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1、江苏泰州农村商业银行反假币管理制度第一章 总则第一条 为规范江苏泰州农村商业银行（以下简称“本行”）反假货币收缴行为，加强对反假货币工作的管理，建立反假货币工作组织体系，杜绝假币流通，维护货币信誉和货币持有人的合法权益，根据中华人民共和国人民币管理条例、中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法等法律法规及相关制度，结合本行实际，特制定本制度。第二条 本制制度明确确了反假假货币业业务人员员、收缴缴、保管管、上缴缴等内容容和要求求。第三条 本制制度适用用于本行行反假货货币工作作的管理理。第四条 概念念释义（一）本本制度所所称业务务人员，是指办办理假币币收缴业业务的人人员。（二）货货币是指指人民币币。人民
2、民币是中中国人民民银行依依法发行行的货币币，包括括纸币和和硬币。（三）本本制度所所称假币币，是指指伪造、变造的的货币。伪造的的货币是是指仿照照真币的的图案、形状、色彩等等，采用用各种手手段制作作的假币币；变造造的货币币是指在在真币的的基础上上，利用用挖补、揭层、涂改、拼凑、移位、重印等等多种方方法制作作，改变变真币原原形态的的假币。第二章 职责责与权限限第五条 各支支行、营营业部负负责假币币的收缴缴、保管管和上缴缴工作。第六条 财务务会计部部（一）负负责反假假货币工工作管理理规定的的制定、修改、贯彻，并对支支行反假假货币的的日常管管理进行行检查监监督和考考核；（二）负负责支行行上缴假假币的核核
3、对、汇汇总和上上缴当地地人行工工作。第七条 稽核核部负责责反假货货币的管管理工作作的审计计监督。第三章 内容容与要求求第八条 必须须在营业业场所内内向客户户无偿提提供鉴别别人民币币真伪的的相关服服务，配配备人民民币点钞钞、验钞钞一体机机，并保保持正常常运行状状态供客客户使用用。第九条 支行行（营业业部）反反假宣传传要坚持持日常宣宣传和集集中宣传传相结合合，要充充分利用用营业场场所和其其他户外外宣传等等形式开开展全方方位、多多渠道、深层次次的宣传传活动，积极向向社会宣宣传货币币真伪知知识。各各营业网网点要设设立反假假宣传橱橱窗（或或公告牌牌），摆摆放宣传传资料，让更多多社会公公众掌握握反假知知识
4、，提提高公众众识别货货币真伪伪的能力力，切实实维护人人民群众众的切身身利益。第十条 支行行（营业业部）反反假货币币的内控控要求（一）加加强对“假币”印章的的管理，建立保保管使用用登记制制度，在在印章章保管使使用登记记薄中中及时记记录印章章领用、上缴等等情况，指定专专人保管管，明确确责任；对于因因网点撤撤销、合合并而停停止使用用的“假币”印章，应及时时上缴总总行。（二）应应将“假币收收缴凭证证”纳入重重要空白白凭证管管理，定定期或不不定期对对保管和和使用中中的“假币收收缴凭证证”进行账账实核对对，保证证其账实实相符。（三）建建立完善善对业务务人员库库存现金金的定期期不定期期检查制制度，保保证对外
5、外支付货货币的真真实性。（四）业业务人员员在临柜柜办理现现金收付付时，对对大面额额人民币币不论数数量多少少，一律律进行机机点，对对有疑问问的人民民币要进进行手工工复点，以辨别别其真伪伪。（五）对对拟放入入ATMM机内的的人民币币，至少少由2名名以上现现金业务务人员在在电视监监控下进进行清点点，保证证放入AATM机机人民币币的质量量。（六）建建立定期期(每月月一次)对营业业场所验验钞机具具、录像像等设备备的检查查维护、调阅制制度，确确保机具具、设备备良好，录像资资料清晰晰完整。（七）建建立反假假货币知知识学习习培训制制度，定定期或不不定期组组织业务务人员进进行反假假货币知知识学习习，支行行行长要
6、要经常对对业务人人员进行行有关法法律法规规知识教教育，增增强员工工的法制制意识、责任意意识和信信用意识识，提高高员工整整体素质质，维护护我行信信誉。第十一条条 反反假货币币工作考考核方式式反假货币币工作质质量按年年考核，总行采采取定期期检查和和不定期期实地检检查，年年终进行行考核。定期检检查主要要查验上上缴的假假币实物物、假币币解缴单单、收缴缴统计表表，以及及群众投投诉、举举报、上上报的反反假货币币信息情情况；不不定期实实地检查查主要是是对业务务操作、各类凭凭证、假假币实物物、登记记簿进行行现场查查阅。第十二条条 新新上岗的的现金业业务人员员必须经经过本行行反假货货币知识识培训，在一年年内通过
