《2022～2023证券从业资格考试题库及答案解析第46期》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022～2023证券从业资格考试题库及答案解析第46期（34页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、20222023证券从业资格考试题库及答案1. 下列选项中，属于客户信息中的定量信息的是（）。A.客户的生活品质要求B.家庭各类资产额度C.家庭的基本信息D.职业生涯发展前景正确答案： B 2. 未经法定机关核准，擅自公开或者变相公开发行证券的，责令停止发行，退还所募资金并加算银行同期存款利息，处以非法所募资金金额（）的罚款。A.1%3%B.1%5%C.3%5%D.5%10%正确答案： B 3. 在控制税收规划方案的执行过程中，下列做法错误的是A.当反馈的信息表明客户没有按设计方案的意见执行税收规划时， 税收规划 人应给予提示，指出其可能产生的后果B.当反馈的信息表明从业人员设计的税收规划有误
2、时， 从业人员应及时修订 其设计的税收规划C.当客户情况中出现新的变化时，从业人员应改变税收规划D.在特殊情况下， 客户因为纳税与征收机关发生法律纠纷时， 从业人员按法 律规定或业务委托及时介入，帮助客户度过纠纷过程正确答案： C 4. 在我国，设立证券公司必须经（）审查批准。A.中国证券业协会B.国务院证券监督管理机构C.证券投资者保护基金有限责任公司D.国家发展和改革委员会正确答案： B 5. VaR 就是使用合理的金融理论和理数统计理论，( )进行全面的度量。A.定性地对给定资产所面临的政策风险B.定量地对给定资产所面临的市场风险C.定性地对给定资产所面临的市场风险D.定量地对给定资产所
3、面临的政策风险正确答案： B 6. 以下不属于集合资产管理业务特点的有()。A.集合性，即证券公司与客户可以是一对一，也可以是一对多B.投资范围有限定性和非限定性之分C.客户资产必须进行托管D.通过专门账户投资运作正确答案： A 7. 关于证券交易所债券质押式回购交易的程序，下列说法中错误的是( )。A.债券回购到期日，质押券返回融资方的证券账户后不得继续用于债券回购交易B.债券回购交易的融资方，应在回购期内保持质押券对应标准券足额C.回购到期交易的融资方，无需再行申报，由交易所电脑系统自动产生一条反向成交记录D.债券回购到期日，融资方可将相应的质押券申报转回原证券账户正确答案： A 8. 下
4、列选项中，属于有限责任公司股东会职权的是()。A.决定公司的经营计划和投资方案B.审议批准董事会的报告C.要求董事和经理纠正损害公司利益的行为D.监督董事在执行职务时违法的行为正确答案： B 9. 私募基金运行期间 ,信息披露义务人应该在每个季度结束之日起（）个工作日内向投资者披露基金净值等信息。A.2B.3C.10D.15正确答案： C 10. 证券业协会或者证券监督管理机构的工作人员，故意提供虚假资料，伪造、变造或者销毁交易记录，诱骗投资者买卖证券的，取消从业资格，并处以（）的罚款。A.1 万元以上 3 万元以下B.1 万元以上 5 万元以下C.3 万元以上 5 万元以下D.5 万元以上
5、10 万元以下正确答案： C 11. 根据年龄层可以把生涯规划比照家庭生命周期分为6 个阶段，理财活动侧重于偿还房贷、筹集教育金的是A.建立期B.稳定期C.维持期D.高原期正确答案： B 12. 地方政府债券以当地政府的()作为还本付息的担保。A.到期续发收入B.国企收入C.税收能力D.公共设施收入正确答案： C 13. 假设某金融机构总资产为1000亿元，加权平均久期为6年，总负债为900亿元，加权平均久期为5年，则该机构的资产负债久期缺口为()。A.-1.5B.-1C.1.5D.1正确答案： C 14. 上市公司向独立董事提供的资料，独立董事本人应当至少保存A.3年B.6个月C.5年D.1
6、年正确答案： C 15. 甲上市公司的股东乙公司准备购买一套生产设备，乙公司请求甲公司为自己提供担保。甲公司董事会共有11名董事，乙公司法定代表人为甲公司的董事之一，其他董事和乙公司均为关联关系。当甲公司董事会审议此请求时，可获通过的最低标准为A.所有出席会议董事三分之二以上通过B.除乙公司法定代表人外，所有出席会议董事半数通过C.所有出席会议董事过半数通过D. 除乙公司法定代表人外，所有出席会议董事三分之二以上通过正确答案： B 16. 证券业协会收到证券公司、证券投资咨询机构提交的注册申请后，( )内审核完毕。A.15 日B.30 日C.60 日D.90 日正确答案： B 17. 下列不属
7、于衍生产品类证券产品特征的是A.联动性B.跨期性C.杠杆性D.低风险性正确答案： D 18. 在违规披露、不披露重要信息的行政责任的认定中，信息披露违法责任人员的责任大小，在考虑责任人员与案件中认定的信息披露违法的事实、性质、情节、社会危害后果的关系，综合分析认定时，不需要考虑的方面是()。A.在信息披露违法行为发生过程中所起的作用B.知情程度和态度C.职务、具体职责及履行职责情况D.工作经历正确答案： D 19. 证券公司借入的长期次级债，应当按一定比例计入()。A.注册资本B.总资本C.净资本D.净资产正确答案： C 20. 根据非银行金融机构开展证券投资基金托管业务暂行规定，下列关于非银
