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1、附件10安诚财产保险股份有限公司贵州分公司（筹）记录和信息化建设报告按照保监会保险机构开业信息化建设验收指引文献,安诚财产保险股份有限公司制定了贵州分公司记录和信息化准备工作方案，并严格按照指引规定和总公司颁布的机构建设有关原则和规范开展记录及信息化建设工作。一、信息化建设与记录系统建设的基本状况。我司以较高起点进行公司信息化建设与开发应用，成立四年来公司投入信息化建设资金五千多万元,现已初步建设形成以较完整的信息技术基本设施，以保险核心业务、财会及有关应用与管理系统构成较完整的保险信息技术应用体系，信息技术平台基本满足公司经营管理的需求,信息化整体建设达到国内同业的同等水平。在应用系统项目开
2、发重要采用合伙方式，安诚提出业务需求，技术公司负责技术开发和系统运营技术变更维护。我司管理信息系统是建立在以保险核心业务系统为基本的公司管理信息系统，其重要特点:一是核心业务系统、财务系统构成公司业务运营基本信息技术应台;二是核心业务系统和财务系统是适时性事务解决模式；三是业务应用系统采用流程化解决方式,解决流程符合业务管理规则和规范原则;四是业务应用系统程序可根据公司解决流程和业务规则需求变更进行应用系统更新调节。1、核心业务系统。安诚核心业务系统采用的是广州软通动力公司核心业务系统V5.0。系统构造构成重要有：承保、核保、再保、财务收付、理赔、产品、渠道、机构与人员及业务报表等。该系统是由
3、广州软通动力实行开发,基于Oracl数据库和C程序开发的应用平台，系统于2月上线验收，公司成立四年来,结合监管规定和公司经营需求持续改善优化,发挥信息技术的有效支撑作用。我司在经营管理过程中,按照监管机关的规定，结合公司经营管理的目的持续改善优化核心业务系统,满足公司业务模式,有效进行风险分级授权管理的运营平台，重要有如下功能:承保：保险业务的各险种的承保业务解决;理赔：保险业务的各险种的理赔业务解决;产品：险类、险种、险别和产品要素配备；再保:合约设立、再保解决、账单和报表;营销:客户、渠道、机构和人员管理；报表：各类报表的记录、查询和打印;单证管理:各类单证入库、出库、回收、归档、删除、领
4、用、销号;系统参数设立：公共代码、业务代码和管理代码；系统维护:机构、人员、权限、单证流水号、产品、手续费、双核授权和管控因子等维护。2、财务信息系统。安诚的财务系统是由总账、报账中心、预算系统、成本分摊、IUF报表,外围尚有资金管理系统。总账和报表时采用的是用友软件财务系统,该系统由用友软件10实行开发,基于ACLE及用友UA平台,系统版本NC5.2,系统重要功能:（1)总账:会计系统核心，完毕会计科目维护、会计凭证管理、常用账薄查询等平常基本财务核算;固定资产：进行固定资产和其她资产（如无形资产、递延资产等）管理,对公司资产进行全面细致的管理；（2)报账中心：实现对平常费用和内部往来款项的
5、划拨、核算、控制和管理,达到减少费用成本、把好内部门资金关口的目的。（3)预算系统：实现预算准备、预算编制、预算控制、预算执行、预算分析;(4)成本分摊：根据保监会规定的保险公司费用分摊指引规定进行费用分摊;（5)IFO报表：完毕报表输出及二次加工、数据采集、报送等；（6)资金管理系统：同交行、建行、招商银行的系统对接，实现公司资金业务的直通式解决,提高资金运营的安全性,减少运营成本,提高资金运营效率,提高资金管理的水平,有效进行资金预测。公司数据记录系统是基于核心业务系统、财务系统数据的基本,按照保监会规定记录模式,进行构造化数据提取与汇总生成，每月按期与保监会记录系统进行数据上报。3、渠道
