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1、）5分90题，每题0 .、单项选择题（共个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填括1以下各小题所给出的4个选项中，只有 号内。行使。）1.目前，我国银行业金融机构的监管职责主要由（中国银监会 A 相对应级别的政府部门B .客户联盟C .中国人民银行 D。）2.下列关于股票的理解，正确的是（.股票是股份公司发行的有价证券，其实质是公司的产权证明书A 引起股票价格变动的直接原因是公司盈利水平 BC 目前我国投资者购买股票最主要是为了获得股息D 优先股的股利发放先于普通股，但不是定额的）。3 人的一生很可能会面对一些不期而至的风险，我们称之为（A 投机风险 B 纯粹风险 C 偶然风险 D 意外风险）
2、。.中央银行的货币政策影响到客户 理财目标的实现，对此，下列说法正确的是（4 央行提高法定存款准备金率时能够活跃金融市场，理财产品价格上升 A、B 央行提高再贴现率影响到货币市场基金的收益，使其价格上升.央行紧缩性的货币政策能刺激投资需求增长、支持资产价格上升 C .央行宽松的货币政策能刺激投资需求增长、支持资产价格上升D理财计划承担的风险最大。）（5 投资者购买固定收益理财计划 A 保证收益理财计划 B 保本浮动收益理财计划 C 非保本浮动收益理财计 划D ）。6 如果投资者以高于票面价格购进债券并持有到期，则（A .实际收益率等于票面利率B .实际收益率高于票面利率C .实际收益率低于票面
3、利率.实际收益率和票面利率无关D组织形式。（）7 .上海黄金交易所实行.法人制A .会员制BC .代表制D .公司制 作为必须实现的理财目标。（）.制订个人理财目标的基本原则之一是，将8 .个人风险管理A B .长期投资目标 .预留现金储备 C .短期投资目标 D是银行从业人员开发客户 的关键环节。）（.9.倾诉A .拜访B .沟通C .认知D。）10 .下列收藏品中，最适合普通投资者进行投资 的是（.名家字画 A .唐宋古董B .古代玉器C .邮票D）o （11.下列关于开放式基金的说法， 不正确的是A .在我国，开放式基金一般采用网下发行方式B.投资者在存续期内可随时申购基金单位C .所募
4、集到的资金可以用于长期投资D .基金的资金总额固定不变）o .下列关于看涨期权和看跌期权的说法，正确的是 （12 A .若预期某种标的资产的未来价格会上涨，应该购买其看涨期 权B.若看涨期权的执行价格高于当前标的资产价格应当选择执行该看涨期权C .看跌期权持有者可以在期权执行价格低于当前标的资产价格时执行期权，获得一定收益.看涨期权和看跌期权的区别在于期权到期日不同D o （）13 .债券的即期收益率是.息票利息与债券面额的比值A .年息票利息与债券面额的比值B .息票利息与债券市场价格的比值C。年息票利息与债券市场价格的比值 D投保。）14.根据可保利益原则，我们无法为（A .家用电器 B
5、.租用的别人的房屋 C .公共广场的雕塑 D .自己的房产。）.个人理财中，收入可概括分为（15 .现金收入与非现金收入 A .工作收入与理财收入 B .正职收入与兼职收入C .薪资收入与红利收入D .在一定时间内，若挂钩外汇在期末触碰或超过银行所预先设定的触及点，则买方将可16 ）获得当初双方所协定的回报率的是（.一触即付期权 A .双向不触发期权 B .二触即付期权 C D .单向不触发期权）。（17 .按照风险从小到大排序，下列排序正确的是.储蓄存款，国库券，普通股，公司债券A .国库券，优先股，公司债券，商业票据BC 国库券，储蓄存款，商业票据，普通股 D 储蓄存款，优先股，商业票据，
6、公司债券）。客 户向期货公司下达交易指令的方式不包括（18 A 口头方式 B 书面方式 C 电话方式 D 互联网方式19.负债比率是客户负债总额与总资产的比值，显然这一比率与清偿比率密切相关， 同样 能力。）可以用来衡量客户的综合 （经济A 偿债B 收入C 支岀D。（）20 开放式基金的交易价格主要取决于基金总资产A 供求关系B 基金净资产 C 基金负债D保费最低。）21 在相同保额和投保条件 下，（年金保险 A 终身寿险 B 两全保险 C 定期寿险 D o ）22 商业银行开展个人理 财顾问业务，应对客户实行（分层管理 A 分片管理BC 分时段管理 D 分风险管理）o23 关于基金投资的风险
7、，以下说法错误的是（A 基金的风险是指购买基金遭受损失的可能性B 基金的风险取决于基金资产的运作C基金的非系统性风险为零D 基金的资产运作无法消灭风险）负责商业银行代客境外理财业务准人管理和业务管理。.（24 国家外汇管理局 A 中国银行业监督管理委员会B 人民银行C 财政部D o ）（25 下列情况中，符合银行发放个人贷款要求的是元4 200每月收入约8000元，正常生活费用 4 000元月还款额 A元000元，正常生活费用约 3 000元贷款，每月收入约为36010B 申请一项年期的 000 6 元，以同等价值的汽车作为抵押100 000 C 贷款 元的国债作为质押 000 80元，以00