8、行金融机构开展证券投资基金托管业务条件的说法，错误是A.最近3个会计年度的净收入不低于20亿人民币，风险控制指标持续符合监管部门的有关规定B.设有专门的基金托管部门，部门有满足营业需要的固定场所，并配备独立的安全监控系统和托管业务技术系统C.具备完善的内部稽核监控制度和风险控制制度D.具备安全高效的清算、交割系统，能够为基金办理证券与资金的集中清算、交割正确答案： A 21. 根据中华人民共和国刑法的规定，编造并且传播影响证券、期货交易的虚假信息，扰乱证券、期货交易市场，造成严重后果的，处()年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。A.5;1万元以上10万元以下B.3;3万元以上10万元以下
9、C.5;1万元以上20万元以下D.3;3万元以上20万元以下正确答案： A 22. 关于预期收益率、 无风险利率、某证券的 值、市场风险溢价四者的关系，下列各项描述正确的是A.预期收益率 =无风险利率 - 某证券的 值市场风险溢价B.无风险利率 =预期收益率 +某证券的 值市场风险溢价C.市场风险溢价 =无风险利率 +某证券的 值预期收益率D.预期收益率 =无风险利率 +某证券的 值市场风险溢价正确答案： D 23. 证券公司、指定商业银行根据与客户签订的()，为客户建立其交易结算资金的第三方存管关系。A.风险揭示书B.客户须知C.证券交易委托代理协议书D.客户交易结算资金存管合同正确答案：
10、D 24. 我国企业债券的发展大致经历了四个阶段，机构投资者逐渐成为我国企业债券的主要投资者出现在()。A.萌芽期B.发展期C.整顿期D.再度发展期正确答案： D 25. 证券公司将自有资金投资于（）资规模合计不超过净资本80%的，无须取得证券自营业务资格。A.证券投资基金B.上市股票C.国债D.权证正确答案： C 26. 中期票据发行业务中,()。A.投资者可以向发行人逆向询价B.投资者可以向主承销商逆向询价C.主承销商可以向投资者逆向询价D.发行人可以向主承销商逆向询价正确答案： C 27. 一笔交易使得资产负债表中总资产项和总负债项都减少了15 000 元，这可能是由 ( )交易产生的。
11、A.使用现金偿还银行贷款 15 000 元B.价值 15 000 元的资产被大火销毁C.使用 15 000 元现金购买二手铲车D.收到 15 000 元的应收账款正确答案： A 28. 根据证券投资基金法的规定，基金财产不得用于投资活动的是()。A.买卖企业债券B. 证券承销C.买卖国债D.买卖股票正确答案： B 29. ()是投机者利用国际金融市场上的利率差别或汇率差别来谋取利润所引起的资本国际流动。A.投资性资本流动B.国际证券投资C.保值性资本流动D.投机性资本流动正确答案： D 30. 中华人民共和国证券法规定，公司对公开发行股票所募集资金，必须按照招股说明书所列资金用途使用。改变招股
12、说明书所列资金用途，必须经()作出决议。A.董事会B.监事会C.股东大会D.证监会正确答案： C 31. 以下做法，符合证券市场“三公”原则的是A.证券交易的收费必须合理，并公开收费项目、收费标准和收费办法B.内幕信息的知情人和非法获取内幕信息的人利用内幕信息从事证券交易活动C.发行人将公司信息提前泄露给亲朋好友D.证券公司承销证券，发现有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的，继续进行销售活动正确答案： A 32. 通过对公司现金流量表的分析，可以了解A.公司资本结构B.公司盈利状况C.公司偿债能力D.公司资本化程度正确答案： C 33. 证券公司净资本表明可变现以满足支付需要和（）的资金数。A
13、.应对风险B.业务扩展C.投资需求D.可分配利润正确答案： A 34. 根据发行主体的不同，债券可以分为( )。A.零息债券、附息债券和息票累积债券B.实物债券、凭证式债券和记账式债券C.政府债券、金融债券和公司债券D.国债和地方债券正确答案： C 35. 金融衍生工具按照基础工具的种类可划分为( ) 。 . 货币衍生工具 . 股权类产品的衍生工具 . 结构化金融衍生工具 .OTC 交易的衍生工具 A.B. C. D. 正确答案： A 36. 根据银行间债券市场非金融企业中期票据业务指引，中期票据偿还余额不得超过企业净资产的()。A.50%B.40%C.30%D.20%正确答案： C 37. 央行的公开市场操作包括买卖政府债券或( )。A.公司债券B.金融债券C.企业债D.次级债券正确答案： B 38. 如果某一行业有如下特征：企业的利润虽然增长很快，但所面临的竞争风险也非常大， 破产率与被兼并率相当高。那么这一行业最有可能处于生命周期的A.幼稚期B.成熟期C.成长期D.衰退期正确答案： C 39. 优先认股权是指当股份公司为增加公司资本而决定增加发行新的股票时，原普通股股东享有的按其持股比例，以()优先认购一定数量新发行股票的权利。A.低于市场价格的任意价格B.高于市场价格C.与市场
