,11.商业银行负债业务按业务品种分类，可分为（）。A. 对公存款B. 同业拆入C. 向人民银行借款D. 存款负债E. 借入负债正确答案：A,B,C,12.下列关于信托公司固有业务的说法中，正确的有（ ）。A. 固有业务是指信托公司不动用资本金开展的业务B. 信托公司固有业务项下可以开展存放同业、贷款、租赁、投资等业务，但是不能开展拆放同业业务C. 信托公司不得开展除同业拆入业务以外的其他负债业务，且同业拆入余额不得超过其净资产的25%D. 信托公司可以开展对外担保业务，
12、但对外担保余额不得超过其净资产的50%E. 信托公司不得以股东持有的本公司股权作为质押进行融资正确答案：D,E,13.监管部门通过制定贷款集中度的上限，避免银行将“鸡蛋放在一个篮子里”，目的包括（）。A. 抵御某一特定领域不利变化对银行的负面影响B. 避免银行受限于借款人C. 降低银行风险D. 提高银行的收入E. 鼓励银行提高多元化正确答案：A,B,C,14.根据反洗钱法的规定，金融机构在反洗钱方面的义务主要有（）。A. 建立健全反洗钱内控制度B. 建立客户身份识别制度C. 按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度D. 按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度E. 按照反洗钱预防、监控制度的要
13、求，开展反洗钱培训和宣传工作正确答案：A,B,C,D,E,15.根据支付结算办法的规定，下列各项中，属于付款提示当事人的有（）。A. 持票人的代理人B. 持票人的质权人C. 持票人D. 付款人E. 背书人正确答案：A,B,C,D,16.现场检查的分析技术方法包括（）。A. 定性分析法B. 配比分析法C. 比率分析法D. 结构分析法E. 趋势分析法正确答案：A,B,C,D,E,17.利用互联网技术和信息通信技术实现资金融通、支付、投资和信息中介服务的新型金融业务模式，主要包括（）。A. 互联网支付B. 网络借贷C. 互联网保险D. 股权融资E. 互联网信托正确答案：A,B,C,E,18.商业银行通常运用的风险管理策略可以分为（）。A. 风险分散B. 风险对冲C. 风险转移D. 风险规避E. 风险补偿正确答案：A,B,C,D,E,19.下列中央银行的信贷调控手段中，属于减少流通中货币的有（）。A. 提高法定存款准备金率B. 降低法定存款准备金率C. 买入有价证券D. 卖出有价证券E. 提高再贴现率正确答案：A,D,E,20.系统性区域性风险非现场监管应重点监测（ ）。A. 国内宏观经济运行情况B. 金融体系运行情况C. 区域性风险情