8、030 贷款D，是一种折价发行的债券。）（贴现债券通常在票面上26A 规定利率 B 不规定利率 C 标明折价 D 不标明折价 B %。，标准差为16 o A的期望收益率为10.考虑两种完全负相关的风险证券27 A和B在最小方差资产组合中的权重分别B12 %。股票 A和股票的期望收益率为B%，标准差为o （）为 76，0. A 0 24 500 . 0. 50，B 430 . 0. 57，C 570 . 0. 43，D .）。28 家庭财产保险的分类不包括（A .两全家财险 B.长效还本家财保险C .个人收藏的邮票保险D .普通家财保险 ）。以下关于互换交易的作用说法错误的是（29 A .可以绕
9、开外汇管制B .具有价格发现的功能.基于比较优势的原理降低长期资金筹措成本C .在资产、负债管理中防范利率、汇率风险D ）.客户下列信息巾，属于财务信息的是（30 .客户的年龄A .客户风险偏好 B .客户投资经验 C .客 户负债D）上进行交换和交易，并以银行发行的理财产品。）和（31.债券挂钩类理财产品主要是指在（A .股票市场，债券市场B .期货市场，股票市场C .货币市场，债券市场D .股票市场，货币市场，）、32 .金融资产的收益。其平均收益的离差的平方和的平均数是（.标准差A .期望收益率B .方差C D .协方差 的方案，两者的权衡取决于多种因.节税与风险并存，节税越多的方案往往
10、也是风险 （）33素，包括客户对风险的态度等。.越小A B .越大.不确定C .适中D : ）（o理财顾问业务的第一 亠步是34A 确定客户财务目标B 资产管理目标分析C 风险分析 D 基本资料收集 ）。目前，各家银行的个人外汇理财产品实际上都是（35 A 证券投资基金衍生金融工具 B 结构性存款C 浮动利率债券 D可免纳个人所得税。（）36 下列.股息A 保险赔款B 偶然所得C 稿 酬所得D o ）（37 股票有多种价值，投资者平时较为关心的是.股权A 面值B 红利C 市值D 某投资者持有一个由下列三只股票等股份数组成的投资组合。结果他持有该投资组合38年，在这一年里，三只股票的期初、期末价
11、格和分红如下表所示，那么，他持有该投资1o ）组合的持有期收益率是 （股单位：元/分红 期初价格 期末价格股票4 100 110A 150 60B010 20C% 21 88A % 18 75B.% 42C 18 % 79D 15） o （39 投资代客境外理财产品主要面临A 市场风险和政治风险 B 市场风险和信用风险C 政治风险和外交风险D 信用风险和外交风险 ，该优先股的市场5元.5 /股，而市场年利率为 040 如果某优先股保持每季度发放股利）元。（合理定价为33 A 33 40B C25 10 D o领子期权是指 41（） 同时买人一个利率封顶期权和一个利率保底期权AB 同时卖岀一个利
12、率封顶期权和一个利率保底期权在卖岀一个利率封顶期权的同时买入一个利率保底期权 C 在买入一个利率封顶期权的同时卖岀一个利率保底期权D o （）42 收集客户个人信息的方法，不包括填写登记表 A 与客户交谈 B 向第三人打听 C 使用心理测试问卷D o （）43 有价证券代表的是财产所有权 A 债权B 剩余请求权 C 所有权或债权D o ）44 在人的生命周期过程中，通常比较适合用高成长性和高投资性的投资工具的时 期是（退休养老期 A 中年稳健期 B 青年成长期 C 少年成长期 D ）o 45 下列选项中，不属 于初次接触客户的步骤的是 （A 不必约定下次拜访时间B 主动、热情、自信地介绍本银行
13、C 自我介绍，语气和缓，注意礼貌D 递送名片）。下列对客户风险承受能力由强到弱的排序，不正确的是（46失业者根据就业状况，大企业高管 佣金收人者A投资不动产 无自宅B根据置业状况，自宅无房贷 单 薪有子女 双薪无子女C 根据家庭负担，未婚医学院在校生财经专业刚毕业D 根据投资知识，有专业执照并从业多年 o ）47 开放式基金的交易价格主要取决于（基金总资产 A B 供求关系C 基金净资产 D 基金负债）是目前国际间最重要和最常用的市场基准利率。（48 纽约银行同业拆放利率 A 伦敦银行同业拆放利率B 东京银行同业拆放利率C 巴黎银行同业拆放利率D %的收益率，那么60%的概率取得 2%的收益率
14、，有 4049 预期某证券有的概率取得12o ）该证券的预期收益率为（% 5A 6% B % 7 C若预期某种标的资产的未% D 8 o （）50 下列关于看涨期权和看跌期权的说法，正确的是来价格会下跌，应该购买其看涨期权A 若看涨期权的执行价格高于当前标的资产价格应当选择执行该看涨期权 B 看跌期权持有者可以在期权执行价格高于当前标的资产价格时执行期权， 获得一定收C益看涨期权和看跌期权的区别在于期权到期日不同D。）51 银监会对商业银行的理财产品计划的基本监督管理办法采用审批制和（代理制A 报告制B 专人负责制C 派出专人驻银行监督的制度D。 ）52 以下公式错误的有（=负债收入比率债务支出/税前收入A =盈余/税前收入 B储蓄比率=流动性资产/每月支岀C.流动性比率/总资产D负债总资产比率=负债）。银行业从业人员对所在机构忠于职守的内容不包括（53 A 自觉遵守所在机构的各种规章制度B 保护所在机构的商业秘密、知识产权为所在机构招揽更多的客户C 自觉维护所在机构的形象和声誉D。（）54 理财顾问服务流程的最后一步是实施计划A 基础规划B 建立投资组合 C 绩效评估D ”。“）属于车辆第三者责任保险中的第三者 55 以下（A 私有、个人承包车辆的被保险人及其家庭成员，以及他们所有或代管的财产B 本车车上乘客 C 保险公司 D 被害的行人
