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1、银行支行内控管理情况报告分行内部控制综合评价小组：自 XX 年总行开展内部控制综合评价以来，我行十分重 视内部控制管理工作，把内控工作作为一项重要的工作来抓， 在严格执行上级行制度、 方法的前提下，针对XX支行实际， 努力完善、细化内控管理制度，做精做细各项内控管理，为 了实现经营目标，维护财产完整，保证会计及其他资料正确 和财务收支合法，决策层的经营方针、经营决策能得以顺利 贯彻执行，工作效率和经济效益能得以提高，我行坚持业务 发展与内控管理并举的经营策略，在标准操作程序、降低金 融风险中起到了积极促进作用。现将全行内控管理情况报告 如下：一、内部控制管理的基本情况 支行本职设置办公室、人事
2、监察部、计划信贷部、市场 客户部、财务会计部、国际业务部、合规部七个职能部室， 一个工会办公室、一个党委办公室。辖属营业部、XX支行、 XX支行、XX分理处、XX分理处、XX分理处、XX分 理处、XX分理处、XX分理处、XX*分理处、XX分理处-一个营业机构，另设XX、XX、XX、XX、XX、XX 6个储蓄所。到10月末全行职工XX人， 其中长期合同 工XX人，短期合同工XX人。在机构上设置上做到职能部 门横向平行制约，前后台业务别离；在岗位配置上做到人员 落实、职责明确；在制度建设上做到文件传递上及时，贯彻 学习到位；在制度执行上严格要求标准操作，努力降低操作 风险；在制度保障上坚持加强自律
3、监管和再监督力度，为内 控管理保驾护航。 总体上讲， 我行内控管理工作是领导重视、 组织落实、职责明确、三道防线环环相扣、风险防范能力日 益提高。二、当年内控管理采取的主要措施、取得的效果和成绩 为确保全行内控管理的良好态势，今年以来我行在内控 管理工作上采取了以下措施：1、领导重视，组织落实， XX 年以来，我行领导班子始 终高度重视支行的内控工作，把加强内控工作作为提高全行 管理水平，标准业务经营，提高全行职工综合素质的重要手 段来抓， 做到思想认识到位， 工作措施到位， 组织体系健全， 处罚整改加强。我行单独设立审计办公室，内控工作由审计 办牵头抓，今年共组织现场审计 *次，参加人员XX
4、人次， 今年以来，根据行长室要求制订了工作计划，完成了XX主 任XX *、XX分理处主任XX任期内的责任审计；XX储 畜所、XX储蓄所、XX储蓄所、XX分理处业务审计工作； 重要岗位责任移交 *个人次；支持分行审计处人员调用；对 监管中发现的问题进行延伸检查；建立了问题整改台账；督 导了内控评价自查自纠工作。2、及时传达银监会、人民银行、上级行新政策、新制 度、新方法。据统计，到 9 月底共向支行本级转发内外部上 级行业务性文件十多只，向营业机构转发内外部上级行业务 性文件XX多只，收文后及时组织了职工学习，强化了全行 职工熟练掌握国家金融政策、制度、方法，标准了职工业务 操作程序。3、针对本
5、行实际， 不断完善行之有效的各种规章制度。根据上级行的文件精神，我行为进一步贯穿到具体业务发展 和内控管理上，支行今年来出台了各类制度保障性及业务性 文件，新成立了 XXXXXXXXXX*、XXXX委员会，调整了XX审查委员会、XXXX *委员会、XXXX ， 领导小组、XXXX领导小组；出台了XX年度经营目标考 核方法、经营单位主责任人内部综合管理考核内法、工资分 配方法、XX *工作质量考核方法；修订了支行职能部门岗 位职责。制度、方法出台使全行在组织上、职责上为内控管 理提供了有效的制度保障。4、高度重视存在问题，明确落实整改责任，扎实抓好 整改工作。整改工作由支行合规部门牵头，各业务主
6、管部门 督办，问题存在单位落实整改。合规部门建立全行性整改台 账，对今年来上级行各种内外部检查出来的问题及整改结果逐一登记，并对业务主管部门发送XX通知书，全程监控各单位的整改情况；业务主管部门对上级行各种内外部检 查及季度自律监管中存在问题建立系统整改台账，并根据XX通知书深入基层抓整改落实；问题存在单位重点落实整改责任人，坚持“谁经办，谁整改，谁不整改处理谁” 原则。通过责任到位，纵横结合措施，除客观原因确难整改 外，做到整改不留死角，不走过场。5、自律监管程序逐步标准，处罚力度明显提高。* 月，支行对违所会计基本业务操作和制度的有关人员，按照XX 银行职工违反规章制度处理方法和审计处理处
7、罚方法进行 了严肃处罚，共处罚XX人次，金额XX元。6、积极组织职工培训，提高职工标准操作意识。今年 来支行组织了远程培训系统推广、经济资本管理、考核系统 推广应用、个人网银业务、保险代理等十余次业务培训班， 培训人员XX多人次，并积极组织、督导全行职工参加总行 XX培训。通过培训，全行职工基本掌握了新业务知识，适 应了业务电子化操作，提高了职工标准操作意识。通过内控管理上的一系列措施，反映在制度建设上是全 行职工认真学习新政策、 新制度、新方法，使会议学习制度、 文件收发制度、议事决策制度等得到进一步健全；反映在制 度执行上是职工操作风险意识进一步加强，业务操作程序上 进一步标准，内控管理促