6、管理系统渠道管理系统是为公司各业务渠道提供渠道管理有关的系统支持,涉及：人员管理、团队管理、代理机构管理、个人代理人管理、平常管理、聘才管理、薪酬管理、考核管理以及记录查询等功能。4、网上车险理赔管理系统网上理赔系统为车险理赔提供流程解决支持技术平台,实现赔案接报案、调度、查勘、定损、核价、核损、理算、审批、付款、报表分析等业务功能系统。5、再保险解决系统再保系统是核心业务系统子系统,实现对业务承保的再保业务解决提供支持平台,系统涉及:合约分保解决、临分解决、理赔摊回解决及账单解决，再保合约管理，分保业务的回滚及合计风险保额计算等。6、业务报表系统报表系统实现各重要业务系统基本数据在全公司范畴
7、数据共享,可以支持百余种业务记录和业务分析报表,对公司经营管理提供营销管理、平常运营管理、风险管理、客户管理、经营目的分析等。二、构建完善业财一体化信息解决运营体系。（一）我司业务、财务一体化信息解决运营体系。我司业务承保、理赔和经营管理所有实现信息化和流程化,核心业务系统、理赔业务系统和财务系统均实行流程岗位分工操作,实行分层授权操作，严禁人为后台修改,保障业务解决数据的真实性和完整性。核心业务系统、理赔业务系统与财务系统实行了无缝对接,保障业务和财务数据的一致性,同步保证财务数据真实性和完整性，通过财务凭证可追踪到业务的明细信息,实现了业务数据到财务凭证的自动生成,业务与财务系统的数据关联
8、图如下。三、具有信息记录和数据上报运营体系(一) 分公司记录工作组织及制度安诚保险业务记录工作体系由总公司和分公司两级构成。公司记录工作遵循“统一归口管理，分级分工负责”的原则进行管理,各专业业务记录人员受同级分支机构和上级记录机构的双重领导,记录业务以上级专业业务管理部门领导为主。贵州分公司向保险监管部门报送记录数据及分析工作负责人为分公司总经理,人事行政部为记录信息工作的管理部门,筹划财务部负责人为记录信息工作负责人。人事行政部指派专人负责公司网络架构及软硬件方面的建设与维护、行业协会的数据采集及分公司记录数据的报送及存档工作;财务管理部指派专人负责业务、财务数据的记录工作,负责汇总公司各
9、方面记录信息和数据。记录信息中波及财务数据的记录项目由财务管理部提供；客户服务部、人事行政部及有关业务部门等提供财务数据以外的其他数据。目前贵州分公司(筹)记录信息负责人、负责人和记录人员已到位,各业务管理部门已指定专人负责作为记录工作联系人，配合完毕统信编报工作。分公司人事行政部记录工作职责:根据分公司具体状况制定和实行符合本地实际状况的分公司业务记录管理措施、业务记录流程和实行细则，并负责监督实行；依法履行记录管理和监督的职能,对分公司各业务管理部门记录工作进行评比；负责报送和交流本区域的综合业务记录资料，涉及报送总公司、本地保监局的各类综合业务数据和有关记录分析报告；负责对下级记录工作的
10、指引。分公司财务管理部记录工作职责:根据公司规定和保监局的规定，按照规定的记录项目和记录规则记录、汇总分公司各项记录数据，保证记录信息真实、精确；理解记录信息的新规定、新规定，并及时贯彻到统信编报工作中，协调各部门记录信息联系人,准时完毕统信资料的报送工作。山西分公司成立后,业务运营将并入全司业务与财务运营体系,信息技术平台将支撑分公司经营管理，通过技术系统流程控制实现风险内控，并按监管规定进行记录数据上报，保障记录数据的真实可靠。附件1：山西分公司(筹）保险记录信息工作管理措施;附件2:山西分公司（筹）监管数据报送流程；附件3：分公司报送月度经营分析报告承诺书；附件4:分公司报送数据负责人状