7、过当地人人民银行行组织的的反假货货币知识识考试，取得反反假货币币资格上上岗证书书后方可可办理假假币收缴缴工作。第四章 管理理流程第十三条条 假假币的收收缴各支行（营业部部）网点点业务人人员在办办理现金金业务发发现假币币时，必必须做到到有2名名以上持持有反假假货币资资格上岗岗证书的的业务人人员在场场，并在在持币人人视线范范围内当当场予以以收缴，具体操操作如下下： （一）发发现假币币，将假假币交另另一业务务人员复复核确定定，当面面予以收收缴；（二）向向持有人人指出被被收缴的的假币特特征；（三）对对假人民民币纸币币，应当当面在假假币的正正反面加加盖“假币”字样的的戳记；（四）柜柜面人员员填写一一式三
8、联空白白假币收收缴凭证证，经另另一业务务人员复复核。（五）将将一式三三联假币币收缴凭凭证交持持有人签签字。如如果持有有人拒绝绝签字，收缴人人可在收收缴凭证证上注明明。（六）在在假币收收缴凭证证上均加加盖业务务专用章章、经办办人及复复核员私私章后，第一联联假币收收缴凭证证和假币币实物分分别由支支行指定定的人员员保管，第二联联为交接接联，由由收缴单单位随假假币实物物上交，第三联联为客户户联，交交于被收收缴人，收缴的的假币，不得再再交于持有人人。（七）向向持有人人告知有有关事项项，经办办人员要要耐心、准确地地解答持持有人提提出的问问题，并并向持有有人说明明如果对对被收缴缴的货币币真伪有有异议，可在3
9、3个工作作日内持持假币收收缴凭证证向中国国人民银银行当地地分支机机构或中中国人民民银行授授权的中中国工商商银行、中国农农业银行行、中国国银行、中国建建设银行行的分支支机构申申请鉴定定。持有有人如对对金融机机构做出出的有关关收缴或或鉴定假假币的具具体行政政行为有有异议，可在收收到假币币收缴凭凭证或“货币真真伪鉴定定书”之日起起60天天内凭此此证书向向当地中中国人民民银行提提出行政政复议或或向当地地人民法法院提起起诉讼。（八）业业务人员员在收缴缴假币过过程中有有下列情情形之一一的，应应当立即即报告当当地公安安机关，提供有有关线索索。1一次次性发现现假人民民币20张（枚）（含20张、枚）以以上；2属
10、于于利用新新的造假假手段制制造假币币的；3有制制造贩卖卖假币线线索的；4持有有人不配配合金融融机构收收缴行为为的。第十四条条 假假币的保保管1假币币和出具具的假币币收缴凭凭证留存存联应实实行账实实两分管管；2定期期和不定期期对假币币、假币币收缴凭凭证与代收假假币保管管登记簿簿进行行核对，确保账账簿、账实实相符；3营业业终了，假币、假币收收缴凭证证及假币币印章应应入箱（库）保保管。第十五条条 支支行上缴缴总行每月末下下旬，支支行将假假币上缴缴总行财财务会计计部，填填写假假币解缴缴单和收收缴统计计表，要求做做到数据据准确、要素真真实齐全全、解缴缴及时。（一）将将假币连连同假假币解缴缴单和收收缴统计
11、计表，由支行行指定人人员送总总行财务务会计部部，并办理交交接手续续。（二）总总行财务务会计部部收到支支行送缴缴的假币币，将假假币与假假币收缴缴凭证逐逐一配对对入保险险箱保管管，并汇汇总登记记假币币解缴单单和收缴统统计表。 第十六条条 总总行上缴缴人行总行财务务会计部部按月汇总支支行上缴缴假币，于每月月末25日前将假币币解缴单单和收缴统统计表连同假假币实物物解缴当当地人民民银行。第十七条条 假假币的鉴鉴定（一）如如我行假假币收缴缴网点收收到假币币鉴定单单位鉴定定通知，收缴网点点应当自自收到鉴鉴定单位位通知之之日起22个工作作日内，将需要要鉴定的的货币送送达鉴定定单位。（二）对对本行收收缴的盖盖有
12、“假币”字样戳戳记的人人民币纸纸币，经经鉴定为为真币的的，由鉴鉴定单位位交收缴缴网点按照照面额兑兑换完整整券退还还持有人人，收回回持有人人的假币币收缴凭凭证，盖盖有“假币”戳记的的人民币币按损伤伤人民币币处理。 （三）中中国人民民银行各各分支机机构在复复点清分分金融机机构解缴缴的回笼笼款时发发现假人人民币，应经鉴鉴定后予予以没收收，向解解缴单位位开具假假币没收收收据，并要求求其补足足等额人人民币回回笼款。第十八条条 罚罚则对不按照照规定进进行假币币的收缴缴、保管管、上缴缴的网点点和经办办人员将将按照江苏泰泰州农村村商业银银行员工工违章违违纪处罚罚管理规规定进进行处罚罚。第五章 附则则第十九条条本制度度自发文文之日起起试行。第二十条条 本制制度未尽尽事宜，按国家家有关法法律、法法规的规规定执行行；本制制度如与与国家日日后颁布布的法律律、法规规相抵触触时，按按国家有有关法律律、法规规的规定定执行，并立即即修订。第二十一一条 本本制度由由江苏泰泰州农村村商业银银行负责责制定、解释和和修改。附件：（一）流流程图附录一：流程图图