8、进业务发展的理念进一步树立；反 映在制度保障上是监管、监督力度进一步加大，全年无重大 违规违纪、 无重大结算事故、 无重大安保事故、 无刑事案件。 内控管理促进了业务发展，今年的资产业务、负债业务、中 间业务、银行卡业务、会计结算业务都取得了长足发展，绝 对额、增长率再创新高。三、内控管理存在的主要问题 从我行内外部监管中发现问题看，存在以下主要问题：1、职工对内控制度管理的认识不到位。有的把内部控 制简单地理解为各种规章制度的制定、装订、汇总，认为做 了整章建制方面的工作，就等于建立了内控机制；有的在把 握内控与管理、内控与风险、内控与发展的关系等问题上， 认识有偏差，把加强内控与发展和效益
9、对立起来，在业务拓 展和风险防范的抉择中，侧重于抓规模、抓效益，不切实际 地求得资产规模的扩张，造成违规违章现象发生，以致资产 质量低下，并且职工的风险防范意识还需进一步加强，违规 操作时有发生，屡查屡整屡犯情况存在。如信贷业务方面借 款人资料不全、合同文本文书填写不标准、贷后检查报告质 量、贷后账户监管等问题。会计业务方面如登记簿记载不标 准、会计凭证要素不全、科目使用不当等问题。2、有些业务领域还存在管理上薄弱环节。如非信贷资 产管理、自助银行管理、 网银业务管理、 委托贷款业务管理、 国际业务管理等由于历年来内外部监管较少，内控评价未列 入风险点，由于这些业务客观上较新、较少，主观上对这
10、些 业务在检查监管上也未引起足够重视，因此存在一定的欠缺。3、由于其它因素，有些问题难在近期整改。如xxXX万元以上贷款存在错用合同现象，一般消费合同代替住 房贷款合同已无法整改，只能加强风险防范，到合同履行完 毕才能结束四、对以前评价和检查发现问题整改情况XX年以来，我行共迎接XX年操作风险大检查含法 人客户、XX内控评价、“XX检查”后续跟踪检查、XX 年个人贷款专项检查、XX年贷款风险分类、XX年非信贷 资产专项审计、 *年银行卡自律监管共八个项目的内外部检 查，根据分行传送的整改台账统计，共发现问题XX个，经 整改落实，已整改XX个， 整改率XX % 部分整改XX个， 部分整改率XX
11、% 未整改*个，未整改率XX %五、辖区评价期内发生案件、违章违纪和责任事故的情 况今年以来，我行未发生案件、违章违纪和责任事故。六、进一步加强内控管理的措施和安排1、提高思想认识，形成抓好内控管理工作为全行第一要务的共识。一是提高内控管理在金融业务中的促进推动作 用认识，理顺业务发展与内控管理关系；二是提高内控管理 对防范金融风险认识，努力杜绝违规操作而引起的金融风险； 三是提高对存在问题的整改认识，在整改中标准操作行为； 四是提高对制度建设、制度执行认识，在制度建设上完善自 我，在制度执行中制约自我。2、严抓制度落实到位，堵塞管理漏洞，有章有循，有 法不依，内控制度落实不到位，是内控机制乏
12、力的重要原因 之一，因此，我们把落实各项内控制度摆上议事日程，一是 要落实责任使内控制度的每条每款都有责任人、实施人，确 保制度落实不留空白，责任明确不模糊。二是要加强考核评 价，落实审核工作，发现问题及时通报，及时整改，奖优罚 劣，大力力营造执行规章制度荣耀，违反规章制度可耻的良 好氛围，并通过考核评价意见反馈等方式落实整改意见，使 之整改一次，提高一次。3、抓好监督检查到位，促进内控机制不断完善。一是 要加强审核监督，尤其是要加强对权力的审核监督。完善主 责任人审计制度和评价考核机制，二是加强会计检查辅导工 作，促进会计基本制度的执行和落实。三是实行干部交流和 重要岗位轮换制度，在保持相对
13、稳定的情况下，加强对干部 和重要岗位的横向交流，按照中层干部和重要岗位的任职期 限，进行这期交流和岗位轮换。四是实行强制休假和临时换 班实现相互监督，进行账账、账表，账实、账款、内外账的 核对，到达及时发现问题的目的。五是完善职工代表大会等 各种民主制度，充分发挥民主监督的作用。4、充分发挥合规部门再监督作用。合规部门对监管中存在问题抓好职能部门督办工作，对已整改的问题进行不定 期再监督， 并统一登记问题台账， 真正把整改工作落实到位 合规部门不定期对营业机构和职能部门内控管理工作组织 检查督导，保障全行内控管理工作健康运转。5、通过分行内控综合评价， 正视内控管理中存在问题， 今后将进一步加强职工规章制度学习，加大职工业务操作方 面培训力度，强化内控制度贯彻执行，不断提高全行职工综 合业务素质，不断提高职工对操作风险的防范意识。对存在 问题在整改的前提下举一反三，引以为鉴，在学习上教育职 工，在制度上制约职工， 进一步提高我行整体内控管理水平， 把操作风险降到最低限度。xxxxXX年XX月XX日