11、况表； 安诚财产保险股份有限公司四月七日附件1:安诚财产保险股份有限公司贵州分公司（筹）记录信息工作管理措施第一条 为加强保险记录工作的规范管理，提高记录质量,规范贵州分公司各项业务、财务指标的采集，更加科学地组织记录工作,制定本管理措施。第二条本管理措施合用于贵州分公司提供记录信息的各职能部门，重要涉及筹划财务部、市场发展部、人事行政部、各业务部门等。第三条 保险记录工作实行统一管理、分级、分部门负责的管理体制。第四条 保险记录工作遵循客观性、科学性、统一性、及时性的原则。第五条 记录信息是指反映公司经营状况的有关报告、报表、文献和资料，涉及反映财务和业务状况的记录数据、经营状况分析。第六条
12、 各级监管部门重要涉及中国保险监督管理委员会(简称中国保监会)及其派出机构（分支机构所在地保监局）、保险行业协会、记录局等政府部门。第七条 贵州分公司人事行政部为记录信息工作的归口管理部门，由部门负责人负责此项工作,公司人事行政部负责数据的报送及存档工作；财务部指派专人负责业务、财务数据的汇总、记录工作;人事行政部信息技术岗负责公司网络架构及软硬件方面的建设及维护。第八条 随着中国保险记录信息系统的建立，对于某些常规性的监管指标数据,按照保监会的规定,采用数据集中的管理方式,即采用“一级报送三级数据”的方式，总公司负责向保监会报送公司全国汇总数据、各省汇总数据以及地市汇总数据。报送保监记录数据
13、由总公司统一负责进行各项业务和财务数据采集,数据采集范畴途径和解决流程:(1)记录数据采集来源于应用系统涉及：承保核心业务系统、渠道管理系统、理赔管理系统、再保系统、财务管理系统、报表系统、准备金精算系统等;（2)数据采集在月末先关闭各业务系统，由业务数据生成再保系统的分保关帐数据,再由精算系统生成的准备金数据，然后财务系统生成的财务凭证数据，解决生成核心业务承保、理赔的挂帐和收付数据。（3）将加工生成数据按保监会的报送指标汇总到数据上报系统中,由数据上报系统按规定生成上报的指标。(4）汇总各分公司数据后在总公司所在地统一上报,贵州分公司不需再向贵州省保监局单独报送。第九条 贵州省保监局及其她
14、政府监管部门根据本地区保险市场和宏观经济发展状况，规定贵州分公司另行报送的其她数据、报表及调查报告，由贵州分公司财务部负责记录、汇总数据,人事行政部记录信息负责人负责协调，安排并单独报送。 第十条 报送频度为：月度快报、月报、季报、半年报、年报和不定期报。第十一条 报送时间按照贵州保监局、贵州保险行业协会等政府监管部门规定的时间报送。第十二条 单独报送数据中波及保费、赔款、退保金、给付、手续费、佣金等方面的数据一律由分公司筹划财务部负责提供；波及保承保件数、人数、保额方面的数据由分公司车险部和非车险部负责提供；波及人员状况和个人代理人状况、机构数量、员工数量等内容的部分分别由市场发展部、业务部
15、门、人事行政部门负责提供。波及到有关部门的记录事项，有关部门应积极配合。第十三条人事行政部应事先将报表模版提供应信息记录有关部门中的负责人员,并定期以文字形式告知其准备有关数据。第十四条各部门对所需报告部分内容必须指定专人撰写和审核，并将拟定的人员名单提供应分公司人事行政部。第十五条 分公司筹划财务部记录信息岗人员应根据监管机构保险记录信息报送的规定和规定,定期或不定期汇总记录信息数据，经财务负责人复核后上报总公司筹划财务部审核，审核无误后方可报送。第十六条 贵州分公司单独报送的各类报表数据要与总公司通过保险记录信息系统网上报送的数据一致,保证记录信息的一致性。第十七条 由总公司提供数据支持的签批件由分公司人事行政部存档备查。第十八条 贵州分公司报本地其她政府部门（如:税务局、财政局、劳动局等）的监管报表、报告由分公司各负责部门自行安排,并存档备查。第十九条 贵州分公司内部应当定期开展记录调查、记录分析和记录预测；定期对本机构保险经营状况进行分析,及时发现异动状况，及时加以掌控,从而减少公司经营风险。第二十条 本管理措施自签发之日起执行。附件2:安诚财产保险股份有限公司贵州分公司（筹）监管数据报送流程根据目前的监管数据报送规定和公司系统设立状况，分公司监管报表数据的报送重要分如下
